27/03/2025 10:27 Correction d'un test - Syfadis Xperience

Correction d'un test

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Informations générales

Formation Session
6. Relations avec les clients 2425-PAR-ALT - CAMF-6 - 6. Relations avec les clients
Apprenant Ressource
Nelson DAKRE 6. Quiz - 20 questions
Type de ressource Début de l'inscription (jj/mm/aaaa hh:mm)
Quiz 01/06/2024 00:00
Fin de l'inscription (jj/mm/aaaa hh:mm)
31/12/2025 23:59

Correction

Score

95,0 % 
Score de succès
80%
Appréciation générale

Question 1

Question
Comment fonctionne un compte d'instruments financiers joint ?
Réponse

 Réponse correcte

a. Il permet à chaque personne pour laquelle le compte est ouvert de faire, séparément, toutes opérations sur ce compte d'instruments financiers

b. Il requiert la signature conjointe de toutes les personnes pour lesquelles le compte est ouvert ou qui ont reçu procuration ou mandat d'une ou plusieurs de ces
pour réaliser toutes les opérations sur ce compte
c. Il différencie dans les droits et pouvoirs la personne à qui appartient le capital de la personne à qui les revenus des titres sont versés

Feedback
La bonne réponse est le a. Pour aller plus loin : Articles 1311, 1313 et 1319 du code civil :. . https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000032041981/.
https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000032041971/2022-04-01. https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000006437909/2016-03-
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 2

Question
Quelle indication sur les frais doit apparaître dans le cas où l'information sur un instrument financier fait état de performances passées ?
Réponse

 Réponse correcte

a. Il ne faut en aucun cas indiquer l'effet des frais et commissions sur la performance
b. Il faut indiquer l'effet des frais et commissions sur la performance
c. Il faut en faire le thème central de l'information communiquée

Feedback
La bonne réponse est le b. Pour aller plus loin : Voir RG AMF - Article 314-13: https://www.amf-france.org/fr/eli/fr/aai/amf/rg/article/314-13/20071101/notes
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 3

Question
Lorsqu'un Prestataire de Services d'Investissement communique auprès d'un client sur les performances passées d'un instrument financier ou d'un service d'investis
information :
Réponse

 Réponse correcte

a. Doit constituer un indicateur certain des performances futures

b. Doit être le thème central de l'information communiquée
c. Doit inclure au moins 5 exercices, et plus si la durée de placement recommandée est supérieure à 5 ans

https://esbanque.syfadis.com/Catalog/Tutor/TraineeCorrectionDetail.aspx?idRun=3362721283&context=training 1/5
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Feedback
La bonne réponse est le c. Pour aller plus loin : Article 44 du RÈGLEMENT DÉLÉGUÉ (UE) 2017/565 DE LA COMMISSION :. . https://eur-lex.europa.eu/legal-content/FR/T
uri=CELEX:32017R0565
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 4

Question
Dans le cadre d'un conseil indépendant, le Conseiller en Investissement Financiers (CIF) :
Réponse

 Réponse correcte

a. Peut conserver les avantages monétaires perçus d'un tiers s'il en indique la provenance à l'AMF
b. Ne peut pas conserver les avantages monétaires reçus d'un tiers
c. Peut conserver les avantages monétaires perçus d'un tiers s'il les partage avec son client

Feedback
La bonne réponse est le b. Pour aller plus loin : Voir Document AMF : ”MIF 2 - Guide conseiller en investissement” juin 2018 - Fiche N°4: https://www.amf-
france.org/sites/institutionnel/files/contenu_simple/guide/guide_professionnel/Guide%20sur%20MIF%202%20pour%20les%20conseillers%20en%20investissements%
0%28CIF%29.pdf
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 5

Question
Lorsqu'un Prestataire de Services d'Investissement (PSI) communique des informations concernant le traitement fiscal d'un service ou instrument financier, quelle m
faire figurer ?
Réponse

 Réponse correcte

a. Le traitement fiscal des gains et pertes est attaché à la situation individuelle du client et peut évoluer dans le temps
b. Le traitement fiscal des gains et pertes ne doit pas être une motivation pour définir l'opportunité d'un investissement
c. Le traitement fiscal des gains et pertes peut être plus avantageux dans certains pays

Feedback
La bonne réponse est le a. Pour aller plus loin : Article 44 du RÈGLEMENT DÉLÉGUÉ (UE) 2017/565 DE LA COMMISSION :. . https://eur-lex.europa.eu/legal-content/FR/T
uri=CELEX:32017R0565
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 6

Question
La politique de sélection des intermédiaires utilisés par une société de gestion pour l'exécution d'ordres pour le compte de ses OPCVM :
Réponse

 Réponse correcte

a. Ne peut être communiquée aux porteurs de parts car elle est confidentielle
b. N'est communiquée qu'aux porteurs de parts ayant le statut de clients professionnels
c. Figure dans son rapport de gestion

Feedback
La bonne réponse est le c. Pour aller plus loin : Article 321-114 du règlement général de l'AMF . https://www.amf-france.org/fr/getPdfArticleRg/321-114/20180103/nul
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 7

Question
En matière d'exécution des ordres, les prestataires de services d'investissement autres que les sociétés de gestion de portefeuille doivent-ils suivre les instructions sp
leurs clients lorsqu'ils en donnent ?
Réponse

 Réponse correcte

a. Oui, l'ordre doit être exécuté en suivant ces instructions

b. Oui, seulement si ces instructions permettent d'obtenir, selon l'avis du prestataire, le meilleur résultat possible pour leurs clients
c. Non, les clients ne peuvent pas donner d'instructions spécifiques au prestataire en cette matière

Feedback
La bonne réponse est le a. Pour aller plus loin : Article L533-18, I, al 1 CMF. https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000035043285
Points obtenus Points maximum
1 1

https://esbanque.syfadis.com/Catalog/Tutor/TraineeCorrectionDetail.aspx?idRun=3362721283&context=training 2/5
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Question 8

Question
Parmi les propositions suivantes, quel est le Règlement européen protégeant les données des personnes physiques ?
Réponse

 Réponse correcte

a. Le Règlement MIF (Marchés d'Instruments Financiers)

b. Le Règlement EMIR (European Market Infrastructures Regulation)
c. Le Règlement RGPD (Règlement Général sur la Protection des Données)

Feedback
La bonne réponse est le c. Pour aller plus loin : Règlement n 2016/679 de l'Union Européenne. https://eur-lex.europa.eu/legal-content/FR/TXT/PDF/?uri=CELEX:32016
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 9

Question
Lorsque des services d'investissement concernant la réception, la transmission et l'exécution d'ordres de clients sont fournis au téléphone, les prestataires de service
d'investissement (PSI) :
Réponse

 Réponse correcte

a. Doivent informer les clients à l'avance du fait que leurs conversations téléphoniques sont enregistrées
b. Ne sont pas tenus d'informer les clients à l'avance du fait que leurs conversations téléphoniques sont enregistrées
c. Ne sont pas tenus d'informer les clients du fait que leurs conversations téléphoniques sont enregistrées

Feedback
La bonne réponse est le a. Pour aller plus loin : Article L533-10 - Code monétaire et financier. https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000043706970
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 10

Question
Qui fixe la rémunération perçue par un PSI en tant qu'intermédiaire négociateur et transmetteur d'ordre ?
Réponse

 Réponse correcte

a. Le PSI lui-même
b. L'AMF
c. L'entreprise de marché

Feedback
La bonne réponse est le a. Pour aller plus loin : Voir Position AMF n° 2013-24 - Politiques et pratiques de rémunération des prestataires de services d'investissement
compter du 31 janvier 2014 https://www.amf-france.org/fr/reglementation/doctrine/doc-2013-24
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 11

Question
Le PSI fournissant le service de gestion de portefeuille pour le compte de tiers doit communiquer à son client un récapitulatif personnalisé et consolidé de l’ensemble
charges ayant impacté la performance du portefeuille à une périodicité :
Réponse

 Réponse correcte

a. Mensuelle
b. Trimestrielle
c. Annuelle

Feedback
La bonne réponse est le c. Pour aller plus loin : Règlement délégué 2017/565 - Article 50-9 : eur-lex.europa.eu/legal-content/FR/TXT/PDF/?uri=CELEX:02017R0565-2022
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 12

Question
À quel moment le PSI doit-il procéder à la catégorisation de ses clients ?
Réponse

 Réponse correcte

https://esbanque.syfadis.com/Catalog/Tutor/TraineeCorrectionDetail.aspx?idRun=3362721283&context=training 3/5
27/03/2025 10:27 Correction d'un test - Syfadis Xperience
a. A chaque opération
b. A l'entrée en relation
c. Au plus tard une semaine après l'entrée en relation

Feedback
La bonne réponse est le b. Pour aller plus loin : CMF D533-5 : https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000035531024
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 13

Question
La charge de la preuve d'évaluer les capacités du client non professionnel avant de prendre sa décision de souscrire à un produit complexe revient :
Réponse

 Réponse correcte

a. Au client
b. Au PSI et au client
c. Au PSI

Feedback
La bonne réponse est le c. Pour aller plus loin : Code monétaire et financier Article L533-13 : www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000044504989
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 14

Question
Suite à la directive MIF2, le profilage des clients non professionnels inclut obligatoirement :
Réponse

 Réponse correcte

a. Le contrôle sur pièce du montant des avoirs déclarés par les clients et détenus dans d'autres banques
b. L'évaluation de leur capacité à subir des pertes et leur niveau de tolérance au risque
c. Le recueil de leur curriculum vitae exhaustif

Feedback
La bonne réponse est le b. Pour aller plus loin : Article L533-13 du code monétaire et financier . https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI00004450498
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 15

Question
Lorsque la situation du débiteur est irrémédiablement compromise, que peut faire la commission de surendettement ?
Réponse

 Réponse correcte

a. Proposer un plan conventionnel de redressement

b. Mettre en place une procédure de rétablissement personnel
c. Laisser le débiteur trouver un accord avec ses créanciers

Feedback
La bonne réponse est le b. Pour aller plus loin : Code de la consommation L741-1 : https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000033461110
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 16

Question
Le délai dont dispose le prestataire de services d'investissement (PSI) pour vérifier qu'un vendeur nouvellement recruté justifie du niveau de connaissances minimale
Réponse

 Réponse incorrecte

a. Un mois à partir de la date à laquelle le collaborateur concerné commence à exercer.

b. Trois mois à partir de la date à laquelle le collaborateur concerné commence à exercer.
c. Six mois à partir de la date à laquelle le collaborateur concerné commence à exercer.

Correction
a. Un mois à partir de la date à laquelle le collaborateur concerné commence à exercer.
b. Trois mois à partir de la date à laquelle le collaborateur concerné commence à exercer.
c. Six mois à partir de la date à laquelle le collaborateur concerné commence à exercer.

https://esbanque.syfadis.com/Catalog/Tutor/TraineeCorrectionDetail.aspx?idRun=3362721283&context=training 4/5
27/03/2025 10:27 Correction d'un test - Syfadis Xperience
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La bonne réponse est le c. Pour aller plus loin : Article 314-9 du Règlement Général de l'AMF. https://www.amf-france.org/fr/eli/fr/aai/amf/rg/article/314-9/20180103/
Points obtenus Points maximum
0 1

Question 17

Question
L'évaluation des connaissances des vendeurs travaillant pour le compte d'un PSI doit être effectuée sous quel délai ?
Réponse

 Réponse correcte

a. Dans l'année suivant leur entrée en fonction

b. Dans les 6 mois suivant leur entrée en fonction
c. Dans les 3 mois suivant leur entrée en fonction

Feedback
La bonne réponse est le b. Pour aller plus loin : Voir RG AMF article 314-10: https://www.amf-france.org/fr/eli/fr/aai/amf/rg/article/314-10/20180103/notes
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 18

Question
Les PSI (Prestataires de Services en Investissement) peuvent-ils utiliser les titres appartenant à leur client ?
Réponse

 Réponse correcte

a. Oui, à condition d'être toujours en mesure de leur restituer dans un délai raisonnable
b. Oui, s'ils ont le consentement exprès des clients
c. Oui, à condition d'en aviser expressément l'AMF

Feedback
La bonne réponse est le b. Pour aller plus loin : Article L533-10 §II alinéa 7 du CMF : https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000043706970
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 19

Question
Le système d'indemnisation des investisseurs au niveau national s'appelle :
Réponse

 Réponse correcte

a. Le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR)

b. Le Fonds de Garantie National (FGN)
c. Le Fonds d'Indemnisation et de Garantie des Dépôts (FIGD)

Feedback
La bonne réponse est le a. Pour aller plus loin : Code monétaire et financier - Article L312-4 : www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000042604647
Points obtenus Points maximum
1 1

Question 20

Question
La publicité électronique concernant les options binaires sur le marché des changes :
Réponse

 Réponse correcte

a. Ne peut s'adresser aux particuliers

b. Est de diffusion libre
c. Est uniquement réservée aux particuliers

Feedback
La bonne réponse est le a. Pour aller plus loin : Art. L.533-12-7 CMF et Art. 314-7 RG AMF: https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000033576895
Points obtenus Points maximum
1 1

https://esbanque.syfadis.com/Catalog/Tutor/TraineeCorrectionDetail.aspx?idRun=3362721283&context=training 5/5