Edwin Sutherland, sociologue américain, spécialiste de l'étude du La criminalité financière est caractérisée par sa nature rusée et
comportement criminel, est resté célèbre pour avoir été l'un des intellectuelle, peu visible et souvent individuelle. Edwin Sutherland a
premiers auteurs à théoriser l'idée que la criminalité n'était pas introduit le concept de "crime en col blanc", qui se réfère aux délits
concentrée uniquement dans les classes les plus basses, les plus mal commis par des personnes respectables et de haut rang social, en
intégrés, mais qu'elle existait aussi dans les milieux professionnels du contraste avec le "crime en col bleu" associé à la classe ouvrière. Ces
niveau économique supérieur. Il résulte plus précisément de son crimes impliquent la violation de lois régissant les affaires, l’industrie
examen que les conditions socio-économiques médiocres d'un et le commerce. D'autres chercheurs parlent de "criminels influents",
individu, sans insuffisance d'instruction, ces perturbations ne sont qui appartiennent aux classes socio-économiques supérieures et
pas les causes ou au moins les seules causes, comme on pouvait le échappent plus souvent aux poursuites judiciaires.
penser à l'origine, de la délinquance et de transgression diverse.
Lombroso avait déjà observé une distinction entre criminalité
Reste que les activités criminelles des classes supérieures ne
violente et intellectuelle, notant que l'instruction pourrait
semblent pas être autant stigmatisées que les infractions classiques
transformer une criminalité violente en une criminalité rusée.
du droit commun. À titre d'exemple, le PDG de l'entreprise Servier,
Cependant, un haut niveau d'instruction ne garantit pas l'absence de
Jacques Servier, décédé en 2014 a vendu un médicament dangereux
comportements criminels, comme le montre l'absence de
qui a causé la mort de plus de 500 personnes. Mis en examen pour
statistiques criminelles précises au Maroc. Les statistiques de 2016
homicides et blessures involontaires et tromperie aggravée
révèlent une corrélation entre un faible niveau scolaire et la
Escroquerie à l'assurance maladie et aux mutuelles virgule, il fut sans
réitération de crimes courants, laissant supposer que la criminalité
doute bien moins ostracisé qu'un petit délinquant de droit commun.
financière est le fait de personnes plus instruites.
Selon Sutherland, les criminels en cols blancs sont en général des
La criminalité financière se distingue par sa nature cachée, souvent
d'illustration, ▁illustration, Rappelons que Jacques Servier, fondateur
personnages parfaitement intégrés et respectés socialement. À titre
appelée "chiffre noir", qui regroupe les infractions non signalées ou
non découvertes. Les poursuites sont freinées par des obstacles tels
et PDG du 2e groupe français d'industrie pharmaceutique impliqués
que les relations politiques et financières des auteurs, l'apparente
dans l'affaire du médiator, a été décoré en 2008 dans la grande croix
insignifiance des infractions, et la difficulté à rassembler des preuves
de la Légion d'honneur par le président de la République.
suffisantes.
Ces délinquants ne se considèrent pas (Et ne sont pas même toujours
Enfin, la criminalité en col blanc est souvent individuelle, ce qui
considérés) Comme de véritables déviants, dans la mesure où ils
s'explique par l'importance de l'individualisme économique dans les
reproduisent les modèles de comportements dominants de leur
sociétés modernes, poussant les criminels financiers à rechercher
environnement social.
argent et prestige tout en prenant des risques pour obtenir des
Les caractéristiques de la criminalité en col blanc : gains.
Comment le législateur réagit il à cette forme de criminalité ? 5. Renforcement des outils d'enquête : Le législateur peut
autoriser l'utilisation de techniques d'enquête spécifiques,
Le législateur réagit à la criminalité financière par la mise en place de
telles que les écoutes téléphoniques, les perquisitions et la
dispositifs légaux et institutionnels visant à renforcer la prévention, la
surveillance électronique, pour collecter des preuves plus
détection et la répression de ces infractions. Voici les principales
efficacement dans les affaires complexes.
mesures prises :
6. Sanctions dissuasives : Des sanctions financières lourdes,
1. Renforcement du cadre législatif : Les gouvernements
l’interdiction d’exercer certaines fonctions, et des peines de
introduisent des lois spécifiques pour encadrer et pénaliser les
prison sont prévues pour dissuader les individus et les
actes de criminalité financière, comme le blanchiment
entreprises de se livrer à des actes de criminalité financière.
d'argent, la fraude fiscale et les délits d'initiés. Ces lois incluent
souvent des peines plus sévères et des sanctions adaptées aux 7. Programmes de prévention et sensibilisation : Pour compléter
caractéristiques particulières de ces infractions. la répression, des programmes éducatifs et de sensibilisation
visent à informer le public et les entreprises sur les risques et
2. Création d'organismes spécialisés : Des agences et des
les conséquences de la criminalité financière.
autorités de régulation sont mises en place pour surveiller les
pratiques financières et détecter les comportements
frauduleux. Par exemple, des autorités de contrôle financier,
des cellules de renseignement financier et des organismes
anti-corruption peuvent être institués.
3. Coopération internationale : La nature transfrontalière de la
criminalité financière pousse les législateurs à collaborer avec
d'autres pays et organisations internationales, comme
l'Organisation de coopération et de développement
économiques (OCDE) ou le Groupe d'action financière (GAFI),
afin d'harmoniser les normes et faciliter l'échange
d'informations.
4. Réglementation bancaire et financière : Pour prévenir les
infractions financières, les régulations imposent aux
institutions bancaires et financières des obligations de
vigilance, telles que l'identification des clients, la traçabilité des
transactions et la déclaration des opérations suspectes.
