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Recueil Connaissance Client

Cours idéal pour des étudiants préparant un bachelor en école de commerce

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Recueil connaissance client - RCC

Pour le 16 décembre, créer notre propre recueil connaissance client.

Le RCC est l’ensemble des éléments patrimoniaux que nous sommes susceptible de
demander aux clients lors de notre première rencontre. Il nous permet d’avoir une vision à
360°.
Ce document permet de n’oublier aucune informations importantes, d’être uide lors du
rendez-vous, etc. Celui-ci nous sera utile si nous sommes amenés à créer notre cabinet.

Dans ce document, nous retrouvons plusieurs parties à savoir :


● Le civil - nom, numéro, adresse, profession, entreprise, etc
● La situation patrimoniale - actifs détenus ( nancier et immobilier) + le passif (prêts en
cours) + les différents contrats d’assurance ou de prévoyance (salarié, indépendant,
groupe)
● L’imposition - che d’imposition du client pour la retranscrire sur le RCC.

Pour être plus précis, voici les différents groupes dans « l’ordre » :
1. La situation matrimoniale, familiale, sociale et professionnelle
2. La situation budgétaire et scale
3. La situation patrimoniale ➡ actifs et actifs divers (voir forfait mobilier)
4. La situation patrimoniale ➡ passifs (prêts)
5. La situation patrimoniale ➡ le « hors bilan » : ce sont les engagements lattant à savoir
les cautions
6. Les objectifs, les appétences et les contrainte
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