今年も終わりということで１年の振り返りをしていますが、SBIベネフィットシステムズにある確定拠出年金の推移についてみていきたいと思います。
2025年市場
2025年は日本市場がアメリカ市場を上回る年になりました。
10年の軸で見ると米国市場の方が良いです。
商品情報
今年は金のリターンがものすごく良く殆ど米国株式に投資している身からすると取りそびれたなという印象でした。
- 対前月の掛金増加額
- 騰落率上位商品
投資成績
- 資産状況
2025年も無事に推移してくれた市場環境のお陰で無事に１年過ぎ去りました。
＋126％
- 拠出金と残高推移
4月にはやる気なくなるぐらいの下げでしたがそこからは順調に推移して株高の恩恵を受けることができました。
- 所有商品
結局今年は入れ替える事なく、TOPIX、ニッセイ外国株式インデックス、キャピタル世界株式の積立し続けた形になりました。
*外国株式インデックスを元々買っていましたが手数料をみた所、ニッセイ外国株式の方が安かったので途中からニッセイ外国株式に切り替えたために損益率は大きな差に見えてしまっています。
振り返り
大凡の買う選択肢になるのは①米国、②金、③新興国、④日本、（⑤米国リート）というようなものでキャピタル世界株式ファンドが好みだったのですが成績をみてみるとほぼ外国株式インデックスと同じ動きかつ低い結果だったのでキャピタル世界株式ファンドへの入金を控える検討もしたいと思いました。
この１年は金がものすごく１０年スケールでみると、この１年のお陰で１０年パフォーマンスが外国株式インデックスと同じぐらいにまで伸長。
新興国と日本市場は今年１年は米国市場よりも良かったものの、５年、１０年スケールでみるとだいぶ成績悪いですね。
それにしても１０年スケールで見るとどれに投資していても＋２００％（３倍）というのを見ると資本主義の恩恵ものすごいです。
また、SBIベネフィットシステムズの銘柄を注意し始めたのがここ５年ほどであることを考えると、黙って外国株式インデックスまたは純金ファンドを買っておけば2.6倍ほどになっていたことになり、冒頭の成績＋120％を見ると見劣りしています。単純に変な銘柄買ってるということなので反省です。
（毎月2万円 64311031 DC外国株式インデックスファンドに積み立てていた場合は5年で約＋180％ほど）
どうせ買って放ったらかしにしておくだけなのですが流行りのSP500に乗じて外国株式インデックスだけでも良い気がしました。
- 9331107A キャピタル 世界株式ファンド
- 64311031 DC外国株式インデックスファンド
- 03311112 三菱UFJ 純金ファンド
- 0331109C 三菱UFJ DC新興国株式インデックスファンド
- 79314169 三井住友･DC外国リートインデックスファンド
- 2931116A DCニッセイ日経225インデックスファンドA
