Simulado CPA-10

20231204 - Sistema Financeiro Nacional e Pa!icipantes do Mercado

O Estagiário é sócio da Shark Corretora de Valores
Mobiliários. Com relação as funções dessa instituição,
analise as a!rmações abaixo:

I – Autorizar meios de pagamento

II – Emitir moeda eletrônica
III – Realizar operações de câmbio

Está correto o que se a!rma em:

A) Apenas III
B) II e III
C) I e III
D) Apenas I

1009 - Sistema Financeiro Nacional e Pa!icipantes do Mercado

Os Bancos de Investimentos são instituições muito
impo#antes na estrutura do sistema !nanceiro nacional.
Sobre essas instituições, assinale a alternativa correta:

A) Realizam operações de emissão de valores mobiliários, assessoram operações de

fusões e aquisições e ofe!am crédito de cu!o e médio prazo, como cheque especial, por
exemplo.
B) Realizam operações de emissão de valores mobiliários, assessoram operações de
fusões e aquisições e realizam operações com dólar turismo
C) Fiscalizam o mercado de distribuição de valores mobiliários
D) Assessoram empresas em operações de fusões e aquisições, emissões de valores
mobiliários e ofe!as públicas, além de fornecer crédito para médio e longo prazo

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 20221082 - Sistema Financeiro Nacional e Pa!icipantes do Mercado
O Com a lei 179/2021, o tempo de mandato da diretoria
do BACEN passou a ser de ______ anos:

A) 4
B) 6
C) 8
D) 2

20221040 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe"il do Investidor - API

São consequências possíveis quando uma instituição
!nanceira deixa de cumprir as exigências dos códigos da
Anbima:

I – Adve#ência pública e multa

II – Prisão de 3 a 10 anos
III – Proibição temporária de uso do selo ANBIMA

Está correto o que se a!rma em:

A) I e III
B) II e III
C) Apenas I
D) I, II e III

1045 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe"il do Investidor - API

Valor máximo da multa aplicada pelo COAF para os casos
de não cumprimento da legislação de combate à lavagem
de dinheiro:

A) R$ 2 milhões
B) R$ 200 milhões
C) R$ 10 milhões
D) R$ 20 milhões

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 20231191 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe"il do Investidor - API
O Estagiário é gerente de contas no SharkBank e possui
em sua ca#eira um cliente chamado Germano. Esse
cliente recebe uma quantia grande de dinheiro em
espécie referente a 3 movimentações:

I – Venda de metais preciosos

II – Comercialização de aeronaves
III – Vendas de joias e a#igos de luxo

São operações que devem ser avisadas ao COAF:

A) I e II
B) I e III
C) Apenas II
D) I, II e III

1057 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe"il do Investidor - API

São operações que devem ser avisadas ao COAF, exceto:

A) Pagamento de boleto no valor de R$ 70 mil em espécie em nome do correntista

B) Saque no valor de R$ 15 mil em espécie e se tratando de uma operação suspeita
C) Recebimento de transferência em conta corrente no valor de R$ 120 mil, oriundo do
exterior
D) Depósitos em espécie durante vários dias seguidos no valor de R$ 9.999

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 1035 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe"il do Investidor - API
Prazo pelo qual a instituição !nanceira deve manter os
registros de transações dos seus clientes e também
cadastro de abe#ura de relacionamento:

A) 10 anos a pa!ir a abe!ura da conta corrente e da data de realização da operação

B) 10 anos a pa!ir da data de realização da operação
C) 5 anos a pa!ir da abe!ura da conta corrente e da data de realização da operação
D) 5 anos a pa!ir da data de realização da operação

1053 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe"il do Investidor - API

Conforme o Código de Distribuição de Produtos da
ANBIMA, para se veri!car a situação !nanceira de um
cliente, a instituição deve considerar as seguintes
informações, exceto:
A) Valor e Ativos que compõem o patrimônio
B) Conhecimento sobre os produtos
C) Valor e tipo de renda
D) Necessidade futura dos recursos que compõem o patrimônio do cliente

1051 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe"il do Investidor - API

Segundo o Código de Distribuição de Produtos da
ANBIMA, trata-se de uma obrigação das instituições
pa#icipantes e que aderirem ao código:

A) Garantir a rentabilidade dos produtos que são distribuídos, quando forem de Renda Fixa
B) Garantir que as informações dos produtos passaram por auditoria, realizada pelo
próprio distribuidor
C) Informar eventuais con"itos de interesses da atividade de distribuição
D) Realizar a Marcação a Mercado desses ativos

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 20241355 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe"il do Investidor - API
Sobre Análise do Pe$il do Investidor – API, analise as
informações abaixo:
I – Um investidor com um patrimônio mais alto tem mais
capacidade de aceitar risco
II – Um investidor com menos idade tem mais disposição
para aceitar risco
III – O pe$il do investidor não sofre alterações ao longo
do tempo
Está correto o que se a!rma em:
A) I e II
B) I e III
C) Apenas I
D) II e III

1073 - Noções de Economia e Finanças

Em cenários onde a taxa de in%ação está muito alta, sem
qualquer outra mudança de juros, é de se esperar que a
rentabilidade real das aplicações:

A) Diminua
B) Aumente
C) Se mantenha igual
D) Não é possível a#rmar

1066 - Noções de Economia e Finanças

São índices que formam o IGP-M:

A) IPA, IPC e IPCA

B) IPA, INCC e IPCA
C) IPA, IPC e CDI
D) IPA, IPC e INCC

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 1063 - Noções de Economia e Finanças
O Produto Interno Bruto é um indicador econômico de
extrema impo#ância. Para o seu cálculo, sob a ótica do
consumo, deve-se utilizar a seguinte fórmula:

A) C + I + G + NX
B) C + I + G – NX
C) C + G + NX – I
D) C + G + I – X + N

20231217 - Noções de Economia e Finanças

O Estagiário é o presidente do país SharkLand que está,
nesse momento, apresentando uma balança comercial
superavitária. Nessa situação signi!ca que:

A) O total de bens expo!ados do SharkLand é maior que os bens impo!ados

B) O total de bens expo!ados do SharkLand é menor que os bens impo!ados
C) O país expo!a e impo!a exatamente na mesma quantidade
D) O país envia um volume alto de lucros para o exterior

20231299 - Princípios de Investimentos

O Estagiário após muitos anos de estudos sobre o
Mercado Financeiro, decidiu abrir o SharkBank. Esse
banco, como toda instituição !nanceira, está vinculado ao
cumprimento da legislação de combate à lavagem de
dinheiro. Nesse caso, em um eventual descumprimento,
qual será o valor máximo da multa que o COAF pode
aplicar ao SharkBank:
A) R$ 20 mil
B) R$ 200 milhões
C) R$ 2 milhões
D) R$ 20 milhões

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 1114 - Princípios de Investimentos
Seu cliente faz uma aplicação em um imóvel e decide
vender alguns anos depois. O valor de compra foi de R$ 3
milhões. Na hora da venda, recebe uma única ofe#a no
valor de R$ 800 mil. Qual é o risco presente,
principalmente, nessa situação:
A) Mercado
B) Crédito
C) Liquidez
D) Legal

20241385 - Princípios de Investimentos

O Estagiário comprou ações da empresa Shark Energy,
que é negociada na Bolsa de Valores. Quando ele decidir
vender essas ações, se tiver lucro, ele terá imposto de
renda retido na fonte, que é de responsabilidade do (a)
__________________ e também o complemento através
de DARF que é de responsabilidade do (a)
_________________. Complete as lacunas:
A) Corretora e Investidor
B) Corretora e Corretora
C) Investidor e Investidor
D) Investidor e Corretora

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 20231267 - Princípios de Investimentos
O Estagiário está montando uma ca#eira de
investimentos em renda !xa. Porém, ele é bastante
conservador e gostaria apenas de ativos que não tenham
risco de crédito. Entre as opções, estão as abaixo
indicadas

I – LTN
II – NTN-B
III – CDB de banco de primeira linha

Ele deveria compor a ca#eira com:

A) I e III
B) I e II
C) II e III
D) Apenas II

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 20221135 - Princípios de Investimentos
O Estagiário é cliente da Shark Corretora de Valores e
está montando uma ca#eira de ações. Ele deseja
somente ações com alta liquidez. São informações que
ele pode utilizar para montar essa ca#eira, baseado na
premissa de alta liquidez:

I – Se as ações têm alta procura, independente do

número de ações disponíveis para negociação
II – Se as ações têm alta procura e também um bom
volume de ações disponíveis para negociação
III – Se as ações têm boa capacidade de pagamento de
dividendos.

Está correto o que se a!rma em:

A) Apenas I e II
B) Apenas I e III
C) Apenas II
D) I, II III

1105 - Princípios de Investimentos

Um determinado investidor comprou uma ação no valor
de R$ 20,00. No momento de vender, entre as várias
ofe#as de compra, a melhor foi de R$ 13,00. Qual foi o
risco presente, principalmente:
A) Mercado
B) Crédito
C) Liquidez
D) Legal

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 20231243 - Princípios de Investimentos
O Estagiário é o administrador da empresa “Shark Energy
S.A”. Após alguns meses de excelentes resultados, a
empresa está com uma sobra de capital de giro que
precisa ser investida. Em uma conversa com os demais
sócios, ele a!rma que o retorno desse investimento será
tanto maior quanto:
A) Menor for o prazo da aplicação
B) Maior for a liquidez da aplicação
C) Menor for o risco da aplicação
D) Menor for a liquidez da operação

1106 - Princípios de Investimentos

Um determinado investidor comprou uma ação no valor
de R$ 20,00. No momento de vender, recebeu uma única
ofe#a de compra no valor de R$ 13,00. Qual foi o risco
presente, principalmente:
A) Mercado
B) Crédito
C) Liquidez
D) Legal

1167 - Fundos de Investimentos

Com relação à classi!cação Anbima para os fundos de
Investimentos, é uma classi!cação de nível 2:

A) Fundo Cambial
B) Indexado
C) Fundo de Ações
D) Renda Fixa

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 1152 - Fundos de Investimentos
Sobre a Marcação a Mercado em um Fundo de
Investimento:

A) É obrigatória e deve ser feita diariamente pelo preço de mercado dos ativos
B) É obrigatória e deve ser feita diariamente pelo preço de aquisição dos ativos
C) É opcional e quando feita deve considerar o preço de mercado dos ativos
D) É obrigatória e deve ser feita diariamente pelo preço de resgate futuro dos ativos

20221048 - Fundos de Investimentos

A prática da “Marcação a Mercado” tem como objetivo
evitar a transferência de riquezas entre os cotistas de um
Fundo de Investimento. A preci!cação dos ativos para a
realização dessa prática se dá através dos valores de
_____________________ dos ativos. Complete a lacuna:
A) Aquisição
B) Nominal
C) Mercado
D) Futuro

1150 - Fundos de Investimentos

É característica de um Fundo com Gestão Ativa:

A) Ter estratégias de investimentos que visem replicar um determinado benchmark

B) Ter estratégias de investimentos que visem rentabilidade superior à de um determinado
benchmark
C) Ter estratégias de investimentos mais defensivas
D) Ter estratégias de investimentos voltadas para Hedge da posição

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 20221006 - Fundos de Investimentos
Fundos de investimentos possuem a sistemática de
antecipação do imposto de renda devido
semestralmente, que é conhecido como “Come Cotas”.
Nesse tipo de sistemática, quem é o responsável por esse
recolhimento nos fundos de investimentos:
A) Administrador
B) Custodiante
C) Gestor
D) Distribuidor

20241332 - Fundos de Investimentos

O Estagiário é o gestor do fundo Shark de Renda Fixa. Em
um determinado dia ele teve que comprar mais ativos
para a ca#eira desse fundo. Esse tipo de movimento
ocorre, dentro de um fundo, provavelmente, porque:
A) Nesse dia ocorreu um volume maior de resgates do que de apo!es no fundo
B) Nesse dia ocorreu um volume maior de apo!es do que de resgates no fundo
C) Nesse dia teve uma redução no número de cotistas do fundo
D) Nesse dia o mercado teve uma desvalorização dos ativos

20231234 - Fundos de Investimentos

O Estagiário é um investidor conservador e decidiu então
alocar todo o seu recurso no Fundo Shark de Renda Fixa
Referenciado DI. Esse é um fundo _________________ e
que irá _______________ o seu benchmarking. Complete
as lacunas:
A) Ativo | Superar
B) Ativo | Replicar
C) Passivo | Replicar
D) Passivo | Superar

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 20241386 - Fundos de Investimentos
O Estagiário é o gestor de um renomado fundo do
mercado, SHARKBLUE. Ele se responsabiliza pela gestão
de 2 fundos, um Multimercado e outro Ações. Assinale a
alternativa correta:

I - Apenas no fundo de Ações que o gestor se

responsabiliza pelo IR do cotista
II - Apenas no fundo Multimercado que o gestor de
responsabiliza pelo IR do cotista
III - Em ambos os fundos o gestor se responsabiliza pelo
IR do cotista
A) Nenhuma
B) I e II
C) II e III
D) Apenas II

1147 - Fundos de Investimentos

Quando ocorrem novos apo#es em um fundo, cabe ao
gestor:

A) Comprar ativos, com liberdade total para escolha

B) Vender ativos, com liberdade total para escolha
C) Comprar ativos, de acordo com a política do fundo
D) Vender ativos, de acordo com a política do fundo

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 1135 - Fundos de Investimentos
Com relação à tributação de um fundo de Renda Fixa:

A) Tem a alíquota do Imposto Sobre Operações Financeiras - IOF zerado nas aplicações a
pa!ir de 29 dias
B) Possui uma alíquota #xa de I.R independente do prazo que permanecer no fundo
C) Possui antecipação do imposto nos meses de Janeiro e Junho de cada ano
D) Possui isenção de I.R para aplicações de até R$ 20 mil por mês

20231306 - Fundos de Investimentos

O Estagiário é gestor no Fundo Shark de Renda Fixa,
fundo que conta com gestão passiva. Nesse caso, pode-
se a!rmar que:

I – O fundo pode se alavancar em no máximo 1 vez

II – O fundo terá uma ca#eira com ativos que busquem
acompanhar um determinado benchmarking
III – O fundo tem como objetivo um retorno superior aos
principais índices de mercado

Está correto o que se a!rma em:

A) I e II
B) I e III
C) Apenas II
D) II e III

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 1175 - Fundos de Investimentos
Sobre fundos de investimentos, assinale a alternativa
correta:

A) O risco de crédito presente no fundo é garantido pelo Administrador

B) É uma forma de diversi#cação de investimentos, mesmo com baixos valores de
aplicação
C) Não há equidade entre os cotistas
D) A taxa de administração é uma forma de rentabilidade para o cotista

20231320 - Fundos de Investimentos

O Estagiário é cotista do Fundo Shark de Renda Fixa. Esse
fundo divulgou na data de hoje o seu valor de cota que
está em R$ 123,05. Esse valor é resultado do patrimônio
líquido desse fundo dividido pelo número de
_______________ do mesmo fundo. Complete a lacuna:
A) Cotistas
B) Cotas
C) Despesas
D) Receitas

20221071 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

O Estagiário acabou de veri!car sua conta bancária e
possui um crédito com a descrição “Juros Sobre Capital
Próprio”. Esse tipo de remuneração se dá em aplicações
realizadas em:
A) Ações
B) Debêntures
C) Notas Promissórias
D) CDB

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 20231199 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
O Estagiário é um investidor que sempre está estudando
todas as possibilidades do mundo dos investimentos. Em
uma roda de amigos ele faz algumas observações sobre
o PU (Preço Unitário) de um título de Renda Fixa:

I – O PU é o valor atual (presente) dos cupons e do valor

futuro de um título
II – Em um cenário de taxa de juros maior, o PU também
será maior
III – PU é o valor futuro de um título, ou seja, o valor que
será resgatado

Está correto o que se a!rma em:

A) I e III
B) II e III
C) I e II
D) Apenas I

20221119 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

O Estagiário é um investidor sempre atento ao cenário
econômico. Ele possui uma ca#eira de investimentos
bastante diversi!cada e nesse momento irá fazer uma
nova aplicação e está bastante receoso em relação à
queda da in%ação. Ele deveria comprar qual ativo para se
proteger nesse cenário?
A) LFT
B) NTN-B
C) LTN
D) Ações

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 1213 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
Nas operações com ações do tipo Day Trade, qual é a
alíquota do Imposto de Renda total e na fonte,
respectivamente:

A) 20% e 0,005%
B) 15% e 0,005%
C) 15% e 1%
D) 20% e 1%

20241339 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

O Estagiário é o tesoureiro do SharkBank e está hoje
realizando uma transação para fechamento do caixa
diário com um outro banco, TubaBank. Essas 2
instituições !nanceiras estão utilizando como garantia
Títulos Públicos Federais. Nesse caso, a taxa utilizada para
essa transação será a:
A) Selic
B) LTN
C) TBF
D) CDI

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 20231143 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
O Estagiário possui uma conta poupança no SharkBank.
Ao questionar sobre essa aplicação junto ao seu gerente,
ele recebe 3 a!rmações:

I – A poupança irá render 0,5% a.m + T.R quando a Selic

estiver acima de 8,5%
II – A poupança não conta com garantia do FGC
III – A poupança tem isenção do Imposto de Renda para
investidor pessoa física

Está correto o que se a!rma em:

A) a) I e III
B) b) II e III
C) c) Apenas I
D) d) Apenas IIII

1198 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

Seu cliente deseja um investimento que conte com
proteção contra a in%ação. Você deveria indicar:

A) Letra Financeira do Tesouro – LFT

B) Letra de Crédito Imobiliário – LCI
C) Nota do Tesouro Nacional – Série B – NTN-B
D) Nota do Tesouro Nacional – Série F – NTN-F

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 1303 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
Sr. Bernardo comprou R$ 100.000 em debêntures da
empresa XYXY. Nesse tipo de aplicação, quem será o
responsável pela retenção do I.R incidente sobre o lucro:

A) Próprio investidor
B) Empresa emissora da debênture
C) Agente Fiduciário
D) Debenturista

20231230 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

O Estagiário está analisando realizar alguns investimentos
os próximos meses:

• Comprar ações da empresa “Shark Energias SA”

• Apo#e no valor de R$5.000,00 no CDB do banco
“Shark Pro SA”
• Fundos Imobiliários (FII) R$3.000,00

Como poderiam ser feitas essas transações?

A) Todas poderão ser feitas por homebroker
B) Ações serão através da B3 e os outros através da internet
C) Ações e FII via homebroker e CDB via internet banking
D) Ações e FII via homebroker e CDB via B3

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 20241348 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
O Estagiário fez um investimento em Debêntures da
empresa Shark Rodovias S.A. conforme características
abaixo:

- Prazo: 3 anos
- Juros: 6% a.a + IPCA
- Cupons semestrais

Nesse caso:

I – O I.R no resgate e também nos cupons será de 15%

II – Existe risco de crédito nesse tipo de título
III – Possui cobe#ura do FGC, até o limite de R$ 250 mil

Está correto o que se a!rma em:

A) I e II
B) I e III
C) Apenas II
D) I, II e III

20231187 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa

O Estagiário comprou sua primeira ação da empresa
“Shark Educação”, pa#icipou do IPO da empresa. Está em
dúvidas caso precise realizar a venda dessa ação.

A) Por se tratar de um IPO o Estagiário não poderá se desfazer da ação

B) Poderá vender no mercado primário, justamente onde são feitas as trocas entre os
investidores
C) Será possível vender no mercado secundário
D) Poderá solicitar o cancelamento direto com a empresa Shark

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 20231296 - Previdência Complementar Abe!a: PGBL e VGBL
Em relação à tributação pelo imposto de renda retido na
fonte, os rendimentos auferidos por pessoas jurídicas em
investimentos realizados em Letras de Crédito Imobiliário
- LCI estão
A) Imunes
B) Sujeitos à alíquota de 10%
C) Sujeitos à alíquota decrescente conforme o prazo
D) Isentos

20221074 - Previdência Complementar Abe!a: PGBL e VGBL

Um determinado investidor possui recursos alocados no
Fundo Shark de Previdência VGBL. Esse fundo,
administrado pela Shark Previdência, possui taxa de
carregamento, que é cobrado no momento do resgate.
Essa taxa incide sobre:
A) O valor nominal das contribuições, apenas
B) O valor nominal das contribuições mais os rendimentos
C) O valor nominal do resgate, apenas
D) O valor nominal do resgate mais os rendimentos

20231302 - Previdência Complementar Abe!a: PGBL e VGBL

O Estagiário é casado com a Estagiária. Ele contribuiu por
muitos anos para um plano de previdência, o SharkPrev.
Estagiário se aposentou com 65 anos e começou a
receber o benefício mensal desse plano de previdência.
Porém, aos 70 anos, Estagiário acabou falecendo em um
acidente. A sua esposa, porém, continuou recebendo o
benefício mensal por mais 5 anos. Nesse caso, o
benefício contratado por Estagiário foi:
A) Renda Mensal Vitalícia
B) Renda Mensal Vitalícia com extensão ao bene#ciário
C) Renda Por Prazo Ce!o
D) Renda com Resgate Único

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