Perfil investidor: % ideal Tipo de investimento
Ultra conservadora 65% Títulos públicos federais
Ultra conservadora 30% Renda fixa com garantia do FGC
Ultra conservadora 5% Renda fixa sem garantia do FGC
Conservadora 35% Títulos públicos federais
Conservadora 45% Renda fixa com garantia do FGC
Conservadora 20% Renda fixa sem garantia do FGC
Moderada 45% Renda fixa com garantia do FGC Renda variáve
Moderada 20% Renda fixa sem garantia do FGC
Moderada 20% Renda variável (Nacional)
Moderada 12% Renda variável (Internacional)
Moderada 3% Criptomoeda
Carteira sofisticada 35% Renda fixa com garantia do FGC
Carteira sofisticada 20% Renda fixa sem garantia do FGC
Carteira sofisticada 40% Renda variável
Carteira sofisticada 5% Criptomoeda
Cenário de juros baixo 15% Renda fixa com garantia do FGC
Cenário de juros baixo 40% Renda variável (ETF - Nacional)
Cenário de juros baixo 20% Renda variável (Ações - Nacional)
Cenário de juros baixo 20% Renda variável (Fundos Imobiliários - FIIs)
Cenário de juros baixo 5% Criptomoeda
Tipo de investimento Perfil do investidor
Renda fixa (Títulos públicos federais) Ultra conservadora
Renda fixa (com garantia do FGC) Conservadora
Renda fixa (sem garantia do FGC) Moderada
Renda fixa (Bonds - Internacional) Carteira sofisticada
Renda variável (Ações - Nacional) Cenário de juros baixo
Renda variável (ETF - Nacional)
Renda variável (Fundos Imobiliários - FIIs)
Renda variável (BDR - Nacional)
Renda variável (Criptomoeda)
Renda variável (Reits - Internacional)
Renda variável (ETF - Internacional)
Renda variável (Ações - Internacional)
Fundos (Renda fixa)
Fundos (Multimercado)
Fundos (Ações)
Tipo de empréstimo Perfil (Reserva da Paz) Multiplicador Meses
Habitação CLT 6 Janeiro
Transporte Servidora pública 6 Fevereiro
Formação Empresária 12 Março
Empréstimo pessoal Autônoma 12 Abril
Consignado Profissional liberal 12 Maio
Consórcio Em transição 18 Junho
Cartão de crédito Julho
Cheque especial Agosto
Outros Setembro
Outubro
Novembro Quesito dep
Dezembro
Quesito antes Nota
1. ME #NAME?
2. S&MF #NAME?
3. GRA #NAME?
4. GRPOU #NAME?
5. GRPAS #NAME?
6. GFE #NAME?
7. BUCD #NAME?
8. DTF #NAME?
9. RP #NAME?
10. GPS #NAME?
Quesito depois Nota
1. ME #NAME?
2. S&MF #NAME?
3. GRA #NAME?
4. GRPOU #NAME?
5. GRPAS #NAME?
6. GFE #NAME?
7. BUCD #NAME?
8. DTF #NAME?
9. RP #NAME?
10. GPS #NAME?
202
TIPO DE RECEITA
Maio % Junho %
1. Remuneração 1
2. Remuneração 2
3. Gratificação Natalina
4. Indenizações/Adicionais
5. Diárias
6. Aluguel
7. Dividendos
8. Juros
9. Cashback
10. Investback
11. Desapegos
12. Reembolsos
13. Férias
14. Outros 2
15. Outros 3
TOTAL DA RENDA R$ - 0.0% R$ - 0%
2024 R
Julho % Subtotal % da Renda Anual
R$ - 0.0% R$ - 0.00%
Receita Anual
Remuneração 1 Remuneração 2
Gratificação Natalina Indenizações/
Adicionais
Diárias Aluguel
Dividendos Juros
Cashback Investback
Desapegos Reembolsos
Férias Outros 2
Outros 3
TIPO DE DESPESA
maio
Executado
1.1. Aluguel
1.2. Energia
1.3. Água
1.4. TV/Netflix/Spotify
1.5. Telefone/Internet
1.6. IPTU
1.7. Condomínio
1.8. Faxineira/Jardineiro
1. HABITAÇÃO
1.9. Manutenção/Reformas
1.10. Financiamento
1.11. Outros
1.12. Outros
1.13. Outros
1.14. Outros
1.15. Outros
Subtotal Mensal R$ -
2.1. Combustível
2.2. Seguro
2.3. Manutenção
2.4. Impostos e Taxas
2.5. Estacionamento
2.6. Financiamento
2.7. Revisão
2.8. Lavagem
2. TRANSPORTE
2.9. Uber/Táxi
2.10. Outros
2.11. Outros
2.12. Outros
2.13. Outros
2.14 Outros
2.15. Outros
Subtotal Mensal R$ -
3.1. Mercado
3.2. Açougue
3.3. Peixaria
3.4. Frutaria
3.5. Ifood/outros
3. ALIMENTAÇÃO 3.6. Outros
3.7. Outros
3. ALIMENTAÇÃO
3.8. Outros
3.9. Outros
3.10. Outros
Subtotal Mensal R$ -
4.1. Plano de Saúde
4.2. Dentista
4.3. Academia
4.4. Consultoria, Personal
4.5. Nutricionista
4. SAÚDE 4.6. Suplementos
4.7. Farmácia
4.8. Outros
4.9. Outros
4.10. Outros
Subtotal Mensal R$ -
5.1. Curso 1
5.2. Curso 2
5.3. Livros
5.4. Outros
5.5. Outros
5. EDUCAÇÃO 5.6. Outros
5.7. Outros
5.8. Outros
5.9. Outros
5.10. Outros
Subtotal Mensal R$ -
6.1. Restaurantes
6.2. Bares/Baladas
6.3. Churrascos, Jantares
6.4. Outros
6.5. Outros
6. LAZER 6.6 Outros
6.7. Outros
6.8. Outros
6.9. Outros
6.10. Outros
Subtotal Mensal R$ -
7.1. Celular
7.2. Aplicativos
7.3. Salão
7.4. Vestuário
7.5. Outros
7. ESTILO DE VIDA 7.6. Outros
7.7. Outros
7.8. Presentes
7.9. Doação
7.10. Outros
Subtotal Mensal R$ -
8.1. Escola
8.2. Uniforme
8.3. Lanche
8.4. Passeio
8.5. Material
8. FILHOS 8.6. Transporte
8.7. Outros
8.8. Outros
8.9. Outros
8.10. Outros
Subtotal Mensal R$ -
9.1. Passagens
9.2. Hospedagem
9.3. Passeios
9.4. Alimentação
9.5. Lembrancinhas
9. VIAGEM 9.6. Outros
9.7. Outros
9.8. Outros
9.9. Outros
9.10. Outros
Subtotal Mensal R$ -
10.1. Ração
10.2. Veterinário
10.3. Vacinas
10.4. Brinquedos
10.5. Hospedagem
10. PETs 10.6. Outros
10.7. Outros
10.8. Outros
10.9. Outros
10.10. Outros
Subtotal Mensal R$ -
11.1. Café
11.2. Lanches
11.3. Papelaria
11.4. Outros
11.5. Outros
11. TRABALHO 11.6. Outros
11.7. Outros
11.8. Outros
11.9. Outros
11.10. Outros
Subtotal Mensal R$ -
TOTAL DE DESPESAS MENSAL R$ -
TOTAL DE RECEITA MENSAL R$ -
SALDO R$ -
12.1. R$ -
12.2. R$ -
12.3. R$ -
12.4. R$ -
12.5. R$ -
12.6. R$ -
12.7. R$ -
12.8. R$ -
12. INVESTIMENTOS
12.9. R$ -
12.10. R$ -
12.11. R$ -
12.12. R$ -
12.13. R$ -
12.14. R$ -
12.15 R$ -
Subtotal Mensal R$ -
QUADRO RESUMO
Executado
1. HABITAÇÃO R$ -
2. TRANSPORTE R$ -
3. ALIMENTAÇÃO R$ -
4. SAÚDE R$ -
5. EDUCAÇÃO R$ -
6. LAZER R$ -
7. ESTILO DE VIDA R$ -
8. FILHOS R$ -
9. VIAGEM R$ -
10. PETs R$ -
11. TRABALHO R$ -
12. INVESTIMENTOS R$ -
TOTAL MENSAL R$ -
junho julho
Executado Executado Subtotal Executado Anual % Despesa
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - #DIV/0!
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R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
Executado Executado Total Executado no Ano % Despesa Ano
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
R$ - R$ - R$ - 0.00%
Despesas com Habitação
Aluguel Energia Água
TV/Netflix/Spotify Telefone/Internet IPTU
Condomínio Faxineira/Jardineiro Manutenção/Re-
formas
Financiamento Outros Outros
Outros Outros Outros
Despesas com Transporte
Combustível Seguro
Manutenção Impostos e Taxas
Estacionamento Financiamento
Revisão Lavagem
Uber/Táxi Outros
Outros Outros
Outros Outros
Outros
Despesas com Alimentação
Mercado Açougue
Peixaria Frutaria
Ifood/outros Outros
Outros Outros
Outros Outros
Mercado Açougue
Peixaria Frutaria
Ifood/outros Outros
Outros Outros
Outros Outros
Despesas com Saúde
Plano de Saúde Dentista Academia Consultoria,
Personal
Nutricionista Suplementos Farmácia Outros
Outros Outros
Despesas com Educação
Curso 1 Curso 2
Livros Outros
Outros Outros
Outros Outros
Outros Outros
Despesas com Lazer
Restaurantes Bares/Baladas Churrascos, Outros
Jantares
Outros Outros Outros Outros
Outros Outros
Despesas com Estilo de Vida
Celular Aplicativos
Salão Vestuário
Outros Outros
Outros Presentes
Doação Outros
Despesas com Doação
Escola Uniforme
Lanche Passeio
Material Transporte
Outros Outros
Outros Outros
Despesas com Viagem
Passagens Hospedagem
Passeios Alimentação
Lembrancinhas Outros
Outros Outros
Outros Outros
Despesas com PETs
Ração Veterinário
Vacinas Brinquedos
Hospedagem Outros
Outros Outros
Outros Outros
Despesas com Trabalho
Café Lanches
Papelaria Outros
Outros Outros
Outros Outros
Outros Outros
Despesas com Investimentos
Despesa Anual por Centro de Custo
sa Ano
1. HABITAÇÃO 2. TRANSPORTE
3. ALIMENTAÇÃO 4. SAÚDE
5. EDUCAÇÃO 6. LAZER
7. ESTILO DE VIDA 8. FILHOS
9. VIAGEM 10. PETs
11. TRABALHO 12. INVESTIMENTOS
METAS E SONHOS
METAS FINANCEIRAS
Prazo Item Meta Tipo de investimento
1
2
3
4
5
6
7
CURTO
8
(1 a 2 anos)
9
10
11
12
13
14
15
1
2
3
4
5
6
7
MÉDIO
8
(2 a 4 anos)
9
10
MÉDIO
(2 a 4 anos)
11
12
13
14
15
1
2
3
4
5
6
7
LONGO
8
(acima de 5 anos)
9
10
11
12
13
14
15
ETAS FINANCEIRAS
Meu valor humano Valor Total Tempo (meses) Valor Inicial Aportes Saldo
Metas de curto prazo
Metas de médio prazo
Metas de longo prazo
COMPROMISSOS FINANCEIROS
O que Tipo de empréstimo Saldo devedor CET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
IROS
Nº parcelas restantesJá foi negociado?Ano de finalização
