2.

1 Crimes Financeiros & Normas

01 [102101] São considerados exemplos de indícios do crime de lavagem de dinheiro:

I – Depósitos que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente.
II – Movimentações em espécie realizadas por clientes cujas atividades possuam como
característica a utilização de outros instrumentos de transferência de recursos.
III – Aumentos substanciais no volume de depósitos em espécie sem causa aparente.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e III, apenas.
d) I, II e III.

02 [102102] Sobre a legislação e regulamentação da Lei de Crimes de Lavagem de

Dinheiro, é correto afirmar que:

a) O BACEN é o único órgão competente para editar normativos referentes à

prevenção e combate deste crime.
b) São parte de um esforço internacional cujo objetivo é coibir esse crime.
c) Suas regras não se aplicam as Entidades Abertas de Previdência Complementar.
d) As disposições do Código Penal não se aplicam a esse crime, tendo em vista que
a Lei de Crimes de Lavagem de Dinheiro é uma lei especial.

03 [102103] São atividades que não estão sujeitas as atividades de “Conheça Seu Cliente”
(Know Your Costumer):

a) Distribuição de Valores Mobiliários.

b) Comercialização de Jóias e metais preciosos.
c) Aplicações Financeiras.
d) Análise e classificação de risco de uma empresa por meio de uma agência de
risco.

04 [102104] Segundo o Princípio do Conheça o Seu Cliente da Lei de Lavagem do Dinheiro,

a instituição financeira deve manter em seus registros as movimentações do cliente por
no mínimo:

a) 05 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou

do término da operação.
b) 10 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou
do término da operação.
c) 2 anos a contar da data da abertura da conta ou do início das operações do
cliente.
d) 2 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou
do término da operação.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
05 [102105] É correto falar sobre a lavagem de dinheiro:

a) quem utiliza na atividade econômica dinheiro que sabe ser proveniente de

lavagem de dinheiro, está sujeito a uma penalidade menor do que quem lava o
dinheiro.
b) quem utiliza o dinheiro proveniente de lavagem de dinheiro, está sujeito à
mesma penalidade que o que cometeu o crime de lavagem de dinheiro.
c) só está sujeito ao crime de lavagem de dinheiro aquele que comprovadamente
usufruiu dos bens provenientes da lavagem que fez.
d) a empresa que faz uma série de operações que caracterizam indícios de busca
por facilidades fiscais responde pelo crime de lavagem do dinheiro.

06 [102106] O procedimento que é feito junto com o cadastro, que busca identificar e
conhecer a origem e constituição do patrimônio e dos recursos financeiros do cliente,
reduzindo a possibilidade dos bancos se tornarem veículos ou vítimas de crimes
financeiros, recebe o nome de:

a) API – Análise do Perfil do Investidor.

b) AFRI – Análise do Fator de Risco do investidor.
c) EPI – Enquadramento do Perfil do Investidor.
d) KYC – Know Your Customer (Conheça seu cliente).

07 [102107] O principal órgão de combate à lavagem de dinheiro, criado a partir da Lei

9.613/98 é:

a) A Secretaria da Receita Federal, a quem compete verificar a sonegação de

impostos tanto de pessoas físicas quanto jurídicas.
b) O Banco Central.
c) A auditoria interna de seu banco, obrigada a fiscalizar depósitos em excesso de
clientes que não conseguem demonstrar a origem de seus recursos.
d) O COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras.

08 [102108] Um cliente que movimenta quantias não compatíveis com a sua atividade,
caso seja descoberto e comprovado a ocorrência de lavagem de dinheiro, segundo a lei de
combate à lavagem de dinheiro, estará sujeito a:

a) Reclusão, apenas.
b) Multa, apenas.
c) Prestar serviços comunitários.
d) Reclusão e Multa.

09 [102109] Um cliente quer fazer uma movimentação de R$ 1.000.000,00 para uma conta
não cadastrada anteriormente. A instituição financeira:

a) Deverá pedir autorização para o Banco Central para fazer a transferência.

b) Deverá informar o cliente que essa movimentação apenas poderá ser realizada
pelo Banco Central.
c) Deverá comunicar o COAF, via SISCOAF.
d) Deverá fazer a transferência sem a necessidade de comunicar o Banco Central.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
10 [102110] Caracteriza-se como Crime de Lavagem de Dinheiro:

a) A empresa que faz swap de grandes quantias em dólar, mas que não tem por
finalidade hedge.
b) A ocultação do dinheiro proveniente de práticas criminosas.
c) Cuidar de importações e exportações de produtos.
d) Sonegação fiscal.

11 [102111] É correto falar sobre a lavagem de dinheiro que:

a) O crime de lavagem é inafiançável e permite liberdade provisória.

b) Aquele que dissimula o dinheiro proveniente de atividade ilícita pode ser punido
desde que seja comprovado de que ele se utilizou efetivamente do dinheiro.
c) A ocultação e dissimulação de valores por si só já tem origem punitiva.
d) O Banco tem como política fazer cadastro e acompanhamento das
movimentações do cliente, embora essa política não esteja presente na lei.

12 [102112] São considerados exemplos de indícios do crime de lavagem de dinheiro:

I – O dono de uma banca de jornal que deposita R$ 4.500,00 na conta corrente de sua
banca em notas pequenas.
II – Uma pessoa que deposita R$ 19.800,00 na conta de uma joalharia.
III – A dona de uma loja virtual que deposita R$ 30.000,00 em sua conta corrente.
Está correto o que se afirma em:

a) II, apenas.
b) III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

13 [102113] Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é:

I – Efetuar o cadastro do cliente.
II – Controlar e monitorar as movimentações por cinco anos.
III – Manter os registros das movimentações por dez anos.
Está correto o que se afirma em:

a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
14 [102114] Considere as seguintes afirmativas sobre Lavagem de Dinheiro:
I – Operações suspeitas devem ser comunicadas às autoridades competentes e ao cliente
suspeito no prazo máximo de 24 horas.
II – O órgão responsável por averiguar indícios de crimes de lavagem de dinheiro no Brasil
é o COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras).
III – Cabe ao COAF implementar medidas preventivas de combate à lavagem de dinheiro,
tais como exigir que as instituições financeiras comuniquem qualquer suspeita de
lavagem de dinheiro.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

15 [102115] Um investidor faz depósitos regulares na sua conta corrente de R$ 5.000,00.

Em determinado mês, recebe uma TED de R$ 500.000,00 e no mês seguinte, realiza uma
transferência para sua conta em Bahamas. A Instituição Financeira deve:

a) Solicitar o bloqueio do depósito junto ao Banco Central das Bahamas.

b) Comunicar o fato ao ministério público ou a polícia.
c) Comunicar o fato para a CVM.
d) Comunicar o fato ao COAF.

16 [102116] Segundo a Lei de combate à Lavagem de Dinheiro, está obrigada a manter

controles de combate à lavagem de dinheiro:

a) Somente os Bancos.
b) Apenas as Instituições Financeiras.
c) As pessoas físicas ou jurídicas que comercializem joias, pedras e metais
preciosos, objetos de arte e antiguidades.
d) Toda pessoa física ou jurídica que movimenta mais de R$ 10.000,00 em espécie.

17 [102117] A legislação e regulamentação, que dispõem sobre os crimes de lavagem de

dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, afirma que:

a) As punições estabelecidas no Código Penal não se aplicam a esses crimes.

b) Estão sujeitos às punições aplicáveis aos crimes previstos nessa legislação,
todos que contribuem para qualquer uma das fases do processo de lavagem de
dinheiro.
c) A ocorrência de infração penal precedente não é necessária para que se
caracterize um crime de lavagem de dinheiro.
d) O Banco Central é o único órgão competente para editar normativos referentes
à prevenção e combate desses crimes.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
18 [102118] São considerados indícios do crime de lavagem de dinheiro:
I – Um cliente private adquire uma debênture com remuneração de 60% CDI com prazo de
vencimento em 10 anos.
II – Um cliente private compra um bem por R$ 40.000,00 e vende, no mesmo mês, por R$
200.000,00.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e II.
d) Nenhuma das duas.

19 [102119] Em relação ao documento “Conheça seu Cliente”, para identificação e

registro das operações, as instituições estão obrigadas a manter controles e registros
internos consolidados, que permitam verificar:
I – Compatibilidade entre as movimentações de recursos
II – Atividade econômica
III – Capacidade financeira
IV – Aversão ao risco do cliente
Está correto o que se afirma em:

a) I e II, apenas.
b) I, II e III, apenas.
c) II, III e IV, apenas.
d) I, II, III e IV.

20 [102120] São considerados exemplos de indícios do crime de lavagem de dinheiro:

I – Uma ONG recebe quatro créditos de uma casa noturna, sendo o primeiro de R$
1.000,00, o segundo de R$ 2.000,00, o terceiro de R$ 4.000,00 e o quarto de R$ 2.000,00.
No dia seguinte, esta ONG transfere estes R$ 9.000,00 para uma outra conta que possui.
II – Um pai movimenta a conta de seu filho e efetua um depósito em espécie no valor de
R$ 9.000,00. Ele movimenta esta conta, pois possui o “pátrio poder” e através dessa
conta, ele paga aluguel, luz, água e a escola do seu filho.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e II.
d) Nenhuma das duas.

21 [102121] Segundo a lei de lavagem do dinheiro:

a) Está sujeito às penalidades aquele que pratica sonegação fiscal.

b) Está sujeito às penalidades apenas aquele que praticou crime antecedente,
mesmo se não fez uso do dinheiro.
c) Está sujeito às penalidades apenas aquele que praticou crime antecedente,
somente se fez uso do dinheiro.
d) Está sujeito às penalidades aquele que faz ocultação ou dissimulação do
dinheiro proveniente de atividade criminosa.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
22 [102123] O estabelecimento de uma política de prevenção à lavagem de dinheiro e ao
financiamento do terrorismo (PLD-FT), de avaliação interna de risco e de regras,
procedimentos e controles internos são obrigações das pessoas jurídicas que prestam os
seguintes serviços no mercado de valores mobiliários:
I – Administração de carteiras.
II – Custódia.
III – Auditoria independente.
Está correto o que se afirma em:

a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) III, apenas.
d) I, II e III.

23 [102124] As pessoas físicas e jurídicas, mencionadas no art.9º da Lei 9.613/98, que

dispõe sobre os crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores, bem como
aos administradores das pessoas jurídicas, que deixarem de cumprir as obrigações
previstas (artigo 10 e 11 dessa mesma lei), será aplicada multa pecuniária de valor não
superior a:

a) R$ 200.000,00
b) R$ 1.200.000,00
c) R$ 2.000.000,00
d) R$ 20.000.000,00

24 [102125] Com referencia aos crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e

valores, a cassação ou suspensão de pessoas jurídicas para o exercício de atividade,
operação ou funcionamento poderá ser aplicada nos casos de:

a) Irregularidades não sanadas no prazo.

b) Reincidência específica de infrações punidas.
c) Multas não recolhidas.
d) Requisições formuladas pelo COAF não atendidas.

25 [102126] A ordem em que as fases de um processo de lavagem de dinheiro completo

acontecem é:

a) Integração, ocultação e colocação.

b) Colocação, ocultação e integração.
c) Ocultação, colocação e integração.
d) Colocação, integração e ocultação.

26 [102127] Segundo a Lei Nº 9.613, de 3 de março 1998, que dispõe sobre os crimes de
"lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores, a pena prevista é de:

a) Reclusão, de 3 anos a prisão perpétua.

b) Reclusão, de 3 a 10 anos, e sem multa.
c) Reclusão, de 3 a 10 anos, e multa.
d) Multa de até R$ 20.000.000,00, apenas.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
27 [102128] A fase do processo de lavagem de dinheiro denominada Ocultação
caracteriza-se por:

a) Aumentar o lucro da instituição financeira.

b) Confundir o rastreamento dos recursos através de diversas transferências e
empréstimos.
c) Fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balcão dos bancos.
d) Trazer o dinheiro de volta à economia com aparência de origem lícita.

28 [102129] No crime de lavagem de dinheiro, o processo no qual fica caracterizado o

retorno para a economia formal de recursos obtidos através de atividades ilegais, na
forma de aplicações aparentemente lícitas, é conhecida por:

a) Colocação
b) Ocultação
c) Integração
d) Omissão

29 [102130] As pessoas ligadas ao mecanismo de Controle ao PLD-FT, como a B3, devem

dedicar especial atenção com pessoas politicamente expostas oriundas de:

a) Países que fazem parte do Mercosul.

b) Países que não fazem parte do Mercosul.
c) Países com fronteiras comuns com o Brasil.
d) Países classificados como terceiro mundo.

30 [102131] São consideradas Pessoas Expostas Politicamente (PEP) aquelas que

desempenham ou tenham desempenhado cargos, empregos ou funções públicas
relevantes, no Brasil ou em outros países, territórios e dependências estrangeiros, assim
como seus representantes, familiares (parentes de primeiro grau, cônjuge, companheiro e
enteado) e outras pessoas de seu relacionamento próximo, nos últimos:

a) Cinco (5) anos.

b) Dez (10) anos.
c) Cinco (5) anos, caso tenha sido eleito por voto popular.
d) Dez (10) anos, caso tenha sido eleito por voto popular.

31 [102132] Pode ser caracterizado como exemplo da fase de colocação em um processo

de lavagem de dinheiro:

a) Prestação de informações financeiras incompletas.

b) Tráfico de entorpecentes.
c) Aquisição de propriedade rural.
d) Financiamento ao terrorismo.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
32 [102133] São práticas que podem ser consideradas indícios do crime de lavagem de
dinheiro:
I – Negociações envolvendo taxas de câmbio com variação significativa em relação às
praticadas pelo mercado.
II – Operações realizadas com a aparente finalidade de gerar perda ou ganho para as quais
falte, objetivamente, fundamento econômico ou legal.
III – Movimentação em espécie, que apresentem atipicidade em relação à atividade
econômica do cliente ou incompatibilidade com a sua capacidade financeira.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

33 [102134] Segundo a Lei Nº 9.613, de 3 de março 1998, que dispõe sobre os crimes de
"lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores, o órgão que tem como finalidade
disciplinar, aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar as ocorrências
suspeitas de atividades ilícitas previstas na Lei é o(a):

a) Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

b) Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
c) Conselho Monetário Nacional.
d) Polícia Federal.

34 [102135] Os cadastros e os registros de transações dos clientes deverão ser

conservados durante um período mínimo a partir do encerramento da conta ou da
conclusão da transação, podendo este prazo ser ampliado pela autoridade competente.
Este prazo mínimo é de:

a) 1 ano
b) 2 anos
c) 5 anos
d) 10 anos

35 [102136] Empresas ou pessoas que não estão sujeitas as atividades de “Conheça Seu
Cliente” (Know Your Costumer):

a) Fazem gestão de recursos de terceiros e intermediação de ativos mobiliários.

b) Transacionam objetos de arte.
c) Analisam e divulgam o risco de crédito das empresas.
d) Realizam operações de câmbio.

36 [102137] Em 1988, através da Convenção de Viena, iniciou-se o debate sobre como a

Lavagem de Dinheiro estava interligada com o tráfico de:

a) Armas para atentados terroristas, principalmente, contra os Estados Unidos.

b) Entorpecentes e de substâncias psicotrópicas.
c) Humano (escravos) e animais raros.
d) Órgãos humanos no mercado negro.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
37 [102138] Em uma sexta-feira chuvosa, Guilherme foi até uma concessionária de
veículos e comprou três automóveis no total de R$ 500.000,00, realizando o pagamento
em espécie. O dono da concessionária, com medo de ser assaltado foi até o banco mais
próximo e depositou todo o valor na conta de sua esposa, já que ele não tinha conta neste
banco específico. Assim, dentre as alternativas abaixo, está correto o que se afirma em:

a) o comprador cometeu crime de lavagem de dinheiro.

b) o dono da concessionária cometeu crime de lavagem de dinheiro.
c) a instituição financeira deverá comunicar os órgãos competentes em até 1 dia
útil.
d) a instituição financeira não poderia receber o depósito.

38 [102139] Nos processos de competência da Justiça Federal e da Justiça do Distrito

Federal, previstos na Lei 9.613/98, que dispõe sobre os crimes de "lavagem" ou ocultação
de bens, direitos e valores, os valores recuperados serão depositados em conta judicial
remunerada:

a) a favor do estado em que o crime ocorreu podendo ser sacado após 24h caso o
processo não apresente provas cabíveis pelo delator.
b) na Caixa Econômica Federal ou em instituição financeira pública, mediante
documento adequado para essa finalidade.
c) definida pela COAF em reunião com presidente do BACEN e 2 conselheiros
representantes do Conselho de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e
Financiamento ao Terrorismo (PLD-FT).
d) sob responsabilidade do Ministério Público, devendo apurar o rastro do recurso
para devolução com abatimento das custas processuais.

39 [102140] O recurso recuperado nos casos de Lavagem de Dinheiro é destinado:

a) em um primeiro momento à uma conta remunerada na CEF ou outra instituição

financeira pública, através de depósito judicial quando trata-se de processos de
competência da Justiça Federal e da Justiça do Distrito Federal.
b) O recurso fica disponível em conta do Estado para que seja utilizado como
investimentos para combate à prevenção de Lavagem de dinheiro de acordo
com determinação do Bacen.
c) As operações relativas a pagamentos, recebimentos e transferências de
recursos, por meio de qualquer instrumento, contra pagamento em espécie, de
valor igual ou superior a R$ 50.000,00 (cinquenta mil reais) serão devolvidas
diretamente ao tesouro nacional.
d) As instituições financeiras deverão identificar seus clientes, representantes e
manter cadastro atualizado, nos termos de instruções emanadas das
autoridades competentes para que em caso de recuperação dos recursos
judicialmente esses possam ser favorecidos.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
40 [102141] Referente aos crimes de lavagem de dinheiro, nos processos de competência
da Justiça Federal, podemos afirmar que:
I – O CMN deverá ser comunicado referente aos indícios encontrados nas etapas de
colocação, ocultação e integração de recursos financeiros no mercado de valores
mobiliários.
II – Os depósitos serão repassados pela Caixa Econômica Federal ou por outra instituição
financeira pública para a Conta Única do Tesouro Nacional, independentemente de
qualquer formalidade, no prazo de vinte e quatro horas.
III – Os valores devolvidos pela Caixa Econômica Federal ou por instituição financeira
pública serão debitados à Conta Única do Tesouro Nacional, em subconta de restituição.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

41 [102142] São considerados exemplos de indícios do crime de lavagem de dinheiro:

I – Um cliente vende um carro por R$ 60 mil, recebendo todo o valor em espécie de uma
concessionária de veículos.
II – Rafael, dono de uma pequena mercearia, após um dia onde sua cidade sofreu uma
forte enchente, vai ao banco e deposita R$ 2.500 em notas com mal cheiro e molhadas.
III – Um cliente novo realiza seis saques de R$ 9 mil.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e III, apenas.
d) I, II e III.

42 [102143] Sobre a legislação e regulamentação da Lei de Crimes de Lavagem de

Dinheiro, correto afirmar que os procedimentos de prevenção e combate as atividades:

a) Determinam que as atividades suspeitas sejam comunicadas imediatamente as

pessoas envolvidas e, posteriormente, comunicar as autoridades competentes
dentro do prazo estabelecido.
b) Determinam que as instituições financeiras mantenham os registros das
movimentações por no mínimo um ano, após o encerramento da conta.
c) Requerem que as instituições financeiras atualizem as informações cadastrais
das pessoas físicas que representam os clientes pessoas jurídicas a cada dois
anos.
d) Requerem que as instituições financeiras atualizem as informações cadastrais
das pessoas físicas que representam os clientes pessoas jurídicas a cada cinco
anos.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
43 [102144] São considerados exemplos de indícios do crime de lavagem de dinheiro:
I – Uma ONG receber uma doação de R$ 40.000,00 de uma casa noturna.
II – Guilherme é procurador da conta de seu filho e deposita mensalmente a quantidade de
R$ 9.000,00 nesta conta, o qual utiliza para pagamentos de contas como colégio, luz,
moradia e demais custos do mesmo tipo.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e II.
d) Nenhuma das duas.

44 [102145] Com relação ao crime de Lavagem de Dinheiro, podemos afirmar que:

I – São suspeitas as pessoas físicas e jurídicas que comercializam obras de arte e
antiguidades de qualquer natureza.
II – A pena prevista para quem comete o crime é de 3 até 10 anos de reclusão e multa.
III – As administradoras de cartões de crédito estão sujeitas a fiscalização.
Está correto o que se afirma apenas em:

a) I
b) II
c) I e III
d) I, II e III

45 [102146] Certo dia, o Conselho de Segurança das Nações Unidas solicita a

indisponibilidade de ativos de um cliente da instituição financeira da qual você trabalha.
Diante desta situação, a instituição financeira deveria:

a) Bloquear a conta imediatamente e, posteriormente, comunicar ao BACEN, CVM

Ministério da Justiça e ao COAF.
b) Comunicar imediatamente ao BACEN, CVM, Ministério da Justiça e ao COAF, e,
posteriormente, fazer a o bloqueio da conta.
c) Comunicar imediatamente ao COAF e, caso o mesmo solicite, bloquear a conta.
d) Comunicar ao cliente e solicitar a documentação para que seja enviada ao CSNU
e ao COAF.

46 [102147] Considere as seguinte afirmativas sobre o Conselho de Controle de Atividades

Financeiras - COAF:
I – Criado no âmbito do Ministério da Prevenção ao Terrorismo, com a finalidade de
disciplinar, aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar as ocorrências
suspeitas de atividades ilícitas previstas nesta Lei, sem prejuízo da competência de outros
órgãos e entidades.
II – Poderá requerer aos órgãos da Administração Pública as informações cadastrais
bancárias e financeiras de pessoas envolvidas em atividades suspeitas.
III – Comunicará às autoridades competentes a instauração dos procedimentos cabíveis,
quando concluir pela existência de crimes previstos nesta lei.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
47 [102148] Nos crimes de Lavagem de Dinheiro, podemos afirmar que:

a) O Ministério Público participará em conjunto com a COAF nos processos de

identificação dos participantes repassando para o BACEN os dados dos
envolvidos para devidas penalidades de multa e prisão quando cabível.
b) A autoridade policial e o Ministério Público terão acesso, exclusivamente, aos
dados cadastrais do investigado que informam qualificação pessoal, filiação e
endereço, independentemente de autorização judicial, mantidos pela Justiça
Eleitoral, pelas empresas telefônicas, pelas instituições financeiras, pelos
provedores de internet e pelas administradoras de cartão de crédito.
c) O Ministério Público utiliza, na atividade econômica ou financeira, bens, direitos
ou valores provenientes de infração penal para a execução das ações de
prevenção à Lavagem de Dinheiro.
d) O Ministério Público é o órgão máximo no combate à lavagem de dinheiro e sua
composição é feita por servidores públicos de reputação ilibada e reconhecida
competência. Ele está vinculado ao Banco Central (mas com autonomia técnica
e operacional) e tem como finalidade disciplinar, aplicar penas administrativas,
receber, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas
previstas na Lei.

48 [102149] A partir da circular 3.978 do Bacen, que entrou em vigor em 2020, e que
dispõe sobre a política, os procedimentos e os controles internos a serem adotados pelas
instituições autorizadas a funcionar pelo BACEN visando à prevenção da utilização do
sistema financeiro para a prática dos crimes de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos
e valores e Financiamento ao Terrorismo, afirma que as próprias instituições financeiras
devem:
I – Estabelecer seu conjunto de políticas e procedimentos, devendo implementar e manter
uma política formulada com base em princípios e diretrizes que busquem prevenir a
utilização da sua instituição financeira para práticas desses crimes.
II – Manter sob a responsabilidade dos gerentes de contas a responsabilidade exclusiva
sobre seus clientes.
III – Realizar a criação de uma estrutura de governança para assegurar o cumprimento da
politica de combate a lavagem de dinheiro e prevenção ao terrorismo, devendo ser
indicado ao Bacen o diretor responsável pelo cumprimento das obrigações.
Está incorreto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e III, apenas.
d) I, II e III.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
49 [102150] Segundo a Lei 9.613/98 de prevenção à lavagem de dinheiro, as pessoas
ligadas ao mecanismo de controle devem comunicar:

a) ao COAF as operações de depósito, aporte em espécie ou saque em espécie de

valor igual ou superior a R$ 50.000,00 (cinquenta mil reais) por e-mail escrito ou
em carta timbrada da instituição, no prazo de 24 horas da comprovação do
crime.
b) ao Bacen a solicitação de provisionamento de saques em espécie de valor igual
ou superior a R$ 50.000,00 (cinquenta mil reais) para compra de obras de arte
ou antiquário.
c) a CVM, referente a baixa de valores mobiliários em valores superiores a R$
50.000,00 (cinquenta mil reais) dentro de um período de 24 horas.
d) ao COAF, através do SISCOAF, as operações relativas a pagamentos,
recebimentos e transferências de recursos, por meio de qualquer instrumento,
contra pagamento em espécie, de valor igual ou superior a R$ 50.000,00
(cinquenta mil reais).

50 [102151] Segundo a Lei 9.613/98 de prevenção à lavagem de dinheiro, não estão

obrigadas a manter controles de combate à lavagem de dinheiro:

a) os gerente de contas de banco público, gestores de fundo de investimentos e o

tesoureiro do BNDES.
b) assessores de investimentos, planejadores financeiros vinculados à CVM e
gestores de fundos com exposição em moedas.
c) as pessoas físicas ou jurídicas que comercializem joias, pedras e metais
preciosos, objetos de arte e antiguidades.
d) as pessoas físicas que obtiveram indenização de seguros privados com valor
superior a R$ 50.000,00.

51 [102152] Caracterizam-se Pessoas Expostas Politicamente (PEP):

I – Agentes públicos que desempenham ou tenham desempenhado nos últimos cinco anos,
cargos, empregos ou funções públicas relevantes, no Brasil ou em outros países,
territórios e dependências estrangeiros.
II – Representantes de Pessoas Expostas Politicamente.
III – Familiares e outras pessoas de relacionamento próximo de Pessoas Expostas
Politicamente (PEP).
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

52 [102153] Os bens recuperados nos processos de lavagem de dinheiro são retomados

em favor da(o):

a) União.
b) Município onde se cometeu o crime.
c) Instituição Financeira que delatou o crime.
d) Judiciário, mediante prestação de contas anual.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
53 [102154] Com relação as pessoas que incorrem do crime de lavagem de dinheiro,
podemos afirmar que:
I – O valor da multa pode ser variável não superior ao teto estabelecido.
II – O valor da multa não poderá ser superior ao dobro do valor da operação ou ao dobro
do lucro real obtido ou que presumivelmente seria obtido pela realização da operação.
IIII – Deverão ter pena de reclusão (de 3 a 10 anos) e multa.
IV – Será no máximo o dobro do valor apurado de R$ 20.000.000,00.
Está correto o que se afirma em:

a) I e II, apenas.
b) I, II e III, apenas.
c) III e IV, apenas.
d) I, II, III e IV.

54 [102155] De acordo com a Resolução CVM 50/21, podemos caracterizar um cliente ativo
como um cliente que:

a) Teve movimentações ou saldo em sua conta no período de 12 meses, a contar

da sua última movimentação.
b) Nos últimos 12 meses não manteve sua conta zerada.
c) Nos últimos 12 meses fez pelo menos uma movimentação dentro de cada mês.
d) Tem 12 movimentações nos últimos 12 meses.

55 [102156] Sobre os Crimes de Lavagem de Dinheiro, considere:

I – O ministério Público atua como principal órgão combatendo a lavagem de dinheiro,
definindo níveis de fiscalização e entregas documentais referente aos indícios de
ocultação de bens.
II – A autoridade policial e o Ministério Público terão acesso, exclusivamente, aos dados
cadastrais do investigado que informam qualificação pessoal, filiação e endereço,
independentemente de autorização judicial, mantidos pela Justiça Eleitoral, pelas
empresas telefônicas, pelas instituições financeiras, pelos provedores de internet e pelas
administradoras de cartão de crédito.
III – O Ministério Público tem a função de receber, examinar e identificar operações
financeiras suspeitas no combate a lavagem de dinheiro e determinará a avaliação dos
bens para alienação antecipada.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
56 [102157] Nos processos de lavagem de dinheiro competentes da Justiça Federal e da
Justiça do Distrito Federal, está correto que:

a) os depósitos serão efetuados em instituição financeira designada em lei,

preferencialmente pública, de cada Estado ou, na sua ausência, em instituição
financeira pública da União.
b) os depósitos serão repassados pela Caixa Econômica Federal ou por outra
instituição financeira pública para a Conta Única do Tesouro Nacional,
independentemente de qualquer formalidade, no prazo de 24 (vinte e quatro)
horas e os valores devolvidos pela Caixa Econômica Federal ou por instituição
financeira pública serão debitados à Conta Única do Tesouro Nacional, em
subconta de restituição.
c) os depósitos serão efetuados no Banco Central até o montante de R$
20.000.000,00 e os depósitos excedentes, deverão ser realizados na Comissão
de Valores Mobiliários.
d) as instituições financeiras que participarem de alguma das etapas do crime de
lavagem de dinheiro (Colocação, Ocultação ou Integração) serão multadas no
valor de R$ 20.000.000,00 ou ao dobro do valor da operação.

57 [102158] Às pessoas naturais e jurídicas que estão sujeitas a Lei 9.613/98, bem como
aos administradores dessas organizações, que deixarem de cumprir as obrigações
previstas nesta lei, serão aplicadas, cumulativamente ou não, pelas autoridades
competentes, as seguintes sanções:
I – Advertência.
II – Multa pecuniária, variável, não superior: ao triplo do valor da operação, ao triplo do
lucro real obtido ou que presumivelmente seria obtido pela realização da operação ou ao
valor de R$ 20 milhões.
III – Inabilitação temporária, pelo prazo de até cinco anos, para o exercício do cargo de
administrador das pessoas jurídicas referidas no art. 9º da Lei.
IV – Cassação ou suspensão da autorização para o exercício de atividade, operação ou
funcionamento.
Está correto o que se afirma em:

a) I e IV, apenas.
b) II e III, apenas.
c) I, III e IV, apenas.
d) I, II, III e IV.

58 [102159] Segundo a Lei 9.613/98, são efeitos da condenação, além dos previstos no
Código Penal:
I – A perda, em favor da União - e dos Estados, nos casos de competência da Justiça
Estadual -, de todos os bens, direitos e valores relacionados, direta ou indiretamente, à
prática dos crimes previstos nesta Lei, inclusive aqueles utilizados para prestar a fiança,
ressalvado o direito do lesado ou de terceiro de boa-fé.
II – A interdição do exercício de cargo ou função pública de qualquer natureza e de diretor,
de membro de conselho de administração ou de gerência das pessoas jurídicas referidas
no art. 9º, pelo dobro do tempo da pena privativa de liberdade aplicada.
Estas sentenças estão:

a) Correta e Correta.
b) Correta e Incorreta.
c) Incorreta e Correta.
d) Incorreta e Incorreta.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
59 [102160] Segundo a Lei 9.613/98, sujeitam-se às obrigações da Identificação dos
Clientes e Manutenção de Registros as pessoas físicas e jurídicas que tenham, em caráter
permanente ou eventual, como atividade principal ou acessória, cumulativamente ou não:
I – A captação, intermediação e aplicação de recursos financeiros de terceiros, em moeda
nacional ou estrangeira.
II – A compra e venda de moeda estrangeira ou ouro como ativo financeiro ou instrumento
cambial.
III – A custódia, emissão, distribuição, liquidação, negociação, intermediação ou
administração de títulos ou valores mobiliários.
Está incorreto o que se afirma em:

a) I, II e III.
b) II e III, apenas.
c) I e II, apenas.
d) Nenhuma das alternativas.

60 [102161] Segundo a Lei 9.613/98, dispõe sobre os crimes de "lavagem" ou ocultação de

bens, direitos e valores:
I – A pena será aumentada até o dobro, se os crimes definidos nesta Lei forem cometidos
de forma reiterada ou por intermédio de organização criminosa.
II – A pena poderá ser reduzida de um a dois terços e ser cumprida em regime aberto ou
semiaberto, facultando-se ao juiz deixar de aplicá-la ou substituí-la, a qualquer tempo, por
pena restritiva de direitos, se o autor, coautor ou partícipe colaborar espontaneamente
com as autoridades, prestando esclarecimentos que conduzam à apuração das infrações
penais, à identificação dos autores, coautores e partícipes, ou à localização dos bens,
direitos ou valores objeto do crime.
Podemos afirmar que:

a) A primeira está correta e a segunda está errada.

b) A primeira está errada e a segunda está correta.
c) As duas estão corretas.
d) As duas estão erradas.

61 [102162] Um proprietário de uma concessionária vendeu três automóveis recém saídos

de fábrica, no valor total de R$ 500.000,00, pagos à vista. Dois dias depois, o comprador
pagou a quantia acordada em espécie e o proprietário, com receio de ser assaltado,
dirigiu-se a uma agência bancária mais próxima, depositando o dinheiro na conta corrente
de sua esposa, por não possuir conta corrente naquele banco. Nesse caso, o:

a) funcionário da agência, ao receber o depósito, deveria registrar os dados

qualitativos do depositante e indicar a ocorrência e os dados da operação para
comunicação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), até o
próximo dia útil.
b) comprador cometeu crime de lavagem de dinheiro, por converter o valor em
espécie em bens, mesmo que esse valor utilizado não tenha sido obtido por
infração penal antecedente.
c) proprietário da concessionária cometeu crime consistente em aceitar o
pagamento de alto valor em espécie.
d) funcionário da agência, ao receber o depósito, deveria registrar os dados
qualitativos do depositante e comunicar a operação ao Conselho de Controle de
Atividades Financeiras (COAF), somente se as notas depositadas fossem de
baixo valor e de má conservação, sob pena administrativa e civil por falsa
comunicação.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
62 [102163] No caso de clientes estrangeiros permanentes, sendo estas, pessoas
expostas politicamente (PEP), as instituições financeiras e as demais instituições
autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil devem adotar, por força da Circular
BACEN 3461/09 (e suas atualizações) pelo menos uma das seguintes providências:

a) Solicitar declaração expressa do cliente a respeito de sua classificação.

b) Não solicitar informações em entidade governamental no exterior.
c) Dar a mesma atenção as operações realizadas com clientes que não sejam PEP.
d) Montar uma base de dados comerciais de todos os PEP.

63 [102164] Dentre as alternativas abaixo, qual contém classes sujeitas à regulamentação

de lavagem de dinheiro?

a) bolsas de valores, as bolsas de mercadorias ou futuros e os sistemas de

negociação do mercado de balcão organizado e as Entidades Abertas de
Previdência complementar.
b) as pessoas físicas que compram joias, pedras e metais preciosos, objetos de
arte e antiguidades.
c) empresas enquadradas no lucro real.
d) as pessoas jurídicas que exerçam atividades de publicidade imobiliária de
compra e venda de imóveis.

64 [102165] Da Avaliação de Efetividade, assinale a alternativa incorreta:

a) As regras para elaboração do relatório constam na Circular 3.978/20.

b) Deve ser elaborada, a cada seis meses, até o último dia útil dos meses de maio
e novembro.
c) Deve ser elaborado anualmente, com data-base de 31 de dezembro.
d) Deve ser encaminhado, para ciência, até 31 de março do ano seguinte ao da
data-base.

65 [102201] É uma atribuição da área de controles internos das instituições financeiras:

a) O desenvolvimento de cenários macroeconômicos que auxiliem o

posicionamento da instituição.
b) A segregação das atividades de forma que seja evitado o conflito de interesses.
c) A avaliação dos riscos de crédito de eventuais tomadores de recursos da
instituição.
d) A exclusão de responsabilidades por parte dos profissionais que não sejam
diretores estatutários.

66 [102202] Seu cliente procura o melhor produto de investimento. Você indica aquele
que:

a) Apresentou a melhor rentabilidade passada.

b) Ajuda você a cumprir a meta de vendas do mês.
c) Atende aos objetivos de investimento do cliente.
d) É o mais conservador da sua prateleira de produtos.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
67 [102203] A prática irregular de manipular o preço de um determinado ativo a partir de
lançamento de ordens de compra e de ordens de venda, criando uma relação artificial de
oferta e demanda, é conhecida por:

a) Money Pass.
b) Spoofing.
c) Churning.
d) Omissão Imprópria.

68 [102206] A prática irregular caracterizada pela realização de operações na bolsa para

ocultar a transferência de recursos é chamada:

a) Money Pass.
b) Spoofing.
c) Churning.
d) Omissão Imprópria.

69 [102207] A prática de negociação cujo objetivo é auferir taxas de corretagem em

detrimento do interesse dos investidores:

a) Money Pass.
b) Spoofing.
c) Churning.
d) Omissão Imprópria.

70 [102208] O manual de controles internos de uma instituição financeira estabelece que

a área administrativa de recursos de terceiros e a tesouraria sejam diretorias
independentes entre si. Essa definição aborda o conceito de:

a) Chinese Wall, segregação de atividades para evitar conflito de interesses.

b) Sigilo bancário.
c) Política de Segurança da Informação – LGPD.
d) Gerenciamento de Risco de Crédito da Instituição Financeira.

71 [102209] São crimes de manipulação de mercado:

I – Front Running.
II – Layering.
III – Spoofing.

Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
72 [102210] As práticas de Spoofing e Layering são consideradas crimes de manipulação
de mercado e a diferença entre ambas é que:

a) Spoofing é considerada Crime de Lavagem de Capitais e Layering é a inclusão

de ofertas de tamanho fora do padrão com o objetivo de influenciar investidores
a superar a oferta inicial.
b) Spoofing é a inclusão de ofertas de tamanho fora do padrão com o objetivo de
influenciar investidores a superar a oferta inicial e Layering é a inclusão de
múltiplas camadas de ofertas em níveis sucessivos de preços.
c) Layering é a inclusão de uma ordem com o objetivo de manipular o mercado e
Spoofing é a inclusão de múltiplas ordens.
d) Spoofing pode ser definido como Insider Trading e Layering pode ser definido
como Front Running.

73 [102211] A penalidade para quem comete o crime de manipulação de mercado

conhecido como spoofing é de reclusão de:

a) 1 a 8 anos, apenas.
b) 1 a 10 anos e multa de até 3 vezes o montante da vantagem ilícita.
c) 1 a 10 anos, apenas.
d) 1 a 8 anos e multa de até 3 vezes o montante da vantagem ilícita.

74 [102212] A prática da operação de Money Pass consiste em:

a) realizar negociações em excesso do gestor de uma carteira administrada com o

objetivo de gerar maiores receitas de comissões.
b) inclusão de múltiplas camadas de ofertas em níveis sucessivos de preços.
c) transferência irregular de recursos por meio de operações na bolsa de valores.
d) utilização de informação privilegiada, ainda não divulgada ao mercado, para
benefício próprio ou de terceiro.

75 [102213] Um investidor lhe procura na corretora (CTVM), pois recebeu um valor

considerável de herança e deseja investir em ações, além também de lhe dizer que deseja
comprar um imóvel para viver de renda. Desta forma, você:
I – Compra as ações para o cliente pela corretora onde você trabalha.
II – Telefona a um amigo seu, que é considerado o melhor corretor de imóveis da cidade
para passar o contato do seu cliente.
Dentre as alternativas, você pode realizar:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e II,
d) Nenhuma das duas.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
76 [102214] Em relação à prática conhecida como churning, analise as sentenças abaixo:
I – É a prática na qual o gestor de recursos, ou outro profissional do mercado financeiro,
realiza negociações em excesso, com o objetivo de gerar maiores receitas de corretagem
e comissões.
II – É a manipulação de índices de referências com o intuito de obter vantagem.
III – É a realização de operações na Bolsa de Valores para ocultar transferências de
recursos.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

77 [102215] A Omissão Imprópria é penalmente relevante quando o omitente devia e

podia agir para evitar o resultado. O dever de agir incumbe a quem:
I – Tenha por lei obrigação de cuidado, proteção ou vigilância.
II – De outra forma, assumiu a responsabilidade de impedir o resultado.
III – Com seu comportamento anterior, criou o risco da ocorrência do resultado.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

78 [102217] O Conselho de Administração da empresa ABC, se reuniu e decidiu que irão

fazer uma proposta para tentar comprar a totalidade das ações da empresa XYZ. Desta
forma, os diretores que estavam na reunião:

a) podem utilizar estas informações para realizar operações no mercado

financeiro, desde que autorizados pela CVM.
b) podem utilizar estas informações para realizar operações no mercado
financeiro, desde que a informação não seja repassada ao público.
c) não podem utilizar estas informações para realizar operações no mercado
financeiro.
d) não poderiam obter informação privilegiada.

79 [102218] A manipulação de preços no mercado financeiro se caracteriza por:

a) utilizar informação privilegiada, ainda não divulgada ao mercado, para benefício

próprio ou de terceiros, praticado por alguém que sabia dessa informação em
decorrência de sua função.
b) utilizar qualquer processo ou artifício destinado, direta ou indiretamente, a
elevar, manter ou baixar a cotação de um valor mobiliário, induzindo terceiros à
sua compra e venda.
c) utilizar artifício destinado a induzir ou manter terceiros em erro, com a
finalidade de obter vantagem ilícita de natureza patrimonial para as partes na
operação, para o intermediário ou para terceiros.
d) realizar operações na Bolsa de Valores para ocultar transferências de recursos
financeiros, aproveitando-se do spread do ativo ou quando a omissão de algo
gera uma consequência em que o omitente tinha o dever de evitar um ato
suspeito.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
80 [102219] Em relação à prática conhecida como churning, a CVM pode aplicar aos
infratores cujo cumprimento lhe caiba fiscalizar as seguintes penalidades, isoladas ou
cumulativamente:
I – Advertência.
II – Multa.
III – Suspenção de autorização ou registro para o exercício para o exercício das atividades.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

81 [102220] Quem exercer no mercado de valores mobiliários, a atividade de

administrador de carteira, de assessor de investimento, de auditor independente, de
analista de valores mobiliários, de agente fiduciário ou qualquer outro cargo, profissão,
atividade ou função, sem estar, para esse fim, autorizado ou registrado na autoridade
administrativa competente, quando exigido por lei ou regulamento incorre nas seguintes
penalidades:

a) Detenção de 6 (seis) meses a 2 (dois) anos, e multa. Nos casos de reincidência,

a multa pode ser de até o triplo dos valores.
b) Detenção de 6 (seis) meses a 2 (dois) anos, apenas.
c) Detenção de 6 (seis) meses a 2 (dois) anos, e multa, não havendo o
agravamento da multa nos casos de reincidência.
d) Apenas multa e nos casos de reincidência, a multa pode ser de até o triplo dos
valores.

82 [102221] Podemos definir situação ou circunstância em que o profissional obtenha ou

possa obter, para si ou para terceiros, vantagem indevida e de que resulte, ou possa
resultar, prejuízo para seus clientes, ou que impeça ou restrinja sua capacidade de
prestar aconselhamento, recomendações ou serviços de forma isenta como:

a) Meta.
b) Conflito de interesse.
c) Insider Trading.
d) Venda Casada.

83 [102222] O gerente de uma instituição financeira, informa que o cliente vai ter seu
empréstimo aprovado, somente se ele adquirir o cartão de crédito do banco. Desta forma,
podemos afirmar que isto é uma:

a) prática legal, sendo uma estratégica válida para cumprimento de metas.

b) prática legal, conhecida como Venda Condicionada.
c) prática ilegal, conhecida como Venda Casada.
d) prática ilegal, conhecida como Venda Cruzada.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
84 [102223] Após analisar o perfil de um investidor, o gerente de uma instituição
financeira fez as seguintes propostas:
I – “Como complemento às suas aplicações em renda fixa, você pode investir em fundos de
ações”.
II – “A aplicação em PGBL está condicionada à aquisição do seguro de vida”.
III – “Se você aumentar o volume de investimentos em CDBs e Fundos, poderá cair na
faixa de isenção de tarifas da instituição”.
A tentativa de efetivar uma venda casada está caracterizada em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I , II e III.

85 [102224] O diretor financeiro de uma companhia que se vale de informações

privilegiadas dessa empresa para obter vantagens em benefício próprio em operações no
mercado financeiro é conhecido por:

a) Front Runner.
b) Arbitrador.
c) Investidor.
d) Insider Trader.

86 [102225] Pessoas com acesso a informações privilegiadas estão impedidas de:

a) participar de estruturação de emissão de valores mobiliários.

b) serem membros do comitê de crédito de empresas que possam se beneficiar de
tais informações.
c) participar do conselho de Administração da sociedade que disponha de tais
informações.
d) negociar com títulos e valores mobiliários cujas informações não se apresentem
divulgadas ao mercado.

87 [102226] Um funcionário de uma Corretora de Valores Mobiliários (CTVM) ficou

sabendo que a empresa “XXX” irá adquirir a empresa “YYY”. Ambas as empresas
possuem ações na bolsa de valores, porém o fato ainda não foi divulgado ao mercado.
Com essa informação, esse funcionário passa a aconselhar seus clientes para comprar as
ações da empresa “XXX”. Nesse caso, o funcionário da corretora agiu de maneira
incorreta, pois:

a) Violou o direito de preferência dos demais acionistas da empresa.

b) Poderia aconselhar seus clientes somente após a divulgação dessa aquisição no
mercado.
c) Deveria ter requerido autorização da empresa antes de aconselhar seus
clientes.
d) Deveria ter publicado um fato relevante em nome da empresa.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
88 [102227] O uso de informações privilegiadas (Insider Information) no mercado de
capitais, visando obter lucros é considerado:

a) Apenas infração administrativa, com inabilitação profissional.

b) Apenas infração administrativa, com pagamento de multa.
c) Crime, sem pena de reclusão, mas sujeito a multa.
d) Crime, com pena de reclusão e multa.

89 [102228] Gustavo, diretor da empresa XYZ, comenta a seu irmão Rodrigo, que a sua
empresa será comprada pelo dobro do valor que está sendo negociada na bolsa. Com isso,
seu irmão liga para o seu corretor Victório, para comprar as ações antes desta notícia ser
divulgada ao mercado. Victório, sem questionar nada, executa a ordem de compra. Um
mês depois, com a notícia de compra da empresa ocorrendo, Rodrigo liga novamente para
seu corretor Victório e solicita a venda das ações pelo dobro do valor adquirido. Victório,
novamente sem questionar nada, executa a ordem de venda e ainda o parabeniza pela
operação. Após isso, Rodrigo divide o lucro com seu irmão Gustavo. Desta forma, podemos
afirmar que:

a) Os irmãos Gustavo e Rodrigo, e o corretor Victório cometeram crime de insider

trading.
b) Os irmãos Gustavo e Rodrigo cometeram crime de insider trading, e o corretor
Victório cometeu uma infração administrativa.
c) Os irmãos Gustavo e Rodrigo cometeram crime de insider trading, e o corretor
Victório não cometeu nem crime e nem infração administrativa.
d) Não houve nenhuma ilegalidade.

90 [102229] Um corretor da bolsa de valores obteve uma informação de uma companhia

que todavia não tinha sido divulgada no mercado financeiro. Ele sabe que esta informação
irá impactar nos preços das ações desta empresa e recomenda a compra das ações para
seus amigos e familiares, mas não compra para ele. Desta forma, podemos afirmar que
ele:

a) Cometeu o crime Insider Information.

b) Cometeu o crime Insider Trading.
c) Cometeu o crime Front Running.
d) Não cometeu nenhum crime, pois ele não adquiriu as ações para ele.

91 [102230] André e Bernardo, dois diretores que estão no conselho da companhia, estão
analisando a fusão com uma empresa não listada no índice. Desta forma, podemos afirmar
que essa informação:

a) é uma informação pública, podendo ser utilizada sem maiores problemas.

b) é uma informação pública, mas não pode ser utilizada não podem usar.
c) é uma insider information e pode ser utilizada sem maiores problemas.
d) é uma insider information, mas não pode ser utilizada até ser divulgada
publicamente.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
92 [102232] Quando um funcionário (ou familiar) de determinada companhia, devido à sua
posição em uma função de confiança, tem acesso privilegiado a informações relevantes
antes que elas sejam de conhecimento público e as utiliza para ter ganhos no mercado
financeiro, estará incorrendo no crime de:

a) Insider Information
b) Insider Trading
c) Front Running
d) Conflito de interesse

93 [102233] Em um jantar de família, o diretor financeiro de uma empresa comentou com

seu irmão, que é um grande investidor da bolsa de valores, que a sua empresa irá fazer a
aquisição de uma outra empresa que tem capital aberto na B3. Após o jantar, o irmão
desse diretor estudou os números dessa companhia e chegou a conclusão, através da
análise fundamentalista, que esta companhia estava descontada. No outro dia, ele solicita
a corretora a compra de ações dessa empresa. Após sair o fato relevante, ele vende as
ações, auferindo lucro e divide este lucro com seu irmão, o diretor da companhia. Desta
forma, além do investidor, quem mais poderá ser punido por crime de insider?

a) A corretora que intermediou as operações de compra & venda, apenas.

b) O diretor da companhia que compartilhou a informação, apenas.
c) O diretor da companhia que compartilhou a informação e a corretora que
intermediou as operações de compra & venda.
d) Ninguém, apenas o investidor deverá ser punido.

94 [102234] Nicole é assessora de investimentos e está vinculada a uma corretora

(CTVM). Certo dia, seu cliente solicitar a compra de ações de uma determinada
companhia, pois como ele é diretor desta empresa, ele comenta que o balanço irá vir
muito melhor do que o esperado. Assim, antes de executar a compra do seu cliente, Nicole
se antecipa e realiza a compra dessas mesmas ações para si, para amigos e familiares.
Diante dessas informações, podemos afirmar que Nicole e o cliente praticaram,
respectivamente:

a) Front running e Front running.

b) Front running e Insider trading.
c) Insider trading e Front running.
d) Insider trading e Insider trading.

95 [102235] Insider trader é o:

a) Operador de corretora que, sem tomar risco, aproveita-se da diferença de preço

do mesmo ativo em dois mercados diversos.
b) Funcionário que negocia valores mobiliários de companhia sobre a qual teve
acesso a informação privilegiada não divulgada ao mercado.
c) Diretor de companhia aberta que é titular de ações e debêntures de emissão da
própria companhia.
d) Analista de títulos e valores mobiliários que disponibiliza ao público informações
que obteve em razão de sua atividade profissional, já divulgadas ao mercado.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
96 [202201] Ao não observar os princípios e regras de compliance legal e ética, uma
instituição financeira estará incorrendo em um risco:

a) Legal e de imagem.
b) De imagem, apenas.
c) Legal, apenas.
d) De Barreira da Informação, uma vez que poderão surgir situações de conflito de
interesses.

97 [202202] Um operador recebe uma ordem de seu cliente para vender R$ 30 milhões de
ações da empresa A. Sabendo que as ações da empresa A cairão por causa dessa ordem, o
operador decide vender as ações que ele possui na pessoa física antes de executar a
operação do cliente. Este ato é chamado de:

a) Insider information.
b) Insider Trading.
c) Front Running.
d) Pump and Dump

98 [202203] O risco de imagem está associado a:

a) volatilidade do mercado.
b) risco de uma empresa não honrar seus pagamentos.
c) má reputação da empresa.
d) falta de comprador para um determinado ativo.

99 [202204] A área de Compliance de uma instituição tem como responsabilidade a gestão

do seguinte risco:

a) Mercado
b) Crédito
c) Liquidez
d) Legal

100 [202205] O risco legal está associado a:

a) Volatilidade do Mercado.
b) Risco de uma empresa não honrar seus pagamentos.
c) Má reputação da empresa.
d) Legalização de contratos e cláusulas.

101 [202206] Um investidor celebra contrato de carteira administrada com uma corretora.
Ao desempenhar esta atividade, a corretora aloca para a referida carteira, ações de uma
determinada companhia, cuja emissão pública tenha coordenado, em condições idênticas
ao mercado. Esta situação:

a) É impossível de ocorrer tendo em vista a barreira de informação da corretora.

b) É potencialmente de conflito de interesses.
c) Não é potencialmente de conflito de interesses.
d) Não ocorre, pois uma corretora jamais coordena uma emissão primária.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
102 [202207] O termo “Chinese Wall" no contexto do mercado de capitais refere-se:

a) À bolsa de valores onde são transacionadas ações na China.

b) Aos títulos transacionados nos mercados asiáticos.
c) Aos procedimentos que devem ser adotados para impedir lavagem de dinheiro
no mercado.
d) Ao conjunto de procedimentos que visam à segregação de áreas conflitantes em
uma instituição financeira.

103 [202208] A principal função do conceito “Chinese Wall” aplicado no mercado

financeiro é de:

a) coibir o crime de lavagem de dinheiro, tendo em vista que há um esforço

internacional contra o tráfego de drogas e entorpecentes.
b) amenizar um possível risco de crédito das instituições financeiras, pois
ocorrendo, geraria um colapso do sistema financeiro mundial, vide 2008.
c) evitar com que a instituição financeira tenha um elevado índice de
inadimplência.
d) evitar o conflito de interesses.

104 [202210] O conceito de Chinese Wall, na gestão de fundos de investimento, refere-se

à adoção de procedimentos destinados a eliminar potenciais conflitos de interesses por
meio de segregação física das atividades desempenhadas pelos gestores de recursos:

a) dos diferentes tipos de fundos com classes abertas e fechadas ofertados pela
mesma instituição.
b) de propriedade de investidores qualificados daquelas desempenhadas pelos
gestores de recursos de propriedades das demais categorias de investidores.
c) das classes abertas dos fundos de investimentos, daquelas desempenhadas
pelos gestores dos fundos de investimentos imobiliários e de participações
ofertados pela mesma instituição.
d) de propriedade de terceiros daquelas desempenhadas pelos gestores das
posições proprietárias da instituição.

105 [202218] Um investidor celebra contrato de carteira administrada com uma corretora.
Ao desempenhar esta atividade, a corretora aloca para a referida carteira, ações de uma
determinada companhia, cuja emissão pública tenha coordenado. Esta situação:

a) É impossível de ocorrer tendo em vista a barreira de informação da corretora.

b) É potencialmente de conflito de interesses.
c) Não é potencialmente de conflito de interesses.
d) Não ocorre, pois uma corretora jamais coordena uma emissão primária.

106 [202219] A prática de obtenção de informações antecipadas sobre a realização de

operação nos mercados de bolsa ou de balcão e que influenciarão a formação dos preços
de determinados produtos de investimento, colocando assim o seu interesse pessoal
acima dos clientes é denominada:

a) Insider Information
b) Insider Trading
c) Front Running
d) Conflito de interesse

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107 [202222] Dentre os fatores abaixo, aquele que pode incorrer a uma instituição
financeira o risco de imagem é:

a) Não atender bem os idosos.

b) Estar excessivamente alavancado.
c) Ter uma alta oscilação das suas ações na bolsa de valores
d) Possuir um baixo índice de sharpe nos fundos de investimentos nos últimos 36
meses.

108 [202224] Milena atua como especialista de investimentos na corretora ART CTVM e
recebe a ordem de um cliente para que seja comprado R$ 1 bilhão de uma determinada
companhia na bolsa de valores. No entanto, com esta informação privilegiada, Milena
compra antecipadamente ações para si mesma. Com base nessas informações, qual o
crime que Milena cometeu e qual a sua pena?

a) Insider Trading – reclusão.

b) Front Running – reclusão.
c) Insider Trading – reclusão e multa.
d) Front Running – reclusão e multa.

109 [202225] Instituições Financeiras que administram recursos próprios e também

recursos de terceiros devem manter a administração segregada desses recursos de
acordo com o princípio conhecido como:

a) Buy Side.
b) Mark to Market.
c) Tag Along.
d) Chinese Wall.

110 [202226] A prática ilegal de obtenção de informações antecipadas sobre a realização

de operação nos mercados de bolsa ou de balcão e que influenciarão a formação dos
preços de determinados produtos de investimento é chamada:

a) Chinese Wall.
b) Front running.
c) Stop loss.
d) Underwriting.

111 [202227] Um operador, empregado de uma corretora de valores, incorre na prática de

front running quando, intencionalmente,

a) compra determinado ativo ao tomar conhecimento de análise ou recomendação

de compra a ser divulgada aos dentes e que foi elaborada pelos analistas da
instituição onde trabalha, antes de sua efetiva divulgação.
b) efetua para si a compra de um determinado ativo tão logo tome conhecimento
de uma ordem de compra relevante, referente ao mesmo ativo, a ser realizada
por um cliente.
c) realiza operações que provocam alterações nos fluxos de ordens de compra e
venda de um ativo.
d) emprega artificio para induzir terceiros ao erro, visando a uma vantagem
patrimonial ilícita para si em uma operação com valores mobiliários.

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Gabarito

2.1 Crimes Financeiros & Normas

01. D

02. B

03. D

04. B

05. B

06. D

07. D

08. D

09. C

10. B

11. C

12. C

13. B

14. B

15. D

16. C

17. B

18. C

19. B

20. A

21. D

22. D

23. D

24. D

25. B

26. C

27. B

28. C

29. C

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30. A

31. C

32. D

33. B

34. D

35. C

36. B

37. C

38. B

39. A

40. C

41. C

42. C

43. A

44. D

45. A

46. C

47. B

48. B

49. D

50. D

51. D

52. A

53. A

54. A

55. B

56. B

57. A

58. A

59. D

60. B

61. A

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62. A

63. A

64. B

65. B

66. C

67. B

68. A

69. C

70. A

71. C

72. B

73. D

74. C

75. A

76. A

77. D

78. C

79. B

80. D

81. A

82. B

83. C

84. B

85. D

86. D

87. B

88. D

89. C

90. B

91. D

92. B

93. B

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94. D

95. B

96. A

97. C

98. C

99. D

100.
D

101.
C

102.
D

103.
D

104.
D

105.
B

106.
C

107.
A

108.
D

109.
D

110.
B

111.
B

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