Programa de Formação

Curso de: Agentes de seguros, Corretores de seguros ou Mediadores de resseguros – Ramos

Vida e Não Vida

Área de Formação: 343 – Banca e Seguros Carga Horária: 120 Horas

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Programa:
Carga
Módulos Conteúdos Formador Método
Horária

Módulo 1 – 1. Introdução
Manuel de E-Learning 3 Horas
2. Objetivos
3. A importância e influência do seguro no campo Jesus de
A organização Almeida
social
institucional da e
4. A atividade de mediação no campo económico
atividade seguradora Maria Pinto
5. O papel do Estado na atividade seguradora
em Portugal – 6. A Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos
de Pensões e as suas funções
7. Outras entidades que operam no setor
8. Mediadores
9. Organizações profissionais
10. Fundos afetos a fins específicos

Módulo 2 – 1. Introdução
Manuel de E-Learning 3 Horas
2. Objetivos
3. Lei 7/2019 Jesus de
Ordenamento jurídico Almeida
4. Regime jurídico de acesso e exercício da atividade
de seguros e
seguradora e resseguradora
5. Aditamento ao regime processual aplicável aos Maria Pinto
crimes especiais do sector segurador e dos fundos
de pensões e às contraordenações cujo
processamento compete à ASF.
aplicável aos crimes especiais do setor segurador e
dos fundos de pensões e às contraordenações cujo
processamento compete à ASF
6. Regime jurídico da distribuição de seguros e de
resseguros
7. Condições de acesso à atividade de distribuição
de seguros ou de resseguros
9. Cobranças/Prémios
10. Legislação fiscal
11. Alguns aspetos sobre o regime legal da
mediação

Módulo 3 – 1. Introdução
2. Objetivos Manuel de E-Learning 3 Horas
3. Legislação e Normas Jesus de
Branqueamento de Almeida
4. Definições
capitais e
5. Âmbito da aplicação
6. Onde se aplica? Maria Pinto
7. Modalidades de produtos sujeitos aos
mecanismos de controlo
8. Produtos suscetíveis
9. Regras para a entrega de capitais
10. Elementos de identificação e diligência
11. Mecanismos de controlo
12. Operações suspeitas
 13. Declaração de justificação
14. Conclusão

Módulo 4 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 7 Horas

2. Objetivos Jesus de
Mediadores de seguros 3. Aspetos gerais Almeida
4. Condições de acesso à atividade de e
distribuição de seguros ou de resseguros Maria Pinto
5. Secção II - Condições comuns de acesso
6. Secção III - Condições específicas de acesso
7. Condições de exercício da atividade de
distribuição de seguros ou de resseguros - Livre
prestação de serviços e Direito de
estabelecimento
8. Secção IV - Mediadores de seguros ou
resseguros, registados noutros estados
membros da UE
9. Secção V - Mediadores de seguros ou
resseguros, registados em Portugal
10. Condições de exercício da atividade de
seguros e resseguros
11. Formação e aperfeiçoamento profissional
contínuo
12. Vendas associadas
13. Publicidade
14. Gestão de reclamações
15. Deveres do mediador de seguros para com
as empresas de seguros e outros mediadores
de seguros
16. Documento de informação sobre o produto
de seguros
17. Deveres do mediador de seguros para com
a ASF
18. Deveres específicos do corretor de seguros
19. Direitos e deveres do mediador de
resseguros
20. Deveres da empresa de seguros
21. Deveres da empresa de resseguros
22. Direitos e deveres dos mediadores de
seguros a título acessório
23. Requisitos adicionais para a atividade de
distribuição de produtos de investimento com
base em seguros.
24. Conflitos de interesses
25. Direito a escolha ou recusa de mediador de
seguros ou de seguros a título acessório
26. Movimentação de fundos relativos ao
contrato de seguro
27. Resolução alternativa de litígios
28. Das carteiras de seguros
29. Cessação dos contratos com as empresas
de seguros
30. Deveres da empresa de seguros
31. Registo
32. Supervisão
33. Sanções - Secção I - Disposições gerais
34. Disposições finais e transitórias

Módulo 5 – 1. Introdução
2. Objetivos
3. Definição de risco, sinistro e acidente
Teoria geral de seguros 4. Conceitos e elementos do contrato de Manuel de E-Learning 7 Horas
1 seguro Jesus de
5. Âmbito dos contratos Almeida
6. Valores e capitais seguros/prémios e
7. Direitos e obrigações dos intervenientes no Maria Pinto
contrato de seguro

Módulo 6 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 7 Horas

2. Objetivos Jesus de
Teoria geral de seguros 3. Forma do Contrato e Apólice de Seguro Almeida
2 4. Comissão e
5. Classificação dos seguros Maria Pinto
6. Estudo das tarifas

Módulo 7 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 3 Horas

2. Objetivos Jesus de
Resseguro 3. Conceito e análise de resseguro Almeida
4. Tratado de resseguro e
5. Resseguro obrigatório Maria Pinto
6. Resseguro facultativo
7. Tipos de tratados
8. Posição do tomador de seguro

1. Introdução
Módulo 8 – Manuel de E-Learning 4 Horas
2. Objetivos
Jesus de
3. Tipologia de processos
Sinistros Almeida
4. Terminologia específica
e
5. Como gerir um processo
Maria Pinto
6. Decreto-lei nº 291/2007, de 21 de Agosto
7. Entidades intervenientes

Módulo 9 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 10

2. Objetivos Jesus de Horas
3. Direitos do consumidor Almeida
Proteção ao 4. Avaliação das necessidades dos clientes
Consumidor e
5. Proteção do consumidor nos seguros Maria Pinto
6. Proteção de Dados
7. Tratamento das reclamações
8. Competência financeira
9. Conflitos de interesses (Ética Empresarial e
Gestão dos Conflitos de Interesses)

Módulo 10 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 2 Horas

2. Objetivos Jesus de
Fiscalidade nos Ramos 3. Seguros de Saúde Almeida
Não Vida 4. Profissões de desgaste rápido e
Maria Pinto

Módulo 11 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 3 Horas

2. Objetivos Jesus de
Normas do ramo Vida 1 3. Ramo vida Almeida
4. Conceitos gerais do seguro de vida e
5. Anexo 1- Breve história do seguro Maria Pinto
6. Anexo 2 - Normas de contratação, segundo o
capital de falecimento e idade da pessoa
segura
Módulo 12 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 10
2. Objetivos Jesus de Horas
Normas do ramo Vida 2 3. Intervenientes no contrato Almeida
4. Coberturas e
5. Tipos de seguros em caso morte Maria Pinto
6. Tipos de seguros em caso vida/capitalização
7. Tipos de seguros mistos
8. Aplicações específicas de poupança

Módulo 13 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 8 Horas

2. Objetivos Jesus de
Normas do ramo Vida 3 3. Bases técnicas dos seguros vida Almeida
4. Prémios e
5. Provisões matemáticas Maria Pinto
6. Determinação da taxa
7. Participação nos resultados
8. Anexo - Tábua de mortalidade

Módulo 14 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 5 Horas

2. Objetivos Jesus de
Normas do ramo Vida 4 3. Operações sobre a apólice Almeida
4. A proposta e
5. Aspetos práticos Maria Pinto
6. Benefícios e isenções fiscais
7. Anexo - Modelo de Proposta

Módulo 15 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 3 Horas

2. Objetivos Jesus de
Fundos de Pensões 3. Motivações Almeida
4. Sucesso de um plano de pensões e
5. Classificação dos planos de pensões Maria Pinto
6. Intervenientes de um fundo de pensões
7. Constituição de um fundo de pensões
8. Alterações/Extinção dos fundos de pensões
9. Entidades/Sociedades gestoras
10. Regras de informação e transparência
11. Conclusões

Módulo 16 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 10

2. Objetivos Jesus de Horas
Mercado de Produtos 3. Noções de investimento Almeida
de 4. Como, quanto e quando deve investir para a e
Poupança/Investimento reforma? Maria Pinto
5. PPR ou Unit Linked: qual o melhor para
poupar para a reforma?
6. Como escolher a melhor solução?

Módulo 17 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 3 Horas

2. Objetivos Jesus de
Fiscalidade no Ramo 3. Benefícios e isenções fiscais Almeida
Vida 4. Seguros de Vida e
5. Tributação dos rendimentos (Art. 5.º do Maria Pinto
CIRS)
6. Apólices iniciadas até 31 de Dezembro de
1990
7. Alterações/Extinção dos fundos de pensões
Módulo 18 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 8 Horas
2. Objetivos Jesus de
Acidentes de Trabalho 3. Principais conceitos e definições Almeida
4. Coberturas e garantias e
5. Características da tarifa Maria Pinto
6. Modalidades de seguros
7. Descontos e agravamentos

Módulo 19 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 2 Horas

2. Objetivos Jesus de
Seguro de pessoas 3. Finalidade do seguro de pessoas Almeida
transportadas transportadas e
(ocupantes) 4. Coberturas Maria Pinto
5. Modalidades do seguro
6. Indemnizações

Módulo 20 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 8 Horas

2. Objetivos Jesus de
Seguro Automóvel 3. Informações prévias Almeida
4. Riscos passíveis de cobertura e
5. Franquias Maria Pinto
6. Documentos e organismos oficiais
7. Seguros específicos
8. Sinistros e Procedimentos
9. Anexos - Assistência em viagem

Módulo 21 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 8 Horas

2. Objetivos Jesus de
Incêndio e elementos 3. Critérios e definições Almeida
da natureza 4. Coberturas e exclusões e
5. Capitais a segurar Maria Pinto
6. Fatores de tarifação
7. Agravamentos e descontos
8. Anexos - Apólice flutuante - Cálculo de
prémio - Apólices de multi riscos - Perdas de
exploração/Prejuízos indiretos

Módulo 22 – 1. Introdução Manuel de E-Learning 3 Horas

2. Objetivos Jesus de
Seguro de Saúde 3. A proteção na doença Almeida
4. Classificação dos seguros e
5. Coberturas Maria Pinto
6. Carência e franquia
7. Exclusões
8. Pagamento de
comparticipações/reembolsos
9. Direito de renúncia

Avaliação Final Aula Presencial Manuel de

Aula
Realização do Exame final de formação Jesus de 2 Horas
Presencial
Almeida

Coordenador de Formação: Débora Cabral