RELEVE DE COMPTES

AU 31/12/2023

Pour nous contacter

Internet : [Link]

Téléphone : 04 37 47 00 34 (non surtaxé)

Courrier : AMUNDI ESR & CAA - TSA 26009
26906 VALENCE Cedex 9 - France
Monsieur HAMIDOU AMADOU ABDOUL KADER
Pour accéder à votre compte : BATIMENT A, APT26
Entreprise : 887165 - GRID SOLUTIONS SAS 175 RUE RAIMON DE TRENCAVEL
Identifiant (N° de compte) : 111306057 34070 MONTPELLIER

hamidxxxxxxxxxxxxxx@[Link]

+33601XXXX71 Valence, le 07/03/2024

Synthèse de votre épargne sur la période du 01/01/2023 au 31/12/2023

Montant détenu sur vos dispositifs d'épargne dans l'entreprise (montant brut) : 72,74 €
Epargne Retraite Collective
PER O
0,00 € 0,00 € 0,00 € 72,74 €

Contributions de votre entreprise GRID SOLUTIONS SAS pour 2023 :

Intéressement et/ou Participation net directement perçu 3 010,81 €
Cotisations obligatoires versées* 67,61 €
* Cumul des cotisations obligatoires part entreprise et, éventuellement, part salarié, traitées sur la période

Retrouvez toutes les informations utiles dans votre espace personnel du site ou de l'appli mobile
• Situation actualisée de votre compte
> cliquez sur le dispositif de votre choix pour en consulter le détail en temps réel
> retrouvez, si besoin, la situation de chaque dispositif à une autre date de votre choix en cliquant sur le picto calendrier

• Informations fiscales / Aide à la déclaration d'impôt

> rendez-vous dans "Mon profil > Données personnelles > Mes données fiscales"

• Conditions tarifaires
> consultez les conditions tarifaires des opérations à votre charge dans "Mon profil > Documentation"

• Performance de vos placements

> téléchargez l'état annuel des performances de vos placements dans "Mon journal > Documents"
ou contactez le Service Clients pour demander un envoi par courrier postal

Amundi ESR est une Société Anonyme au capital de 24 000 000 € - 433 221 074 RCS Paris. Entreprise d’Investissement régie par le Code Monétaire et Financier
agréée par l’ACPR n° 14 758 R Immatriculée à l’ORIAS n° 16006295. Siège social : 91-93 boulevard Pasteur - 75015 Paris – France. Adresse postale : 26956 Valence
Cedex 9 - France
CREDIT AGRICOLE ASSURANCES RETRAITE - Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des Assurances - S.A. au capital de 340 614 190
Euros - 905 383 667 RCS PARIS - Siège social : 16-18 boulevard de Vaugirard – 75015 Paris.

1/9
Votre épargne retraite PERO ► 72,74 €
Contrat numéro (N° d'affiliation) : PRM00232 (1124).

Epargne retraite au 31 décembre 2023

Épargne retraite au 31 Décembre 2023 72,74 €
Épargne en unités de compte 65,75 €
Épargne investie sur le support en euros 6,99 €
Dont rémunération nette du support euro pour 2023 0,08 €

Évolution de votre épargne retraite depuis le 31/12/2022 72,74 €

Évolution de votre épargne retraite depuis l’ouverture du plan 72,74 €

Répartition détaillée de l’épargne retraite au 31 décembre 2023

Répartition (en €)
Montant total
Compartiment Gestion Gestion
brut (en €)
libre pilotée
Versements personnels
Versements personnels avec déduction fiscale à l'entrée (capital soumis à
0,00 € 0,00 € 0,00 €
l'impôt sur le revenu à la sortie)
Versements personnels sans déduction fiscale à l'entrée (capital exonéré à
0,00 € 0,00 € 0,00 €
l'impôt sur le revenu à la sortie)
Epargne salariale
Épargne salariale et Épargne temps 0,00 € 0,00 € 0,00 €
Cotisations obligatoires
Cotisations obligatoires 0,00 € 72,74 € 72,74 €
TOTAL 0,00 € 72,74 € 72,74 €

Dans le cadre d'un Plan d'Épargne Retraite assurantiel, l’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte
mais pas sur leur valeur.
La valeur de ces unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents n’est pas garantie mais est sujette à des
fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Par ailleurs, l’épargne affichée est exprimée en montants bruts car, une partie de votre épargne retraite pouvant être
soumise à l’impôt sur le revenu, le montant net à percevoir à la sortie dépend de votre taux d’imposition personnel.

Opérations réalisées en 2023

Les opérations suivantes sont prises en compte dans le montant de votre épargne retraite au 31 décembre 2023.

Opérations effectuées en 2023

Montant brut Montant net

Cotisations Obligatoires
Cotisations obligatoires 67,61 € 67,51 €

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Détail de vos contrats retraite

Contrat numéro : PRM00232 (PERO)

Taux de rémunération du support en euros en 2023

Rendement garanti et taux de participation aux bénéfices du contrat

- Taux brut de participation aux bénéfices 3,90%
- Taux de frais de gestion du contrat 0,38%
- Taux net de participation aux bénéfices 3,51%
- Taux de rémunération net du contrat 3,51%

Rendement garanti moyen et taux moyen de participation aux bénéfices des contrats de l’assureur, pour
la catégorie de contrats dont relève votre adhésion :

▪ Pour les contrats de même nature ouverts à la commercialisation au 31 décembre 2023, le taux de
rémunération net moyen du support en euros est de 3,53% , il est composé de la manière suivante :
- Taux net moyen de la participation aux bénéfices : 3,53%

▪ Pour les contrats de même nature fermés à la commercialisation au 31 décembre 2023, le taux de
rémunération moyen du support en euros est de 3,30% , il est composé de la manière suivante :
- Taux net moyen de la participation aux bénéfices : 3,30%

▪ Pour l’ensemble des contrats de même nature, le taux de rémunération moyen du support en euros est de
3,53% , il est composé de la manière suivante :
- Taux net moyen de la participation aux bénéfices : 3,53%

Taux de rendement annuel moyen des actifs : 2,08%

Nous vous invitons à vous rendre sur le site [Link] dans la rubrique relative aux
rendements de nos contrats d’épargne retraite.

Frais contractuels en 2023

En %
Frais sur encours
Frais du support en Euros 0,38%
Frais des supports en Unités de Comptes (UC) 0,18%
Frais sur versements
Frais sur versements personnels 0,16%
Frais sur versements programmés 0,16%
Frais sur Conversion de jours de congés/CET 0,16%
Frais sur cotisations obligatoires 0,16%

Au cours de l'année 2023, le total de ces frais s'élève à 0,12 €.

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 Détail par support : contrat n° PRM00232

Vous trouverez dans le tableau ci-dessous le détail de votre épargne par support.

Valeur de l'unité de compte Contre-valeur

Support(s) Date de En unités de
En Euros En Euros
valeur compte(1)

SUPPORT EN EUROS Sans objet Sans objet Sans objet 6,99 €

Actions Internationales

FR0014001AE4 - AMUNDI CONVICTIONS ESR - PER 29/12/2023 175,60 € 0,3338 58,62 €

Diversifiés

FR0014001A17 - AMUNDI HORIZON LONG TERME ESR - PER 29/12/2023 93,69 € 0,0761 7,13 €

MONTANT TOTAL DE L'EPARGNE 72,74 €

La valeur de chaque Unité de compte (U.C.), arrondie à deux décimales, est donnée sur la base des derniers cours connus. Cette valeur évolue à la
hausse comme à la baisse en fonction des fluctuations des marchés financiers.

Nous vous informons que les valeurs indiquées sont celles connues par Crédit Agricole Assurances Retraite au 31 décembre 2023. Les opérations
effectuées en fin d’année et non comptabilisées au 31 décembre figureront sur votre prochain relevé.

(1) Nette de frais de gestion 4/9

 Modalités de disponibilité de l'épargne

Avant l’échéance de votre plan :

Conformément à l’article L 224-4 du Code Monétaire et Financier, vous pouvez demander le rachat, partiel ou total, des
droits constitués dans le cadre de votre PER, lors de la survenance d’un des seuls cas suivants :

1° Le décès de votre conjoint ou de votre partenaire lié par un pacte civil de solidarité ;

2° L'invalidité, de vous-même, de vos enfants, de votre conjoint ou de votre partenaire lié par un pacte civil de solidarité.
Cette invalidité s'apprécie au sens des 2° et 3° de l'article L. 341-4 du code de la sécurité sociale (invalidité entrainant
une incapacité absolue d'exercer une profession quelconque) ;

3° Votre situation de surendettement, au sens de l'article L. 711-1 du code de la consommation (Impossibilité manifeste
de faire face à l'ensemble de ses dettes non professionnelles exigibles et à échoir) ;

4° L'expiration de vos droits à l'assurance chômage, ou le fait, lorsque vous avez exercé des fonctions d'administrateur,
de membre du directoire ou de membre du conseil de surveillance et n'avez pas liquidé votre pension dans un régime
obligatoire d'assurance vieillesse, de ne pas être titulaire d'un contrat de travail ou d'un mandat social depuis deux ans
au moins à compter du non-renouvellement de votre mandat social ou de sa révocation ;

5° La cessation de votre activité non salariée à la suite d'un jugement de liquidation judiciaire en application du titre IV du
livre VI du code de commerce ou toute situation justifiant ce retrait ou ce rachat selon le président du tribunal de
commerce auprès duquel est instituée une procédure de conciliation mentionnée à l'article L. 611-4 du même code, qui
en effectue la demande avec votre accord (Cette disposition est également applicable aux indépendants agricoles
relevant de dispositifs similaires prévus par le code rural et de la pêche maritime);

6° L'affectation des sommes épargnées à l'acquisition de la résidence principale, uniquement pour les compartiments
« versements personnels » et « épargne salariale ».

A l’échéance de votre plan :

A la date de liquidation de vos droits auprès d’un régime obligatoire de retraite ou dès l’âge mentionné à l’article L161- 17-
2 du Code de la sécurité sociale :
- Vos droits correspondants aux versements issus du compartiment « Cotisations Obligatoires » seront délivrés sous la
forme d’une rente viagère.
- Vos droits correspondants aux versements issus des compartiments « Versements personnels » et « Epargne Salariale
» seront délivrés, à votre choix, sous la forme d’un capital, libéré en une fois ou de manière fractionnée, ou d’une rente
viagère, sauf si vous avez opté expressément et irrévocablement pour la liquidation de tout ou partie de vos droits en
rente viagère à compter de l’ouverture du plan.

Transfert de votre compte individuel retraite

Définition : le transfert de votre compte individuel de retraite consiste à retirer la totalité de la valeur de celui-ci pour la
verser sur un autre plan d’épargne retraite relevant des article L224-1 et suivants du Code monétaire et financier, ouvert
dans un autre établissement. Il met fin à votre adhésion et à toutes ses garanties.

Conditions : vous pouvez demander le transfert uniquement si vous n’êtes plus tenu d'adhérer au contrat. La valeur de
transfert vous est communiquée et versée au nouvel assureur dans un délai maximum de deux mois à compter de la
réception de votre demande et des éventuelles pièces justificatives. La valeur de transfert est déterminée conformément
aux règles de conversion fixées dans la notice d'information.
Si pour le support en euros, l’épargne-retraite à la date du transfert est supérieure à la quote-part de l’actif adossant
entre autres le contrat, la valeur de transfert pourrait être réduite proportionnellement, dans la limite de 15% de la valeur
des droits individuels du titulaire.
Des frais de transfert peuvent s’appliquer selon les dispositions de la notice d’information. Ils sont nuls si la demande
intervient à l'issue d'une période de cinq ans à compter du premier versement dans le plan, ou lorsque le transfert
intervient à compter de l'échéance mentionnée à l'article L. 224-1 du présent code.
Le transfert n’est plus possible après la conversion de vos droits en rente.

Valeur de transfert de votre contrat PERO - PRM00232 : En cas de transfert, la valeur de votre contrat au 31 décembre
2023 s’élève à 72,74 €, montant brut d’éventuels frais de transfert.

Les frais de transferts individuels sortants sont égaux à 0,00 % des sommes à transférer.

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 Informations sur la prise en compte des facteurs Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance
(ESG) dans la politique d’investissement

En tant qu’investisseur institutionnel soucieux des responsabilités qui lui incombent votre assureur, filiale de Crédit
Agricole Assurances, prend en compte les facteurs Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans ses
processus d’analyse, de prise de décision d’investissement et dans leur suivi. Certains secteurs (énergies renouvelables,
santé, financement des territoires) sont privilégiés au regard de l’importance des enjeux ESG.

Nous nous appuyons sur l’expertise d’Amundi, le gérant d’actifs du Groupe Crédit Agricole, pour l’intégration de critères
extra-financiers dans nos investissements. Notre approche passe d’une part par la mise en œuvre d’exclusions
normatives (embargos, armements controversés…) et sectorielles (charbon, tabac…) et d’autre part par la sélection des
émetteurs présentant les meilleures pratiques de leur secteur selon la note ESG calculée par Amundi (note individuelle
minimale, note du portefeuille minimale et comparaison à un univers de référence). En complément de la note ESG, les
critères extra-financiers s’intègrent notamment par la qualité des actifs immobiliers certifiés et par notre influence directe
en tant qu’actionnaire dans les instances de gouvernance des sociétés partenaires.

En cohérence avec le projet sociétal du Groupe Crédit Agricole qui a la volonté de contribuer aux Objectifs de
Développement Durable des Nations Unies et avec la trajectoire de neutralité carbone d’ici 2050, votre assureur renforce
ses engagements en faveur de la transition énergétique. La politique d’investissement responsable est détaillée dans le
rapport ESG-Climat de Crédit Agricole Assurances consultable sur le site [Link].

Au 31 décembre, le support en euro de votre contrat comprend :

▪ 4,5 % d’encours sur des supports bénéficiant du label ISR.

Informations en matière de durabilité

Votre contrat fait la promotion de caractéristiques environnementales ou sociales au sens du Règlement européen du 27
novembre 2019 « sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers », car
il propose parmi les supports d’investissement :
• des supports qui font la promotion de ces caractéristiques (supports « article 8 » au sens du Règlement),

La réalisation de ces caractéristiques est subordonnée à l’investissement, pendant la durée de vie du contrat, dans au
moins un de ces supports.

Les informations relatives à la durabilité sur les supports du contrat sont disponibles dans la rubrique consacrée aux
informations en matière de durabilité, accessible depuis le site internet [Link]

Pour chaque support d’investissement « article 8 » ou « article 9 » de votre adhésion, d’autres informations relatives à
ces caractéristiques environnementales ou sociales figurent dans le rapport périodique du support.
Les rapports périodiques des supports sont également mis à votre disposition dans la rubrique consacrée aux
informations en matière de durabilité, accessible depuis le site internet [Link]

Situation financière du Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire (FRPS)

Une information sur la situation financière de Crédit Agricole Assurances Retraite est accessible sur le site internet
[Link]

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 Vos contacts

Crédit Agricole Assurances Retraite

Centre de gestion - TSA 66004
26906 Valence Cedex 9
TEL : 04 37 47 00 34

Vous pouvez nous contacter aux coordonnées sus mentionnées afin d’obtenir le rapport de gestion et les comptes
annuels de la comptabilité auxiliaire d’affectation, le rapport sur la politique de placement et de gestion des risques ainsi
que toutes informations relatives aux garanties de votre contrat, aux supports financiers ou aux modalités de mise en
place de votre rente.

Document à conserver sans limitation de durée

Crédit Agricole Assurances Retraite

Vos données à caractère personnel collectées par le teneur de comptes et/ou gestionnaire Amundi ESR, responsable de traitement, sont
obligatoires pour la gestion de votre contrat.
Conformément à la réglementation applicable en matière de protection des données personnelles, vous disposez sur vos données des
droits d’accès, de rectification, d’effacement et d’oubli, d’opposition, de limitation, et à la portabilité, que vous pouvez exercer, en justifiant
de votre identité, sur simple demande à Amundi ESR Service Contrôle Interne et Conformité 26956 Valence Cedex 9 ou, une fois
identifié, par la messagerie sécurisée de notre site internet.
Il est également possible d’obtenir des informations auprès du Délégué aux Données Personnelles du groupe Amundi par mail adressé à
dpo@[Link] et d'effectuer une réclamation auprès de l’Autorité de Contrôle la Commission Nationale de l’Informatique et des
Libertés CNIL 3 Place de Fontenoy TSA 80715 75334 Paris Cedex 07 ou par internet [Link]
Pour mieux connaître vos droits, rendez vous sur le site de la CNIL ([Link]/fr/comprendre-vos-droits).

Vos données à caractère personnel indiquées dans le présent relevé annuel par Crédit Agricole Assurances Retraite, responsable de
traitement, sont obligatoires pour la gestion de votre contrat Conformément à la réglementation applicable en matière de protection des
données personnelles, vous disposez sur vos données des droits d’accès, de rectification, d’effacement et d’oubli, d’opposition, de
limitation, et à la portabilité, que vous pouvez exercer, en justifiant de votre identité, sur simple demande à Crédit Agricole Assurances
Retraite Délégué à la Protection des Données Droit d’accès Assurances Collectives 75 724 Paris cedex 15 ou par email à
assurancescollectives_dpo@[Link].
Pour mieux connaître vos droits, rendez vous sur le site de la CNIL ([Link]/fr/comprendre vos droits).

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 INFORMATIONS SUR LES
SUPPORTS FINANCIERS

Crédit Agricole Assurances Retraite - PRM00232

Information sur la performance des actifs et les frais du contrat

Indicateur de Performance Frais de Performance Frais de Frais

Performance
Actif risque de l'actif brut de l'actif gestion de nette de l'actif gestion du totaux
finale (A-B-C)
(SRI) (1) (A) l'actif (B) (2) (A-B) contrat (C) (B+C) (2)

Actions Internationales

FR0014001AE4 - AMUNDI CONVICTIONS ESR - PER 1,19% (dont 1,37% (dont

4 9,50% -1,10% 0,18% 8,13%
AMUNDI ASSET MANAGEMENT 0,23%) 0,23%)

Diversifiés

FR0014001AJ3 - AMUNDI EQUILIBRE GLOBAL

0,51% (dont 0,69% (dont
SOLIDAIRE ESR - PER 3 9,92% -0,41% 0,18% 9,23%
0,05%) 0,05%)
AMUNDI ASSET MANAGEMENT

FR0014001A17 - AMUNDI HORIZON LONG TERME

0,63% (dont 0,81% (dont
ESR - PER 3 4,12% -0,59% 0,18% 3,31%
0,18%) 0,18%)
AMUNDI ASSET MANAGEMENT

Obligations et autres TC euros

FR0014001DJ7 - AMUNDI OBLIGATERME 2028 ESR -

0,61% (dont 0,79% (dont
PER 2 7,36% -0,54% 0,18% 6,57%
0,04%) 0,04%)
AMUNDI ASSET MANAGEMENT

(1) : 1 faible à 7 élevé

(2) dont frais rétrocédés (taux de rétrocessions de commissions)

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 Information sur les valeurs liquidatives (en €) et historique des performances des actifs

Valeur Performances Indicateur de référence

Support en unités de compte
Liquidative 1 an 3 ans 5 ans Libellé Perf

Actions Internationales

FR0014001AE4 - AMUNDI CONVICTIONS ESR

175,60 € 9,50% - - -
- PER

Diversifiés

40% BLOOMBERG EURO AGGREGATE

FR0014001AJ3 - AMUNDI EQUILIBRE GLOBAL (E) TR Close + 25% MSCI WORLD NR
112,21 € 9,92% - - 12,94%
SOLIDAIRE ESR - PER Close + 25% MSCI EMU NR Close + 10%
ESTR CAPITALISE (OIS)

FR0014001A17 - AMUNDI HORIZON LONG

93,69 € 4,12% - - -
TERME ESR - PER

Obligations et autres TC euros

FR0014001DJ7 - AMUNDI OBLIGATERME

117,64 € 7,36% - - -
2028 ESR - PER

9/9