Suomen suurimpiin pankkeihin kuuluva Nordea ei ole kerännyt tarpeeksi tietoa yritysasiakkaistaan, joihin liittyy korkea riski kiertää Venäjälle asetettuja talouspakotteita.
Asia käy ilmi Finanssivalvonnan (Fiva) tarkastusraportista. STT sai raportin julkisen version tietopyynnöllä.
Lokakuun loppupuolella valmistunut raportti paljastaa useita puutteita pankin tiedonkeruussa, jolla pitäisi osaltaan estää Venäjä-pakotteiden kiertämistä.
Fivan mukaan merkittävin ongelma oli se, ettei Nordealla ollut ajantasaisia tietoja kaikista korkean pakoteriskin yritysten hallitusten jäsenistä ja tosiasiallisista edunsaajista, kuten omistajista.
Raportissa sanotaan, ettei Nordea ollut ottanut useaan vuoteen huomioon Patentti- ja rekisterihallituksen (PRH) tietoihin tehtyjä muutoksia yritysten hallituksissa ja edunsaajissa.
Lisäksi raportin mukaan Nordea ei ollut hankkinut tarpeeksi tietoja yritysasiakkaistaan, jotka toimivat maissa, joihin liittyy kohonnut pakotteiden kiertämisen riski.
Nordea on eri mieltä Fivan kanssa
Nordeasta kuvaillaan Fivan tarkastuksen havaintoja hyödyllisiksi. Pankin Suomen-lakiasianjohtaja Sakari Wuolijoki sanoo STT:lle, että Nordeaa yllätti kuitenkin se, kuinka merkittävinä Fiva on pitänyt tekemiään havaintoja.
- Käsityksemme on ollut, että meillä on ollut hyvinkin tehokkaat talouspakotteiden kiertämisen torjunta- ja tunnistamisjärjestelmät, Wuolijoki toteaa.
Hänen mukaansa on esimerkiksi vain hyvä, ettei Nordea hae yritysten päättäjä- ja omistajatietoja suoraan kaupparekisteristä, vaan päivittää ne manuaalisesti. Wuolijoki sanoo, että juuri kaupparekisterin tiedot ovat usein puutteellisia.
Muokattu 12.12.2025 klo 11.57: Lisätty Nordean näkemys Fivan raporttiin.