TUGAS 3
HUKUM PERBANKAN DAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG
NAMA : DENFER L. K. POLI
NIM : 041928774
TUGAS 3 HKUM4308
Penanganan TPPU sebagai tindak pidana khusus di Indonesia, dimulai sejak disahkannya
Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang TPPU sebagaimana telah diubah dengan
Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 15
Tahun 2002 tentang TPPU, telah menunjukkan arah yang positif. Hal itu, tercermin dari
meningkatnya kesadaran dari penyedia jasa keuangan dalam melaksanakan kewajiban
pelaporan, lembaga pengawas dan pengatur dalam pembuatan peraturan. Pusat Pelaporan dan
Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) dalam hal ini melakukan kegiatan analisis dan penegak
hukum dalam menindaklanjuti hasil analisis, hingga penjatuhan sanksi pidana dan/atau sanksi
administratif. ([Link])
1. Berdasarkan artikel di atas, mengapa PPATK juga disebut sebagai lembaga Financial
Inteligence Unit ?
2. Berdasarkan artikel diatas, mengapa Tindak Pidana Pencucian Uang terkategori sebagai
tindak pidana khusus?
JAWABAN..
1. Karena PPATK memiliki tugas mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang.
Pendirian PPTAK pertama kali berdasarkan UU RI No 25 thn 2003 tntang prubahan atas UU RI
NO 15 thn 2002 tntang tindak pidana pencucian uang yang mana fungsi dan kewenangan
adalah sebagaimana dimaksud pasal 40 UU NO 8 thn 2010 tentang pencegahan dan
pemberantasan tindak pidana pencucian uang.
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) juga disebut sebagai lembaga
Financial Intelligence Unit (FIU) karena perannya dalam mengumpulkan, menganalisis, dan
menyediakan informasi keuangan yang berkaitan dengan tindak pidana pencucian uang (TPPU)
dan pendanaan terorisme. Sebagai FIU, PPATK memiliki fungsi untuk mengintegrasikan data
keuangan dari berbagai sumber, termasuk laporan yang disampaikan oleh penyedia jasa
keuangan, dan menganalisisnya untuk mengidentifikasi pola atau transaksi yang mencurigakan.
Pentingnya peran PPATK sebagai FIU terletak pada kemampuannya untuk memberikan
informasi yang relevan kepada penegak hukum dan lembaga pengawas keuangan untuk
mendukung upaya pencegahan, pengungkapan, dan penindakan terhadap kegiatan ilegal seperti
pencucian uang dan pendanaan terorisme. Dengan memiliki keahlian dalam menganalisis data
keuangan, PPATK dapat menjadi sumber intelijen yang penting dalam memerangi kejahatan
keuangan.
Sebagai lembaga Financial Intelligence Unit, PPATK juga memiliki kewajiban untuk
berkolaborasi dengan instansi terkait baik di tingkat nasional maupun internasional guna
memperkuat kerja sama dalam penanganan kejahatan keuangan lintas batas. Dengan demikian,
istilah "Financial Intelligence Unit" mencerminkan peran PPATK sebagai lembaga yang
memberikan kecerdasan atau informasi keuangan untuk mendukung upaya penegakan hukum
dan pencegahan tindak
2. Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) adalah upaya untuk menyembunyikan asal usul uang
yang diperoleh secara ilegal melalui serangkaian transaksi keuangan yang rumit. TPPU
melibatkan proses memasukkan uang haram ke dalam sistem keuangan yang sah agar tampak
legal. Hal ini dilakukan untuk menyamarkan jejak dan mengubah uang haram menjadi aset
yang sah secara hukum. Maka merujuk dari itu Tindak pidana khusus adalah merujuk pada jenis
perkara pidana yang pengaturan hukumnya berada di luar Kitab Undang-Undang Hukum
Pidana (KUHP), yang merupakan sebuah kitab undang-undang yang terkodifikasi. Tindak
pidana khusus memiliki karakteristik dan penanganan perkara yang bersifat khusus dan
spesifik, baik dari segi aturan hukum yang diterapkan, hukum acara yang digunakan, penegak
hukum yang terlibat, maupun pengacara yang menanganinya, Dan TPPU termasuk dalam ciri
ciri tindak pidana khusus.
