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Investissement cryptographique à faible risque
La bonne façon d’investir dans la crypto
Jessica D, experte en cryptographie pour papa riche
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Lisez s'il vous plaît:
Nous allons vous donner des informations auxquelles la plupart des pays n’ont pas accès. Ce que vous
faites de ces informations dépend de vous, mais elles doivent être utilisées de manière responsable.
Vous entendrez souvent l’expression « ce ne sont pas des conseils financiers ». En fait, on le dit si souvent
qu’on l’ignore complètement. Il ne faut pas l'ignorer.
Ce n’est pas un conseil financier.
Vous vous demandez peutêtre : « qu’estce que cela signifie ? »
Laissemoi expliquer…
Ne vous contentez pas de faire ce que moi, mon équipe ou mon invité vous dit. Ce serait stupide et
irresponsable. Suivez l'éducation, puis utilisez votre propre cerveau et prenez vos propres décisions.
VOUS devez assumer la responsabilité de votre avenir et de votre réussite. C'est pourquoi vous êtes ici. Ni
moi, ni mon équipe, ni mes invités ne connaissons votre niveau de risque, votre formation antérieure,
votre maturité émotionnelle ou combien d'argent vous pouvez vous permettre de perdre.
Nous vous disons seulement ce que nous considérons comme des actions intelligentes. Mais vous devez
décider par vousmême. Il n’y a JAMAIS de garanties.
Comprenez également que nous sommes de VRAIS enseignants. Nous pratiquons ce que nous prêchons.
C'est dans cet esprit que nous investissons souvent dans les projets mêmes qui peuvent être
mentionnés dans cette newsletter. Même si cela n’est jamais notre intention, nous pourrions éventuellement
profiter du fait que d’autres investissent dans nos recommandations.
Suivez l’éducation que nous proposons, mais déterminez ensuite vos propres actions. Si cela n’a pas de
sens pour vous, renseignezvous davantage avant d’investir. Nous continuerons à offrir une éducation et il y
aura toujours plus d'opportunités.
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Voici la réalité, nous ne vous connaissons pas en tant qu'individu. Nous ne connaissons pas votre
niveau d’éducation financière. Nous ne connaissons pas vos niveaux de risque. Peutêtre le plus important,
nous ne connaissons pas le QI émotionnel, y compris la façon dont vous gérez une victoire ou une
défaite.
Nous disons toujours : « la connaissance, c’est le pouvoir » et c’est vrai, mais le pouvoir peut être
utilisé pour le meilleur comme pour le pire. Si la connaissance vous pousse à agir en dehors de
votre tolérance au risque, alors c’est une chose dangereuse. Lorsque les connaissances sont utilisées
pour vous aider à prendre des décisions dans le cadre de votre plan d’investissement, il ne peut y
avoir rien de plus puissant. La manière dont vous utilisez les connaissances que nous partageons dépend de vous.
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La connaissance paie au fil du temps
"Un investissement dans la connaissance génère les meilleurs intérêts." Benjamin
Franklin
Les choses ont radicalement changé.
Cette industrie n’est pas la même qu’elle l’était en 2016, lorsque j’ai commencé à
m’initier à la cryptographie. Et aujourd’hui, ce n’est plus comme en 2021 lors de la phase
« tendance » de la crypto.
Investir dans la crypto nécessite des connaissances et une compréhension pour ne pas la
traiter comme une action à long terme (achetée et oubliée).
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Alors que je commençais à noter les idées de ce rapport, les célèbres paroles de Benjamin Franklin
résonnaient dans ma tête comme un mantra. 'Un investissement dans la connaissance génère les
meilleurs intérêts.' Cette phrase m’a vraiment interpellé car elle met l’accent sur le pouvoir de
l’éducation et de la compréhension lors de la prise de décisions financières.
Même si beaucoup de choses ont changé depuis l’époque de Benjamin Franklin, sa sagesse peut
encore être appliquée aujourd’hui, notamment dans le domaine de l’investissement
cryptographique.
La principale raison pour laquelle les gens investissent dans les cryptomonnaies est qu’ils
envisagent la possibilité de rendements élevés et que ces résultats soient produits rapidement avec moins
d’argent que ce dont ils auraient besoin sur le marché traditionnel.
Le problème avec cette approche est qu’il existe une mauvaise compréhension de ce dans quoi ils
investissent, de son objectif et de la manière de tirer le meilleur parti de cet investissement.
Dans l'article de cette semaine, nous explorerons les avantages et les inconvénients des cryptomonnaies
à faible risque et, en développant nos connaissances, nous pourrons développer les outils qui nous aideront
à viser une croissance régulière et durable au fil du temps.
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Thèmes abordés dans ce rapport :
1. La bonne façon d’investir dans la crypto 2. Les
cryptomonnaies à faible risque 3. Les
avantages et les inconvénients
4. La liste à faible risque
5. Mes dernières pensées
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La bonne façon d’investir dans la crypto
Lors de plusieurs conversations avec mon père, il a exprimé sa déception de ne
pas avoir investi dans des entreprises technologiques dans les années 90. Même
s'il aurait pu perdre de l'argent sur ceux qui ont dérivé et disparu, il aurait
également pu récupérer ces pertes s'il avait également investi dans Google ou
Apple à l'époque.
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J’y ai pensé lorsque j’ai découvert la cryptographie en 2016. L’objectif n’est jamais
d’investir de grosses sommes d’argent dans ces marchés volatils et inconnus.
J'ai trouvé qu'il s'agissait d'un article de Quora :
Je ne peux pas garantir les calculs utilisés par l'affiche cidessus, mais même une action
Apple achetée en 1990 vaudrait beaucoup plus aujourd'hui.
De nombreuses personnes ont surinvesti dans la cryptographie en 2021, alors que de nombreux jetons
atteignaient des sommets historiques, pensant qu'ils ne feraient qu'augmenter. Ils n'ont pas réalisé que ce n'était pas le cas
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Le montant que vous investissez dépend du moment et du nombre de jetons acquis pour le
prix indiqué. Si quelque chose doit bien fonctionner à l’avenir, il est possible d’utiliser de plus petites
quantités. De cette façon, en cas d’échec, de petites sommes sont perdues.
Ma façon d’aborder l’investissement consiste à utiliser le revenu disponible, en sacrifiant peutêtre
les repas au restaurant ou l’achat d’une tasse de café raffinée et en recherchant plutôt un bon
moment/une bonne entrée pour acheter de petites quantités de Bitcoin. De cette façon, si je subis une
perte ou une volatilité sur le marché de la cryptographie, je ne me sens pas ému par la perte
car elle n’a aucun impact sur ma vie quotidienne.
Je ne m’attends jamais à des résultats qui changeront ma vie, mais cela m’a fait du bien de pouvoir
prendre des bénéfices à plusieurs reprises depuis 2016.
En 2016, le BTC était d'environ 400 $ par jeton. Un seul jeton acheté à l'époque vaudrait plus de 20
000 $ aujourd'hui, même si le Bitcoin chute d'environ 60 000 $ et perd environ 40 000 $ en valeur, les
personnes qui ont investi tôt réalisent toujours des bénéfices. C’est pourquoi le récent marché
baissier de la cryptographie a principalement affecté les personnes novices dans la cryptographie.
La clé est simplement de bien gérer les risques, d’être précoce et d’espérer le meilleur, mais d’être à
l’aise si le pire se produit.
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Cryptomonnaies à faible risque
La panique bancaire classique vécue par la Silicon Valley Bank a provoqué le blocage temporaire de 3,3
milliards de dollars des réserves de liquidités de l'USDC auprès de la SVB jusqu'à ce que la FDIC
intervienne et soit en mesure de transférer ses réserves. Au milieu du chaos, l’USDC a brièvement perdu
son ancrage au dollar américain.
Cet événement a amené les gens à s’interroger sur la stabilité et le faible facteur de risque des
pièces stables dans leur ensemble. Cependant, il existe des facteurs clés majeurs à prendre en
compte lorsque vous essayez d’accéder à des options de cryptographie à faible risque.
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Comprendre le « faible risque »
Tout d’abord, TOUS les marchés comportent des facteurs de volatilité et de risque.
Il n’y a aucun moyen d’investir et d’éviter le risque. La principale différence entre l’investissement
et le jeu réside souvent dans l’information.
L’investissement est basé sur la connaissance et la recherche, tandis que le jeu est
souvent motivé par une impulsion.
Considérez vos options, assurezvous de prendre votre temps, écoutez votre instinct et
assurezvous de comprendre les principes fondamentaux en jeu. Il est important de se
préparer aux pertes potentielles avant de prendre toute décision d’investissement.
Que peuton considérer comme une cryptomonnaie « à faible risque » ?
1. Stablecoins : j'en ai parlé dans plusieurs autres articles, mais
il est important de comprendre ce que sont les pièces stables et lesquelles valent la
peine d’être utilisées.
Les Stablecoins sont des cryptomonnaies liées à la valeur d’un actif stable, tel que
le dollar américain, l’or ou d’autres matières premières.
Les Stablecoins peuvent également être une combinaison d’algorithmes
(non liés aux matières premières), adossés à des cryptomonnaies et/ou
adossés à des matières premières.
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Nous avons vu l'USDC connaître une situation difficile, mais ils ont quand même trouvé
leur équilibre et retrouvé leur stabilité. Il est compréhensible d'hésiter lorsqu'il s'agit
d'investir dans des pièces stables, alors faites preuve de diligence raisonnable et
examinez les antécédents des équipes et des organisations qui les
lancent ainsi que des banques qui détiennent leurs
réserves.
Espérons que si un autre stablecoin se retrouve confronté à des difficultés similaires, il
pourra se rétablir comme l’USDC l’a fait.
2. Cryptomonnaies à grande capitalisation : Nous avons vu le Bitcoin monter, descendre et
monter. Les cryptomonnaies qui ont des capitalisations boursières plus élevées, telles
que Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH), sont généralement considérées comme
présentant un risque plus faible que celles dont la capitalisation boursière est plus
petite. Ces pièces plus grosses existent depuis plus longtemps et ont
des communautés et des applications réelles plus importantes.
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3. Cryptomonnaies de premier ordre : les cryptomonnaies de premier ordre sont celles qui
ont acquis une bonne réputation, ont été largement acceptées et ont connu des
trajectoires réussies. Ils sont considérés comme moins dangereux que d’autres en raison
de leur stabilité sur le marché et de la confiance des utilisateurs. Des exemples de ces
pièces incluent Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et Polygon (MATIC).
4. Cryptomonnaies basées sur des indices : même si personnellement, je n'investis pas dans
ces cryptomonnaies, il s'agit d'une option que certains qualifieraient de "à faible risque".
Les pièces cryptographiques basées sur des indices tentent de fournir un portefeuille
diversifié de plusieurs actifs numériques, réduisant ainsi la probabilité que la volatilité
ait un impact sur les investissements individuels. Un exemple de cryptomonnaie indicielle
est Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW).
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Les avantages et les inconvénients
Les avantages
Des rendements potentiels élevés : je pense que la principale raison pour laquelle les gens
investissent dans les cryptomonnaies est le potentiel de récompenses apparemment élevées. Bien
que ce soit une possibilité, cela nécessite beaucoup de recherche, de temps et une compréhension
de la manière d’échanger correctement les cryptomonnaies.
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Diversification : dans un souci de diversité du portefeuille, disposer d’une petite quantité de crypto
peut offrir plus d’options et un potentiel de croissance.
Faible corrélation avec d’autres classes d’actifs : Historiquement, les cryptomonnaies ont tendance
à évoluer indépendamment des autres classes d’actifs traditionnelles telles que les actions et
les obligations. Cela signifie que lorsque les actions et les obligations ne se portent pas bien, cela peut
ne pas se refléter dans les prix des cryptomonnaies.
Accessibilité : les cryptomonnaies sont faciles à acheter et à échanger, et les investisseurs
peuvent accéder au marché 24h/24 et 7j/7.
Les inconvénients
Volatilité : les cryptomonnaies peuvent être incroyablement imprévisibles, leurs prix changeant
rapidement et radicalement. Cela signifie qu’ils représentent une excellente opportunité, mais qu’ils
peuvent également comporter des risques importants.
Réglementations : en fonction du pays et de la vie des individus, différentes règles et
réglementations émergent et se développent. Ceuxci pourraient avoir un impact sur la facilité d’accès
aux cryptomonnaies, la disponibilité des échanges et éventuellement créer des difficultés lors de la
tentative de conversion des cryptomonnaies en espèces.
Expertise technique requise : Pour investir dans les cryptomonnaies, les investisseurs doivent
avoir un certain niveau d’expertise technique et de compréhension de la technologie sousjacente. Il
est essentiel d'apprendre à suivre les jetons sur les graphiques et à comprendre l'utilisation et la
sécurité du portefeuille. Pour DeFi, une connaissance de la navigation dans les dApps et les
blockchains décentralisées serait également nécessaire.
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La liste à faible risque
Faible risque
1. Bitcoin (BTC) • 570
milliards de dollars Capitalisation
boursière • https://bitcoin.org/
• Ceci est techniquement à haut risque en raison de la volatilité, mais à faible risque en
raison de son adoption. C'est important quand vous l'obtenez et quelle quantité vous en avez
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posséder. Bitcoin est une réserve de valeur et devient un actif qui peut être utilisé
comme garantie. L’adoption mondiale du Bitcoin et sa notoriété en font le n°1
crypto à avoir dans son portefeuille.
2. Ethereum (ETH) • 248
milliards de dollars Capitalisation
boursière • https://ethereum.org/
• Ethereum est responsable de la popularité de DeFi et d'autres
cryptomonnaies en plus du Bitcoin. Les programmeurs privilégient Ethereum en
raison de ses applications potentielles, comme les contrats intelligents qui
s'exécutent lorsque des conditions spécifiques sont remplies, ainsi que les
jetons non fongibles.
3. Tether (USDT) • 80
milliards de dollars Capitalisation
boursière • https://
tether.to/ • Je ne considère pas l'USDT comme un stablecoin sans risque, il y a
encore des problèmes de transparence avec l'USDT. La raison pour laquelle je
l'ai inclus dans la catégorie à faible risque est que, malgré les problèmes survenus
lors de la baisse de la plupart des pièces stables, Tether a maintenu son ancrage.
Ce qui soutient Tether est censé être de la trésorerie, des
équivalents de trésorerie (fonds du marché monétaire, bons du Trésor
américain), du papier commercial, des obligations d'entreprises, des prêts,
d'autres investissements et des cryptomonnaies.
Risque moyenfaible, mais solide
1. Polygon (MATIC) • 10
milliards de dollars de capitalisation boursière
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• https://polygon.technology/ • La raison
pour laquelle je liste Polygon est qu'il a connu une croissance et un développement
continus ainsi que des accords avec de grandes entreprises et marques. Il est
resté diligent et concentré sur le développement malgré le marché baissier de la
cryptographie.
2. Circle (USDC) • 31
milliards de dollars Capitalisation
boursière • https://www.circle.com/en/usdc •
La raison pour laquelle j'ai déplacé l'USDC vers cette liste au lieu de la liste à faible risque
est que les régulateurs s’en prennent actuellement à Coinbase, l’un des principaux
distributeurs de Circle USDC. Ils permettent aux titulaires de comptes de gagner un
revenu en gardant l'USDC sur leurs comptes. Le procès pourrait éventuellement
affecter Coinbase, ce qui pourrait à son tour affecter l'USDC, seul le temps nous le
dira.
3. Ripple (XRP) • 26
milliards de dollars Capitalisation
boursière • https://ripple.com/
• Ripple s'est toujours battu à la fois contre le tribunal de l'opinion publique et contre la
SEC. Il continue d’être très populaire à l’échelle internationale, où il a
prospéré malgré tous les obstacles.
4. Cardano (ADA) • 15
milliards de dollars Capitalisation
boursière • https://cardano.org/
• Je liste Cardano non pas parce que je pense qu'il sera un jour « lune », je sais
que beaucoup de gens ont des sentiments différents à propos de Cardano, mais
je suis impliqué dans le côté développement des choses. J'apprécie vraiment la
technologie qu'ils développent et sur laquelle ils se concentrent. C'est
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plus lente et pas aussi brillante que les autres blockchains, mais cellesci sont
également venues et disparues et Cardano continue d'avancer.
Je garde ADA en jeu et c’est un projet que j’aimerais juste voir fleurir à l’avenir.
5. Solana (SOL) • 9
milliards de dollars Capitalisation
boursière • https://solana.com/
• Solana a été profondément touchée par plusieurs événements cette année et l'année
dernière. Cependant, de nombreux projets sont encore en développement
sur Solana.
Risque moyen, mais solide
1. Polkadot (DOT) • 8
milliards de dollars Capitalisation
boursière • https://polkadot.network/ •
Mes sentiments envers Polkadot sont similaires à ceux que j'ai concernant Solana.
J'aimerais voir Polkadot passer à travers et j'apprécie que le DOT puisse être jalonné.
2. Lido Staked Ether (STETH) •
Capitalisation boursière de 12
milliards de dollars •
https://lido.fi/ • Lido se concentre sur le jalonnement liquide, la raison pour laquelle j'ai mis cela dans le
La catégorie à haut risque est que je ne sais pas comment ils se comporteront à l’avenir,
mais pour l’instant, ils constituent l’un des endroits les plus utilisés pour le staking
d’ETH.
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Mes dernières pensées
Les entreprises qui ont existé dans les années 90 puis ont disparu comprennent
Netscape, Compaq, Lotus, Sun Microsystems, 3dfx, GeoCities, Webvan (qui a fait
faillite en 2001), Excite (un moteur de recherche) et Lycos. De même, de nombreux
protocoles derrière les cryptomonnaies vont et viennent.
À cette époque, on aurait pu constater que certaines technologies n’étaient qu’une
mode, mais qu’elles constituaient les éléments constitutifs de l’avenir.
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Les entreprises ont disparu, mais la technologie demeure. Les technologies Blockchain et
Web3 vont perdurer, il s'agit de trouver les pépites qui continueront à exister dans une décennie.
Je crois fermement qu’avec la cryptographie, nous devrions nous efforcer d’atteindre de nouveaux
sommets et de faire partie de quelque chose d’encore plus extraordinaire. De l'investissement dans ma
ferme, mes métaux et mes compétences à la cryptographie,
Je suis motivé par les choses en lesquelles j'ai foi et les valeurs qui sont profondément ancrées en
moi.
Lorsque nous investissons dans ce en quoi nous croyons vraiment, cela nous aide à garder les pieds sur
terre et à nous souvenir de nos stratégies de gestion des risques. Au lieu de jouer au jeu
fantastique consistant à devenir un « cryptomillionnaire », concentronsnous sur le potentiel réel de
réussite grâce à une croissance durable au fil du temps.
Comme toujours, votre esprit est à la fois votre meilleur outil et votre meilleur atout.
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