C’EST QUI
L’ANALYSTE
FINANCIER ? @johanogou ✅
L’ANALYSTE FINANCIER
est un professionnel qui excelle dans l'art d'analyser et d'interpréter les
chiffres pour obtenir une vision claire de la santé financière d'une
entreprise. Mais son rôle ne s'arrête pas là !
Il cherche également à comprendre et à décoder les indicateurs
économiques d'un secteur d'activité ou d'un pays, offrant ainsi une
analyse complète et stratégique du paysage financier.
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C’EST QUI L’ANALYSTE FINANCIER ?
POURQUOI SON RÔLE EST-IL CRUCIAL
DANS LE MONDE DE LA FINANCE ?
Dans un monde où les décisions financières sont de plus en plus
complexes, l'analyste financier agit comme un guide.
Il aide les entreprises et les investisseurs à anticiper les tendances, à
comprendre les risques potentiels et à saisir les opportunités de
croissance. Son expertise permet de prendre des décisions éclairées
qui peuvent maximiser les profits et minimisent les pertes.
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C’EST QUI L’ANALYSTE FINANCIER ?
UN REGARD PLUS LARGE SUR
DIFFÉRENTS SECTEURS D'ACTIVITÉ
Sa plus grande force réside dans sa capacité à adapter son expertise à
différents contextes.
Que ce soit pour évaluer la performance d'une entreprise locale ou
d’analyser d’interpréter les dynamiques économiques d’un secteur
d’activité ou d'un pays, il sait comment adapter et ajuster ses outils
d'analyse pour fournir une vision complète et pertinente.
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C’EST QUI L’ANALYSTE FINANCIER ?
Vu le domaine vaste et diversifié auquel l’analyste financier est
confronté, il possède une spécialisation qui lui permet d'exceller dans
un aspect particulier de la finance. Les méthodes d’analyses varient en
fonction des informations recherchés, du commanditaire de l’analyse
et des objectifs.
En fonction des objectifs on peut faire appel à différents types
d’analystes ➡️➡️➡️
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C’EST QUI L’ANALYSTE FINANCIER ?
ANALYTE BUY-SIDE ou GESTIONNAIRE DE
PORTEFEUILLE
Les gestionnaires de portefeuille travaillent le plus souvent au sein
d’institutions de gestion d'actifs, de fonds d'investissement, ou de fonds
de pension. La mission principale ? Rechercher les meilleures opportunités
d'investissement pour construire un portefeuille performant. Grâce aux
analyses, ils identifient les actifs financiers, les actions, obligations ou
autres qui présentent le meilleur potentiel de croissance.
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LES DIFFERENTS TYPES D’ANALYSTES
ANALYTE SELL-SIDE
Les Analystes Sell-Side travaillent souvent pour des banques
d'investissement, des sociétés de courtage ou des cabinets de conseils.
Leur objectif principal est de proposer des recommandations d'achats ou
de ventes des produits financiers, actions, obligations, matières premières,
devises basées sur des recherches approfondies qu'ils réalisent sur des
entreprises, secteurs ou des produits financiers. Des recommandations
sous forme de prestations de services payantes aux investisseurs
institutionnels ou aux particuliers
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LES DIFFERENTS TYPES D’ANALYSTES
ANALYSTE DE CREDIT
Les Analystes de Crédit évaluent les demandes de financement des
entreprises, institutions ou particuliers afin d’aider à la prise de décision sur
le risque encouru. Ils examinent la capacité de l’emprunteur à rembourser
un prêt tout en assurant du respect des ratios prudentiels règlementaires
et internes (Ratio de Fonds Propres, Ratio de Solvabilité Global, Ratio de
Liquidité à Court Terme - LCR…). C’est aujourd’hui un point crucial pour les
banques et agences de notation souhaitant minimiser leurs risques tout en
optimisant leurs investissements.
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LES DIFFERENTS TYPES D’ANALYSTES
ANALYSTE INTERNE DE PERFORMANCE ou
CONTRÔLEUR DE GESTION
Les Contrôleurs de Gestion travaillent au sein d’une entreprise pour
assurer le suivi de sa performance financière. Ils élaborent des budgets,
suit les dépenses, analyse les écarts entre les prévisions et les réalisations,
et proposent des mesures correctives dans la prise de décision pour
optimiser la rentabilité dans la société dans lequel il évolue.
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LES DIFFERENTS TYPES D’ANALYSTES
ANALYSTE QUANTS ou MODELISATEUR FINANCIER
Les modélisateurs financiers utilisent des outils mathématiques et
financiers comme Excel, VBA (Visual Basic for Applications), Power BI pour
créer des modèles permettant de simuler les performances futures d'une
entreprise ou d'un investissement. Ces modèles servent à estimer la
rentabilité, à évaluer les risques et à aider à la prise de décisions
stratégiques. Leurs expertises sont essentielles pour prévoir les scénarios
possibles et leurs impacts financiers.
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LES DIFFERENTS TYPES D’ANALYSTES
CONSULTANT EN FUSION & ACQUISTION (M&A)
Les Consultants en Fusions et Acquisitions accompagnent les entreprises
dans les processus de fusion, d’acquisition, de cession ou de
restructuration. Collaborant avec des banques d'investissement ou des
cabinets de conseil spécialisés (comme les BIG 4), ils interviennent à
chaque étape de la transaction. Cela inclut la négociation des termes de
l'accord, la valorisation des entreprises concernées, et la création d'un
storytelling attractif pour susciter l'intérêt des investisseurs en vue d'un
rachat.
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LES DIFFERENTS TYPES D’ANALYSTES
ANALYSTE PRIVATE EQUITY
Les Analystes Private Equity travaillent principalement pour des fonds de
capital-investissement, qui investissent dans des entreprises non cotées
avec une persepective de croissance. Leurs objectifs sont de maximiser la
rentabilité de l’investissement en améliorant la performance des
entreprises détenues dans le portefeuille du fonds. Une fois
l'investissement réalisé, ils suivent de près l’évolution de l'entreprise pour
assurer un retour sur investissement.
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LES DIFFERENTS TYPES D’ANALYSTES
ANALYSTE VENTURE CAPITAL
Les Analystes en Venture Capital sont spécialisé dans l'évaluation et
l'analyse des opportunités d'investissement dans des startups ou des
entreprises en phase de croissance plus ou moins dans un secteur informel
comme la fintech, la mode... Leur rôle consiste à étudier en profondeur le
secteur d'activité de l'entreprise cible, à analyser sa croissance, son modèle
économique, son marché, tout en évaluant la concurrence et en identifiant
les tendances clés. Ils recherchent particulièrement des entreprises en
phase précoce qui présentent un fort potentiel pour devenir des leaders
dans leur domaine.
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LES DIFFERENTS TYPES D’ANALYSTES
Pour exceller en tant qu'analyste financier, il faut bien plus que de
simples connaissances en finance. Un bon analyste possède un
ensemble de compétences techniques, analytiques, et relationnelles
qui lui permettent d'apporter de la valeur à son entreprise ou à ses
clients.
Voici les compétences essentielles d’un analyste financier ➡️➡️➡️
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LES COMPETENCES D’UN ANALYSTE FINNACIER
LES COMPÉTENCES FINANCIÈRES
💡 La maîtrise des états financiers (Le nerf de la guerre) : L’analyste
financier doit être capable de lire, d’analyser et d’interpréter les états
financiers (bilan, compte de résultat, tableau des flux de trésorerie)
pour comprendre la santé financière d'une entreprise.
💡Les ratios financiers : Savoir calculer et interpréter les ratios de
rentabilité, de liquidité, d'endettement, et d'efficacité pour un analyste
financier est indispensable pour évaluer les performances d’une
entreprise.
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LES COMPETENCES D’UN ANALYSTE FINNACIER
LES COMPÉTENCES TECHNIQUES
💡Connaissance des sites & logiciels financiers: La maîtrise d’outils tels
qu’Excel, Power BI, SAS, Sika Finance, Bloomberg, Reuters, et d’autres
logiciels d’analyse financière est essentielle pour réaliser des analyses
approfondies et rapides.
💡Modélisation financière : La capacité à construire des modèles
financiers telles que les prévisions, la valorisation d’entreprises,
simulations de scénarios est une compétence clé pour l’analyste pour
élaborer des analyses et des recommandations solides.
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LES COMPETENCES D’UN ANALYSTE FINNACIER
LES COMPÉTENCES ANALYTIQUES
💡Esprit critique : L’analyste financier doit pouvoir remettre en
question les données, les hypothèses, et les conclusions, et savoir
identifier les incohérences ou les anomalies d’une entreprise ou d’un
secteur d’activité
💡Capacité de synthèse : Pour un analyste financier être capable de
transformer des données brutes en informations claires,
compréhensibles, et exploitables est une compétence indispensable
pour communiquer efficacement les résultats de ses analyses.
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LES COMPETENCES D’UN ANALYSTE FINNACIER
SKILLS DES MARCHES ET DE L’ECONOMIE
💡Compréhension des marchés financiers : L’analyste doit bien
comprendre les mécanismes du marchés des capitaux, des taux
d’intérêt, des devises et matières premières pour interpréter les
tendances et anticiper les mouvements.
💡Analyse des tendances économiques : La capacité à suivre
l’évolution des indicateurs macroéconomiques, tels que le PIB,
l’inflation, et le chômage, permet de mieux évaluer le contexte dans
lequel évolue une entreprise ou un secteur.
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LES COMPETENCES D’UN ANALYSTE FINNACIER
Après avoir obtenu un master universitaire, il est possible de renforcer
son expertise dans sa carrière professionnel en acquérant des
certifications reconnues à l'international.
Les analystes financiers, par exemple, obtiennent des certifications
telles que ➡️➡️➡️
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LES CERTIFICATIONS
LES CERTIFICATIONS
📋Chartered Financial Analyst (CFA)
La certification CFA se concentre sur l'analyse financière et
l'investissement. Les CFA évaluent les opportunités d'investissement,
font des analyses détaillées et prennent des décisions éclairées en
gestion de portefeuille.
📋Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)
Conçu pour les professionnels de la modélisation financière. Excel et la
modélisation avancée sont au cœur de cette certification.
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LES CERTIFICATIONS
LES CERTIFICATIONS
📋Certified Financial Planner (CFP)
Axée sur la planification financière personnelle et la gestion des actifs,
cette certification est essentielle pour les conseillers financiers.
📋Financial Risk Manager (FRM)
Cette certification se concentre sur la gestion des risques financiers, le
contrôle, l'analyse de stress, la modélisation et plus encore
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LES CERTIFICATIONS
LES CERTIFICATIONS
📋Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)
Spécialisée dans les actifs alternatifs tels que les fonds spéculatifs, les
matières premières et le capital-investissement. Cette certification est
un atout pour ceux travaillant dans la finance alternative.
📋Autorité des Marchés Financiers (AMF)
La certification AMF est pour ceux exerçant des fonctions liées aux
marchés financiers. Elle couvre des sujets tels que la réglementation,
les produits financiers, la gestion des risques, et l'éthique.
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LES CERTIFICATIONS
⚠️ DISCLAIMER
Avant de s'inscrire à une certification, il est essentiel de s'informer sur le
programme et la pertinence du certificat. Le contenu peut ne pas
correspondre à votre domaine d'activité ou à votre situation géographique.
Le certificat est fait pour renforcer et mettre en pratique ce qui a été appris
non pas pour gonfler son ego
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LES CERTIFICATIONS
MERCI
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