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Pour nous contacter :
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Agence : CARPENTRAS PORTE DU COMTAT
1220 AV J F KENNEDY
84200 CARPENTRAS
Votre conseiller : LEBEC CHRISTIAN VENDRELL CHRISTIAN
Tél : 0699611422 57 RUE RENE CHAR
84200 CARPENTRAS
Mail :
[email protected] Rapport de situation de votre épargne au 11/04/2025
Bonjour,
Désireux de vous accompagner au mieux dans la gestion de votre épargne, nous souhaitons nous assurer, dans la durée, que
vos placements financiers correspondent à votre situation personnelle et à votre profil investisseur.
A cette fin, nous vous adressons le présent document qui reprend les placements que vous détenez dans notre établissement.
Il prend en compte les dernières informations communiquées dont nous disposons, notamment celles que vous avez
partagées avec votre conseiller lors de votre dernier entretien. Si elles ne sont plus à jour ou si vous souhaitez les modifier,
nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller afin qu'il les actualise et s'assure, avec vous, du caractère adapté de
vos placements.
La Caisse d'Epargne a vocation à vous être utile au quotidien et dans la durée.
Nous restons à votre écoute quel que soit votre besoin.
Votre Banque
Simple et pratique ! Gérez vos comptes et services bancaires
en quelques clics et bénéficiez de toutes les fonctionnalités Application mobile
utiles dans votre espace client en ligne www.caisse-epargne.fr
Caisse d'Epargne
0014 027641 DQ0001C 11315131PN007724868984200
Caisse d'Epargne CEPAC, Banque coopérative régie par les art. L.512-85 et suivants du Code Monétaire et Financier - SA à Directoire et Conseil d'Orientation et de Surveillance,
au capital de 1.100.000.000 euros - Siège social : Place Estrangin Pastré - 13006 Marseille - 3241 (service gratuit + prix appel) 775 559 404 RCS Marseille - Intermédiaire en
009214
assurance, immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 07 006 180 - Titulaire de la carte professionnelle "transactions sur immeubles et fonds de commerce sans perception de fonds
effets ou valeurs" n° CPI 1310 2016 000 009 983 délivrée par la CCI de Marseille-Provence, garantie par la CEGC - 16 rue Hoche - Tour Kupka B - TSA 39999 - 92919 La
Défense Cedex.
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Nom Prénom : VENDRELL CHRISTIAN
Adresse : 57 RUE RENE CHAR 84200 CARPENTRAS
VOTRE EPARGNE DANS NOTRE ETABLISSEMENT AU 11/04/2025
Total de votre épargne : 350 898,34 €
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49 % d'épargne bancaire, 51 % d'épargne financière,
soit 172 739,06 € soit 178 159,28 €
Nous avons procédé à une analyse de votre épargne. L'objectif de cette revue est de suivre l'évolution dans le temps des placements que vous
avez réalisés. Elle nous permet, en outre, de vous alerter s'ils venaient à ne plus être adaptés à votre profil investisseur.
VOTRE PROFIL INVESTISSEUR
Votre profil investisseur est déterminé par les réponses que vous avez apportées au Questionnaire de connaissance et
d'expérience financières ainsi qu'au Questionnaire de risque. Il a donc deux composantes :
Votre profil de connaissance et
expérience financières : Débutant Initié Confirmé Expert
Votre profil de connaissance et d'expérience financières est : Initié¹
Les produits que vous détenez sont compatibles avec ce profil.
Votre profil de risque :
Prudent Equilibré Dynamique Offensif
Votre exposition :
0% 40 % 50 % 70 % 90 % 100 %
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Risque faible Risque élevé
60 % de vos avoirs analysés sont exposés aux risques.
Votre profil de risque est : Equilibré¹
A la date du présent contrôle d'adéquation, la situation globale des avoirs analysés n'est pas en adéquation avec votre profil de
risque. Nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller.
1 - Les définitions des profils sont communiquées en fin du présent rapport de situation.
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VOS AVOIRS DANS NOTRE ETABLISSEMENT
EPARGNE BANCAIRE (valorisation au 11/04/2025)
LIVRET A EURO PERSONNE PHYSIQUE N° 00810454295 26 608,64 €
LIVRET GRAND FORMAT N° 01809103752 10 353,06 €
LIV DEVT DURABLE ET SOLIDAIRE N° 06809103744 13 086,97 €
CAT N° 09145437458 100 000,00 €
COMPTE EPARGNE LOGEMENT N° 11809103736 14 045,40 €
PLAN EPARGNE LOGEMENT 2013 N° 16273093650 8 644,99 €
TOTAL EPARGNE BANCAIRE 172 739,06 €
EPARGNE FINANCIERE ET PARTS SOCIALES
MILLEVIE PREMIUM 2 N° PREM2218398 (valorisation au 31/03/2025) 5 117,51 €
PIVOT PEA N° 21809103720 (valorisation au 11/04/2025) 0,73 €
COMPTE TITRES ORDINAIRE N° 30809103709 (valorisation au 31/03/2025) 153 956,87 €
COMPTE TITRES PEA N° 34809103719 (valorisation au 31/03/2025) 9 384,17 €
PARTS SOCIALES N° 37000206505 (valorisation au 31/03/2025) 9 700,00 €
TOTAL EPARGNE FINANCIERE ET PARTS SOCIALES 178 159,28 €
TOTAL DES AVOIRS 350 898,34 €
Ce tableau présente une vision synthétique de vos avoirs en nos livres.
Cette restitution peut ne pas reprendre l'exhaustivité des actifs que vous détenez au sein de notre établissement : elle n'intègre pas, notamment,
certaines parts de SCPI ni certains contrats d'assurance vie. Pour toute information les concernant, vous pouvez vous référer aux relevés de
situation qui vous sont adressés parallèlement.
Si vous avez délégué la gestion d'un ou plusieurs de vos contrats d'assurance vie/contrats de capitalisation dans le cadre d'un mandat
d'arbitrage en assurance vie, ce mandat n'est pas identifié en tant que tel dans le présent rapport.
Par ailleurs, si vous avez délégué la gestion de certains comptes titres, nous vous rappelons que votre portefeuille est géré en adéquation avec
votre profil d'investisseur et selon les termes du mandat de gestion. Vous en trouverez une vision détaillée dans votre Rapport trimestriel de
gestion.
0014 027642 DQ0001C 11315131PN007724868984200
Caisse d'Epargne CEPAC, Banque coopérative régie par les art. L.512-85 et suivants du Code Monétaire et Financier - SA à Directoire et Conseil d'Orientation et de Surveillance,
au capital de 1.100.000.000 euros - Siège social : Place Estrangin Pastré - 13006 Marseille - 3241 (service gratuit + prix appel) 775 559 404 RCS Marseille - Intermédiaire en
009214
assurance, immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 07 006 180 - Titulaire de la carte professionnelle "transactions sur immeubles et fonds de commerce sans perception de fonds
effets ou valeurs" n° CPI 1310 2016 000 009 983 délivrée par la CCI de Marseille-Provence, garantie par la CEGC - 16 rue Hoche - Tour Kupka B - TSA 39999 - 92919 La
Défense Cedex.
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DETAIL DE VOS AVOIRS
Détail des actifs pris en compte dans le calcul de risque
ACTIFS ACTIFS NON
PRODUITS SUPPORTS EXPOSES AUX EXPOSES AUX
RISQUES¹ RISQUES²
MILLEVIE PREMIUM 2 N° PREM2218398 Fonds euros 2 558,77 €
OPC monétaires 2 558,74 €
COMPTE TITRES ORDINAIRE N° 30809103709 Actions 1 685,24 €
OPC actions 1 320,13 €
OPC monétaires 101 017,15 €
OPC obligataires 49 934,35 €
COMPTE TITRES PEA N° 34809103719 OPC actions 9 384,17 €
CAT N° 09145437458 100 000,00 €
PLAN EPARGNE LOGEMENT 2013 N° 16273093650 8 644,99 €
PIVOT PEA N° 21809103720 0,73 €
TOTAL 165 899,78 € 111 204,49 €
POURCENTAGE 60 % 40 %
1 - Actifs exposés aux risques : OPC (monétaires, obligataires, diversifiés, actions), OPCI, produits structurés, SCPI, etc ...
2 - Actifs non exposés aux risques : fonds euros, comptes à terme, PEL, PEP et compte espèces PEA.
L'analyse ne tient pas compte des livrets, des parts sociales, des enveloppes PERI et de certains contrats d'assurance vie.
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GLOSSAIRE
Définition des profils de connaissance et d'expérience financières
PROFIL DEFINITION
Vous n'avez pas de connaissances particulières sur les produits financiers et ne suivez pas
Débutant
spécialement l'actualité économique et financière.
Vous avez des notions de base en matière financière. Les produits financiers ainsi que leur
Initié
fonctionnement ne vous sont pas étrangers.
Confirmé Vous réalisez régulièrement des opérations financières. Vos connaissances financières sont
plutôt élevées.
Expert Vous maitrisez très bien le fonctionnement des marchés et des produits financiers.
Définition des profils de risque
PROFIL DEFINITION
Vous souhaitez limiter le risque de perte en capital en contrepartie d'une faible performance. Les conseils que nous
vous fournirons auront vocation à atteindre votre objectif dans la durée.
Prudent
Nous attirons votre attention sur le fait que cela vous expose tout de même à la probabilité de subir quelques baisses
sur votre capital durant votre placement ou à l'échéance.
Vous recherchez un équilibre entre la performance et le risque induit par les actifs détenus. Les conseils que nous
vous fournirons auront vocation à atteindre votre objectif dans la durée.
Equilibré
Nous attirons votre attention sur le fait que cela vous expose à la probabilité de subir des baisses sur votre capital
durant votre placement ou à l'échéance.
Vous recherchez une forte performance avec une part importante d'actifs risqués. Les conseils que nous vous
fournirons auront vocation à atteindre votre objectif dans la durée.
Dynamique
Nous attirons votre attention sur le fait que cela vous expose à la probabilité de subir de fortes baisses sur votre capital
durant votre placement ou à l'échéance
Vous recherchez une très forte performance avec une large part d'actifs risqués. Les conseils que nous vous
fournirons auront vocation à atteindre votre objectif dans la durée.
Offensif
Nous attirons votre attention sur le fait que cela vous expose à la probabilité de subir de très fortes baisses sur votre
capital durant votre placement ou à l'échéance
0014 027643 DQ0001C 11315131PN007724868984200
Caisse d'Epargne CEPAC, Banque coopérative régie par les art. L.512-85 et suivants du Code Monétaire et Financier - SA à Directoire et Conseil d'Orientation et de Surveillance,
au capital de 1.100.000.000 euros - Siège social : Place Estrangin Pastré - 13006 Marseille - 3241 (service gratuit + prix appel) 775 559 404 RCS Marseille - Intermédiaire en
009214
assurance, immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 07 006 180 - Titulaire de la carte professionnelle "transactions sur immeubles et fonds de commerce sans perception de fonds
effets ou valeurs" n° CPI 1310 2016 000 009 983 délivrée par la CCI de Marseille-Provence, garantie par la CEGC - 16 rue Hoche - Tour Kupka B - TSA 39999 - 92919 La
Défense Cedex.
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INFORMATIONS UTILES ET MENTIONS LEGALES
La CEPAC, PL ESTRANGIN PASTRE CS 60108 13254 MARSEILLE CEDEX 06, N° d'immatriculation auprès de
l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS) : 07006180
Vous pouvez vérifier cette information auprès de l'ORIAS dont le siège est situé au 1, rue Jules Lefebvre - 75009 PARIS ou
sur son site Internet : www.orias.fr
La CEPAC, distributeur non indépendant, n'est pas soumise à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec
un ou plusieurs producteurs et n'est pas en mesure de fonder son analyse sur un nombre suffisant de produits et services sur
le marché car elle travaille principalement avec des entreprises du Groupe BPCE.
En cas de difficultés concernant ces produits et services, le client peut obtenir de son agence toutes les informations
souhaitées, formuler auprès d'elle toute réclamation et, en cas de difficultés persistantes, saisir le service en charge des
réclamations de la CEPAC qui s'efforce de trouver avec lui une solution.
Par courrier à l'adresse suivante : SERVICE RELATION CLIENTELE PLACE ESTRANGIN PASTRE CS 60108 13254
MARSEILLE CEDEX 06
Ou par internet : www.caisse-epargne.fr
A défaut de solution le satisfaisant ou en l'absence de réponse dans le délai de 2 mois, le client a la faculté de saisir
gratuitement le médiateur de la CEPAC sur son site internet ou par voie postale.
L'adresse postale du médiateur et les coordonnées du site internet du médiateur figurent sur les brochures tarifaires et le site
internet de votre banque. Les informations nécessaires à la saisine du médiateur, son périmètre et le déroulé de la procédure
de médiation figurent sur la charte de médiation disponible sur le site de la CEPAC et/ou sur le site internet du médiateur.
En cas de souscription par Internet, le client peut également déposer sa réclamation sur la plateforme européenne de
règlement par voie extrajudiciaire des litiges en ligne qui orientera sa demande : http://ec.europa.eu/consumers/odr/
Pour toute réclamation portant exclusivement sur les produits d'assurance et ne relevant pas de leur commercialisation, le
souscripteur peut formuler une demande d'informations ou une réclamation auprès de son assureur.
Si malgré les efforts de l'assureur pour le satisfaire, le souscripteur reste mécontent de la décision, il pourra demander un
avis au Médiateur de l'Assurance : Médiation de l'Assurance - TSA 50110 - 75441 PARIS CEDEX 09.
La Charte de la Médiation de l'Assurance (disponible sur le site https://www.mediation-assurance.org) précise les modalités
d'intervention du Médiateur de l'Assurance.
Coordonnées de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution :
ACPR, 4 Place de Budapest, CS 92459, 75436 PARIS CEDEX 09
Dans le cas d'un litige relatif à des services et placements financiers, à l'information des investisseurs, à la commercialisation
de produits financiers (CTO, PEA, actions, obligations, OPC, SCPI...), à la gestion de portefeuille (mandat de gestion, gestion
conseillée...), à l'épargne salariale, à la transmission et l'exécution des ordres, ainsi qu'à la tenue de compte titres ou PEA, le
client peut s'adresser au Médiateur de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).
La saisine du Médiateur de l'AMF est gratuite, soit par voie postale à l'adresse suivante : M. le Médiateur de l'AMF, Autorité
des Marchés Financiers, 17 place de la Bourse, 75082 PARIS CEDEX 02, soit en complétant le formulaire de demande de
médiation sur le site internet de l'AMF : www.amf-france.org
