Jean-Baptiste Kouassi d'ALMEIDA – CEO

DELUS TECHNOLOGIES
Pour

Une conformité KYC & LCB-FT sans compromis, une transparence totale, et une efficacité inégalée

10/04/2025
 Jean-Baptiste Kouassi d'ALMEIDA
Chef du Service Informatique

CMMB Bénin a vu le jour le 17 Mai 1997 à Cotonou : La Caisse du

Mouvement Mutualiste Béninois (CMMB).

Son objectif est de s’inscrire parmi les plus grandes institutions de

microfinance du Bénin, elle œuvre tous les jours pour une recherche
permanente d’offres de services de qualité et adaptées au besoin de sa
clientèle.

La vision de la CMMB est « d’être un système financier décentralisé

performant au Bénin à l’horizon 2030, au plan social, commercial et
financier avec une maitrise optimale de ses risques ».

Son réseau d’offres de services financiers est composé de 13 Agences

sur le plan national.

Volumétrie clients/tiers à screener ne matière LRPC/FAT ?

Portefeuille actuel = 600 tiers

+ 10 à 20 nouveaux onboarding/mois
 Gérez 100% de vos obligations
de Lutte Contre le Blanchiment d'argent et le Financement du Terrorisme LCB-FT / LAB,
de connaissance de vos clients KYC ou tiers
KYB,
Avec la performance de nos outils d'automatisation intelligente SaaS, abonnement full service

#RegTech Personnes sensibles Solution complète

Conformité Sanctions / Gels des Avoirs Application SaaS

LCB-FT Personnes Exposées Politiquement Interface Web

Anti-Corruption Et leurs proches Full API

Anti-Fraude Adverse media / Negative news Sécurisée

Export-Control Risques Pays …

Surevillance Bénéficiares Effectifs

Opérations Frauduleuses …
ORIAS

… …
DES SOLUTIONS INTERCONNECTABLES…
POUR RÉPONDRE À TOUS VOS BESOINS

Transactions

Tiers
Transactions Open data Clients
Clients
Opérations
Personnes

Détection
Pour le criblage des Tiers Pour le filtrage des transactions TEMPS-
AML & KYC Screening Sanction & Embargo R EEL
Surveillance Listes
Score
Profilage
Pour le profilage client Pour la surveillance continue des
et le Scoring du risque LCB-FT opérations suspectes

Alertes Décisions
Notre approche
Vous permettre de concilier

Parcours
Clients
Parcours « Client » / « Tiers »
Tiers

Contrôles Conformité

Intelligence
Augmentée
Obligations Autorités de Contrôle
APS

Contrôles
Obligations
Autorités
Contournement des opérations
Conformité
de Contrôle
Frauduleuses
 Les 3 piliers de la compliance

Régulateurs Conformité Business

Détection* Productivité Fluidité
Cohérence Reporting Rapidité
Explications Maitrise des Coûts Efficacité
Traçabilité Zéro Admin Réputation
Fiabilité
Ergonomie
* Gel des avoirs, Personnes Exposées Politiquement, Proches, Risque Pays, Bénéficiaires effectifs, Risque de réputation,…
La Performance et la Simplification de notre outil d’Intelligence Augmentée
Les 3 composantes Logique floue - Efficience
principales d’une solution Moteur de • Ne rater aucune alerte
d’Intelligence Augmentée : détection • Performance
• + 3M d’entités listées
• + 10M de noms distincts
• Un moteur de détection à
logique floue

• Un moteur de réduction à Intelligence Augmentée - Efficacité

Moteur de • Réduire jusqu’à 98% le taux d’alertes
Intelligence Augmentée • En gardant le contrôle de sa politique
réduction
• Avec explicabilité et traçabilité
• Une interface optimisée
pour la revue des alertes

Interface optimisée - Productivité

En option • Qualification 1-click
• Affichage complet d’une alerte
- un module de Profilage Client pour calculer un • PJs et commentaires
score LCB-FT puis suivre l’évolution du risque
• Remontée des UBO (Bénéficiaires Effectifs)
- un module de Filtrage des Transactions • Trace d’audit intégrale
financières / Sanctions Internationales
• Recherche full texte
- Un module de Surveillance Continue des
Transactions Atypiques ou Suspectes / Fraude
 Vos attentes – Nos propositions

Filtrage Portefeuille Scoring Workflow "Escalade"

Surveillance des Opérations
Filtrage Entrée en relation
• Le re-filtrage de votre • Règles pour les transactions • Workflow de décisions
• Evaluations de règles
• Réponse instantanée portefeuille clients est atypiques
paramétrables personnalisable
(< 1 seconde) automatisé et quotidien • Détection Sécurité Financière
• Agrégation de données APS • Niveau d'investigation,
• Permet de sécuriser vos • Dans un souci de • Compatible ISO20022, SEPA,
et externes pour le calcul du contrôles 4-yeux,
parcours clients sans freiner productivité, APScan vous SCT, SDD, MX, Swift Fin MT et
score maker/checker
le business notifie uniquement formats Custom • Saisie de commentaires
• Evolution des scores dans le
lorsqu'une alerte est à revoir • Pièces attachées
temps

Traçabilité & Explicabilité Reporting Solution 100% SaaS API Paramétrage des critères Coûts Optimisés
Sécurité RGPD
totales Conformité
• Hébergement en France
Rapports sur-mesure pour : • Facilité d'intégration et • Répondre aux attentes des • Coût "au client" (et non "à la
• Serveurs de secours et
• Toutes les actions sont • Analystes d'interfaçage Autorités de Contrôle requête")
reprise sur erreur
systématiquement tracées • Management opérationnel • Automatisée, SaaS, Web, • Réduction significative des • Réduction du nombre de
• Réplication des données
• Permet de prouver les • Direction Full API alertes hits
• Plan de reprise
diligences aux régulateurs • Régulateurs/ QLB • Dernières technologies • Accélération du Business • Réduction du nombre
• Protocoles sécurisés
• Sécurité Maximum • Personnalisation par d'opérateurs
• Cryptage des données
filiale/BU • Solution Zéro Admin
ILS NOUS FONT CONFIANCE
TÉMOIGNAGES

https://www.ap-solutions.io/temoignage-client-bpi-aps/ https://www.ap-solutions.io/temoignage-client-capitole/

https://www.ap-solutions.io/temoignage-client-sodexo-aps/ https://www.ap-solutions.io/temoignage-client-aetherfs-aps/
 De prestigieuses Récompenses Internationales distinguent AP Solutions IO
parmi les meilleures solutions mondiales LCB-FT & Anti-corruption en 2024 !

AP Solution IO nommé parmi les 50 meilleures solutions

AP Solutions IO : nommé coup de cœur des outils de détection
mondiales LCB-FT & Anti-corruption dans le célèbre
des personnes sensibles du Radar des REGTECH
rapport Chartis Financial Crime Compliance 50 (FCC50)
de Wavestone
2024 !
Parmi plus de 100 sociétés mondiales, AP Solutions IO a été récompensé
Ce prestigieux rapport met en avant le classement des fournisseurs par Wavestone comme « Coup de cœur » du Radar des Regtechs 2023
spécialisés dans les solutions de prévention des crimes financiers et du publié en Décembre 2023.
blanchiment d’argent. Classé parmi les 50 meilleures solutions mondiales
dans le ranking 2024, AP Solution IO se distingue aujourd'hui par sa Télécharger le rapport ICI
capacité à développer de puissants outils de conformité de toute dernière
génération qui répondent aux besoins quotidiens des entreprises et des
régulateurs.

Découvrez le classement Chartis Research

AP Solutions IO nommé finaliste du concours REGTECH

AFRICA 2024 pour l’innovation et l’excellence de ses
solutions en matière de KYC & LCB-FT

Après un processus de présélection approfondi et hautement

compétitif, AP Solutions IO a été récompensé parmi les 20 finalistes de
la liste HORIZON-100 de 2024 pour le continent Africain.

Télécharger le Palmarès 2024 ICI

ETRE CONFORME ! SIMPLE

GRÂCE À DES APPLICATIONS : COMPLET

Ø Couvrant 100 % de vos obligations réglementaires LCB-FT & Anticorruption
EFFICACE

PRODUCTIVITÉ
Ø Automatisée de bout-en-bout et de dernière génération

Ø Accélérant votre business (temps réel, digitalisation du parcours client…)

SECURITÉ
Ø A coût optimal, compatible avec vos équipes et votre politique conformité

Ø Respectant les obligations sécurité/confidentialité

CONNECTÉ

Ø Flexible et Evolutive PERSONNALISÉ

Proposition commerciale
Starter pack : Initialisation (5 jours – Sur site/Visioconférence)

Contenu Prix HT/unitaire Quantité Prix HT Final

Présentation/Cadrage
Interface avec votre SI en web service REST / JSON
Paramétrage OFFERT 1 OFFERT
Test
Formation (valeur 3 500 €)

Autres services

Contenu Prix HT/unitaire Quantité Prix HT Final

Jour supplémentaire 700€

Proposition commerciale Abonnement APScan – GDA, PEP & RCA

Contenu Durée Prix HT

Mise à jour automatique des listes Gel Des Avoirs internationales (France, Union Européenne, Nations Unies, OFAC SDN & Non-SDN, US BIS, Belgique, UK
HMT/OFSI)
Mise à jour des listes internationales de Personnes Exposées Politiquement et leurs proches (RCA) fournies par Acuris
Accès au moteur de filtrage
Contrôle à la demande en temps-réel (par interface Web ou API)
Intégration des fichiers (par interface Web ou API)
Accès à l’interface de Revue des alertes & Qualification
Insertion de commentaires et de pièces attachées
Génération des comptes rendu de filtrage
Accès complet à l’API APScan
Support Visio

Jusqu’à 40 000 Clients/Tiers en base de données 12 mois 12 950 € HT

Prolongation par tacite

reconduction
APSCAN POUR LE DÉPISTAGE DES TIERS…
AML & KYC SCREENING
Soyez conformes aux obligations règlementaires de détection des personnes sensibles SOLUTION COMPLÈTE
(Sanction, Gels des Avoirs, PPE et leurs proches, risque de réputation, risque Pays…) grâce à
la solution SaaS APScan.
SIMPLE & EFFICACE
Ce produit « clé en main » permet d’automatiser l’ensemble de votre processus de
détection et vous facilite la gestion des alertes. TEMPS RÉEL
La détection s’effectue instantanément à l’entrée en relation et quotidiennement sur SAAS & FULL API (REST/JSON)
l’ensemble de votre base de Tiers (personnes physiques et morales).

Grâce à un moteur de réduction de dernière génération, vous limitez les faux-positifs INTÉGRABLE FACILEMENT
et accélérez votre business.
HÉBERGÉE EN FRANCE
La configuration est en No-Code et disponible à travers l’interface à la main des
Compliance Officers. Toutes les actions sont tracées/expliquées et exportables via des
rapports.
FLEXIBLE & EVOLUTIVE
 Ecran de qualification d'une alerte

Aperçu de l'application
Informations sur l'alerte
Informations sur
Taux d'approximation de la logique floue
la fiche client
Catégorie de l'alerte : gel des avoirs/Sanction, PEP, RCA, AME…

Qualification d'une
alerte avec possibilité
de justification
ou
d'escalade
(personnalisable)

Interface intuitive permettant de comparer

rapidement votre client et l'entité listée
 Ecran de Due Diligence

Aperçu de l'application
Déterminer si votre client est GDA,
PEP et/ou a mauvaise réputation

Indiquer le niveau
de risque
Indication des prochaines étapes

Personnalisable à votre gré

Refuser ou Accepter (avec niveau de vigilance) votre client

Informer en temps réel votre SI/CRM de la décision
Aperçu de l'application
Générer un rapport PDF à tout moment
Plus de 80 critères de réduction

Traçabilité : Pièces Justificatives KYC, Commentaires et Audit

 Le Moteur de Scoring du risque LCB-FT pour un profilage automatisé
qui évalue et classe les clients en fonction de leur niveau de risque

Évaluer systématiquement le risque LCB-FT

de chaque client permet d’adapter automatiquement vos diligences
à l’entrée en relation et vous indique les revues à effectuer tout au
long de la relation clients…
pour gagner un temps inestimable !

Ø Moteur d’Intelligence Augmentée, utilisant de puissants

algorithmes pour analyser les données des clients & de leurs
transactions financières, afin d’identifier et noter leur
niveau de risque en attribuant des scores.

Ø Le Scoring du Risque LCB-FT, un processus qui implique :

ü l’identification,
ü l’évaluation,
ü la quantification des risques.

• Renforcement des diligences et des revues

pour la vigilance renforcée
• Allègement pour la vigilance allégée

Ø fonctionnement automatique et permanent

Ø Evolution dynamique du risque au cours du temps
Ø Solution SaaS/API
Ø Traçabilité et Explicabilité totales
Ø Paramétrable par les utilisateurs (habilités)
 Le setup du module de Scoring
La notation calculée
par les puissants
algorithmes d’AP • Les données d’identification
Scoring correspond à la
• Le canal de commercialisation
somme de
« poids »attribués à • Le profil client
certains • Les produits souscrits
facteurs/indicateurs de
Propriétés • L’activité du client
risque. • Sa géographie
Client
• …
L’évaluation du risque à
un impact direct sur
les délais d’entrée en
relation et les efforts à
fournir sur vos
• Les normes Iso
diligences dans le
• Définition des zones de risques Zones Référentiels • Les domaines de valeurs
temps :
• Définition des modalités d’alerting • Les référentiels internes
- Liste des justificatifs
supplémentaires à exiger,
actions à mettre en
œuvre : RDV, remise en
Scoring
cause de la relation…

- Workflow de validation
de la demande :
Automatique, intervention
humaine, validation 4
yeux…
• Des règles + ou – complexes reposant sur
- Fréquence de revue des l’association d’un ou de plusieurs prédicats Règles Prédicats Des règles simples portant sur les
propriétés et les valeurs possibles
clients qui dépend du • Définitions des pénalités associées
niveau de risque attribué :
5 ans pour faible, 3 ans
pour moyen, 1 an pour
élevé…
https://www.ap-solutions.io/ap-scoring/
Illustrations
Ecran de configuration du Scoring / Zones de risques
Informations sur
Opérations atypiques / frauduleuses
la fiche client

Nombre de zones,
couleurs, seuils et base de
score personnalisables

Evaluation de

Définition des règles avec un ou plusieurs critères Pénalité à appliquer

Explicabilité totale du calcul du score

Exemple sur un tiers

Evaluation de
APFILTER POUR FILTRER LES TRANSACTIONS FINANCIÈRES…
TRANSACTION SCREENING
Soyez conformes aux obligations règlementaires concernant le filtrage de vos
transactions : détection des sanctions internationales, identification des Pays et Devises CLÉ EN MAIN
sous embargos grâce à la solution SaaS APFilter.
SIMPLE & EFFICACE
Ce produit « clé en main » supporte différents formats de transactions comme, entre
autres, ISO20022 (SEPA-SCT/SDD, MX) ou SWIFT FIN (MT).
TEMPS RÉEL
La détection s’effectue instantanément, grâce à un moteur de filtrage ultra-performant,
mais aussi grâce à l’intégration Full-API avec les systèmes de Core Banking. PERFORMANT SUR DE GROS VOLUMES

Le filtrage adapté aux typologies de données (noms, pays, devises, BIC, IBAN…) complété COMPATIBLE ISO20022, MT...
par un moteur de réduction facilement configurable permettent de minimiser le nombre
de suspicions, et ainsi fluidifier, sans risque, vos différents transferts. SAAS & FULL API (REST/JSON)
AP Filter permet également de détecter les IBAN invalides grâce à son vérificateur INTERFACE OPTIMISÉE
d’IBAN, mais aussi de détecter des IBAN connus comme frauduleux dans vos listes
privées internes intégrables à l’outil. HÉBERGÉE EN FRANCE
La définition de votre politique de conformité est en No-Code à la main de vos
Compliance Officers et peut s’effectuer « à la volée ».
APERÇU DE L'APPLICATION

Affichage d'une transaction et de tous ses intermédiaires/tiers Création de Good-Guys "à la volée"
 AP MONITORING - POUR LA SURVEILLANCE EN CONTINU DES
OPÉRATIONS SUSPECTES OU ATYPIQUES

- AP Monitoring est un puissant moteur d’Intelligence Augmentée qui permet

d’identifier, surveiller & signaler des opérations suspectes en temps réel. AP
Monitoring permet de surveiller en continu les opérations atypiques ou inhabituelles
pour vous protéger des programmes de blanchiment d'argent ou de fraude
difficilement repérables manuellement.
DÉTECTION & RÉDUCTION
DES TENTATIVES DE FRAUDE
- Tous types de scénarios peuvent être paramétrés dans l’outil pour répondre EN TEMPS RÉEL
précisément à votre activité : Banque – Gestion d’Actifs – Organismes financiers -
Assurance, Prévoyance, Mutuelle & Courtiers – Immobilier - Sites marchands – Jeux en
Ligne… les scénarios de Lutte Contre le Blanchiment d'argent & le Financement du DIFFÉRENTS SCÉNARIOS
Terrorisme permettent d'identifier de manière proactive les signaux d'alerte qui FACILEMENT CONFIGURABLES
pourraient autrement passer inaperçus. Ils peuvent détecter des opérations suspectes
à un stade précoce, empêchant les transferts financiers d’être exécutés.
HIÉRARCHISATION DES ALERTES
- Les scénarios permettent de définir plusieurs degrés de sévérité sur les alertes
permettant aux opérateurs conformité d’adapter un processus organisationnel de
traitement sur plusieurs niveaux.
PERFORMANT SUR GROS VOLUMES
- AP Monitoring est capable de corréler le compte d’une opération avec votre base Client
permettant ainsi de mettre à profit les informations d’AP Scan (personnes sensibles, pays
INTÉGRATION À VÔTRE SI
à risque) ou d’AP Scoring (risque LCBFT). Ces données peuvent se combiner à vos
scénarios pour plus de pertinence.
EN UN TEMPS RECORD (API)

- AP Monitoring repose sur une combinaison de surveillance proactive, d’analyse

approfondie et de conformité réglementaire.
 La gestion des opérations atypiques avec AP Monitoring repose sur une combinaison
de surveillance proactive, d’analyse approfondie et de conformité réglementaire.
Détection des Opérations & Comportements Suspects
- Seuils et indicateurs de risque : seuils (par exemple pour les dépôts, les transferts ou les opérations inhabituelles) et indicateurs de risques pour repérer les opérations atypiques.
- Analyse des schémas de blanchiment : pour repérer les comportements financiers anormaux, comme des opérations répétitives d'un montant juste inférieur au seuil de déclaration, des virements
vers des pays à haut risque, ou des changements brusques dans l'activité transactionnelle

Analyse & Investigation des Opérations Atypiques alertées

- Vérifier des informations client/tiers : Revoir les informations sur les clients concernés pour détecter des incohérences (changement
d’adresse, profils à haut risque, etc.).
- Mener des investigations approfondies : Chaque opération suspecte doit être examinée, en vérifiant l’origine des fonds, la finalité
de l’opération, et les éventuels liens avec des individus ou entités figurant sur des listes de sanctions (GDA, PPE, AME…).
- Demander des informations complémentaires : Pour des opérations particulièrement suspectes, une enquête auprès du client peut être
nécessaire afin d’obtenir des justificatifs supplémentaires sur l’origine et la destination des fonds.

Documentation
- Documenter toutes les étapes : Conserver dans l’outil un enregistrement de chaque étape de l’investigation, incluant les informations collectées et les décisions prises, pour prévenir les audits des
régulateurs.
- Maintien de l’historique : l’outil conserve un historique des alertes et des rapports d’opérations suspectes (STR - Suspicious Report) pour pouvoir les analyser et ajuster les critères de détection.

Amélioration Continue du Système

- Réviser les seuils et les règles de détection : vous pouvez ajuster régulièrement les scénarios utilisés ou leur paramétrage en fonction de l’évolution des schémas de risque et des retours
d’expérience des enquêtes passées.
- Réévaluation des profils clients : vous pouvez mettre à jour les informations et les profils de risque des clients en continu, en particulier pour ceux qui sont impliqués dans des opérations atypiques.

Avec AP Monitoring vous pourrez gérer efficacement les opérations atypiques dans un cadre de conformité solide et rigoureux. Un système sophistiqué
de détection de la fraude transactionnelle identifie non seulement les activités frauduleuses, mais contribue également à maintenir la conformité aux
normes réglementaires mondiales. AP Monitoring garantit à votre entreprise de rester conforme à toutes les réglementations en vigueur tout en luttant
efficacement contre la fraude sur les transactions.
 Architecture de la solution
• Données d’identification (KYC,
KYS,GDA, PPE, AME, UBO, ORIAS …)
• Canal de commercialisation
• Profil client
• Produits souscrits
• Activité du client
DIFFÉRENTS Clients •
•
Données géographiques
…
SCÉNARIOS
FACILEMENT • Dates •
•
Produits concernés
Types de contrat
Montants
CONFIGURABLES •
• Devises
Transactions Comptes • Tiers associés
Opérations Contrats • Niveaux de risque
• Typologies
• Contreparties • Profils
Les règles préprogrammées dans • …
• …
l’outil vous permettent d’identifier
des comportements atypiques
• Scénarios + ou – complexes
pour gérer efficacement les Scénarios • Sur opérations unitaires ou groupées
risques de fraude. • Définition des priorités & pénalités

Quel que soit vos règles vous

pouvez les combiner avec des
analyses comportementales pour
repérer des schémas répétitifs et
être alerté en conséquence, et • Générées en temps réel
bloquer automatiquement • Avec scores & indicateurs de Priorité
Alertes
certaines opérations suspectes. • Relatives à 1 ou plusieurs opérations
• A revoir par la conformité
 Exemple Illustration
Priorité
Liste des
alertes

Scénario
Evaluation de

Opérations
concernées

Détail d’une
opération
AP Solutions IO c’est

Déploiement
Solution Saas

Filtrages / an

Taux de
Réduction d’alertes
Admin
Filtrages en 2024
QUI SOMMES NOUS ?
AP Solutions IO est une société RegTech nouvelle génération qui propose de puissantes applications Saas Web & API pour
lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), l’anti-corruption et l’export control.

Se conformer aux exigences réglementaires actuelles ou futures est nécessaire mais s’avère extrêmement complexe,
coûteux et souvent trop chronophage. Un outil de conformité digne de ce nom doit assurer des fonctionnalités
indispensables pour permettre de valider efficacement l’ensemble du dispositif de conformité AML* et notamment les
mesures de vigilance clients (Know Your Customer*) et de surveillance des transactions* imposées aux entreprises.

Les fondateurs d’AP Solutions IO, experts historiques des sujets de conformité LCB-FT,
ont pu observer que la plupart des solutions disponibles sur le marché n’étaient
pas en adéquation avec les besoins du quotidien des entreprises, en termes de :
• Productivité Besoins du département Conformité
• Traçabilité & Explicabilité Besoins des Régulateurs
• Fluidité & Rapidité de la levée de suspicions Besoins du Business
…trop complexes à installer, à utiliser et à administrer ces outils souvent incomplets, sont de fait, réservés aux experts
financiers et inaccessibles aux Entreprises de Taille Intermédiaire (ETI) et aux Petites et Moyennes Entreprises (PME).

(*) La réglementation AML (Anti-Money Laundering) est large et vaste, elle concerne l’ensemble des flux financiers, sans distinction de frontière ou de temps, elle concerne la majorité
des entreprises. Dans l’Union Européenne, son équivalent est la Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Le Know Your Customer
(KYC) processus de connaissance du client consiste à vérifier l’identité et l’intégrité de ses clients. La réglementation européenne impose cette vérification afin de prévenir
notamment la corruption, le blanchiment d’argent, la fraude fiscale et le financement du terrorisme. L’évolution du cadre réglementaire (EBA, Sapin 2, LCB-FT, ...) impose à certains
établissements d’étendre la connaissance de leurs fournisseurs (Know Your Suppliers - KYS). Le filtrage des transactions est une obligation LCB-FT visant à vérifier que la
transaction du client n’est pas soumise à sanction internationale (contrepartie sous sanction) ou à embargo commercial (restriction d’activité pour certains pays).
QUI SOMMES NOUS ?
Consciente des difficultés auxquelles les entreprises ont été confrontées pour remodeler constamment leurs systèmes et
processus opérationnels, afin de suivre le rythme de l'expansion du paysage réglementaire, AP Solutions IO a saisi l'occasion
d'offrir de puissants outils de conformité de toute dernière génération. Ils assistent efficacement les organisations
règlementées pour traiter 100 % des exigences légales de manière plus efficace, plus rentable, avec plus de souplesse et
une adaptabilité aux évolutions récurrentes de la réglementation & des Systèmes d’Information des entreprises.

Avec nos solutions Saas / full API les barrières à l'entrée sont faibles et le coût d’exploitation
particulièrement économique (abonnement full service). Nos outils s’intègrent à tous types de
fichiers clients ou tiers existants dans le Système d’Information de l’entreprise.

Notre champ d’actions : Filtrer, Détecter & Traiter les contreparties vis-à-vis des « entités listées » :
Sanctions Globales/Régionales, Gels des Avoirs, Personne Politiquement Exposée, RCA Relatives
and Close Associates, Media Défavorables, Bénéficiaires Effectifs, identification des Pays et Devises
sous embargos, listes internes, Dow Jones, Acuris, Open Data (INPI, ORIAS, personnes décédées...)
avec une optimisation du processus de reporting et une réduction drastique du traitement des
suspicions. Nous nous adaptons à votre appétence au risque, quelque soit la taille de votre
entreprise ou l’exigence réglementaire vous concernant.

Objectif 100 % Conformité Règlementaire avec un temps de traitement drastiquement réduit grâce à un redoutable moteur
de détection et de réduction, automatisé de bout-en-bout, avec plus de 90 critères de réduction et une réponse en temps
réel ! Notre expertise historique permet d’assurer une veille réglementaire afin d’anticiper les contraintes futures et nous
assurer de la maîtrise des contraintes actuelles.
 EXPÉRIENCE HISTORIQUE DES CO-FONDATEURS

AURÉLIEN ZACHAYUS PATRICE BEDIKIAN

Co-Fondateur & CEO Co-Fondateur & CTO
Présents sur le marché de la conformité
Certifié CAMS
AML/LCB-FT depuis sa création, les
fondateurs d’AP Solutions IO bénéficient d’une
expertise historique qui a permis de définir et
Expériences Expériences
produire des systèmes experts de nouvelle
génération répondant aux besoins en • 10 ans Consulting & Expertise des outils de conformité • 13 ans chez BNP Paribas
constante évolution du marché. • Mise en place de procédures, applications et • CTO d'ARVAL Service Lease
méthodologie dans le dispositif LCB-FT de Banques, • Responsable Outils Centraux de la Sécurité
Assurances et Professionnels assujettis Financière BNPP
Conformité, LCB-FT, Anti-corruption, Anti- • Manager de l’équipe responsable du filtrage des • Filtrage des transactions (300M/an)
transactions transfrontières du groupe BNPParibas • Contrôles des entrées en relation/on-boarding
fraude, Export-Control… des expertises
• Filtrage des bases clients (120M)
historiques permettant d’assurer une veille • Relation avec les Autorités de Contrôles,
• 4 ans Product Owner - FIRCOSOFT
réglementaire afin d’anticiper les contraintes • Filtrage des transactions Régulateurs et Independent Consulting, FR et US

futures, et offrir des outils pour une maîtrise • Criblage de personnes

• Monitoring/Reporting • 10 ans Product Manager – Edition Logiciels de Conformité
totale des contraintes actuelles. • SIDE/EASTNETS (filtrage transactions)
• Principaux clients : BNP Paribas, La Banque Postale, SWIFT, • FIRCOSOFT (criblage de personnes, filtrage des
ING NL, Crédit Suisse,… transactions et utilitaires)

• 5 ans AP Solutions IO • 5 ans AP Solutions IO

Nos partenaires
Une intégration simple et sans limite... une connectivité sécurisée

AP Solutions IO vous offre une facilité d’utilisation et des possibilités d’interfaçage sans
limite pour déployer nos outils en un temps record !

Grâce à ses interfaces WEB, Saas & API natives, nos outils trilingues – Français /Anglais
/Espagnol – s’intègrent simplement à tous types de fichiersexistants dans le système d’information
de votre entreprise. La solution en « architecture ouverte », permet d’intégrer tous types de listes
standards ou spécifiques, tous types de configurations.
Nos solutions complètes bénéficient d’une interface permettant « en native » les saisies des
entrées en relation. L’API (Application Programming Interface) peut également être appelée par
un Système d’Information externe, sans utiliser l’interface Web de nos solutions. Toutes les actions
effectuées sont donc réalisables soit par l’interface Web, soit directement par des appels Web
Services d’une application tierce : SI, CRM, ID Vérification, OCR, KYC, KYS, SIRH…
Technologiquement, notre API est conçue avec les derniers standards du marché : Web Service au
format REST/JSON avec un système d’authentification sécurisé OAUTH2 (Bearer Token). La
configuration en no-code vous permet d’évaluer simplement et en temps réel toute notre
puissance.

La cybersécurité est au cœur de nos préoccupations. Nos solutions disposent d’un dispositif de
sécurisation ultra complet : Sécurisation des transferts par cryptage https / Identification par token
/ stockage des mots de passe sous forme non réversible / Cryptage des documents / Sauvegarde
quotidienne des données (serveurs principaux et de secours) / GDPR (General Data Protection
Regulation), BCP (Business Continuity Plan), DRP (Disaster Recovery Plan)…

Données localisées et sauvegardées en France.

Face aux préoccupations sociales & environnementales notre organisation a fait le choix du 100
% Full Remote et de Data Centers écoresponsables basés en France.

Nous assurons l’intégrité, la confidentialité et la traçabilité des contenus tout au long du

processus, de la captation à la conservation pérenne de l’information.
MERCI
Gardons contact :
[email protected] | +33.6.40.49.76.62

Pour plus d’informations :

retrouvez-nous sur LINKEDIN

https://www.linkedin.com/company/ap-solutions-io

ou bien sur notre site WEB

https://www.ap-solutions.io

AP Solutions IO - 9 rue des Colonnes - 75002 Paris

SAS au capital de 256 000 € - RCS Paris B 878 597 517