NOUS CONTACTER

VOTRE CONSEILLER AXA ÉPARGNE ET

PROTECTION
CERVIA STEPHANE
66000 PERPIGNAN
@ [email protected]

MADAME NATHALIE VOGEL

A MATERNITE
7 PROMENADE DES ENFANTS DE
L
66200 ELNE

LE 10 SEPTEMBRE 2024 INFORMATION IMPORTANTE

VOS RÉFÉRENCES Concernant votre contrat MA RETRAITE
Votre adhésion
Assurance vie Chère Madame VOGEL,
0000008645457681
En choisissant le contrat MA RETRAITE pour le placement de votre épargne, vous avez
À effet du 03/04/2024 adhéré à l'association ANPERE Retraite. La vocation de l'association est de représenter
l'intérêt de l'ensemble de ses adhérents auprès d'AXA, en considérant le contexte
Votre référence Client
0695435077 économique, financier et réglementaire.

Votre identifiant Internet Votre contrat évolue et s'enrichit. Ce courrier a pour objet de vous exposer ses
0718829081 évolutions, dont le détail ainsi que leur date d'effet sont présentés dans l'avenant
ci-joint. Les autres dispositions de votre contrat restent inchangées.
IMPORTANT
Document à conserver Pour toute question, votre Conseiller se tient à votre disposition.

¾ Possibilité d'utiliser des valeurs estimatives pour certains supports en unités de

compte
La loi « Industrie verte » introduit la possibilité d'utiliser des valeurs estimatives pour la
réalisation des opérations sur les contrats (versements, rachats, arbitrages ...) pour les
supports en unités de compte ayant pour sous-jacent des actifs non cotés et des actifs
finançant les PME (Petites et moyennes entreprises) et ETI (Entreprises de taille
intermédiaire).

¾ Augmentation du plafond des versements réguliers

Vous aurez la possibilité d'augmenter le montant de vos versements réguliers dans la
limite de 24 000 € par an. Ce montant était jusqu'à présent limité à 10 000 € par an.

¾ Augmentation du montant maximum d'épargne investi sur un support

1B0568-240910

d'investissement suite à un arbitrage en Gestion Personnelle

Le montant maximum d'épargne investi sur un support d'investissement à la suite d'un
arbitrage en Gestion Personnelle est porté à 1 000 000 €. Ce montant était jusqu'à
présent limité à 800 000 €.

ANPERE Retraite - association à but non lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, enregistrée au Répertoire National des Associations sous le numéro W757764180, JO n°13 du 27 mars 2004. GERP
enregistré à l'ACPR sous le numéro 477654743/GP1 - Siège social : 6 boulevard de Pesaro - 92000 Nanterre.
1/3
¾ Évolution de la liste des supports en unités de compte
La liste des supports en unités de compte de votre contrat évolue afin d'optimiser la gamme financière, en l'adaptant aux
nouvelles conditions de marché et en y intégrant de nouvelles classes d'actifs (supports en unités de compte indicielles et
obligataires court terme). Le détail de ces évolutions vous est communiqué dans l'avenant ci-joint.

¾ Adaptation à la loi « Industrie Verte » des modalités d'investissement relatives aux gestions des gammes
Activ'Retraite (pour les adhésions antérieures au 4/10/2022 exclusivement) et Activ'Retraite Croissance
A ce jour, l'épargne investie au sein de ces gestions est gérée de manière à respecter un pourcentage minimum d'actifs à
faible risque, pourcentage qui augmente au fur et à mesure que votre date envisagée de départ à la retraite approche.
Désormais, et conformément aux dispositions de la loi « Industrie Verte », les versements effectués sur ces gestions
respecteront également un pourcentage minimum (fonction de l'horizon de départ à la retraite) de supports en unités
compte principalement investis, directement ou indirectement, en actifs non cotés et/ou en certains titres éligibles au
PEA/PME-ETI. En conséquence, le tableau de la notice précisant les allocations de ces gestions selon l'horizon de départ en
retraite est modifié.

¾ Possibilité d'associer des supports à période de commercialisation limitée à une gestion de la gamme
Activ'Retraite ou Activ'Retraite Croissance :
Afin de vous permettre de saisir de nouvelles opportunités de marché, vous pourrez dorénavant choisir d'investir vos
versements complémentaires à la fois sur l'une de ces gestions et en répartition libre sur des supports à période de
commercialisation limitée qui pourront vous être proposés ultérieurement.
Jusqu'à présent, lorsque vous optiez pour une gestion de la gamme Activ'Retraite (pour les adhésions antérieures au
4/10/2022 exclusivement) ou Activ'Retraite Croissance, vos versements étaient investis en totalité sur l'allocation
correspondante à la gestion de la gamme Activ'Retraite ou Activ'Retraite Croissance que vous aviez choisie.

¾ Modification de la date de calcul des sommes dues en cas de décès

La détermination de la date de valeur, pour le calcul des sommes dues en cas de décès et pour la fin des garanties du
contrat, est modifiée. Cette date correspond désormais à la date de traitement par les services de gestion d'AXA de l'acte de
décès de l'assuré, dans la limite de 4 jours ouvrés maximum suivant la date de réception de l'acte de décès au siège
administratif d'AXA. Entre la date de traitement et de règlement, les sommes dues seront revalorisées au taux minimum
réglementaire (taux Eckert).

Ces évolutions ont été soit approuvées par les Conseils d'Administration qui se sont tenus les 23 avril et 26 juin dernier, soit
par l'Assemblée Générale de l'association qui s'est tenue le 26 juin dernier.

Vous pouvez dénoncer votre adhésion en raison de ces modifications, ce qui se traduirait, notamment, par un transfert sur
un Plan d'épargne retraite (PER) auprès d'un autre organisme.

2/3
Nous vous invitons à conserver la présente lettre d'information, ainsi que son annexe valant avenant au contrat et décrivant
l'ensemble des évolutions. Les autres dispositions du contrat restent inchangées.

Recevez, Chère Madame VOGEL, nos plus sincères salutations.

Jean Sébastien Antoniotti

Président d'ANPERE Retraite

En parallèle de votre interlocuteur habituel, vous pouvez adresser vos demandes à :

AXA FRANCE - DIRECTION DES OPÉRATIONS CLIENT - 313 TERRASSE DE L'ARCHE - 92727 NANTERRE CEDEX.

Ou par email à : [email protected]

Vous pouvez retrouver cette Lettre d'information et l'Annexe à la Notice de votre contrat depuis votre Espace Client sur
axa.fr.

3/3
 Retraite

Avenant
à la Notice
Ma Retraite
Juillet 2024
1A
 MA RETRAITE
Sommaire

SOMMAIRE

Chapitre Page Article

1. Arbitrage 2

2. Montant maximal 2
de versements réguliers

3. Liste des supports 2 3.1. Ajout de supports en unités de compte

en unités de compte 2 3.2. Suppression de supports en unités de compte
accessibles dans les 3 3.3. Liste des supports en unités de compte en vigueur
gestions de la gamme
Activ’ Retraite (pour les
adhésions antérieures
au 04/10/2022
exclusivement) et Activ’
Retraite Croissance

4. Les types de gestion 3

5. Les gestions de la gamme 4 5.1. Les caractéristiques détaillées des gestions de la

Activ’Retraite Croissance gamme Activ’ Retraite Croissance
5 5.2. Les effets des gestions de la gamme Activ’Retraite
Croissance sur les droits issus de l’adhésion
6 5.3. Les supports en gestion personnelle associés à une
gestion de la gamme Activ’Retraite Croissance:

6. Les gestions de la 6 6.1. Les caractéristiques détaillées des gestions de la

gamme Activ’Retraite gamme Activ’ Retraite
(pour les adhésions 7 6.2. Les effets des gestions de la gamme Activ’Retraite sur
antérieures au 04/10/2022 les droits issus de l’adhésion
exclusivement) 8 6.3. Les supports en gestion personnelle associés à une
gestion de la gamme Activ’Retraite

7. Changement 8
de type de gestion

8. Les dates de valeur 8 8.1. Dates de valeur appliquées aux opérations sur le
appliquées à chaque fonds Croissance
opération 9 8.2. Dates de valeur appliquées aux opérations sur les
supports d’investissement en unités de compte

9. Modalités complémentaires 9
en cas de décès

1
 MA RETRAITE
Arbitrage

Cet avenant fait partie intégrante de la Notice qui vous a été remise lors de votre adhésion. Il décrit
les évolutions apportées au contrat et à votre adhésion, entrant en vigueur d’ici le 31/12/2024.

1. ARBITRAGE

Le terme d’« arbitrage » vient se substituer à celui de « réorientation» (d’épargne) dans toute
votre Notice. L’arbitrage désigne ainsi la faculté de modifier la répartition de l’épargne constituée
entre les différents supports d’investissement.
Tout arbitrage portant l’épargne investie sur un support au-delà de 1 000 000 € est soumis à
accord préalable de notre part.

2. MONTANT MAXIMAL DE VERSEMENTS RÉGULIERS

Le montant maximal de versements réguliers est de 24 000 € entre 2 dates anniversaires d’adhésion
au plan.

3. LISTE DES SUPPORTS EN UNITÉS DE COMPTE ACCESSIBLES DANS LES

GESTIONS DE LA GAMME ACTIV’ RETRAITE (POUR LES ADHÉSIONS
ANTÉRIEURES AU 04/10/2022 EXCLUSIVEMENT) ET ACTIV’ RETRAITE
CROISSANCE

3.1. Ajout de supports en unités de compte

La liste des supports en unités de compte accessibles dans les gestions de la gamme Activ’ Retraite
(pour les adhésions antérieures au 04/10/2022 exclusivement) et Activ’ Retraite Croissance
s’enrichit des supports suivants :
AXA Select Actions Europe Part Cap EUR (code ISIN: FR001400PJE0)
AXA Select Indice Monde Part Cap EUR (code ISIN : FR001400PJI1)
AXA Select Taux Court Part Cap EUR (code ISIN: FR001400PJG5)
Vous trouverez en annexe les Documents d’Informations Clés/Spécifiques de ces supports.

3.2. Suppression de supports en unités de compte

Les supports suivants sont supprimés de la liste des supports accessibles dans le cadre
des gestions de la gamme Activ’ Retraite (pour les adhésions antérieures au 04/10/2022
exclusivement) et Activ’ Retraite Croissance :
1A

2
 MA RETRAITE
Les types de gestion

AXA SELECTION Actions Émergentes (code ISIN : FR0013417433)

AXA SELECTION Performance Absolue (code ISIN : FR0013417490)
AXA WF Europe Ex-UK Microcap F Cap EUR (code ISIN : LU1937143748)

3.3. Liste des supports en unités de compte en vigueur

Ainsi la liste de supports en unités de compte accessibles dans le cadre des gestions de la gamme
Activ’ Retraite (pour les adhésions antérieures au 04/10/2022 exclusivement) et Activ’ Retraite
Croissance est désormais la suivante :
AXA Avenir Entrepreneurs (code ISIN : FR0013473543)
AXA Avenir Infrastructure (code ISIN : FR0013466562)
AXA Select Actions Europe Part Cap EUR (code ISIN : FR001400PJE0)
AXA Select Indice Monde Part Cap EUR (code ISIN : FR001400PJI1)
AXA Select Taux Court Part Cap EUR (code ISIN : FR001400PJG5)
AXA SELECTION Actions Euro (code ISIN : FR0013417441)
AXA SELECTION Actions Monde Grandes Tendances (code ISIN : FR0013417458)
AXA SELECTION Diversifié ISR (code ISIN : FR0013417466)
AXA SELECTION Obligations Haut Rendement (code ISIN : FR0013417474)
AXA SELECTION Obligations Monde (code ISIN : FR0013417482)
AXA Selectiv’ Immo (code ISIN : FR0011129717)
AXA Selectiv’ Immoservice (code ISIN: FR0013076031)
AXA WF ACT Green Bonds (Code ISIN : LU1280195881)

4. LES TYPES DE GESTION

Vous pouvez choisir soit une gestion de la gamme Activ’ Retraite Croissance, ou de la gamme
Activ’ Retraite (pour les adhésions antérieures au 04/10/2022 exclusivement), soit la gestion
personnelle. Vous avez également la possibilité d’investir vos versements complémentaires à la
fois sur la gestion de la gamme Activ’Retraite Croissance ou Activ’ Retraite (pour les adhésions
antérieures au 04/10/2022 exclusivement) de votre choix et en répartition libre sur d’autres
supports d’investissement dont la liste est fixée par l’assureur.

3
 MA RETRAITE
Les gestions de la gamme Activ’Retraite Croissance

5. LES GESTIONS DE LA GAMME ACTIV’RETRAITE CROISSANCE

5.1. Les caractéristiques détaillées des gestions de la gamme Activ’ Retraite Croissance
Le paragraphe « Les caractéristiques détaillées des gestions de la gamme Activ’Retraite Croissance »
de votre Notice est modifié comme suit.
Vous choisissez une gestion parmi celles proposées.
Les arbitrages entre les différents supports en vigueur, afin de maintenir la répartition de l’épargne
suivant l’allocation en vigueur de la gestion que vous avez choisie et de votre horizon de départ
en retraite atteint, sont effectués chaque semestre, sans frais. Les réajustements ne peuvent avoir
lieu qu’entre les supports en unités de compte, ou des supports en unités de compte vers le fonds
Croissance. Il n’y a pas de réajustement du fonds Croissance vers les unités de compte.
Ces arbitrages peuvent conduire, dans certains cas, à une augmentation du montant de
l’épargne investie sur le fonds Croissance.
3 gestions sont proposées :
„ Activ’ Retraite Croissance Prudente ;
„ Activ’ Retraite Croissance Equilibrée ;
„ Activ’ Retraite Croissance Dynamique.
Les allocations en vigueur des gestions de la gamme Activ’ Retraite Croissance sont définies selon :
„ une part minimale d’actifs présentant un profil d’investissement à faible risque (exprimée en
pourcentage de l’épargne investie en gestion Activ’Retraite Croissance). Les supports
d’investissement présentant un profil d’investissement à faible risque sont les supports en
unités de compte dont l’indicateur synthétique de risque est inférieur ou égal à 2 (sur une
échelle de 1 à 7, le niveau 7 représentant les supports les plus risqués) et un support donnant
lieu à la constitution d’une provision de diversification (tel que le fonds Croissance) ;
„ et une part minimale de supports en unités de compte constitués de parts ou actions
d’Organismes de Placement Collectif (OPC) principalement investis, directement ou
indirectement, en actifs non cotés et/ou en certains titres éligibles au PEA PME-ETI,
(exprimée en pourcentage des versements sur les gestions Activ’Retraite Croissance).
Et ce en fonction du nombre d’années jusqu’à la date envisagée de départ à la retraite.
Dans le cadre d’un investissement sur le fonds Croissance, le contrat comporte une garantie en
capital égale à 100 % des sommes investies nettes de frais sur versements.
L’échéance du fonds Croissance est définie comme l’âge envisagé de liquidation que vous avez
choisi à l’adhésion de votre contrat (et modifiable ultérieurement par avenant).
À l’échéance de la garantie du fonds Croissance (la date de liquidation envisagée), en l’absence
d’opérations de votre part (liquidation, arbitrage vers un autre mode de gestion), votre épargne
sera maintenue en gestion Activ’Retraite Croissance. Les sommes investies sur le fonds
Croissance sont automatiquement arbitrées sans frais vers un support d’investissement dont
1A

4
 MA RETRAITE
Les gestions de la gamme Activ’Retraite Croissance

les caractéristiques sont définies par le Code des assurances (article A. 134-6) ou vers le support
donnant lieu à la constitution d’une provision de diversification accessible au moment de
l’arbitrage avec une nouvelle date d’échéance de la garantie à 5 ans.
Le tableau descriptif ci-dessous précise les pourcentages d’investissement minimum
relatifs aux actifs à faible risque et aux supports en unités de compte constitués de parts ou
actions d’Organismes de Placement Collectif (OPC) principalement investis, directement
ou indirectement, en actifs non cotés et/ou en certains titres éligibles au PEA PME-ETI,
selon l’horizon de départ en retraite (horizon de placement) :
Horizons

% minimum en
21 ans Entre 20 Entre 15 Entre 12 Entre 10 Entre 5 3 ans
Gestion fonction de l’horizon et plus et 16 ans et 13 ans et 11 ans et 6 ans et 4 ans et moins
et du type d’actifs
Actifs à faible risque 30 % 30 % 40 % 50 % 60 % 80 % 90 %

Activ’ Retraite OPC investis en actifs

Croissance Prudente non cotés et/ou éligibles 6% 4% 2% 2% 0% 0% 0%
au PEA PME-ETI,
par versement(1)
Actifs à faible risque 10 % 10 % 25 % 35 % 40 % 50 % 75 %
Activ’ Retraite OPC investis en actifs
Croissance Equilibrée non cotés et/ou éligibles 8% 6% 5% 5% 3% 0% 0%
au PEA PME-ETI,
par versement(1)
Actifs à faible risque 5% 5% 5% 5% 20 % 30 % 50 %

Activ’ Retraite OPC investis en actifs

Croissance Dynamique non cotés et/ou éligibles
12 % 10 % 7% 7% 5% 0% 0%
au PEA PME-ETI,
par versement(1)

En raison de la variation de la valeur des unités de compte, l’exposition de votre épargne sur les
différentes classes d’actifs pourra ponctuellement ne pas respecter l’exposition cible applicable
entre deux réallocations semestrielles.

5.2. Les effets des gestions de la gamme Activ’Retraite Croissance sur les droits
issus de l’adhésion
1) Si l’une des gestions de la gamme Activ’Retraite Croissance est choisie à l’adhésion, l’épargne
est automatiquement investie à la date d’effet de l’adhésion, selon la répartition de l’horizon
en vigueur à cette date.
2) Si l’une des gestions de la gamme Activ’Retraite Croissance est choisie en cours de vie de
l’adhésion, l’épargne est automatiquement arbitrée à la date d’effet du changement du type de
gestion, selon la répartition de l’horizon en vigueur à cette date ; des frais d’arbitrage sont prélevés
le cas échéant comme précisé à l’article 7.3 « Changement de type de gestion » de la Notice.
3) Tout versement régulier ou complémentaire sur l’adhésion s’effectue dans le respect de
la gestion choisie et de l’horizon en vigueur au moment dudit versement (hors éventuelle

(1) Il s’agit de supports en unités compte principalement investis, directement ou indirectement, en actifs non cotés et/ou en
certains titres éligibles au PEA/PME-ETI.

5
 MA RETRAITE
Les gestions de la gamme Activ’Retraite
(pour les adhésions antérieures au 04/10/2022 exclusivement)

fraction du versement complémentaire affectée à des supports en répartition libre associés à

une gestion de la gamme Activ’Retraite Croissance).
4) Tout rachat sur une gestion de la gamme Activ’Retraite Croissance s’effectue au prorata de
l’épargne gérée sur chacun des supports présents sur cette gestion. Si votre épargne est
investie également sur des supports en répartition libre associés à une gestion de la gamme
Activ’Retraite Croissance, à défaut de précision de votre part, le rachat partiel sera effectué au
prorata de votre épargne présente au moment de l’opération sur ces supports.
5) Si des opérations sur l’épargne (un versement, un rachat…) sont en cours de réalisation lors
d’un arbitrage prévu par l’assureur, ce dernier ne sera pas effectué.

5.3. Les supports en gestion personnelle associés à une gestion de la gamme

Activ’Retraite Croissance:
Vous avez la possibilité d’investir vos versements complémentaires à la fois sur la gestion de la
gamme Activ’Retraite Croissance choisie et en répartition libre sur d’autres supports qui pourront
vous être proposés ultérieurement, notamment des supports à période de commercialisation limitée.

6. LES GESTIONS DE LA GAMME ACTIV’RETRAITE (POUR LES ADHÉSIONS

ANTÉRIEURES AU 04/10/2022 EXCLUSIVEMENT)

6.1. Les caractéristiques détaillées des gestions de la gamme Activ’ Retraite

Le paragraphe « Les caractéristiques détaillées des gestions de la gamme Activ’Retraite » de votre
Notice est modifié comme suit.
Vous choisissez une gestion parmi celles proposées.
Les arbitrages entre les différents supports en vigueur, afin de maintenir la répartition de
l’épargne suivant l’allocation en vigueur de la gestion que vous avez choisie et de votre horizon
de départ en retraite atteint, sont effectués chaque semestre, sans frais.
Ces arbitrages peuvent conduire, dans certains cas, à une augmentation du montant de
l’épargne investie sur le support en euros.
3 gestions sont proposées :
„ Activ’ Retraite Prudente ;
„ Activ’ Retraite Equilibrée ;
„ Activ’ Retraite Dynamique.
Les allocations en vigueur des gestions de la gamme Activ’ Retraite sont définies selon :
„ une part minimale d’actifs présentant un profil d’investissement à faible risque (exprimée en
pourcentage de l’épargne investie en gestion Activ’Retraite). Les supports d’investissement
présentant un profil d’investissement à faible risque sont les supports en unités de compte
1A

6
 MA RETRAITE
Les gestions de la gamme Activ’Retraite
(pour les adhésions antérieures au 04/10/2022 exclusivement)

dont l’indicateur synthétique de risque est inférieur ou égal à 2 (sur une échelle de 1 à 7,
le niveau 7 représentant les supports les plus risqués) et le support en euros ;
„ et une part minimale de supports en unités de compte constitués de parts ou actions
d’organismes de placement collectif (OPC) principalement investis, directement ou
indirectement, en actifs non cotés et/ou en certains titres éligibles au PEA PME-ETI, (exprimée
en pourcentage des versements sur les gestions Activ’Retraite).
Et ce en fonction du nombre d’années jusqu’à la date envisagée de départ à la retraite.
Le tableau descriptif ci-dessous précise les pourcentages d’investissement minimum
relatifs aux actifs à faible risque et aux supports en unités de compte constitués de parts ou
actions d’Organismes de Placement Collectif (OPC) principalement investis, directement
ou indirectement, en actifs non cotés et/ou en certains titres éligibles au PEA PME-ETI,
selon l’horizon de départ en retraite (horizon de placement) :
Horizons

% minimum en
21 ans Entre 20 Entre 15 Entre 12 Entre 10 Entre 5 2 ans
Gestion fonction de l’horizon et plus et 16 ans et 13 ans et 11 ans et 6 ans et 3 ans et moins
et du type d’actifs
Actifs à faible risque 30 % 30 % 40 % 50 % 60 % 80 % 90 %

Activ’ Retraite OPC investis en actifs

Prudente non cotés et/ou éligibles 6% 4% 2% 2% 0% 0% 0%
au PEA PME-ETI,
par versement(2)
Actifs à faible risque 10 % 10 % 25 % 35 % 40 % 50 % 75 %
Activ’ Retraite OPC investis en actifs
Equilibrée non cotés et/ou éligibles 8% 6% 5% 5% 3% 0% 0%
au PEA PME-ETI,
par versement(2)
Actifs à faible risque 5% 5% 5% 5% 20 % 30 % 50 %

Activ’ Retraite OPC investis en actifs

Dynamique non cotés et/ou éligibles
12 % 10 % 7% 7% 5% 0% 0%
au PEA PME-ETI,
par versement(2)

En raison de la variation de la valeur des unités de compte, l’exposition de votre épargne sur les
différentes classes d’actifs pourra ponctuellement ne pas respecter l’exposition cible applicable
entre deux réallocations semestrielles.

6.2. Les effets des gestions de la gamme Activ’Retraite sur les droits issus de l’adhésion
1) Si l’une des gestions de la gamme Activ’Retraite est choisie à l’adhésion, l’épargne est automatiquement
investie à la date d’effet de l’adhésion, selon la répartition de l’horizon en vigueur à cette date.
2) Si l’une des gestions de la gamme Activ’Retraite est choisie en cours de vie de l’adhésion,
l’épargne est automatiquement arbitrée à la date d’effet du changement du type de gestion,
selon la répartition de l’horizon en vigueur à cette date ; des frais d’arbitrage sont prélevés le
cas échéant comme précisé à l’article 7.3 « Changement de type de gestion » de la Notice.

(2) Il s’agit de supports en unités compte principalement investis, directement ou indirectement, en actifs non cotés et/ou en
certains titres éligibles au PEA/PME-ETI.

7
 MA RETRAITE
Changement de type de gestion

3) Tout versement régulier ou complémentaire sur l’adhésion s’effectue dans le respect de

la gestion choisie et de l’horizon en vigueur au moment dudit versement (hors éventuelle
fraction du versement complémentaire affectée à des supports en répartition libre associés à
une gestion de la gamme Activ’Retraite).
4) Tout rachat sur une gestion de la gamme Activ’Retraite s’effectue au prorata de l’épargne gérée
sur chacun des supports présents sur cette gestion. Si votre épargne est investie également sur
des supports en répartition libre associés à une gestion de la gamme Activ’Retraite à défaut de
précision de votre part, le rachat partiel sera effectué au prorata de votre épargne présente au
moment de l’opération sur ces supports.
5) Si des opérations sur l’épargne (un versement, un rachat…) sont en cours de réalisation lors
d’un arbitrage prévu par l’assureur, ce dernier ne sera pas effectué.

6.3. Les supports en gestion personnelle associés à une gestion de la gamme

Activ’Retraite
Vous avez la possibilité d’investir vos versements complémentaires à la fois sur la gestion de la
gamme Activ’Retraite choisie et en répartition libre sur d’autres supports qui pourront vous être
proposés ultérieurement, notamment des supports à période de commercialisation limitée.

7. CHANGEMENT DE TYPE DE GESTION

Sauf avis contraire exprès de votre part, tout changement de gestion s’accompagnera
automatiquement du maintien de l’épargne gérée le cas échéant sur les supports en
répartition libre associés à une gestion de la gamme Activ’Retraite Croissance ou Activ’Retraite
(pour les adhésions antérieures au 04/10/2022 exclusivement), dans le cas où la nouvelle gestion
autoriserait l’investissement sur ces supports. Vous aurez toutefois la possibilité de choisir
d’arbitrer cette épargne vers la nouvelle gestion choisie.

8. LES DATES DE VALEUR APPLIQUÉES À CHAQUE OPÉRATION

8.1. Dates de valeur appliquées aux opérations sur le fonds Croissance

Pour l’évènement suivant, la date de valeur retenue est :
„ pour le calcul des sommes dues en cas de décès de l’assuré : la 1re date de valorisation qui
suit le 1er jour ouvré de bourse(3) qui suit le jour du traitement par les services AXA de l’acte de
décès, et au plus tard 4 jours ouvrés après la réception de l’acte de décès au siège administratif
d’AXA.

(3) Par jour ouvré de bourse, on entend le jour où une cotation boursière est établie pour les supports d’investissement de la
comptabilité auxiliaire.
1A

8
 MA RETRAITE
Modalités complémentaires en cas de décès

Le nombre de parts de provision de diversification considéré pour le règlement est celui inscrit à
l’adhésion le jour de réception de l’acte de décès.

8.2. Dates de valeur appliquées aux opérations sur les supports d’investissement
en unités de compte
Pour chacun des évènements suivants, la date de valeur des unités de compte retenue est :
„ pour le calcul des sommes dues en cas de décès de l’assuré :
– pour toutes les unités de compte autres qu’AXA Selectiv’ Immo, AXA Selectiv’ Immoservice,
AXA Avenir Infrastructure et AXA Avenir Entrepreneurs, le 1er jour ouvré de bourse (4) qui suit le
jour du traitement par les services AXA de l’acte de décès, et au plus tard 4 jours ouvrés après
la réception de l’acte de décès au siège administratif d’AXA,
– pour les supports AXA Selectiv’ Immo, AXA Selectiv’ Immoservice, AXA Avenir Infrastructure et
AXA Avenir Entrepreneurs, le 2e jour ouvré (5) qui suit le jour du traitement par les services AXA
de l’acte de décès, et au plus tard 4 jours ouvrés après la réception de l’acte de décès au siège
administratif.
Le nombre d’unités de compte considéré pour le règlement est celui inscrit à l’adhésion
le jour de réception de l’acte de décès ;
„ pour les supports en unités de compte constitués de parts ou d’actions d’Organisme de Placement
Collectif (OPC) principalement investis directement ou indirectement en actifs non cotés ou en
titres mentionnés à l’article L. 221-32-2 du Code monétaire et financier ayant recours à des valeurs
liquidatives et estimatives, l’assureur pourra réaliser les opérations de versement de primes, de
rachat, de transfert, d’arbitrage, de prestation en cas de vie ou en cas de décès et de conversions en
rente avec une valeur estimative dans les conditions prévues par le Code des assurances.

9. MODALITÉS COMPLÉMENTAIRES EN CAS DE DÉCÈS

En cas de décès de l’assuré, à partir du moment où nous en serons informés (par réception de
l’acte de décès), le cas échéant, les versements réguliers, ainsi que les arbitrages en gestion
Activ’Retraite ou Activ’Retraite Croissance, seront arrêtés.

(4) Par jour ouvré de bourse, on entend le jour où une valeur liquidative est établie.
(5) La valeur d’une unité de compte sera la première valeur liquidative établie à compter de la date de valeur définie ci-dessus.

9
 Votre interlocuteur AXA

CONFIANCE, PRÉVENTION, ENVIRONNEMENT, SOLIDARITÉ :

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chacun. Nos actions concrètes et la grille d’évaluation sont
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Vie Mutuelle. Société d’assurance mutuelle sur la vie et de capitalisation à cotisations fixes – Siren 353 457 245 – TVA intracommunautaire
n° FR 48 353 457 245 – Sièges sociaux : 313 Terrasses de l’Arche – 92727 Nanterre Cedex. Entreprises régies par le Code des assurances •
ANPERE Retraite. Association à but non lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901. Enregistrée au Répertoire national des associations sous le
numéro W751164180. Publié au JO n°13 du 27 mars 2004. GERP enregistré à l’ACPR sous le numéro 477654743/GP1. Siège social : 6 boulevard de
Pesaro – 92000 Nanterre.
1A
 Document d'Informations Clés

Objectif
Le présent document contient des informations essentielles sur le produit d'investissement. Il ne s'agit pas d'un document à caractère commercial. Ces informations
vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste ce produit et quels risques, coûts, gains et pertes
potentiels y sont associés, et de vous aider à le comparer à d'autres produits.

Produit
AXA Select Actions Europe CAP EUR
Nom de l'initiateur du PRIIP : AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A., filiale du Groupe AXA IM
ISIN FR001400PJE0
Site internet de l'initiateur du PRIIP : https://www.axa-im.fr
Appelez le +33 (0) 1 44 45 85 65 pour de plus amples informations
L'Autorité des Marchés Financiers (AMF) est chargée du contrôle de AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A. en ce qui concerne ce document d'informations clés.
Ce PRIIP est autorisé en France. AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A. est agréé en France sous le n° GP 92008 et réglementé par l'Autorité des Marchés
Date de production du document d'informations clés: 11/07/2024

En quoi consiste ce produit ?

Type titre accessoire et des actifs solidaires.
Fonds d'Investissement à Vocation Générale (FIVG) de droit français créé sous la
forme d'un Fonds Commun de Placement (ci-après le « FCP »). Le taux de couverture minimum au sein du portefeuille est de 90% de l'actif net
Durée de l'OPC pour l'analyse ESG. En complément, le FIA applique les politiques
Ce produit n'a pas de date d'échéance, bien qu'il ait été créé pour une durée de d'exclusion sectorielle d'AXA IM et les Standards Environnementaux, Sociaux et
99 ans et pourrait être liquidé dans les conditions indiquées dans le règlement de Gouvernance d'AXA IM (« Politique de Standards ESG d'AXA IM »), disponibles
du FCP. sur le site internet: https://www.axa-im.fr/investissement-responsable/nos-
Objectifs politiques-et-rapports.Les politiques d'exclusion sectorielle d'AXA IM et les
Objectif d'investissement Standards ESG sont appliqués de manière systématique et continue au cours du
L'objectif de l'OPC vise à surperformer la performance des marchés actions processus de sélection des titres. Les données ESG utilisées dans le processus
européens de grandes capitalisations. La performance du FIA, diminuée de ses d'investissement reposent sur des méthodologies ESG basées en partie sur des
frais de gestion, sera mesurée en Euro et pourra être appréciée sur une durée données fournies par des tiers, et dans certains cas sont développées en interne.
minimum de placement recommandée de 5 ans. Cet objectif est entendu sur la Elles sont subjectives et peuvent évoluer dans le temps. L'absence de définitions
base d'une gestion active et discrétionnaire, indépendamment de tout indicateur harmonisées peut rendre les critères ESG hétérogènes. Ainsi, les différentes
de référence ; cette stratégie comporte un risque de perte en capital pour les stratégies d'investissement qui utilisent les critères ESG et les reportings ESG
porteurs. Le FIA tient compte d'une approche liée à l'investissement socialement sont difficilement comparables entre elles. Les stratégies qui intègrent les
responsable et respectueuse des critères de responsabilité en matière critères ESG et celles qui intègrent des critères de développement durables
environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) qui sont des éléments clés et peuvent utiliser des données ESG qui paraissent similaires mais qu'il convient de
pris en compte dans les décisions d'investissement. distinguer car leur méthode de calcul peut être différente.
L'OPC peut investir jusqu'à 100% de son actif net en actions d'une capitalisation
Politique d'investissement
de marché supérieure à 500 millions d'euros et de tous types d'activités ou
L'OPC est activement géré afin de capturer les opportunités sur les marchés
secteurs économiques. L'OPC peut également investir jusqu'à 15% de son actif
européens des actions indépendamment de tout indice de référence. Les
net en parts ou actions d'OPCVM et/ou d'OPC de droit français ou de droit
décisions d'investissement se fondent sur une approche financière qui consiste à
étranger. Dans la limite de 200% de l'actif net de l'OPC, la stratégie
sélectionner des valeurs selon une étude des fondamentaux de l'entreprise
d'investissement peut être réalisée par des investissements en direct ou via des
(qualité de la structure financière, positionnement concurrentiel et avantages
dérivés. L'OPC peut utiliser des dérivés également pour se couvrir.
compétitifs, perspectives futures). Son univers d'investissement est composé
L'OPC est un produit financier qui promeut des caractéristiques
d'une large liste d'actions de pays européens, de tout type d'activité et de tout
environnementales au sens de l'article 8 du Règlement Européen 2019/2088 du
secteur économique, cotées sur les marchés réglementés et/ou un système
27 novembre 2019 portant sur la publication d'informations en matière de
multilatéral de négociation selon la réglementation en vigueur des pays en
durabilité dans le secteur des services financiers.
Europe. Les valeurs européennes de cet univers ont une capitalisation de marché
Politique de distribution
supérieure à 500 millions d'euros et une liquidité journalière de plus de 500 000
Dans le cas des catégories de parts de capitalisation (Cap), il n'y a pas de
euros. L'OPC peut investir jusqu'à 10% de son actif net hors obligations et autres
distribution de dividende.
titres de créance émis par des émetteurs publics, des liquidités détenues à titre
accessoire et des actifs solidaires, dans des titres extérieurs à son univers Horizon d'investissement
d'investissement à condition que l'émetteur soit éligible sur la base des critères Le risque et le rendement du produit peuvent varier en fonction de la période de
de sélectivité. Le Gestionnaire financier utilise largement les données ESG dans le détention prévue. Nous recommandons de détenir ce produit au moins pendant
cadre de la construction de l'univers de sélection tel que défini par son univers 5 ans.
d'investissement. Les notes ESG permettent aussi d'orienter la construction du Souscription et Rachat
portefeuille vers des valeurs démontrant des caractéristiques ESG supérieures. Les ordres de souscription et de rachat doivent parvenir auprès du dépositaire
L'objectif de l'OPC est d'investir dans des titres durables qui ont mis en œuvre de chaque jour ouvré avant 12h00 (heure de Paris). Ces ordres seront exécutés sur la
bonnes pratiques en termes de gestion de leurs impacts environnementaux, de base de la prochaine valeur liquidative. L'attention des porteurs de parts est
gouvernance et de pratiques sociales (« ESG »). attirée sur l'existence potentielle de délais de traitement supplémentaires du fait
L'OPC applique de manière contraignante et, à tout moment, une approche dite de l'existence d'intermédiaires tels que le conseiller financier ou le distributeur.
en sélectivité « Best-in-Universe » sur son univers d'investissement, tel que défini La valeur liquidative de cet OPC est calculée sur une base quotidienne.
ci-dessus, en excluant les émetteurs sur la base des normes ESG et de leurs Score Investisseurs de détail visés
E (note relative à l'environnement). Cette approche de sélection ESG consiste à Le fonds est destiné à des investisseurs particuliers qui n'ont aucune expertise
privilégier les émetteurs les mieux notés d'un point de vue extra – financier quel financière ou connaissance spécifique pour comprendre le fonds et peuvent
que soit leur secteur d'activité, et à accepter des biais sectoriels, car les secteurs supporter une perte en capital totale . Il convient à des clients qui recherchent
jugés globalement plus vertueux seront plus largement représentés. L'approche une croissance de leur capital et ESG . Les investisseurs potentiels devront avoir
de sélectivité consiste à éliminer au moins 20% des plus mauvaises valeurs de un horizon d'investissement d'au moins 5 ans.
l'univers d'investissement, tel que défini ci-dessus, sur la base d'une Dépositaire
combinaison des politiques IR sectorielles et des Normes ESG d'AXA IM et de BNP PARIBAS SA
leurs scores liés à l'Environnement (scores « E »), à l'exclusion des obligations et Autres informations
autres titres de créance émis par des émetteurs publics, des liquidités détenues à Veuillez vous référer à la section « Autres informations pertinentes » ci-dessous.
1A

1/9
Quels sont les risques et qu’est-ce que cela pourrait me rapporter ?
Indicateur de risque Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 4 sur 7, qui est une classe
de risque moyenne. Cela indique que les pertes potentielles liées aux futurs
résultats du produit se situeraient à un niveau moyen. La catégorie de risque
1 2 3 4 5 6 7 associée à ce produit a été déterminée sur la base de résultats passés, elle n'est
pas garantie et peut évoluer dans le temps.
Risque le plus faible Risque le plus élevé Attention au risque de change. Les sommes qui vous seront versées le seront
dans une autre monnaie; votre gain final dépendra donc du taux de change entre
les deux monnaies. Ce risque n'est pas pris en compte dans l'indicateur ci-
L'indicateur de risque part de l'hypothèse que vous conservez dessus.
le produit 5 années.

!
D'autres risques non repris dans l'Indicateur synthétique de risque peuvent être
Le risque réel peut être très différent si vous optez pour une matériellement pertinents, tel que le risque de dérivés, risque de contrepartie,
sortie avant échéance, et vous pourriez obtenir moins en risque de modèle. Pour plus d'information, veuillez vous référer au prospectus.
retour. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous
pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
L'indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque de ce
produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre
des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de
notre part de vous payer.
Scénarios de performance
Les chiffres indiqués comprennent tous les coûts du produit lui-même, mais pas nécessairement tous les frais dus à votre conseiller ou distributeur. Ces chiffres ne
tiennent pas compte de votre situation fiscale personnelle, qui peut également influer sur les montants que vous recevrez.
Ce que vous obtiendrez de ce produit dépend des performances futures du marché. L'évolution future du marché est aléatoire et ne peut être prédite avec précision.
Les scénarios défavorables, intermédiaires et favorables présentés représentent des exemples utilisant les meilleure et pire performances, ainsi que la performance
moyenne du produit et de l'indicateur de référence pertinent au cours des 10 dernières années. Les marchés pourraient évoluer très différemment à l'avenir.

Période de détention recommandée: 5 ans

Exemple d'investissement: €10 000
Si vous sortez après 5
Si vous sortez après 1 an
ans
Scénarios
Il n'existe aucun rendement minimal garanti. Vous pourriez perdre tout ou une partie de votre
Minimum
investissement.
Ce que vous pourriez obtenir après déduction
€2 840 €2 830
Tensions des coûts
Rendement annuel moyen -71.60% -22.31%
Ce que vous pourriez obtenir après déduction
€7 680 €7 710
Défavorable des coûts
Rendement annuel moyen -23.20% -5.07%
Ce que vous pourriez obtenir après déduction
€9 390 €11 050
Intermédiaire des coûts
Rendement annuel moyen -6.10% 2.02%
Ce que vous pourriez obtenir après déduction
€12 630 €13 450
Favorable des coûts
Rendement annuel moyen 26.30% 6.11%

Le scénario de tensions montre ce que vous pourriez obtenir dans des situations Scénario modéré : ce type de scénario s'est produit pour un investissement entre
de marché extrêmes. 04 2017 et 04 2022.
Scénario défavorable : ce type de scénario s'est produit pour un investissement Scénario favorable : ce type de scénario s'est produit pour un investissement
entre 03 2015 et 03 2020. entre 12 2018 et 12 2023.

Que se passe-t-il si AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A. n'est pas en mesure
d’effectuer les versements ?
Le produit est constitué comme une entité distincte d'AXA Investment Managers Paris S.A. En cas de défaillance d'AXA Investment Managers Paris S.A., les actifs du
produit conservés par le dépositaire ne seront pas affectés. En cas de défaillance du dépositaire, le risque de perte financière du produit est atténué en raison de la
ségrégation légale des actifs du dépositaire de ceux du produit.

Que va me coûter cet investissement ?

Il se peut que la personne qui vous vend ce produit ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts supplémentaires. Si c'est le cas, cette
personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l'incidence de ces coûts sur votre investissement.
Coûts au fil du temps
Les tableaux présentent les montants prélevés sur votre investissement afin de couvrir les différents types de coûts. Ces montants dépendent du montant que vous
investissez, du temps pendant lequel vous détenez le produit et du rendement du produit le cas échéant. Les montants indiqués ici sont des illustrations basées sur un
exemple de montant d'investissement et différentes périodes d'investissement possibles.
Nous avons supposé:
- qu'au cours de la première année vous récupéreriez le montant que vous avez investi (rendement annuel de 0 %). Que pour les autres périodes de détention, le
produit évolue de la manière indiquée dans le scénario intermédiaire
- 10 000 EUR sont investis

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 Si vous sortez après 1 an Si vous sortez après 5 ans
Coûts totaux €1 108 €1 917
Incidence des coûts annuels (*) 11.1% 3.6% chaque année

(*) Ceci illustre dans quelle mesure les coûts réduisent annuellement votre rendement au cours de la période de détention. Par exemple, elle montre que si vous sortez
à la fin de la période de détention recommandée, il est prévu que votre rendement moyen par an soit de 5.59 % avant déduction des coûts et de 2.02 % aprés
déduction des coûts. Il se peut que la personne qui vous vend ce produit ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts
supplémentaires. Si c'est le cas, cette personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l'incidence de ces coûts sur votre investissement.
Composition des coûts

Coûts ponctuels à l'entrée ou à la sortie Si vous sortez après 1 an

5.00% du montant que vous payez au moment de l'entrée dans l'investissement. Cela
Coûts d'entrée comprend des coûts de distribution de 5.00% du montant investi. Il s'agit du montant maximal Jusqu'à €500
que vous paierez. La personne qui vous vend le produit vous informera des coûts réels.*
5.00% de votre investissement avant qu'il ne vous soit versé. Il s'agit du montant maximum
Coûts de sortie €475
pouvant être prélevé.*
Coûts récurrents prélevés chaque année
Frais de gestion et autres frais 1.13 % de la valeur de votre investissement par an. Ce pourcentage des frais courants est une
€107
administratifs et d’exploitation estimation.
0.27% de la valeur de votre investissement par an. Il s'agit d'une estimation des coûts encourus
Coûts de transaction lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au produit. Le montant réel €25
varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons.
Coûts accessoires prélevés sous certaines conditions
Commissions liées aux résultats
Aucune commission liée aux résultats n'existe pour ce produit. €0
(et commission d’intéressement)

(*)Les compagnies d'assurances du groupe AXA sont exonérés du paiement de cette commission.

Combien de temps dois-je le conserver et puis-je retirer de l’argent de façon anticipée ?

Période de détention recommandée: 5 années
Ce Produit n'a pas de période de détention minimale requise, les 5 ans ont été calculés pour être conformes au délai dont le Produit peut avoir besoin pour atteindre
ses objectifs d'investissement.
Vous pouvez vendre votre investissement avant la fin de la période de détention recommandée. La performance ou le risque de votre investissement peuvent être
affectés négativement. La section « Que va me coûter cet investissement ? » fournit des informations sur l'impact des frais au fil du temps.
Concernant les modalités relatives aux demandes de rachats, veuillez vous référer à la section « En quoi consiste ce produit.

Comment puis-je formuler une réclamation ?

Pour toute réclamation, veuillez vous adresser à tout moment au service client par email en précisant l'objet du message : [email protected] Par courrier à l'adresse
suivante : AXA Investment Managers Paris (Service Client) Tour Majunga - 6, place de la Pyramide 92908 Paris – La Défense cedex – France. Par téléphone :+33 (0) 1 44 45
85 65 Si vous avez souscrit à l'un de nos OPC sur le conseil d'un intermédiaire n'appartenant pas au Groupe AXA Investment Managers, nous vous recommandons de
déposer votre réclamation directement auprès de cet établissement.

Autres informations pertinentes

Vous pouvez obtenir de plus amples informations sur ce Produit, y compris le prospectus, le dernier rapport annuel et rapport semestriel, ainsi que la dernière Valeur
Liquidative auprès du délégataire de la gestion comptable : AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A. et depuis la page https://www.axa-im.com/fund-centre. Ils sont
disponibles gratuitement.
Pour plus d'informations sur la performance du produit jusqu'à 10 ans et les calculs précédents de scénarios de performance, veuillez consulter le site Internet :
https://www.axa-im.com/fund-centre.
Lorsque ce produit est utilisé comme support en unité de compte d'un contrat d'assurance sur la vie ou de capitalisation, les informations complémentaires sur ce
contrat, telles que les coûts du contrat, qui ne sont pas compris dans les coûts indiqués dans le présent document, le contact en cas de réclamation et ce qui se passe
en cas de défaillance de l'entreprise d'assurance sont présentées dans le document d'informations clés de ce contrat obligatoirement remis par votre assureur ou
courtier ou tout autre intermédiaire d'assurance conformément à son obligation légale.
1A

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Document d'Informations Clés

Objectif
Le présent document contient des informations essentielles sur le produit d'investissement. Il ne s'agit pas d'un document à caractère commercial. Ces informations
vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste ce produit et quels risques, coûts, gains et pertes
potentiels y sont associés, et de vous aider à le comparer à d'autres produits.

Produit
AXA Select Indice Monde CAP EUR
Nom de l'initiateur du PRIIP : AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A., filiale du Groupe AXA IM
ISIN FR001400PJI1
Site internet de l'initiateur du PRIIP : https://www.axa-im.fr
Appelez le +33 (0) 1 44 45 85 65 pour de plus amples informations
L'Autorité des Marchés Financiers (AMF) est chargée du contrôle de AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A. en ce qui concerne ce document d'informations clés.
Ce PRIIP est autorisé en France. AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A. est agréé en France sous le n° GP 92008 et réglementé par l'Autorité des Marchés
Date de production du document d'informations clés: 09/09/2024

En quoi consiste ce produit ?

Type difficilement comparables entre elles, y compris entre le Gestionnaire financier et
Fonds d'Investissement à Vocation Générale (FIVG) de droit français créé sous la MSCI Ltd.. Les stratégies qui intègrent ces critères et celles qui intègrent des
forme d'un Fonds Commun de Placement (ci-après le « FCP »). critères de développement durables peuvent utiliser des données ESG qui
Durée paraissent similaires mais qu'il convient de distinguer car leur méthode de calcul
Ce produit n'a pas de date d'échéance, bien qu'il ait été créé pour une durée de peut être différente. L'OPC peut conclure des contrats financiers d'échange de
99 ans et pourrait être liquidé dans les conditions indiquées dans le règlement performance (« Total Return Swap ») ou des contrats équivalents, dans la limite
du FCP. de 100% de son actif net (l'utilisation de ce type de contrats a pour objectif de
Objectifs transférer la performance de tout ou une partie des actifs de l'OPC à une
Objectif d'investissement contrepartie en échange de la performance de l'Indice).
L'objectif de l'OPC, fonds indiciel à gestion passive, est de chercher à répliquer la L'OPC peut également investir jusqu'à 100% de son actif net :
performance de l'indice MSCI World 20% Screened TE Constrained Select, à la - en actions qui composent son Indice de référence;
hausse comme à la baisse, diminuée des frais de fonctionnement et de gestion, - en titres de créance (dont titres obligataires) et instruments du marché
des frais de transaction et de la fiscalité éventuelle applicable au FIA. monétaire. Pour l'ensemble de ces instruments, le rating, à l'achat, sera situé
L'OPC a pour objectif de maintenir dans des conditions normales de marché, un entre AAA et BBB- selon l'échelle Standard and Poor's (ou équivalent chez
écart de suivi ex-post (tracking error) à un niveau inférieur à 2%. Moody's ou équivalent selon l'analyse de la société de gestion). Néanmoins, la
L'OPC tient compte d'une approche liée à l'investissement socialement décision d'acquérir ou de céder un titre ne se fonde pas mécaniquement et
responsable et respectueuse des critères de responsabilité en matière exclusivement sur le critère de leur notation et repose sur une analyse interne du
environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) qui sont des éléments clés gérant financier.
retenus dans les décisions d'investissement. En ce sens, l'Indice choisi a pour - en parts ou actions d'OPCVM et/ou d'OPC de droit français ou de droit étranger.
objectif de construire un portefeuille ayant un profil extra – financier amélioré Les OPCs sous-jacents sélectionnés appliqueront une approche ISR
tout en minimisant l'écart de suivi par rapport à l'indice de référence. significativement engageante à hauteur de 90% minimum de la poche OPC.
L'OPC est un produit financier qui promeut des caractéristiques
Politique d'investissement
environnementales et/ou sociales au sens de l'article 8 du Règlement Européen
La stratégie d'investissement de l'OPC consiste à répliquer son Indice de
2019/2088 du 27 novembre 2019 portant sur la publication d'informations en
Référence de façon synthétique. Dans le cadre de cette réplication, le Gérant
matière de durabilité dans le secteur des services financiers.
financier échangera, via un Total Return Swaps (« TRS »), une performance
Politique de distribution
monétaire contre la performance de son Indice de référence. Ainsi, l'intégralité
Dans le cas des catégories de parts de capitalisation (Cap), il n'y a pas de
de l'actif du FIA pourra être exposé aux actions composant son Indice de
distribution de dividende.
référence, à savoir, l'Indice MSCI World 20% Screened TE Constrained Select. En
ce sens, les investisseurs sont exposés à des sociétés ayant leur siège social ou Horizon d'investissement
exerçant la majeure partie de leurs activités dans les pays développés du monde Le risque et le rendement du produit peuvent varier en fonction de la période de
entier et qui appliquent des normes exigeantes en matière de valeurs durables. détention prévue. Nous recommandons de détenir ce produit au moins pendant
L'univers d'investissement de l'OPC correspond à son Indice de référence, un 5 ans.
indice actions, qui mesure la performance des actions de grandes et moyennes Souscription et Rachat
capitalisations et dont l'objectif est de construire un portefeuille avec un meilleur Les ordres de souscription et de rachat doivent parvenir auprès du dépositaire
profil extra-financier (environnemental, social et de gouvernance d'entreprise chaque jour ouvré avant 12h00 (heure de Paris) et sont exécutés sur la base de la
(ESG)) tout en minimisant l'écart de suivi par rapport à son Indice Parent (MSCI valeur liquidative du jour ouvré suivant (soit à cours « super inconnu »).
World). Le fournisseur de l'indice sélectionne les titres sur la base de critères ESG L'attention des porteurs de parts est attirée sur l'existence potentielle de délais
et sur la base des efforts déployés par les sociétés émettrices pour réduire leur de traitement supplémentaires du fait de l'existence d'intermédiaires tels que le
exposition au charbon et aux combustibles fossiles non conventionnels. Le type conseiller financier ou le distributeur. La valeur liquidative de cet OPC est
d'approche adopté par le fournisseur de l'Indice, de façon contraignante et, à calculée sur une base quotidienne.
tout moment, est une approche « Best-in-Universe » (un type de sélection ESG Indice de référence
consistant à donner la priorité aux entreprises les mieux notées d'un point de vue L'Indice de référence MSCI World 20% Screened TE Constrained Select,
non financier, quel que soit leur secteur). L'Indice utilise les notations des dividendes nets réinvestis. L'indice de référence est publié, en Euro, par MSCI
entreprises et la recherche fournie par MSCI ESG Research pour déterminer Limited. L'objectif de l'indice est de fournir aux investisseurs une exposition à des
l'éligibilité des actions à l'inclusion ou non dans l'Indice. Dans ce cadre, l'Indice sociétés internationales de grandes et moyennes capitalisations dans 23 pays
exclut au moins 20 % des titres de l'Indice Parent ("approche sélective"). Ces des marchés développés (DM). La composition de l'Indice est consultable sur le
exclusions sont appliquées de manière systématique et continue au cours du site www.msci.com. Suite au Brexit, l'administrateur de l'indice de référence,
processus de sélection des titres. Les informations sur les exclusions appliquées MSCI Limited, n'est plus inscrit au Registre des indices de référence. Depuis le 1er
par l'Indice sont disponibles dans le détail de la méthodologie utilisée par MSCI, janvier 2021, MSCI Limited est considéré comme un administrateur britannique
qui peut être téléchargée à l'adresse suivante https://www.msci.com/index- de « pays tiers » vis-à-vis de l'Union européenne et n'est plus inscrit au Registre
methodology. L'Indice est construit de façon à sélectionner des actifs ESG de des indices de référence.
manière significative et engageante. Le taux d'analyse ESG au niveau des Investisseurs de détail visés
composants de l'Indice MSCI World 20% Screened TE Constrained Select couvre Le fonds est destiné à des investisseurs particuliers qui n'ont aucune expertise
au minimum 90% de cet Indice. Les données financières et extra-financières financière ou connaissance spécifique pour comprendre le fonds et peuvent
utilisées par MSCI Ltd. et par le Gestionnaire financier reposent sur des supporter une perte en capital totale . Il convient à des clients qui recherchent
méthodologies basées en partie sur des données fournies par des tiers, et, dans une croissance de leur capital et ESG . Les investisseurs potentiels devront avoir
certains cas, sont développées en interne séparément par le Gestionnaire un horizon d'investissement d'au moins 5 ans.
financier et l'Administrateur. Elles sont subjectives et peuvent évoluer dans le Dépositaire
temps. Malgré plusieurs initiatives, l'absence de définitions harmonisées peut BNP PARIBAS SA
rendre les critères extra-financiers hétérogènes. Ainsi, les différentes stratégies Autres informations
d'investissement qui utilisent ces critères et les reporting y attenants sont Veuillez vous référer à la section « Autres informations pertinentes » ci-dessous.

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 Quels sont les risques et qu’est-ce que cela pourrait me rapporter ?
Indicateur de risque Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 4 sur 7, qui est une classe
de risque moyenne. Cela indique que les pertes potentielles liées aux futurs
résultats du produit se situeraient à un niveau moyen. La catégorie de risque
1 2 3 4 5 6 7 associée à ce produit a été déterminée sur la base de résultats passés, elle n'est
pas garantie et peut évoluer dans le temps.
Risque le plus faible Risque le plus élevé Attention au risque de change. Les sommes qui vous seront versées le seront
dans une autre monnaie; votre gain final dépendra donc du taux de change entre
les deux monnaies. Ce risque n'est pas pris en compte dans l'indicateur ci-
L'indicateur de risque part de l'hypothèse que vous conservez dessus.
le produit 5 années.

!
D'autres risques non repris dans l'Indicateur synthétique de risque peuvent être
Le risque réel peut être très différent si vous optez pour une matériellement pertinents, tel que le risque de dérivés, risque de contrepartie,
sortie avant échéance, et vous pourriez obtenir moins en risque de modèle. Pour plus d'information, veuillez vous référer au prospectus.
retour. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous
pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
L'indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque de ce
produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre
des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de
notre part de vous payer.
Scénarios de performance
Les chiffres indiqués comprennent tous les coûts du produit lui-même, mais pas nécessairement tous les frais dus à votre conseiller ou distributeur. Ces chiffres ne
tiennent pas compte de votre situation fiscale personnelle, qui peut également influer sur les montants que vous recevrez.
Ce que vous obtiendrez de ce produit dépend des performances futures du marché. L'évolution future du marché est aléatoire et ne peut être prédite avec précision.
Les scénarios défavorables, intermédiaires et favorables présentés représentent des exemples utilisant les meilleure et pire performances, ainsi que la performance
moyenne du produit et de l'indicateur de référence pertinent au cours des 10 dernières années. Les marchés pourraient évoluer très différemment à l'avenir.

Période de détention recommandée: 5 ans

Exemple d'investissement: €10 000
Si vous sortez après 5
Si vous sortez après 1 an
ans
Scénarios
Il n'existe aucun rendement minimal garanti. Vous pourriez perdre tout ou une partie de votre
Minimum
investissement.
Ce que vous pourriez obtenir après déduction
€2 430 €3 360
Tensions des coûts
Rendement annuel moyen -75.70% -19.60%
Ce que vous pourriez obtenir après déduction
€7 180 €8 890
Défavorable des coûts
Rendement annuel moyen -28.20% -2.33%
Ce que vous pourriez obtenir après déduction
€9 630 €12 700
Intermédiaire des coûts
Rendement annuel moyen -3.70% 4.90%
Ce que vous pourriez obtenir après déduction
€13 860 €17 930
Favorable des coûts
Rendement annuel moyen 38.60% 12.39%

Le scénario de tensions montre ce que vous pourriez obtenir dans des situations Scénario modéré : ce type de scénario s'est produit pour un investissement entre
de marché extrêmes. 04 2018 et 04 2023.
Scénario défavorable : ce type de scénario s'est produit pour un investissement Scénario favorable : ce type de scénario s'est produit pour un investissement
entre 12 2021 et 01 2024. entre 10 2016 et 10 2021.
L'indicateur de référence du Produit a été utilisé pour calculer la performance.

Que se passe-t-il si AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A. n'est pas en mesure
d’effectuer les versements ?
Le produit est constitué comme une entité distincte d'AXA Investment Managers Paris S.A. En cas de défaillance d'AXA Investment Managers Paris S.A., les actifs du
produit conservés par le dépositaire ne seront pas affectés. En cas de défaillance du dépositaire, le risque de perte financière du produit est atténué en raison de la
ségrégation légale des actifs du dépositaire de ceux du produit.

Que va me coûter cet investissement ?

Il se peut que la personne qui vous vend ce produit ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts supplémentaires. Si c'est le cas, cette
personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l'incidence de ces coûts sur votre investissement.
Coûts au fil du temps
Les tableaux présentent les montants prélevés sur votre investissement afin de couvrir les différents types de coûts. Ces montants dépendent du montant que vous
investissez, du temps pendant lequel vous détenez le produit et du rendement du produit le cas échéant. Les montants indiqués ici sont des illustrations basées sur un
exemple de montant d'investissement et différentes périodes d'investissement possibles.
Nous avons supposé:
- qu'au cours de la première année vous récupéreriez le montant que vous avez investi (rendement annuel de 0 %). Que pour les autres périodes de détention, le
produit évolue de la manière indiquée dans le scénario intermédiaire
1A

- 10 000 EUR sont investis

5/9
 Si vous sortez après 1 an Si vous sortez après 5 ans
Coûts totaux €1 076 €1 893
Incidence des coûts annuels (*) 10.8% 3.3% chaque année

(*) Ceci illustre dans quelle mesure les coûts réduisent annuellement votre rendement au cours de la période de détention. Par exemple, elle montre que si vous sortez
à la fin de la période de détention recommandée, il est prévu que votre rendement moyen par an soit de 8.21 % avant déduction des coûts et de 4.90 % aprés
déduction des coûts. Il se peut que la personne qui vous vend ce produit ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts
supplémentaires. Si c'est le cas, cette personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l'incidence de ces coûts sur votre investissement.
Composition des coûts

Coûts ponctuels à l'entrée ou à la sortie Si vous sortez après 1 an

5.00% du montant que vous payez au moment de l'entrée dans l'investissement. Cela
Coûts d'entrée comprend des coûts de distribution de 5.00% du montant investi. Il s'agit du montant maximal Jusqu'à €500
que vous paierez. La personne qui vous vend le produit vous informera des coûts réels.*
5.00% de votre investissement avant qu'il ne vous soit versé. Il s'agit du montant maximum
Coûts de sortie €475
pouvant être prélevé.*
Coûts récurrents prélevés chaque année
Frais de gestion et autres frais 1.03 % de la valeur de votre investissement par an. Ce pourcentage des frais courants est une
€98
administratifs et d’exploitation estimation.
0.03% de la valeur de votre investissement par an. Il s'agit d'une estimation des coûts encourus
Coûts de transaction lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au produit. Le montant réel €3
varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons.
Coûts accessoires prélevés sous certaines conditions
Commissions liées aux résultats
Aucune commission liée aux résultats n'existe pour ce produit. €0
(et commission d’intéressement)

(*)Les compagnies d'assurances du groupe AXA et l'Association de l'AGIPI sont exonérés du paiement de cette commission.

Combien de temps dois-je le conserver et puis-je retirer de l’argent de façon anticipée ?

Période de détention recommandée: 5 années
Ce Produit n'a pas de période de détention minimale requise, les 5 ans ont été calculés pour être conformes au délai dont le Produit peut avoir besoin pour atteindre
ses objectifs d'investissement.
Vous pouvez vendre votre investissement avant la fin de la période de détention recommandée. La performance ou le risque de votre investissement peuvent être
affectés négativement. La section « Que va me coûter cet investissement ? » fournit des informations sur l'impact des frais au fil du temps.
Concernant les modalités relatives aux demandes de rachats, veuillez vous référer à la section « En quoi consiste ce produit.

Comment puis-je formuler une réclamation ?

Pour toute réclamation, veuillez vous adresser à tout moment au service client par email en précisant l'objet du message : [email protected] Par courrier à l'adresse
suivante : AXA Investment Managers Paris (Service Client) Tour Majunga - 6, place de la Pyramide 92908 Paris – La Défense cedex – France. Par téléphone :+33 (0) 1 44 45
85 65 Si vous avez souscrit à l'un de nos OPC sur le conseil d'un intermédiaire n'appartenant pas au Groupe AXA Investment Managers, nous vous recommandons de
déposer votre réclamation directement auprès de cet établissement.

Autres informations pertinentes

Vous pouvez obtenir de plus amples informations sur ce Produit, y compris le prospectus, le dernier rapport annuel et rapport semestriel, ainsi que la dernière Valeur
Liquidative auprès du délégataire de la gestion comptable : AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A. et depuis la page https://www.axa-im.com/fund-centre. Ils sont
disponibles gratuitement.
Pour plus d'informations sur la performance du produit jusqu'à 10 ans et les calculs précédents de scénarios de performance, veuillez consulter le site Internet :
https://www.axa-im.com/fund-centre.
Lorsque ce produit est utilisé comme support en unité de compte d'un contrat d'assurance sur la vie ou de capitalisation, les informations complémentaires sur ce
contrat, telles que les coûts du contrat, qui ne sont pas compris dans les coûts indiqués dans le présent document, le contact en cas de réclamation et ce qui se passe
en cas de défaillance de l'entreprise d'assurance sont présentées dans le document d'informations clés de ce contrat obligatoirement remis par votre assureur ou
courtier ou tout autre intermédiaire d'assurance conformément à son obligation légale.

6/9
 Document d'Informations Clés

Objectif
Le présent document contient des informations essentielles sur le produit d'investissement. Il ne s'agit pas d'un document à caractère commercial. Ces informations
vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste ce produit et quels risques, coûts, gains et pertes
potentiels y sont associés, et de vous aider à le comparer à d'autres produits.

Produit
AXA Select Taux Court CAP EUR
Nom de l'initiateur du PRIIP : AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A., filiale du Groupe AXA IM
ISIN FR001400PJG5
Site internet de l'initiateur du PRIIP : https://www.axa-im.fr
Appelez le +33 (0) 1 44 45 85 65 pour de plus amples informations
L'Autorité des Marchés Financiers (AMF) est chargée du contrôle de AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A. en ce qui concerne ce document d'informations clés.
Ce PRIIP est autorisé en France. AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A. est agréé en France sous le n° GP 92008 et réglementé par l'Autorité des Marchés
Date de production du document d'informations clés: 10/07/2024

En quoi consiste ce produit ?

Type économiques de la société de gestion (niveau de croissance, niveau des déficits,
Fonds d'Investissement à Vocation Générale (FIVG) de droit français créé sous la niveau de l'inflation…) et des recommandations de la recherche crédit sur les
forme d'un Fonds Commun de Placement (ci-après le « FCP »). émetteurs (analyse à partir des données quantitatives (chiffres d'affaires,
Durée endettement…) ou qualitatives (notation, qualités du management des
Ce produit n'a pas de date d'échéance, bien qu'il ait été créé pour une durée de émetteurs), dans le but de bâtir un portefeuille de titres de créances et
99 ans et pourrait être liquidé dans les conditions indiquées dans le règlement instruments du marché monétaire.
du FCP. Le FIA sera investi jusqu'à 100% de son actif net en titres de créance et
Objectifs instruments du marché monétaire (y compris des tranches de CLO, des ABS et
Objectif d'investissement des ILS dans la limite de 20% de l'actif net), libellés en euro (ou en autres devises
L'objectif du FIA est, sur la durée de placement recommandée supérieure à 3 ans, dans la limite de 10% de l'actif net), émis : 1) par des émetteurs privés ayant leur
de réaliser une performance nette de frais de gestion supérieure à celle des siège social ou situé dans toutes zones géographiques (y compris les pays
marchés obligataires euro, à travers une gestion active et discrétionnaire, via des émergents dans la limite de 15% de l'actif net) et 2) par des émetteurs publics
investissements dans des titres de créance, libellés en euro, bénéficiant d'une appartenant au G7 (Etats-Unis, Royaume-Uni, Italie, France, Canada, Japon et
qualité de crédit « Investment Grade ». Allemagne) dans la limite de 40% de l'actif net ; ou de la zone Euro (à l'exclusion
Le FIA intègre une approche respectueuse des critères de responsabilité en de l'Italie, de la France et de l'Allemagne) dans la limite de 20% de l'actif net. Ces
matière environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) qui sont des titres bénéficieront d'une notation minimum égale à A-3 sur le court terme ou
éléments clés retenus dans les décisions d'investissement. égale à BBB- sur le long terme selon l'échelle Standard & Poor's (ou équivalent
chez Moody's ou jugés équivalente par la société de gestion). Toutefois, le gérant
Politique d'investissement
pourra être amené à investir, dans la limite de 30% de l'actif net dans des titres
La stratégie d'investissement du FIA consiste à sélectionner de manière
correspondants à la catégorie « High Yield » ou « haut rendement », de notation
discrétionnaire, au sein de l'univers d'investissement de départ composé:
strictement inférieure à BBB- (chez Standard & Poor's ou équivalent) ou qui ne
- d'une part, des titres de créance émis par des émetteurs privés qui entrent dans
sont pas notés et qui peuvent présenter des caractéristiques spéculatives. La
la composition des indices « ICE BofA Euro Corporate », « ICE BofA US Corporate
décision d'acquérir ou de céder un titre ne se fond pas mécaniquement et
», « ICE BofA Euro High Yield » et « ICE BofA US High Yield » ; et
exclusivement sur le critère de leur notation et repose sur une analyse interne du
- d'autre part, des titres de créance émis par des émetteurs publics qui entrent
gérant.La sensibilité du portefeuille aux taux d'intérêts sera comprise entre 0 et
dans la composition de l'indice « FTSE G7 Government Bond ».
+6.
La portion des valeurs choisies en dehors de l'univers d'investissement, le cas
Le FIA sera systématiquement couvert contre le risque de change.
échéant, est limitée à 20% de l'actif net.
L'OPC peut également investir jusqu'à 25% de son actif net en parts ou actions
En outre, le gérant d'investissement utilise les données ESG dans le cadre de la
d'OPCVM et/ou d'OPC de droit français ou de droit étranger.
définition de l'univers d'investissement. Les notes ESG permettent aussi
Dans la limite de 200% de l'actif net du FIA, la stratégie d'investissement pourra
d'orienter la construction du portefeuille vers des valeurs démontrant des
être réalisée par des instruments dérivés et intégrant des dérivés et ainsi porter
caractéristiques ESG supérieures.
l'exposition du FIA au-delà de l'actif net. Le FIA peut utiliser des dérivés
Pour ce qui concerne les investissements en titre vifs, le FIA applique une
également pour se couvrir. Le risque global du FIA est calculé selon la méthode
approche en « amélioration d'un indicateur extra-financier » par rapport à son
du calcul de l'engagement.
univers d'investissement, tel que défini ci-dessus, sur la base d'une combinaison
En vue de réaliser son objectif de gestion, le FIA pourra avoir recours à des
des politiques ESG sectorielles et des Normes ESG d'AXA IM et un indicateur clé
opérations d'acquisition et de cession temporaire de titres.
de performance extra-financière défini comme l'intensité carbone. L'intensité
Le FIA est un produit financier qui promeut des caractéristiques
carbone par chiffre d'affaires est un indicateur environnemental fourni par un
environnementales au sens de l'article 8 du Règlement Européen 2019/2088 du
fournisseur de données tiers correspondant à la quantité de gaz à effet de serre
27 novembre 2019 portant sur la publication d'informations en matière de
(GES) libéré dans l'atmosphère par million USD de chiffre d'affaires. Elle est
durabilité dans le secteur des services financiers.
exprimée en tonne équivalent CO2 (teqCO2) par million USD de chiffre d'affaires.
Politique de distribution
Cette approche est appliquée de manière contraignante à tout moment. Cette
Dans le cas des catégories de parts de capitalisation (Cap), il n'y a pas de
approche consiste à s'assurer que la moyenne d'un indicateur extra-financier
distribution de dividende.
calculé au niveau du portefeuille du FIA est meilleure d'au moins 20% par
rapport à celle calculée sur l'univers d'investissement, sous réserve que la Horizon d'investissement
dispersion de cet indicateur ne rende pas cette amélioration peu significative. Le risque et le rendement du produit peuvent varier en fonction de la période de
Le taux de couverture minimum qui s'applique au sein du portefeuille est de 90% détention prévue. Nous recommandons de détenir ce produit au moins pendant
(exprimé en % de la poche en titres vifs, à l'exclusion des obligations et autres 3 ans.
titres de créance émis par des émetteurs publics, des liquidités détenues à titre Souscription et Rachat
accessoire et des actifs solidaires) pour : 1/ l'analyse ESG et 2/ l'indicateur lié à Les ordres de souscription et de rachat doivent parvenir auprès du dépositaire
l'intensité carbone. chaque jour ouvré avant 12h00 (heure de Paris). Ces ordres seront exécutés sur la
Pour ce qui concerne les investissements dans des parts ou actions d'OPC, le FIA base de la prochaine valeur liquidative. L'attention des porteurs de parts est
investi dans des parts ou actions d'OPC qui sont classifiés Article 8 ou Article 9 au attirée sur l'existence potentielle de délais de traitement supplémentaires du fait
sens du règlement SFDR et qui bénéficient du label ISR ou qui appliquent les de l'existence d'intermédiaires tels que le conseiller financier ou le distributeur.
lignes directrices de l'AMF applicables aux fonds qui adoptent une approche ESG La valeur liquidative de ce FIA est calculée sur une base quotidienne.
fondée sur un engagement significatif. En complément, le FIA applique les Investisseurs de détail visés
politiques d'exclusion sectorielle d'AXA IM et la Politique de Standards Le fonds est destiné à des investisseurs particuliers qui n'ont aucune expertise
Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance d'AXA IM (« Politique de financière ou connaissance spécifique pour comprendre le fonds et peuvent
Standards ESG d'AXA IM »), disponibles sur le site internet:https://www.axa-im.fr/ supporter une perte en capital totale . Il convient à des clients qui recherchent
investissement-responsable/nos-politiques-et-rapports, telles que décrites dans une croissance de leur capital et ESG . Les investisseurs potentiels devront avoir
la section « Profil de risques » du prospectus. Les politiques d'exclusion un horizon d'investissement d'au moins 3 ans.
sectorielle d'AXA IM et les Standards ESG sont appliqués de manière Dépositaire
1A

systématique et continue au cours du processus de sélection des titres. BNP PARIBAS SA

L'analyse financière s'effectue en fonction des prévisions micro et macro- Autres informations
7/9
Veuillez vous référer à la section « Autres informations pertinentes » ci-dessous.

Quels sont les risques et qu’est-ce que cela pourrait me rapporter ?

Indicateur de risque Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 2 sur 7, qui est une classe
de risque basse. Cela indique que les pertes potentielles liées aux futurs résultats
du produit se situeraient à un niveau faible. La catégorie de risque associée à ce
1 2 3 4 5 6 7 produit a été déterminée sur la base de résultats passés, elle n'est pas garantie et
peut évoluer dans le temps.
Risque le plus faible Risque le plus élevé Attention au risque de change. Les sommes qui vous seront versées le seront
dans une autre monnaie; votre gain final dépendra donc du taux de change entre
les deux monnaies. Ce risque n'est pas pris en compte dans l'indicateur ci-
L'indicateur de risque part de l'hypothèse que vous conservez dessus.
le produit 3 années.

!
D'autres risques non repris dans l'Indicateur synthétique de risque peuvent être
Le risque réel peut être très différent si vous optez pour une matériellement pertinents, tel que le risque de dérivés, risque de contrepartie,
sortie avant échéance, et vous pourriez obtenir moins en risque de modèle. Pour plus d'information, veuillez vous référer au prospectus.
retour. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous
pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
L'indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque de ce
produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre
des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de
notre part de vous payer.
Scénarios de performance
Les chiffres indiqués comprennent tous les coûts du produit lui-même, mais pas nécessairement tous les frais dus à votre conseiller ou distributeur. Ces chiffres ne
tiennent pas compte de votre situation fiscale personnelle, qui peut également influer sur les montants que vous recevrez.
Ce que vous obtiendrez de ce produit dépend des performances futures du marché. L'évolution future du marché est aléatoire et ne peut être prédite avec précision.
Les scénarios défavorables, intermédiaires et favorables présentés représentent des exemples utilisant les meilleure et pire performances, ainsi que la performance
moyenne du produit et de l'indicateur de référence pertinent au cours des 10 dernières années. Les marchés pourraient évoluer très différemment à l'avenir.

Période de détention recommandée: 3 ans

Exemple d'investissement: €10 000
Si vous sortez après 3
Si vous sortez après 1 an
ans
Scénarios
Il n'existe aucun rendement minimal garanti. Vous pourriez perdre tout ou une partie de votre
Minimum
investissement.
Ce que vous pourriez obtenir après déduction
€8 390 €8 420
Tensions des coûts
Rendement annuel moyen -16.10% -5.57%
Ce que vous pourriez obtenir après déduction
€8 550 €8 420
Défavorable des coûts
Rendement annuel moyen -14.50% -5.57%
Ce que vous pourriez obtenir après déduction
€8 970 €8 860
Intermédiaire des coûts
Rendement annuel moyen -10.30% -3.95%
Ce que vous pourriez obtenir après déduction
€9 370 €9 010
Favorable des coûts
Rendement annuel moyen -6.30% -3.42%

Le scénario de tensions montre ce que vous pourriez obtenir dans des situations Scénario modéré : ce type de scénario s'est produit pour un investissement entre
de marché extrêmes. 05 2015 et 05 2018.
Scénario défavorable : ce type de scénario s'est produit pour un investissement Scénario favorable : ce type de scénario s'est produit pour un investissement
entre 09 2019 et 09 2022. entre 02 2014 et 02 2017.

Que se passe-t-il si AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A. n'est pas en mesure
d’effectuer les versements ?
Le produit est constitué comme une entité distincte d'AXA Investment Managers Paris S.A. En cas de défaillance d'AXA Investment Managers Paris S.A., les actifs du
produit conservés par le dépositaire ne seront pas affectés. En cas de défaillance du dépositaire, le risque de perte financière du produit est atténué en raison de la
ségrégation légale des actifs du dépositaire de ceux du produit.

Que va me coûter cet investissement ?

Il se peut que la personne qui vous vend ce produit ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts supplémentaires. Si c'est le cas, cette
personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l'incidence de ces coûts sur votre investissement.
Coûts au fil du temps
Les tableaux présentent les montants prélevés sur votre investissement afin de couvrir les différents types de coûts. Ces montants dépendent du montant que vous
investissez, du temps pendant lequel vous détenez le produit et du rendement du produit le cas échéant. Les montants indiqués ici sont des illustrations basées sur un
exemple de montant d'investissement et différentes périodes d'investissement possibles.
Nous avons supposé:
- qu'au cours de la première année vous récupéreriez le montant que vous avez investi (rendement annuel de 0 %). Que pour les autres périodes de détention, le
produit évolue de la manière indiquée dans le scénario intermédiaire
- 10 000 EUR sont investis

8/9
 Si vous sortez après 1 an Si vous sortez après 3 ans
Coûts totaux €1 085 €1 294
Incidence des coûts annuels (*) 10.9% 4.5% chaque année

(*) Ceci illustre dans quelle mesure les coûts réduisent annuellement votre rendement au cours de la période de détention. Par exemple, elle montre que si vous sortez
à la fin de la période de détention recommandée, il est prévu que votre rendement moyen par an soit de 0.54 % avant déduction des coûts et de -3.95 % aprés
déduction des coûts. Il se peut que la personne qui vous vend ce produit ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts
supplémentaires. Si c'est le cas, cette personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l'incidence de ces coûts sur votre investissement.
Composition des coûts

Coûts ponctuels à l'entrée ou à la sortie Si vous sortez après 1 an

5.00% du montant que vous payez au moment de l'entrée dans l'investissement. Cela
Coûts d'entrée comprend des coûts de distribution de 5.00% du montant investi. Il s'agit du montant maximal Jusqu'à €500
que vous paierez. La personne qui vous vend le produit vous informera des coûts réels.*
5.00% de votre investissement avant qu'il ne vous soit versé. Il s'agit du montant maximum
Coûts de sortie €475
pouvant être prélevé.*
Coûts récurrents prélevés chaque année
Frais de gestion et autres frais 1.13 % de la valeur de votre investissement par an. Ce pourcentage des frais courants est une
€107
administratifs et d’exploitation estimation.
0.03% de la valeur de votre investissement par an. Il s'agit d'une estimation des coûts encourus
Coûts de transaction lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au produit. Le montant réel €3
varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons.
Coûts accessoires prélevés sous certaines conditions
Commissions liées aux résultats
Aucune commission liée aux résultats n'existe pour ce produit. €0
(et commission d’intéressement)

(*)Les compagnies d'assurances du groupe AXA et l'Association de l'AGIPI sont exonérés du paiement de cette commission.

Combien de temps dois-je le conserver et puis-je retirer de l’argent de façon anticipée ?

Période de détention recommandée: 3 années
Ce Produit n'a pas de période de détention minimale requise, les 3 ans ont été calculés pour être conformes au délai dont le Produit peut avoir besoin pour atteindre
ses objectifs d'investissement.
Vous pouvez vendre votre investissement avant la fin de la période de détention recommandée. La performance ou le risque de votre investissement peuvent être
affectés négativement. La section « Que va me coûter cet investissement ? » fournit des informations sur l'impact des frais au fil du temps.
Concernant les modalités relatives aux demandes de rachats, veuillez vous référer à la section « En quoi consiste ce produit.

Comment puis-je formuler une réclamation ?

Pour toute réclamation, veuillez vous adresser à tout moment au service client par email en précisant l'objet du message : [email protected] Par courrier à l'adresse
suivante : AXA Investment Managers Paris (Service Client) Tour Majunga - 6, place de la Pyramide 92908 Paris – La Défense cedex – France. Par téléphone :+33 (0) 1 44 45
85 65 Si vous avez souscrit à l'un de nos OPC sur le conseil d'un intermédiaire n'appartenant pas au Groupe AXA Investment Managers, nous vous recommandons de
déposer votre réclamation directement auprès de cet établissement.

Autres informations pertinentes

Vous pouvez obtenir de plus amples informations sur ce Produit, y compris le prospectus, le dernier rapport annuel et rapport semestriel, ainsi que la dernière Valeur
Liquidative auprès du délégataire de la gestion comptable : AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS S.A. et depuis la page https://www.axa-im.com/fund-centre. Ils sont
disponibles gratuitement.
Pour plus d'informations sur la performance du produit jusqu'à 10 ans et les calculs précédents de scénarios de performance, veuillez consulter le site Internet :
https://www.axa-im.com/fund-centre.
Lorsque ce produit est utilisé comme support en unité de compte d'un contrat d'assurance sur la vie ou de capitalisation, les informations complémentaires sur ce
contrat, telles que les coûts du contrat, qui ne sont pas compris dans les coûts indiqués dans le présent document, le contact en cas de réclamation et ce qui se passe
en cas de défaillance de l'entreprise d'assurance sont présentées dans le document d'informations clés de ce contrat obligatoirement remis par votre assureur ou
courtier ou tout autre intermédiaire d'assurance conformément à son obligation légale.
Réf. 2005538 06 2024 -
1A

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