Ministère du Commerce Intérieur et de la Régulation du Marché National
Synthèse du rapport d’évaluation des risques
d’utilisation des personnes morales à des fins de
blanchiment d’argent et de financement du terrorisme
ALGERIE - Juin 2025
La lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT)
constitue un enjeu majeur pour la stabilité du système financier international et
pour la sécurité des États.
Dans ce contexte, la transparence des structures juridiques constitue aujourd’hui
une exigence incontournable dans la lutte contre le blanchiment de capitaux (BC)
et le financement du terrorisme (FT) à l’échelle internationale.
L’utilisation abusive des personnes morales (sociétés commerciales, sociétés
civiles, associations, wakfs,….), offre en effet aux criminels et aux organisations
terroristes des moyens efficaces pour dissimuler l’origine et la destination de fonds
illicites et donner une apparence légitime à ces opérations.
De ce fait et dans le but de palier à ce phénomène, l’Algérie, à l’instar des autres
pays a procédé à l’évaluation des risques d’utilisation des personnes morales à des
fin de blanchiment d’argent et du financement du terrorisme.
Cette action s’inscrit dans les obligations internationales, notamment celles
énoncées par le Groupe d'action financière (GAFI), notamment les
recommandations :
R-24:
R-1: R-25:
Transparence
Évaluation des Transparence et
et
risques et bénéficiaires
bénéficiaires
application d’une effectifs des
effectifs des
approche fondée constructions
personnes
sur les risques. juridiques.
morales.
2- L’organisme au sein duquel l’évaluation a été réalisée
• Cette évaluation a été mise à la charge du Centre National du Registre du
Commerce – CNRC.
• Le CNRC est une institution administrative autonome, placée sous l’égide
de Monsieur le Ministre chargé du Commerce.
• Il a pour missions, notamment de:
• Délivrer l’extrait du registre de commerce ;
• Centraliser l’ensemble des informations relatives au registre de
commerce ;
• Procéder, à l’édition et à la publication du bulletin officiel des annonces
légales (BOAL) ;
• Gérer et de mettre à jour, la nomenclature des activités économiques
soumises à inscription au registre de commerce ;
• Recevoir les comptes sociaux des sociétés et tenue d’une banque de
données y afférentes ;
• Tenir le fichier national des e-fournisseurs inscrit au registre du commerce
ou au registre de l’artisanat ;
• Tenir le registre public des bénéficiaires effectifs des personnes
morales de droit algérien.
a- Adoption de la méthodologie de la banque mondiale :
Cette évaluation est réalisée suivant la méthodologie de la Banque Mondiale,
adoptée lors de la réunion du Comité national d'évaluation des risques de
blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la
prolifération des armes de destruction massive.
b-constitution du groupe de travail chargé de l’évaluation:
Le groupe de travail a été constitué conformément à la décision de Monsieur le
Ministre du Commerce Intérieur et de la Régulation du Marché National du
24/012/2024.
Ce groupe est composé des membres représentants les différents secteurs et
organismes, selon la composition proposée dans la note d'orientation fournie par
la Banque Mondiale, à savoir :
- Le Centre National du Registre du Commerce ;
- Le Ministère du Commerce Intérieur et de la Régulation du Marché
National;
- Le Ministère de l’Intérieur et des collectivités locales;
- Le Ministère de la Défense Nationale ;
- Le Ministère de la Justice ;
- Le Ministère de l’industrie ;
- La Direction Générale de la Sureté Nationale ;
- La Direction Générale des Douanes ;
- La Direction Générale des Impôts ;
- L’Office Central de la Répression de la Corruption ;
- La Banque d’Algérie ;
- La Cellule du Traitement du Renseignement Financier ;
- La Chambre Nationale des Notaires.
Le groupe a été assisté et accompagné par le Coordinateur des évaluations
ciblées.
Dans ce contexte, ne formation en visioconférence relative à l’application des
outils de la méthodologie de la BM a été dispensée par les experts de la Banque
Mondiale1 au profit des membres du groupe en date du 29 et 30 du mois de
janvier 2025.
c-Objectifs de l’évaluation : cette évaluation vise à :
Identifier les principales menaces et typologies d’abus liées aux personnes
morales en Algérie.
Analyser les vulnérabilités structurelles, réglementaires et opérationnelles
du dispositif actuel.
Évaluer le niveau de risque global ainsi que les risques spécifiques par
type d’entité.
Formuler des recommandations pour renforcer le cadre juridique,
institutionnel et opérationnel de prévention.
d-Méthodologie de l’évaluation :
Cette méthodologie est réalisée en quatre étapes :
Étape 1 : Cartographie des personnes morales et des constructions
Juridiques :
- Identification des personnes morales objet de l’évaluation, qui sont les
sociétés commerciales, les sociétés civiles, les associations et fondations,
les bureaux de liaison et les wakfs.
- Le Groupe de Travail chargé de la réalisation de l’évaluation des risques
d’utilisation des personnes morales à des fins de blanchiment d’argent et
de financement du terrorisme a procédé à la collecte des données
quantitatives et qualitatives concernant les personnes morales objet de
cette évaluation, ainsi que les données statistiques pour la période (2020-
2024), qui sont fournis par les différents secteurs et autorités, à savoir : le
CNRC, le MCIRMN, CTRF, MJ en collaboration avec des autorités de
l’application de la loi, MICLAT, MARW, MADR, DGI, CNN.
1
Il s’agit des experts de la Banque Mondiale : M. Jean Pierre Brun et de M. Samir Merghoub.
Cette étape consiste à présenter le cadre juridique ainsi que les statistiques
sur les différents types de personnes morales et de constructions
juridiques qui font l’objet de cette évaluation.
Étape 2 : Évaluation de la menace (blanchiment de capitaux) :
L’évaluation des menaces est basée sur des données et des statistiques,
notamment des déclarations de soupçon, des rapports, des enquêtes, des
poursuites, des condamnations judiciaires et des demandes d’entraide
judiciaire internationale (MLA) liées au blanchiment d’argent impliquant
des personnes morales.
Étape 3 : Évaluation des risques de l'entité :
L'évaluation des risques est un outil essentiel pour élaborer des stratégies
efficaces de prévention et de lutte contre le blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme. Cette évaluation repose sur une analyse
conjointe du niveau des menaces et des capacités nationales à combler les
lacunes, afin d'identifier les secteurs et les entités juridiques vulnérables
aux risques.
Étape 4 : Évaluation de la vulnérabilité nationale.
Cette phase met en évidence les vulnérabilités constatées lors de cette
évaluation, dans le cadre de ses efforts pour se conformer aux normes
internationales en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme. Cet objectif est atteint grâce à une évaluation
continue de ses performances et à l'adaptation de ses stratégies pour
répondre aux défis posés par l'évolution des infractions de blanchiment de
capitaux.
e-Résultats de l’évaluation :
statistiques des personnes morales objets de cette évaluation, répartis
comme suit :
1-Les sociétés commerciales au nombre de 173.976 sociétés, répartis
comme suit :
- 91.776 SOCIETES A RESPONSABILITE LIMITEE (SARL) ;
- 69.516 ENTREPRISE UNIPERSONNELLE A RESPONSABILITE
LIMITEE (EURL) ;
- 8226 SOCIETE EN NOM COLLECTIF (SNC) ;
- 2901 SOCIETE PAR ACTIONS (SPA) ;
- 13 SOCIETE EN COMMANDITE SIMPLE (SCS) ;
- 02 SOCIETE EN COMMANDITE PAR ACTIONS (SCA) ;
- 42 SOCIETE PAR ACTION SIMPLIFIEE (SPAS) ;
-20 SOCIÉTÉ PAR ACTIONS SIMPLIFIÉE UNIPERSONNELLE
(SPASU)
- 186 SUCCURSALE (SUCC) ;
- 544 GROUPEMENT (GRP) ;
- 750 ENTREPRISE PUBLIQUE INDUSTRIELLE ET COMMERCIALE
(EPIC).
2-Les sociétés civiles au nombre de 1648 société, répartis comme suit :
-660 SOCIETES CIVILES PROFESSIONNELLES (SCP) ;
-43 SOCIETES CIVILES IMMOBILIERES (SCI) ;
-945 SOCIETES CIVILES AGRICOLES (SCA).
3-bureaux de liaison au nombre de 210 bureaux.
4-les organisations à but non lucratif au nombre de 137.752, répartis
comme suit :
-137.736 ASSOCIATIONS ;
-16 FONDATIONS.
5-Les Wakfs au nombre de 15.125 wakfs.
L’évaluation des risques inhérents globaux a fait ressortie les résultats suivants :
Personnes morales à risque moyen :
-SOCIETES A RESPONSABILITE LIMITEE (SARL) ;
-SOCIETE PAR ACTIONS (SPA) ;
-SOCIETES CIVILES ;
-FONDATIONS ;
-GROUPEMENT (GRP).
Personnes morales à risque faible :
-ENTREPRISE UNIPERSONNELLE A RESPONSABILITE LIMITEE
(EURL);
-ENTREPRISE PUBLIQUE INDUSTRIELLE ET COMMERCIALE (EPIC);
-SOCIETE EN NOM COLLECTIF (SNC);
-SOCIETE EN COMMANDITE SIMPLE (SCS);
-SOCIETE EN COMMANDITE PAR ACTIONS (SCA);
-SOCIETE PAR ACTION SIMPLIFIEE (SPAS);
-SOCIÉTÉ PAR ACTIONS SIMPLIFIÉE UNIPERSONNELLE (SPASU) ;
-BUREAU DE LIAISON ;
-ASSOCIATIONS ;
-SUCCURSALE (SUCC) ;
-WAKFS.
En conclusion :
Les structures SARL, SPA, SOCIÉTÉS CIVILES, FONDATIONS et les
GROUPEMENTS représentent les priorités de vigilance en raison de leur
combinaison de risque moyen et d'impact potentiel important. Il est recommandé
d'appliquer une due diligence renforcée et un suivi transactionnel rigoureux sur
ces entités. Les structures à risque modéré ou faible peuvent faire l'objet d'une
surveillance allégée, sauf en présence de signaux faibles ou contextes
spécifiques.
