Le money Management
Le Money Management représente la gestion de son capital.
C’est la partie la plus importante en trading avec la psychologie, et celle-ci est souvent oubliée par les débutants qui se concentrent
uniquement sur les gains.
Hors, le but du trading n’est pas d’avoir raison tous le temps, mais d’arriver à gagner en maitrisant ses pertes sur le long terme.
Le Money management va nous aider à contrôler notre capital et à prendre les tailles de positions adaptées.
Comment ça marche ?
Ce qui compte, n’est pas combien tu vas gagner en Euro ou en CHF. C’est le % de ton capital qui compte.
L’important est de maitriser ses pertes car
Si tu perds 10 trades de suite à 1% tu perdras 9.55%, il te faudra faire 10.55 % de gains pour rétablir ton solde initiale
Si tu perds 10 trades de suite à 3%, tu perdra 26.33% et il faudra faire 35.75% de plus value pour remonter au solde initial.
Alors, comment on fait ?
Pour commencer il faut déterminer son risque accepté par position.
En général, on prend un risque entre 1-3% de son capital.
Ce que je conseil :
- Capital entre 200 et 5000$ —> 3%
- Capital entre 5000$ et 10’000$ —> 2%
- Capital + 10’000$ —> 1%
Les avantages d’avoir une gestion du risque.
- Vous connaissez votre perte max à l’avance
- Vous tiendrez mieux vos trades
- Moins de risque de faire des erreur
Donc, ne regardez pas combien vous pouvez gagner, concentrez vous sur ce que vous pouvez perdre , je répète, contrôlez vos pertes
et vous serez rentable.
Une fois que je connais ma perte max acceptée, je vais devoir repérer les opportunités qui valent la peine.
On entend par là, une opportunité qui vous donne un gain minimum de 1.5x votre perte.
Ça s’appelle le RR (Risk Ratio), pour le calcul, c’est simple, on divise son gains potentiel par sa perte max.
Par exemple:
Suite à une analyse technique sur l’action Safran, je souhaite travailler la cassure de la résistance horizontale.
- Point d’entrée: 127,5 Euro
- Stop loss: 114 Euro (13,5 de perte)
- Take pro t: 150 Euro (22,5 de gains)
J’ai donc un ratio de 1,66X —> Mon gain potentiel / par ma perte potentielle—> 1,66
Mon ratio est de au moins 1,5X, mon trade est bon, je peux me positionner.
fi
Pourquoi prendre uniquement des positions avec un ratio de 1.5X minimum ?
Capital de 10’000 $
Si je prends 10x trades et que j’ai 5x gains et 5x pertes.
Ca me donnera :
- 5x trades gagnants avec un ratio de 1.5X —> 750$ (5x150$)
- 5x trades perdants à 1% —> 500$ (5x100$)
Total —> 750$-500$ = 250$ de pro ts.
On peut donc voir qu’en gagnant 50% du temps, je suis rentable.
Bien sur, cela est très théorique, pour que ça fonctionne il faudra tenir tous ses trades jusque au bout et toujours respecter le RR.
Importants : le point d’entrée, le SL (stop loss) et le TP (take pro t) sont analysés et déterminés au préalable, donc avant de calculer le
risque.
Calculer les 1% de perte
Reprenons l’action Safran avec un Capital de 10’000
- Point d’entrée: 127,5 Euros
- Stop loss: 114 Euros
J’ai donc 13,5 Euros de pertes par action et je souhaite perdre 1% maximum. Mon calcul sera donc—> 100 / 13,5 = 7.4
Je vais devoir acheter 7 actions ce qui va représenter un investissement de 7x 127,5 =892,5 Euros
fi
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Pour résumer
Avant d’entrer en position, je dois me faire les ré exions suivantes
- Quelle est ma perte maximale autoris e par trade —> 1, 2 ou 3 % ?
- Je d cide d’un plan de trading, je place mon stop et mon take pro t suite à mon analyse technique et je
calcule mon ratio R/R.
- Si il est de 1,5 minimum, c’est ok, sinon je ne prend pas le trade.
- Je calcule ma taille de position —> ma perte maximal par trade / perte accept pour une unit
- Je calcule mon investissement en EUR —> Prix d’une unit x ma taille de position
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