La banque de demain dès aujourd’hui
GUIDE D’UTILISATION
CIH NET COPORATE
PRESENTATION
CIH BANK met à votre disposition la nouvelle application CIH Corporate pour gérer vos comptes, effectuer vos opérations et consulter
votre historique des opérations avec une navigation intuitive. Et afin d’assurer la proximité de la banque, l’ensemble des opérations de
banque à distance sont disponibles sur cette nouvelle solution :
• Consultation et gestion des comptes
• Gestion des cartes BINATNA
• Gestion des cartes Corporates
• Virements
• Prélèvents
• Mise à disposition
• Déclaration des bénéficiaires
• Consultation des chèques et LCN
• Consultation des documents dématérialisés
• Paiement de factures & recharge
• Paiements des vignettes unitaires et en masse
• Remise de chèques
• Suivis des transferts internationaux
• Piste d’audit
Certaines fonctionnalités ne s'affichent pas sur votre plateforme Cih Online Corporate car elles nécessitent de remplir une demande
préalable auprès de vos chargés d'affaires. Nous vous invitons donc à consulter régulièrement la rubrique démonstration pour découvrir
les nouvelles fonctionnalités et à demander l'accès à celles qui ne sont pas disponibles aupres de votre chargé d’affaire ou transaction
Banker.
2
CONNEXION
1. « Identifiant », Le champ où vous
devez saisir votre identifiant reçu
par e- mail lors de l’activation de
votre compte Online.
2. « Code secret », Le champ pour
le mot de passe crée lors de
l’activation de votre compte. Vous 1
pouvez saisir l e mot de passe
uniquement à l’aide du clavier virtuel 2
afin d’assurer la sécurité de vos
donnés.
3. « Mot de passe oublié ? », Ce lien
vous permet de réinitialiser votre
mot de passe en cas d’oublie. En
cliquant sur ce lien un e-mail,
contenant le lien pour la 3
réinitialisation, et le code OTP pour
la réinitialisation vous sera envoyé.
3
REINITIALISATION DE MOT DE PASSE
1. « Code d’utilisateur », Ce champ dans le premier écran
vous permet de saisir votre login. À la validation du login
vous recevez un email et un SMS pour l’initialisation du mot
de
passe. 1
L’e-mail reçu contient un lien qui vous dirige vers la deuxième
page qui comporte :
2. « Mot de confirmation confidentiel», Champ où il faut
saisir le code reçu par SMS,
3. « Nouveau mot de passe », Champ où il faut saisir votre
nouveau mot de passe,
4. « Confirmation du nouveau mot de passe », Champ pour
la confirmation du mot de passe saisi dans le champ
précédent. Après la confirmation du nouveau mot de passe
vous pouvez vous connecter à votre espace CIH ONLINE. 2
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TABLEAU DE BORD
La page d’accueil affiche les
comptes avec les informations
suivantes :
Intitulé du compte
Numéro de compte
Solde réel du compte
Dernières opérations de débit
et crédit sur le compte
Change 1
En cliquant sur le bouton encadré
dans l’interface 1, l’interface 2 2
s’affiche avec les informations
suivantes :
Intitulé du compte
L’agence du compte
Numéro de compte
Solde réel du compte
Dernières opérations de débit
et crédit sur le compte
Solde comptable
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ACCUEIL – ACCES A VOS TACHES
Vos tâches sont accessibles depuis l’icône dans la barre supérieure
1. Le lien « Toutes les tâches », vous permet d’afficher la liste de
toutes vos tâches en attente de traitement. Avec comme
information la date de la demande, la référence de la tâche, la
description et la possibilité de rechercher une tâche par intervalle
de date ou par référence.
L’abonné peut abandonner, valider ou modifier une tâche
L'abonné peut signer une ou plusieurs opérations en les
sélectionnant toutes, puis en cliquant sur "Confirmer et Signer".
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COMPTES
Le menu « Comptes » vous permet de faire les opérations ci
dessous :
Comptes courants
o Synthèse des comptes, Ce menu renvoie vers l’affichage détaillé
des comptes
o Historique des opérations, Édition de l’extrait de compte
sous forme de rapport PDF et Excel
o E-Documents, Liste des documents dématérialisés (Avis
d’opération, Relevé bancaire, les échelles d'intérêts, les tickets
d'agios, les relevés de caution…)
o Engagements : permet de consulter : les prêts amortissables, les
lignes de crédits, les engagement par signature, et les prêts
Promoteurs.
o Suivi des transferts internationaux consultation des transferts
émis et reçus
Placement
o Portefeuille titres représente les actions en bourse de
l’entreprises
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COMPTES – SYNTHESE DES COMPTES
La synthèse des comptes affiche l’ensemble des comptes de l’abonné, pour chaque compte les informations ci-dessous sont affichées :
L’intitulé du compte
Le numéro du compte
L’agence du compte
Le solde réel et le solde veille du compte
Les dernières opérations sur le compte
L’édition du RIB du compte
La consultation de tous les mouvements du compte
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COMPTES – E-DOCUMENTS
L’abonné peut rechercher
l’ensemble des avis d’opération
depuis le menu « E-Documents ».
Les documents sont disponibles
en téléchargement, les types de
document disponibles sont :
Avis d’opérations à
l’internationale
Avis d’opérations sur compte
dépôt
Avis d’opérations titre
Avis d’opérations prêt
Relevé bancaire
Formules de change
Echelles d’intérêt
Relevé de caution
SWIFT
Tickets d’agios
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Cartes
La fonctionnalité Cartes vous permet de visualiser l’ensemble de vos cartes, avec les éléments affichés dans la capture d’écran ci-
dessous.
Visualiser vos cartes et consulter leurs informations (nom du porteur, souscripteur, statut, comptes associés).
Gérer les fonctionnalités des cartes : renvoi du code PIN, opposition, activation/désactivation (retraits, paiements, e-commerce,
paiement sans contact).
Découvrir les avantages associés à vos cartes.
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Cartes
En cliquant sur les trois points situés en haut dans la capture d’écran précédente, un mini-relevé affichant les 10 dernières opérations s’ouvre,
comme illustré dans la capture d’écran ci-dessous.
Carte choisie
XXXXXXXXXX
XXXXXXXXXX
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PAIEMENTS
Le menu « Paiements » vous permet de faire les opérations ci-dessous :
Virements
o Virements, Permet de créer de nouveaux virements compte à compte et vers
bénéficiaire, ainsi que l’accès à l’historique de tous les virements
o Virement CNSS, Permet de payer les cotisations CNSS, ainsi que l’accès à l’historique des
cotisations
o Virement multiple, Permet d’effectuer un virement vers plusieurs bénéficiaires
et l’accès à l’historique des virements
multiple
o Gestion des bénéficiaires, Déclaration des bénéficiaires de type domestique (RIB)
ou recharge de carte (numéro de carte BINATNA)
o Virement RTGS Permet de créer un Virement temps réel vers des bénéficiaires confrères
o Virement de masse Permet de créer un Virement de masse vers des bénéficiaires
internes ou confrères via fichier Excel ou SIMT
o Prélèvement de masse, Permet d’ffectuer plusieurs prélèvement en une seule
opération en téléchargeant fichier excel
o Virement dotation voyage d’affaires, Alimentation du compte DVA et restitution de
l’argent du compte DVA vers le compte
Paiement et recharge
o Paiement de facture, Ce module permet de payer les factures des créanciers Télécom,
Administration et Eau et électricité
o Recharge, Permet d'effectuer des recharges télécom, Jawaz et des cartes pétrolières
Vignette
o Paiement de vignette unitaire, Ce module permet de régler les vignettes
individuelleme
o Historique paiement vignette unitaire, Permet de consulter l'historique des vignettes
payées individuellement et de télécharger un reçu de paiement
o Paiement de vignette en masse, Ce module permet de régler plusieurs vignettes
simultanément en inportant un fichier Excel
o Historique paiement vignette en masse , Permet de consulter l'historique des vignettes
payées en masse et de générer un reçu de paiement pour chaque vignette.
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PAIEMENTS
Cartes
o Recharge carte unitaire, Ce module vous donne accès aux recharges de cartes BINATNA
o Recharge de carte de masse, permet de recharger plusieurs cartes prépayes en par chargement de
fichier XLS
o Relevé carte, Consultation de l’historique des opérations effectuées par carte, et l’édition du relevé
Mise à disposition
o Mise à disposition unitaire: Permet de réaliser une mise à disposition individuelle ou jusqu'à
cinq mises à disposition (maximum de cinq).
o Mise à disposition de masse, Permet de réaliser de nouvelles mises à disposition envers plusieurs
bénéficiaires en important un fichier XLS
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PAIEMENTS – GESTION DES BENEFICIAIRES
La gestion des bénéficiaires permet de gérer différents types de bénéficiaires :
Des bénéficiaires domestiques qui doivent disposer d’un nom, un type et un RIB valide
Des bénéficiaires " recharge de carte" qui doivent disposer d’un nom, un type et un RIB valide
1. Un bouton permet de créer un nouveau bénéficiaire individuellement ou en masse en insérant un fichier Excel contenant plusieurs bénéficiaires
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PAIEMENTS – VIREMENTS
Depuis son espace l’abonné peut effectuer
des virements compte à compte et des
virements vers bénéficiaires :
Un virement compte à compte peut 1
être fait entre les comptes du même
contrat
Un virement vers bénéficiaire et
un virement vers un bénéficiaire
tierce déclaré comme bénéficiaire 2
1. Initiation d’un nouveau virement
2. Recherche multicritère dans l’historique
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PAIEMENTS – PAIEMENT DE FACTURE
L’abonné peut payer les factures de plusieurs créanciers :
Télécom et Internet
Association, Transport et Billetterie
Eau et Electricité
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PAIEMENTS – PAIEMENT DE FACTURE
L’abonné peut payer les factures de plusieurs créanciers :
Taxes et Administrations
Autres services
Pour payer une facture il faut choisir le créancier et la facture à payer
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PAIEMENTS – PAIEMENT VIGNETTE EN MASSE
1. Phase d’Initiation du paiement
Le client commence par initier sa demande en suivant les étapes ci-dessous :
• Compte à débiter : Sélectionnez le compte à débiter dans la liste déroulante.
• Référence du fichier : Saisissez une référence unique pour identifier le fichier.
• Nombre d’opérations : Indiquez le nombre total d’opérations incluses dans la demande.
• Importer le fichier renseigné : Téléchargez et complétez le fichier modèle en cliquant sur le bouton "Télécharger un exemplaire", puis importez le
fichier complété.
• Validation : Cliquez sur "Valider" pour finaliser l’étape d’initiation.
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PAIEMENTS – PAIEMENT VIGNETTE EN MASSE
Structure du fichier à compléter par le client :
Un champ facultatif Un champ Un champ Un champ Un champ Un champ Un champ Un champ facultatif Un champ
Obligatoire Obligatoire Obligatoire Obligatoire Obligatoire Obligatoire Obligatoire
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PAIEMENTS – PAIEMENT VIGNETTE EN MASSE
2. Phase de consultation du fichier
Après la validation du fichier, un message s’affiche pour vous informer que le fichier est en cours de traitement. Une notification vous sera envoyée une fois le
traitement terminé. Cliquez sur « J’ai compris" pour suivre l’opération.
3. Phase d’exécution du paiement
Une fois la notification reçue, cliquez sur l’icône des tâches et sélectionnez l’opération correspondante pour poursuivre le paiement. L’interface suivante
affichera les vignettes prêtes à être payées ainsi que celles rejetées, avec les motifs d’erreur (par exemple : vignette déjà payée).
Sélectionnez les vignettes à payer et validez l’opération en saisissant le code OTP que vous recevrez par SMS.
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PAIEMENTS – PAIEMENT VIGNETTE EN MASSE
Pour les vignettes erronées, vous pouvez exporter le fichier, corriger les erreurs et initier une nouvelle opération de paiement.
Une fois l’opération signée, un message s’affichera pour vous informer qu’une notification vous sera envoyée dès que le paiement sera finalisé.
4. Phase de consultation de l’historique et édition du reçu de paiement
Pour consulter l’historique de vos paiements de vignettes en masse, veuillez accéder à "Historique des vignettes en masse" depuis le menu principal des
paiements. Le tableau suivant s’affichera, montrant le détail des vignettes effectuées ainsi que leur statut.
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PAIEMENTS – PAIEMENT VIGNETTE EN MASSE
Pour accéder au reçu de paiement, cliquez sur l'icône de l'œil dans la colonne "Action". L'interface suivante s'affichera, détaillant chaque vignette
payée, avec la possibilité de télécharger le reçu correspondant..
Cette interface affiche également le détail des vignettes abandonnées, rejetées et erronées. Vous pouvez exporter le fichier correspondant à chacune de ces
catégories.
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PAIEMENTS – PAIEMENT VIGNETTE EN MASSE
Exemple de reçu pour une vignette payée :
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PAIEMENTS – RECHARGE DE CARTE BINATNA
L’abonné peut recharger les
cartes BINATNA qu’il a déclaré
comme bénéficiaire.
1. Ajout d’un nouveau bénéficiaire
recharge de carte
2. Initiation d’une nouvelle recharge de 1 2
carte
3. Recherche multicritère dans
l’historique
3
Pour initialiser une nouvelle recharge
il faut les informations ci-dessous :
Le compte à débiter
Le numéro de carte BINATNA
La date d’exécution de la recharge
Le montant de la recharge
Le motif de la recharge
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VALEURS
Le menu « Valeurs» vous permet de faire les opérations ci-dessous :
Remises des chèques
o Scan des valeurs, Création et suivi des remises des chèques
dématérialisés
Chèques
o Chèques à payer, Liste des chèques à payer avec possibilité
d’effectuer une recherche par critères
o Chèques à encaisser, Liste des chèques à encaisser avec possibilité
d’effectuer une recherche par critères
o Impayés chèques, Liste des chèques impayés avec possibilité
d’effectuer une recherche par critères
o Demandes chèques, Permet de formuler une demande de
chéquier et le suivi de la demande
LCN
o LCN à payer, Liste des LCN à payer avec possibilité d’effectuer une
recherche par critères
o LCN à encaisser, Liste des LCN à encaisser avec possibilité
d’effectuer une recherche par critères
o Impayés LCN, Liste des LCN impayés avec possibilité d’effectuer
une recherche par critères
o Demandes LCN, Permet de formuler une demande LCN et le suivi
de la demande
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SERVICES
Le menu « Services » vous permet de faire les opérations ci-
dessous :
o Edition du RIB, Téléchargement et envoi par email du RIB
o Déposer une réclamation, permet de déposer une réclamation
à votre chargé clientèle
o Changement de mot de passe, Permet de changer le mot de
passe de l’utilisateur connecté.
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SERVICES– ÉDITION DU RIB
La menue édition du RIB permet
de :
Envoyer le RIB par E-mail
du compte sélectionné
Télécharger le RIB du
compte sélectionné
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ADMINISTRATION
Le menu « Administration » vous offre la possibilité de consulter le
module ci-dessous :
Piste d’audit
permet de tracer les différentes connexions, consultation, téléchargement
et transaction effectuées par date, en fonction du type d'abonné:
Un abonné simple : Il a la possibilité de visualiser ses informations
ainsi que l'historique de ses connexions et transactions
Un abonné Mandataire : Il peut accéder à toutes les informations
telles que les consultations, téléchargements, connexions et
transactions des autres abonnés sous le même contrat en utilisant les
deux filtres : Opération et Utilisateur.
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ADMINISTRATIONS–P ISTE D’AUDIT
Les informations s'affichent avec la possibilité de recherche selon les filtres opération, date et utilisateur (dans le cas du mandataire):
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ADMINISTRATIONS–P ISTE D’AUDIT
Également, la timeline ci-dessous s'affiche au niveau de la piste d'audit, permettant de répertorier les dernières opérations avec la
date et l'heure, ainsi que la possibilité de les télécharger au format Excel:
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