ENTREPRISES
PROFESSIONNELs P r é l è v e m e n t S EPA
A S S O C I AT I O N S
Toutes les étapes pour réussir votre
migration vers le prélèvement SEPA
(Sepa Direct Debit)
les 7 Principales étapes : Marche à suivre…
Important : vous êtes concerné, même si vous émettez des
prélèvements vers des comptes localisés en France
• Identifier dès maintenant toutes les entités de votre organisation qui
émettent des prélèvements
• Etudier les opportunités offertes par le SEPA dont :
>>l’automatisation des rapprochements comptables et l’enrichissement
1 - Organiser votre projet SEPA des informations transmises à vos clients
>>Définir le périmètre de migration >>l’utilisation du prélèvement européen vers l’ensemble des pays
de la zone SEPA
>>Attribuer les ressources nécessaires
et mettre en place un planning pour
• Contacter votre éditeur pour connaître son offre SEPA (concerne
uniquement le téléchargement et la télétransmission) :
réussir votre projet SEPA
>>formats de fichier (XML ISO 20022)
>>services d’aide à la migration (gestion BIC/IBAN)
• Contacter votre Conseiller de clientèle pour obtenir :
>>toute information utile sur les étapes de migration et l’offre
Société Générale
>>les guides techniques Société Générale nécessaires à la mise à jour
de vos logiciels
2 - Obtenir votre Identifiant • Vous rapprocher de votre Conseiller de clientèle pour initier les
Créancier SEPA (ICS) démarches d’obtention d’un ICS auprès de la Banque de France :
cet identifiant (un par entité juridique) unique et obligatoire permet d’émettre
>>Demander un ICS auprès de votre Conseiller des prélèvements SEPA (CORE et B2B)
dès le démarrage de votre projet
3 - Migrer vos RIB en BIC/IBAN
• Migrer les coordonnées bancaires de vos débiteurs
N.B. : Société Générale simplifie votre migration (passage du RIB au BIC/IBAN) :
et vous demande uniquement l’IBAN pour les >>récupérer l’information présente sur les relevés d’identité bancaire
prélèvements SEPA télétransmis ou téléchargés >>ou utiliser un outil de conversion de votre base
à destination d’un compte tenu en France ou
• S’assurer de la fiabilité de vos bases avant l’émission pour éviter tout
à Monaco. Le BIC du débiteur est déterminé
risque de rejet
directement à partir de l’IBAN
Société Générale - BDDF/DCM/CCM Tour Granite 75886 Paris Cedex 18 - S.A. au capital de 998 320 373,75 EUR - 552 120 222 RCS Paris - Siège social : 29, bd Haussmann 75009 Paris.
SG - 08/2013. Réf. : 143 917 - A
• >Constituer
> votre base de mandats. En particulier, attribuer une
référence unique de mandat (RUM)
4 - Gérer vos mandats de • Gérer le cycle de vie des mandats : caducité, amendement,
prélèvement SEPA opposition, révocation, archivage, réponse aux demandes
>>Bien choisir votre solution de gestion de de copie de mandats…
mandats qui doit respecter les règles SEPA et • Organiser le processus de signature des mandats : dans le cadre
s’adapter à vos besoins et à votre organisation de la migration vers le prélèvement SEPA CORE, le créancier
n’a pas d’obligation de faire signer un nouveau mandat à ses
débiteurs migrés
• Mise en place par Société Générale des services répondant à vos
besoins :
5 - Signer les contrats
>>convention pour l’émission de prélèvements européens qui précise
>>Signer la convention pour l’émission de les modalités de mise en place et conditions de traitement
prélèvements SEPA CORE (ou la convention >>services de remises (télétransmission et téléchargement) de
B2B le cas échéant) prélèvements SEPA au format ISO 20022
>>S’abonner aux services de remises de >>saisie unitaire ou multiple de prélèvements et gestion des mandats
prélèvements européens et si besoin aux associés
services de relevés >>services de relevés pour l’optimisation de la gestion de votre
trésorerie et de vos rapprochements comptables (relevé de compte
électronique, avis de prise en charge, relevé d’impayés)
• Informer vos débiteurs de votre migration au prélèvement SEPA en leur
indiquant :
>>la date de mise en œuvre effective du prélèvement européen,
>>votre Identifiant Créancier SEPA (ICS)
>>la Référence Unique de leur Mandat (RUM)
>>un point de contact (pour les questions/réclamations, les demandes
6 - Informer vos débiteurs de modification ou de révocation du mandat…).
>>Informer vos débiteurs de votre migration Ces informations peuvent être transmises par courrier postal, email…
par exemple avec la pré-notification du 1er prélèvement européen.
>>Pré-notifier vos débiteurs avant l’émission du
premier prélèvement SEPA • Préalablement à l’émission de prélèvements SEPA, transmettre
aux débiteurs le montant et la date de prélèvement, ainsi que les
informations détaillées ci-dessus, au minimum 14 jours calendaires
avant la présentation du 1er prélèvement (sauf accord bilatéral sur un
délai différent).
Ces informations peuvent être transmises via une facture, un avis,
un échéancier…
• Intégrer les nouveaux codes des opérations interbancaires
7 - Préparer l’émission du prélèvement SEPA
de Prélèvements SEPA • Gérer les impayés
>>Constituer vos remises de prélèvements SEPA • Respecter les nouvelles heures limites de remises
• Effectuer un test avec Société Générale
>>Informer votre Conseiller de clientèle de votre • Organiser avec votre éditeur de logiciels cette mise en place progressive,
date de démarrage effective en privilégiant les opérations les moins sensibles
Contactez votre Conseiller de clientèle
ou l’un de vos interlocuteurs habituels pour plus d’informations.
