LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O
FIC CAIXA RENDA FIXA CP
39.594.941/0001-36
Informações referentes a Setembro de 2024
Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o FIC CAIXA RENDA
FIXA CP, administrado por CAIXA ECONOMICA FEDERAL e gerido por CAIXA
DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS S.A.. As informações completas
sobre esse fundo podem ser obtidas no Regulamento do fundo, disponível no endereço
eletrônico www.caixa.gov.br. As informações contidas neste material são atualizadas
mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada.
Antes de investir, compare o fundo com outros da mesma classificação.
1. PÚBLICO-ALVO: o fundo é destinado a investidores que pretendam: Investidores que
buscam retorno por meio de investimentos em fundos de renda fixa e o FUNDO destina-se a
receber investimentos de pessoas físicas e jurídicas, a critério da ADMINISTRADORA de
investimento.
2. OBJETIVOS DO FUNDO: O objetivo do é proporcionar ao Cotista a valorização de suas
cotas por meio da aplicação dos recursos em cotas de Fundos de Investimento, com prazo
médio da carteira inferior a 60 (sessenta) dias, que apliquem em títulos públicos federais
com prazo de vencimento de até 375 (trezentos e setenta e cinco) dias.
3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS:
a. nvestir em cotas de Fundos de Investimento, com prazo médio da carteira inferior a
60 (sessenta) dias, que apliquem em títulos públicos federais com prazo de
vencimento de até 375 (trezentos e setenta e cinco) dias. O processo de seleção de
ativos financeiros baseia-se na análise de cenários econômico-financeiros nacionais e
internacionais. As decisões de alocação são tomadas em comitês, que se reúnem para
avaliar as tendências do mercado e as condições macroeconômicas e
microeconômicas, levando em consideração os níveis e limites de risco definidos no
Regulamento
b. O fundo pode:
Aplicar em ativos no exterior até o limite de 0,00%
Aplicar em crédito privado até o limite de 0,00%
Aplicar em um só fundo até o limite de 100,00%
FIC CAIXA RENDA FIXA CP / 39.594.941/0001-36
Utiliza derivativos apenas para proteção da Sim
carteira?
Alavancar-se até o limite de 0,00%
c. A metodologia utilizada para o cálculo do limite de alavancagem, disposto no item
3.b é o percentual máximo que pode ser depositado pelo fundo em margem de
garantia para garantir a liquidação das operações contratadas somado à margem
potencial para a liquidação dos derivativos negociados no mercado de balcão. Este
fundo de investimento em cotas de fundos de investimento não realiza depósito de
margem de garantia junto às centrais depositárias, mas pode investir em fundos de
investimento que podem estar expostos aos riscos decorrentes de aplicações em
ativos que incorram em depósito de margem de garantia. As informações
apresentadas são provenientes dos fundos investidos geridos por instituições ligadas.
d. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas
patrimoniais para seus cotistas.
4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO:
Investimento inicial mínimo R$ 10.000,00
Investimento adicional mínimo R$ 100,00
Resgate mínimo R$ 100,00
Horário para aplicação e resgate 18:00 (horário de Brasília)
Valor mínimo para permanência R$ 1.000,00
Período de carência Não há
Na aplicação, o número de cotas compradas
será calculado de acordo com o valor das
cotas da data da aplicação.
Conversão das cotas
No resgate, o número de cotas canceladas
será calculado de acordo com o valor das
cotas da data do pedido de resgate.
O prazo para o efetivo pagamento dos
Pagamento dos resgates resgates é de 0 dias úteis contados da data
do pedido de resgate.
Taxa de administração 0,500%
Taxa de entrada Não há
Taxa de saída Não há
Taxa de performance Não há
As despesas pagas pelo fundo
representaram 0,53% do seu patrimônio
líquido diário médio no período que vai de
02/10/2023 à 30/09/2024. A taxa de
Taxa total de despesas despesas pode variar de período para
período e reduz a rentabilidade do fundo. O
quadro com a descrição das despesas do
fundo pode ser encontrado em
www.caixa.gov.br
FIC CAIXA RENDA FIXA CP / 39.594.941/0001-36
5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: o patrimônio líquido do fundo é de R$ 167.338.374,80 e
as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são:
Operações compromissadas lastreadas em 99,96%
títulos públicos federais
6. RISCO: O (a) Administrador (a) CAIXA ECONOMICA FEDERAL classifica os fundos que
administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de
investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é:
Menor Risco Maior Risco
7. HISTÓRICO DE RENTABILIDADE
a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros.
b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 40,2837%. A tabela abaixo mostra a
rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos.
A rentabilidade acumulada e a tabela a seguir não englobam os últimos 5 anos porque
o fundo não existia antes de 14/12/2020.
Rentabilidade (líquida Desempenho do
Variação percentual
Ano de despesas, mas fundo como % do
do índice
não de impostos) índice de referência
2024 7,5417%
2023 12,4306%
2022 11,7462%
2021 3,7604%
2020 0,0646%
c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi:
Rentabilidade do Desempenho do
fundo(líquida de Variação percentual
Mês fundo como % do
despesas, mas não do índice índice de referência
de impostos)
Out-2023 0,9519%
Nov-2023 0,8736%
FIC CAIXA RENDA FIXA CP / 39.594.941/0001-36
Dez-2023 0,8524%
Jan-2024 0,9172%
Fev-2024 0,7586%
Mar-2024 0,7886%
Abr-2024 0,8384%
Mai-2024 0,7871%
Jun-2024 0,7449%
Jul-2024 0,8568%
Ago-2024 0,8197%
Set-2024 0,7888%
12 Meses 10,4475%
8. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os
custos e os benefícios de investir no fundo com os de investir em outros fundos.
a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro
dia útil de 2023 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates
durante o ano, no primeiro dia útil de 2024, você poderia resgatar R$ 1.099,38, já
deduzidos impostos no valor de R$ 24,85.
b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração, e as despesas
operacionais e de serviços teriam custado R$ 5,37.
9. SIMULAÇÃO DE DESPESAS: utilize a informação a seguir para comparar o efeito das
despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos:
Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o
fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 10% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno
após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$
1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo:
Simulação de Despesas + 3 anos + 5 anos
Saldo bruto acumulado (hipotético - R$ 1.331,00 R$ 1.610,51
rentabilidade bruta anual de 10%)
Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE R$ 17,69 R$ 32,64
DESPESAS se mantiver constante)
Retorno bruto hipotético após dedução das
despesas e do valor do investimento original
(antes da incidência de impostos, de taxas de R$ 313,31 R$ 577,87
ingresso e/ou saída, ou de taxa de
performance)
Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo
prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho
de outros fundos de investimento.
FIC CAIXA RENDA FIXA CP / 39.594.941/0001-36
A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das
despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados.
10. POLÍTICA DE DISTRIBUIÇÃO:
a. O serviço de distribuição de cotas de fundos de investimento é remunerado
exclusivamente pela taxa de administração, não havendo qualquer cobrança adicional
ou repasse para terceiros. As cotas do fundo são distribuídas exclusivamente pela
ADMINISTRADORA através de sua rede de agências e canais eletrônicos;
b. O distribuidor oferta ao cotista e potenciais investidores preponderantemente fundos
de investimento por ela geridos; e
c. Não foi verificada a existência de efetivo/potencial conflito de interesses.
11. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA:
a. 08007260101
b. www.caixa.gov.br
c. Reclamações: www.caixa.gov.br, Ouvidoria CAIXA: 0800-725-7474Alô CAIXA:4004
0 104 (Capitais e Regiões Metropolitanas)0800 104 0 104 (Demais Regiões)Central de
Atendimento a Pessoas com Deficiência Auditiva e de Fala:0800-726-2492
12. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO:
a. Comissão de Valores Mobiliários – CVM
b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br.
Supervisao e Fiscalizacao - Comissao de Valores Mobiliarios - CVM. Serviços de
Atendimento ao Cidadao em www.cvm.gov.br
FIC CAIXA RENDA FIXA CP / 39.594.941/0001-36
