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Plataforma Financeira para MEIs

O documento propõe a criação de uma plataforma digital para auxiliar microempreendedores individuais (MEIs) na gestão financeira de seus negócios, abordando desafios como controle de receitas, planejamento financeiro e gestão de impostos. A plataforma incluirá funcionalidades como cadastro de receitas e despesas, controle de fluxo de caixa, geração de relatórios financeiros e educação financeira. O design da plataforma visa ser intuitivo e acessível, garantindo segurança de dados e suporte ao cliente.

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lveds2006

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Levamos muito a sério os direitos de conteúdo. Se você suspeita que este conteúdo é seu, reivindique-o aqui.

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UNIVERSIDADE ESTADUAL DO MARANHÃO

NÚCLEO DE TECNOLOGIAS PARA EDUCAÇÃO

CURSO SUPERIOR DE TECNOLOGIA EM GESTÃO COMERCIAL

FRANCISCO JOSÉ MOREIRA ROCHA JÚNIOR

PEDRO HENRIQUE LIMA PEREIRA
RAYLMA DA SILVA GARCIA ARAÚJO
SUELLEN NORONHA DA SILVA

FINANÇAS E ORÇAMENTO EMPRESARIAL

Santa Quitéria do Maranhão-MA

2024
Projeto de Plataforma de gestão financeira para Microempreendedores

Objetivo
Criar uma plataforma digital para auxiliar microempreendedores individuais
(MEIs) no gerenciamento das finanças de seus negócios, proporcionando ferramentas
de controle financeiro simples, acessíveis e eficazes, para promover a
conscientização financeira e a tomada de decisões informadas.

Passo 1 - Identificação da demanda

Microempreendedores individuais (MEIs) enfrentam uma série de desafios

quando se trata de gerenciamento financeiro, muitas vezes devido à falta de
conhecimento técnico em contabilidade, finanças e gestão. Os principais desafios
observados incluem:

Controle de receitas e despesas

Sabemos que MEIs não possuem um sistema eficiente para controlar entradas
e saídas de dinheiro, o que pode levar a erros no fechamento financeiro e dificuldades
na organização fiscal. Isto por que Muitos microempreendedores têm dificuldade em
monitorar suas entradas e saídas, o que pode resultar em problemas financeiros e na
falta de visibilidade sobre a saúde financeira do negócio.

Falta de planejamento financeiro

Por falta de conhecimentos, muitos microempreendedores não planejam

adequadamente suas finanças, resultando em surpresas com tributos, custos
imprevistos e dificuldades em se manter financeiramente saudáveis. Observamos que
muitos MEIs carecem de ferramentas que os ajudem a planejar suas finanças a curto
e longo prazo, incluindo projeções de receita e despesas.
Controle de fluxo de caixa

O fluxo de caixa irregular é um dos maiores problemas enfrentados pelos MEIs,

dificultando a previsão de recursos e o planejamento de investimentos no negócio.
Um fluxo de caixa equilibrado é vital para o sucesso de qualquer negócio, mas muitos
empreendedores não têm clareza sobre como realizar essa gestão de forma eficaz.

Registro de vendas

O controle de vendas é feito de forma manual, o que pode gerar inconsistências

nas informações, prejudicando a análise do desempenho financeiro. A necessidade
de registrar vendas de forma simples e acessível é crucial para entender o fluxo de
caixa e a performance de vendas.

Gestão de impostos e obrigações fiscais

Muitos microempreendedores têm dificuldades para calcular e controlar os

impostos devidos, como o DAS (Documento de Arrecadação do Simples Nacional), o
que pode resultar em atrasos ou pagamento incorreto de tributos.

Falta de conscientização financeira

A falta de conhecimento financeiro impede muitos MEIs de tomarem decisões

informadas sobre investimentos e gestão de recursos, desse modo, com base nesses
desafios, uma plataforma de gestão financeira digital pode atender às necessidades
dos MEIs, fornecendo uma solução integrada e fácil de usar para monitoramento
financeiro, planejamento e controle de fluxo de caixa. A falta de entendimento sobre
conceitos como taxas de juros, investimentos e planos de aposentadoria pode limitar
o potencial de crescimento.
Passo 2 - Análise de requisitos

Requisitos funcionais

São as funcionalidades essenciais que a plataforma deve ter para atender às

necessidades dos microempreendedores:

Cadastro de receitas e despesas

Permitir que o MEI registre e categorize suas receitas e despesas de forma

simples e prática, com possibilidade de anexar comprovantes e descrições.

Fluxo de caixa

A plataforma deve fornecer uma visão clara do fluxo de caixa diário, semanal
e mensal, com alertas para saldos baixos ou altos. Deve ser possível visualizar as
receitas e despesas por categoria, para que o empreendedor entenda melhor para
onde está indo o dinheiro.

Controle de vendas

Facilitar o registro das vendas realizadas, com integração possível a sistemas

de vendas ou a criação de um módulo simples de inserção de dados (valor da venda,
forma de pagamento, produto ou serviço).

Relatórios Financeiros

Gerar relatórios periódicos (diários, mensais, anuais) sobre a situação

financeira do negócio, incluindo demonstrativos de lucros e perdas, balanços
financeiros e fluxo de caixa.
Planejamento financeiro

Implementar uma ferramenta para o MEI planejar e acompanhar o

desempenho de suas finanças em relação a metas preestabelecidas (ex: aumento de
receita, redução de custos, poupança para investimento).

Gestão de impostos

A plataforma deve calcular automaticamente os tributos devidos (DAS, INSS,

etc.), com base nas receitas registradas, e alertar o MEI sobre o vencimento das
obrigações fiscais.

Integração com outras ferramentas de gestão

API para permitir integração com sistemas de emissão de notas fiscais, contas
bancárias e outras ferramentas de gestão, desse modo, a plataforma deve ser capaz
de se integrar com outras ferramentas que o MEI já utilize, como sistemas de
contabilidade, e-commerce, ou aplicativos bancários.

Segurança de dados

Garantir a proteção de dados financeiros, com criptografia e protocolos de

segurança para garantir a proteção das informações financeiras dos usuários, afinal
são dados sensíveis e autenticação multifatorial para acesso à plataforma.

Educação Financeira

Seção dedicada a artigos, vídeos e webinars sobre temas como gestão

financeira, investimentos e planejamento, oferecida como um recurso de
aprendizagem.
Requisitos não funcionais:

Facilidade de Uso

A interface da plataforma deve ser simples, intuitiva e acessível, com um

design clean e fácil de navegar, visando atender também microempreendedores que
não possuem experiência prévia em ferramentas digitais.

Compatibilidade móvel

A plataforma deve ser responsiva e oferecer versão para dispositivos móveis,

já que muitos MEIs utilizam smartphones para gerenciar suas finanças.

Suporte ao cliente (SAC)

A plataforma deve oferecer suporte técnico via chat, e-mail ou telefone, para
resolver dúvidas e problemas rapidamente.

Escalabilidade

A solução deve ser escalável, podendo ser adaptada para o crescimento do

negócio do MEI.

Passo 4 - Design da plataforma

Design básico da plataforma de gestão financeira Glaybson Tech Finance

Interface de Usuário (UI):

Tela inicial

Apresentar um dashboard( sugiro que trabalhem com o Google Data Studyo -

https://lookerstudio.google.com/u/0/navigation/reporting), ou a ferramenta de Receita
e despesas do Conviva Educação)ele é gratuito e partir daí alimentem com as
informações financeiras mais relevantes, como saldo atual, receitas e despesas do
dia/mês, fluxo de caixa e próximos vencimentos de impostos.

Menu de navegação

Deve ser simples e claro, com opções como "Home", "Receitas", "Despesas",
"Relatórios", "Fluxo de Caixa", "Impostos" e "Suporte".

Ajustes rápidos

Implementar botões de acesso rápido para adicionar novas receitas, despesas

e vendas, com uma interface de entrada de dados simplificada (ex: campos de valor,
categoria e data).

Alertas visíveis

Notificações visíveis para alertar o empreendedor sobre vencimento de

impostos ou quando o fluxo de caixa estiver negativo.

Responsividade

Design adaptativo que funcione bem em diferentes dispositivos (desktop, tablet,

e smartphone), permitindo que os microempreendedores acessem a plataforma de
onde estiverem.

Funcionalidades principais:

Cadastro de receitas e despesas

Tela onde o usuário pode adicionar receitas e despesas por categoria (ex:
vendas, custos fixos, compras de materiais, etc.), com campo para inserir descrição e
anexar comprovantes.
Relatórios Personalizados

Geração automática de relatórios detalhados sobre despesas, receitas, lucro e

fluxo de caixa, incluindo gráficos e análises para ajudar na tomada de decisões, para
tanto precisamos de tela para gerar relatórios financeiros detalhados, com filtros por
período (mensal, trimestral, anual) e categorias de receitas/despesas.

Controle de Impostos

Tela para cálculo e controle dos impostos devidos, com campos para inserção
do valor de receita e informações sobre a categoria tributária. A plataforma calculará
automaticamente o DAS, INSS, etc., e mostrará os prazos para pagamento.

Planejamento financeiro

Tela com opções para o MEI definir metas financeiras (ex: "aumentar vendas
em 10% nos próximos 6 meses") e acompanhar o progresso ao longo do tempo.

3. Aparência Visual:

Cores e tipografia

Utilização de cores sóbrias e tipografia clara, com foco na legibilidade. Cores

como azul e verde, que transmitem confiança e estabilidade financeira, são indicadas.

Gráficos e visualizações

Implementar gráficos de barras, pizza e linha para facilitar a visualização dos

dados financeiros, como a comparação entre receitas e despesas, o desempenho do
fluxo de caixa, e o cálculo de impostos.
4. Navegação e acessibilidade:

Menu flutuante

Para facilitar a navegação em dispositivos móveis, um menu flutuante com

ícones de acesso rápido às funções principais será implementado.

Buscador

Um campo de busca para que o MEI encontre rapidamente transações ou

relatórios específicos.

5. Segurança e privacidade:

Autenticação de Dois Fatore

Implementação de autenticação multifatorial para aumentar a segurança do

Criptografia de dados

Todos os dados financeiros e pessoais devem ser criptografados para proteger

a privacidade do MEI. (LGDP).

Enfim, desenvolver uma plataforma de gestão financeira para

microempreendedores não só atenderá às suas necessidades financeiras básicas,
mas também ajudará a promover a conscientização financeira e a capacitação nesse
segmento vital da economia. Através de uma abordagem centrada nos usuários, que
considera seus desafios e oferece ferramentas práticas e educativas, a plataforma
pode se tornar um recurso indispensável, promovendo o crescimento sustentável e a
inovação entre os microempreendedores.
Desse modo, entendemos que criar uma plataforma de gestão financeira para
microempreendedores deve ser uma solução simples, prática e acessível,
proporcionando todas as ferramentas necessárias para o gerenciamento financeiro
diário e o planejamento de longo prazo. O design da plataforma deve considerar a
facilidade de uso, segurança e compatibilidade com dispositivos móveis, atendendo
às necessidades específicas do MEI em relação ao controle de fluxo de caixa, registro
de vendas e impostos, e proporcionando uma visão clara e estratégica sobre a saúde
financeira do seu negócio. Com isso, o MEI poderá tomar decisões mais informadas
e garantir o crescimento sustentável de sua empresa.
UNIVERSIDADE ESTADUAL DO MARANHÃO-UEMA NÚCLEO DE TECNOLOGIAS
PARA EDUCAÇÃO-UEMA NET UNIVERSIDADE ABERTA DO BRASIL-UAB
CURSO: TECNÓLOGO EM GESTÃO COMERCIAL
PROFESSOR TUTOR: PEDRO VINICIUS BARBOSA RAMOS

TRABALHO DE FINANÇAS E ORÇAMENTO EMPRESARIAL

Discentes: FRANCISCO JOSÉ MOREIRA R.JUNIOR, ,

PEDRO HENRIQUE LIMA PEREIRA,
RAYLMA DA SILVA GARCIA ARAÚJO e
SUELLEN NORONHA DA SILVA.

Santa Quitéria do Maranhão-MA

2024
PROJETO DE PLATAFORMA DE GESTÃO FINANCEIRA PARA MICROEMPREENDEDORES

Objetivo

Criar uma plataforma digital para auxiliar microempreendedores individuais (MEIs) no

gerenciamento das finanças de seus negócios, proporcionando ferramentas de controle
financeiro simples, acessíveis e eficazes, para promover a conscientização financeira e a
tomada de decisões informadas.
IDENTIFICAÇÃO DA DEMANDA

Microempreendedores individuais (MEIs) enfrentam uma série de desafios quando se

trata de gerenciamento financeiro, muitas vezes devido à falta de conhecimento técnico em
contabilidade, finanças e gestão. Os principais desafios observados incluem:
▪ Controle de receitas e despesas
▪ Falta de planejamento financeiro
▪ Controle de fluxo de caixa
▪ Registro de vendas
ANÁLISE DE REQUISITOS

Requisitos funcionais

São as funcionalidades essenciais que a plataforma deve ter para atender às

necessidades dos microempreendedores:

Cadastro de receitas e despesas

Permitir que o MEI registre e categorize suas receitas e despesas de forma simples e
prática, com possibilidade de anexar comprovantes e descrições.
ANÁLISE DE REQUISITOS
Fluxo de caixa: A plataforma deve fornecer uma visão clara do fluxo de caixa diário, semanal e mensal, com
alertas para saldos baixos ou altos. Deve ser possível visualizar as receitas e despesas por categoria, para que
o empreendedor entenda melhor para onde está indo o dinheiro.

Controle de vendas: Facilitar o registro das vendas realizadas, com integração possível a sistemas de vendas
ou a criação de um módulo simples de inserção de dados (valor da venda, forma de pagamento, produto ou
serviço).

Relatórios Financeiros: Gerar relatórios periódicos (diários, mensais, anuais) sobre a situação financeira do
negócio, incluindo demonstrativos de lucros e perdas, balanços financeiros e fluxo de caixa.

Segurança de dados: Garantir a proteção de dados financeiros, com criptografia e protocolos de segurança
para garantir a proteção das informações financeiras dos usuários, afinal são dados sensíveis e autenticação
multifatorial para acesso à plataforma.
DESIGN DA PLATAFORMA