こんにちは。くま🐼です。
最近X(Twitter)で
高配当株とか配当生活を目にするんですよ。
不労所得いいな、気になる。
私でもできる？？と疑問に思いました。
目にしたのはJEPQというものだったので、チャットGPTに質問してみました。
くま🐼:JEPQって何？
① JEPQってどんなもの？
**JEPQ（JEPIじゃなくてJEPQ）**は、
**米国のNASDAQ100系の株をベースにした「毎月分配型ETF」**だよ。
超ざっくり言うと👇
👉 ハイテク株 × 配当（っぽい収入）を毎月もらう商品
ポイント
※「カバードコール」は
「株を持ちながら、値上がりの一部を捨てて、その代わりに毎月お金をもらう仕組み」
らしいです。
なるほど。よくわかんないけど、含み益を捨ててその分配当されるんだと理解。
くま🐼:メリットとデメリットは？
✅ メリット
① 毎月分配金がもらえる
- キャッシュフローが分かりやすい
- 老後・セミFIRE層には魅力
② 値動きが比較的穏やか
- NASDAQ100よりブレが小さい
- 下落耐性はある程度ある
③ 売らなくても収入が出る
- 株を切り崩さずにお金が入る感覚
❌ デメリット（ここ重要）
① 株価の成長は期待しにくい
- 値上がり益を自分で捨ててる設計
- 長期で見ると
👉 オルカン・S&P500に負けやすい
② 分配金＝利益とは限らない
- 分配金の中身は
- 利益
- オプション収益
- 元本の一部
が混ざることも
👉 「お金増えてると勘違い」しやすい
③ NISAと相性が微妙
- 成長しにくい
- 分配金は再投資しないと複利が効きづらい
👉 「非課税枠を使う価値が薄い」
④ 若いうちは機会損失が大きい
- 26歳でこれを選ぶと
👉 本来取れるはずの成長を捨てる可能性
JEPQのような高配当ETFはこれから資産を増やしたい私には合わないということでした。
今はインデックス投資で元本を育てるフェーズ。
高配当ETFは、もっと先のお楽しみにしておこうと思います🐼
次は、SNSでよく見る「原資稼ぎ」や「レバレッジ投資」について、
投資初心者の目線で調べてみようと思います🐻❄️
本当に安全なのか、自分なりに整理してみます。
🐻🐼🐰🦊
※この記事は筆者個人の体験・考えをまとめたものです。
投資は余剰資金で、自己責任で行いましょう。
