I.

Contexte et justification
Le Cameroun, terre d'opportunités et de dynamisme entrepreneurial, fait face à des
défis socio-économiques importants, notamment le chômage des jeunes, qui
demeure une préoccupation majeure. Selon un article récent du journal "Le Monde
Afrique", le taux de chômage des jeunes âgés de 15 à 35 ans atteint environ 9,4%,
mettant en lumière la nécessité urgente de solutions innovantes pour stimuler
l'emploi et l'entrepreneuriat parmi la jeunesse camerounaise.

Dans ce contexte, émerge le projet COOPEC Afrik Investissement Cameroun, une

initiative visionnaire qui vise à répondre aux besoins financiers spécifiques des jeunes
entrepreneurs et des petites et moyennes entreprises (PME) au Cameroun. Selon un
rapport de la Banque Africaine de Développement (BAD), les PME représentent
environ 90% des entreprises au Cameroun et jouent un rôle crucial dans la création
d'emplois et la stimulation de la croissance économique, en particulier dans des
secteurs à fort potentiel comme l'agriculture, le commerce et les services.

L'initiative COOPEC Afrik Investissement Cameroun se justifie par plusieurs

facteurs clés :

Inclusion Financière : Malgré les avancées du secteur financier, de nombreux

particuliers et PME restent exclus du système bancaire traditionnel, ce qui souligne le
besoin critique de solutions financières inclusives et accessibles.

Entrepreneuriat Dynamique : Le Cameroun regorge de jeunes talents et

d'entrepreneurs ambitieux. Le projet vise à catalyser cette énergie entrepreneuriale
en offrant des solutions financières adaptées et un accompagnement personnalisé.

Création d'Emplois : En stimulant la croissance des entreprises, le projet COOPEC

Afrik Investissement Cameroun contribuera directement à la création d'emplois,
réduisant ainsi le taux de chômage des jeunes et renforçant le tissu économique du
pays.

Digitalisation et Innovation : En adoptant une approche axée sur la technologie et

l'innovation numérique, le projet vise à simplifier les processus, améliorer
l'accessibilité des services et répondre aux besoins évolutifs des entrepreneurs
camerounais.

Partenariats Stratégiques : COOPEC Afrik Investissement Cameroun s'appuiera sur

un réseau de partenariats stratégiques avec des acteurs clés tels que des ONG, des
agences gouvernementales et des investisseurs privés pour renforcer son impact et
étendre sa portée.

En combinant ces éléments, le projet COOPEC Afrik Investissement Cameroun se

présente comme une réponse pertinente et opportune aux défis socio-économiques
du Cameroun, avec pour ambition de devenir un catalyseur majeur de
l'entrepreneuriat, de l'inclusion financière et de la création d'emplois dans le pays.
P a g e 1 | 14
I. OBJECTIFS SMART A COURT, MOYEN ET LONG TERME :

A. À court terme (1-2 ans) :

 Réunir 500 membres fondateurs engagés dans notre communauté.

 Lancer avec succès nos services de comptes d'épargne et de prêts pour les
entrepreneurs.
 Établir une présence physique dans 3 villes clés du Cameroun (Yaoundé,
Douala, Bafoussam).

B. À moyen terme (3-5 ans) :

 Atteindre 2 000 membres actifs, avec un taux de rétention de 80%.

 Diversifier notre portefeuille de produits en ajoutant des solutions
d'investissement et d'assurance.
 Étendre notre présence géographique à 5 régions différentes du Cameroun.

C. À long terme (5 ans et plus) :

 Devenir le premier choix financier pour au moins 20% des entrepreneurs

africains au Cameroun.
 Contribuer à la création de 2 000 emplois directs et indirects grâce à nos
financements et à nos services de conseil.
 Lancer des initiatives de responsabilité sociale d'entreprise qui bénéficient
directement aux communautés que nous servons.

II. DESCRIPTION DES PRODUITS ET SERVICES :

1. Comptes d'Épargne Envol : Nos comptes d'épargne flexibles offrent des taux
compétitifs pour les aider à construire leur avenir financier avec confiance et
liberté.
2. Prêts Visionnaires : Des prêts sur mesure conçus pour alimenter la croissance
et l'expansion des PME, avec des solutions de remboursement adaptées à
leurs ambitions.
3. Conseil Éclaireur : Nos experts en conseil financier personnalisé les guideront
avec énergie et passion pour maximiser les opportunités et optimiser le
succès financier.
4. Éducation Financière Lumière : Nos programmes d'éducation financière
révolutionnaires fourniront les connaissances et les compétences nécessaires
pour briller dans le monde des affaires et de la finance.

P a g e 2 | 14
III. STRUCTURE ORGANISATIONNELLE

La structure organisationnelle de COOPEC Afrik Investissement Cameroun est conçue

pour garantir une gestion efficace, une prise de décision agile et une coordination
optimale des activités. Voici un aperçu de la structure, y compris les dirigeants et les
départements clés :

A. Conseil d'Administration

Le Conseil d'Administration est l'organe de gouvernance suprême de COOPEC Afrik

Investissement Cameroun, responsable de la stratégie globale et de la supervision
des opérations. Il est composé de membres expérimentés et hautement qualifiés
dans les domaines de la finance, de l'entrepreneuriat et de la gestion d'entreprise.

B. Direction Générale

La Direction Générale est dirigée par [Nom du Directeur Général], un leader

visionnaire et expérimenté dans le domaine financier et entrepreneurial. Elle est
chargée de la mise en œuvre des décisions du Conseil d'Administration, du
développement stratégique de l'organisation et de la gestion quotidienne des
activités.

C. Départements Clés :

Département Financier : Responsable de la gestion des flux financiers, de la

comptabilité, de la gestion des risques et de l'évaluation des performances
financières de l'organisation.

Département des Prêts et de l'Épargne : Chargé de l'octroi de crédits aux

membres, de la gestion des comptes d'épargne et du suivi des remboursements.

Département de la Formation et du Développement : Fournit une formation et un

accompagnement aux entrepreneurs membres pour renforcer leurs compétences en
gestion d'entreprise et en finance.

Département de la Technologie et de l'Innovation : Responsable du

développement et de la gestion des solutions numériques, de l'optimisation des
processus et de l'amélioration de l'expérience client.

Département des Ressources Humaines : Gère les aspects liés au recrutement, à la

formation, à l'évaluation des performances et au bien-être des employés.

Département des Relations Extérieures et des Partenariats : Établit et entretient

des relations avec les partenaires externes tels que les institutions financières, les
organisations gouvernementales, les ONG et les investisseurs.

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Chaque département est dirigé par un responsable compétent et doté d'une
expertise approfondie dans son domaine spécifique. La structure organisationnelle de
COOPEC Afrik Investissement Cameroun est conçue pour favoriser la collaboration
interdépartementale, l'efficacité opérationnelle et la réalisation des objectifs
stratégiques de l'organisation.

IV. ANALYSE DU MARCHE ET DE LA CONCURRENCE

A. Les Marchés Potentiels :

 La coopérative cible les zones à fort potentiel économique, notamment les

milieux rural et urbain.
 Les marchés potentiels incluent toutes les catégories de la population, en
particulier ceux exclus du système bancaire ou micro financier.
 Des services non financiers comme la formation et l'éducation financière
seront proposés pour élargir les marchés potentiels.

B. La Concurrence :

 La COOPEC Afrik Investissement Cameroun opère dans un environnement

concurrentiel avec des IMF importantes telles qu’ ADVANS, La Régionale, et
ACEP.
 Les produits et services offerts par les IMF incluent l'épargne, le crédit et
accessoirement des produits d'assurance.
 Les taux d'intérêt varient entre 14% et 36% pour les prêts et entre 0% et 8%
pour la rémunération de l'épargne parmi les différentes IMF.
C. Stratégies de Différenciation :

- La COOPEC Afrik Investissement Cameroun se différencie par la diversification

et l'amélioration des produits, notamment en répondant aux besoins de la
communauté, des jeunes et des femmes.
- Une politique de taux d'intérêt compétitifs sera mise en place, favorisant
l'épargne comme fonds de crédit tout en assurant la couverture des charges
d'exploitation.
- Une veille concurrentielle sera maintenue pour s'adapter aux évolutions des
services des autres IMF et ajuster l'offre de services financiers en
conséquence.

Description des Produits :

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 IMF Localisation Produits Produits de Autres Services
d'Épargne Crédit
ADVANS Dans les 10 Dépôts à vue, Fonds de Assurance, cartes visa et masters,
Régions dépôts à terme, roulement, suivi clients, transfert d’argent
nantissement Investissement,
Crédits Ruraux
La Régionale Dans les 10 Dépôts à vue, Fonds de Assurance, cartes visa et masters,
Régions dépôts à terme, roulement, suivi clients, transfert d’argent
livrets d'épargne, Investissement,
plan de logement Crédits Ruraux
ACEP Dans les Dépôts à vue, Fonds de Assurance, suivi clients, transfert
principales villes dépôts à terme, roulement, d’argent
livrets d'épargne Investissement,
Crédits Ruraux

V. ANALYSE SWOT

STRENGTHS (FORCES) OPPORTUNITIES (OPPORTUNITES OU ATOUTS)

Coopérative autorisée à collecter l’épargne,  Adoption de textes et d’outils protégeant le secteur de la

Population de jeunes entrepreneurs imposante en nombre, microfinance,
Forte sensibilité à l’auto promotion par des AGR,  Existence des IMF qui travaillent avec des AS,
Existence de plusieurs AS fonctionnelles (épargne, crédit voire même une  Développement de l’Ecole fondamentale qui met un accent
micro assurance maladie), sur l’entreprenariat,
Initiation de la culture d'épargne et du crédit dans les AS,  Forte croissance de la clientèle des IMF,
Certains jeunes mènent déjà des AGR,  Absence de produits et services adaptés aux entrepreneurs
Possibilité d’initier d’autres substituts de garantie, et à la femme,

WEAKNESSES (FAIBLESSES) THREATS (MENACES)

Un nombre réduit de jeunes formés à l’entreprenariat,  Sous-développement économique de certains coins du pays,
Faible créativité,  Contexte d’instabilité sociale et d’inflation monétaire,
Faiblesse du goût du risque,  Présence de concurrents de taille,
Extrême pauvreté,
 Système éducatif Camerounais qui forme des demandeurs
Complexe de certains entrepreneurs qui fait qu’ils fuient certains
d’emplois au lieu des créateurs d’emplois,
métiers,
Faible capacité d’épargner chez certaines catégories.  Rareté des cadres dans lesquels les jeunes peuvent
s’exprimer et exposer leurs problèmes,
 Un nombre très réduit d’organisations de renforcement des
capacités des jeunes,
 Perte de confiance par une partie des jeunes suite à la faillite
de certaines IMF,
 Faiblesse du mouvement associatif des jeunes Camerounais,
 Rareté de ressources longues, pouvant financer des crédits à
moyen terme,
 Faiblesse du partenariat entre le secteur des assurances et le
secteur de la micro finance,

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 VI. STRATEGIE MARKETING
A. Segmentations des membres potentiels (particuliers, entreprises, etc.).

Segment Critères de Taille estimée Potentiel de Détails supplémentaires

segmentation croissance
annuel
Particuliers Âge, profession, 8 000 000 10% Répartition par tranche d'âge,
centres d'intérêt principales professions, intérêts
fréquents
Entreprises Taille, secteur 5 000 15% Répartition par taille
d'activité, d'entreprise, secteurs les plus
besoins représentés, besoins communs
spécifiques
Autres segments Segment 1, Taille estimée Taux de Détail des segments
Segment 2, ... croissance spécifiques, facteurs de
estimé croissance identifiés

B. Plan de marketing pour attirer de nouveaux membres et fidéliser les

membres existants.

Objectif Stratégie Budget estimé Résultats Détails supplémentaires

(en FCFA) attendus
(croissance %)
Attirer de nouveaux Campagnes 4 000 000 FCFA +20% Détail des canaux publicitaires,
membres publicitaires ciblage spécifique, période de
ciblées campagne
Fidéliser les membres Programme de 5 000 000 FCFA +15% Avantages du programme,
existants fidélité mécanismes de récompense, durée
prévue du programme
Actions sur le terrain Événements 5 000 000 FCFA Augmentation de Calendrier des événements, choix
locaux, la notoriété des partenaires, activation sur le
partenariats avec locale, terrain
des commerces engagement
direct avec la
communauté

C. Stratégies de communication et de promotion (publicité, relations

publiques, médias sociaux, etc.).

KPIs
(Indicateurs
Clés de Budget (en
Stratégie Outils/Actions Performance) FCFA) Détails supplémentaires
Collaboration Taux de Profil des influenceurs, types de
Marketing d'influence avec 5 micro- conversion, 2 000 000 contenus, calendrier de
2.0 influenceurs engagement FCFA collaboration
Contenu interactif Création de 10 Taux 500 000 Types de contenus interactifs,
contenus d'engagement, FCFA plateformes de diffusion,
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 interactifs partage calendrier de publication
Fonctionnalités du chatbot,
Mise en place Taux processus de personnalisation,
d'un chatbot d'interaction, intégration avec d'autres
Utilisation de l'IA personnalisé satisfaction 500 000 FCFA systèmes
Taux de
Distribution de conversion sur
brochures, site, Lieux de distribution, planning
Communication sur le démonstrations engagement 4 000 000 des démonstrations, formation
terrain en direct direct FCFA des équipes sur le terrain

VII. PLAN OPERATIONNEL

A. Processus d'adhésion et de gestion des comptes membres.

Étape Description Responsable Délai de réalisation

Collecte des informations des
1 membres potentiels Service adhésion 1 semaine
Vérification des informations et
2 évaluation de l'admissibilité Service adhésion 2 semaines
Ouverture du compte membre et
3 attribution du numéro de compte Service adhésion 3 jours ouvrables
Activation des services et remise des
4 cartes ou documents nécessaires Service adhésion 1 semaine
Suivi régulier et gestion des Service gestion des
5 comptes membres comptes Continu

B. Procédures pour l'octroi de prêts, y compris les critères d'admissibilité et

les garanties requises.

Étape Description Responsable Délai de réalisation

1 Demande de prêt par le membre Service prêts Instantané
Analyse de la demande, vérification de
2 l'admissibilité et des garanties Service prêts 1 semaine
Approbation ou rejet de la demande de
3 prêt Comité de prêts 1 à 2 semaines
Signature du contrat de prêt et
4 déboursement des fonds Service prêts 1 semaine
Suivi des remboursements et gestion des
5 échéances Service prêts Continu

C. Gestion des risques financiers et mesures de conformité réglementaire.

Étape Description Responsable Fréquence

Évaluation et identification des risques Service gestion des
1 financiers potentiels risques Annuelle
Mise en place de mesures de contrôle Service gestion des
2 interne et de gestion des risques risques Continu
Conformité réglementaire avec les lois et Service conformité
3 règlements en vigueur réglementaire Continu
4 Rapports réguliers sur la conformité et les Service conformité Trimestriel
risques financiers réglementaire et

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 gestion des risques

VIII. PLAN FINANCIER

A. Budget initial pour le lancement de la coopérative (investissements, frais
de démarrage, etc.).

COUT COUT
DESCRIPTIF DES UNITAIRE TOTAL AN 1 AN 2 AN 3 AN 4
IMMOBILISATIONS UNITES (FCFA) (FCFA) (FCFA) (FCFA) (FCFA) (FCFA)
Constitution du
dossier de demande
d'agrément - 1 500 000 1 500 000 1 500 000 0 0 0
Aménagement du
siège et des agences - 4 000 000 4 000 000 4 000 000 0 9 000 000 9 000 000
Logiciel et mise en
place du SIG 1 1 000 000 1 000 000 1 000 000 0 0 0
Groupe électrogène 1 900 000 900 000 900 000 0 0 0
Moyens de
déplacement - 2 000 000 2 000 000 2 000 000 2 000 000 0 0
Câblage réseau
informatique 3 200 000 600 000 600 000 0 600 000 600 000
Appareils
téléphoniques 5 30 000 150 000 150 000 0 60 000 60 000
PC et accessoires 15 100 000 1 500 000 1 500 000 0 3 600 000 3 600 000
Lap tops 4 200 000 600 000 600 000 0 0 0
Onduleurs pour
salles des serveurs 3 900 000 2 700 000 900 000 0 900 000 900 000
Climatiseurs pour
serveurs 3 600 000 1 800 000 600 000 0 600 000 600 000
Imprimantes 6 100 000 600 000 600 000 0 0 0
Site web 1 700 000 700 000 0 0 0 0
Coffres forts 3 500 000 1 500 000 1 500 000 0 0 0
Calculatrices avec
rouleau 10 120 000 1 200 000 960 000 0 120 000 120 000
Calculatrices
financières 6 50 000 300 000 300 000 0 0 0
Tables de bureau 20 120 000 2 400 000 1 680 000 0 360 000 360 000
Chaises de bureau 50 42 000 2 100 000 1 260 000 0 420 000 420 000
Bancs pour clients 10 30 000 300 000 300 000 0 0 0
Étagères de
rangement 10 120 000 1 200 000 720 000 0 240 000 240 000
Fauteuils de bureau
pour la Direction 5 180 000 900 000 540 000 0 180 000 180 000
Rideaux 24 30 000 720 000 480 000 0 120 000 120 000
Total immobilisations 13 422 28 670 28 670 2 000 17 280 15 040
amortissables 000 000 000 000 000 000

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 B. Projections financières :
 Hypothèses financières

RUBRIQUES ANNEE 1 ANNEE 2 ANNEE 3 ANNEE 4 ANNEE 5

Épargne
Nombre d'épargnants 5 000 10 000 20 000 40 000 80 000
Taux de croissance 100% 100% 100% 100% 100%
Dépôt moyen 13 000 13 000 13 000 13 000 13 000
Encours de dépôts (FCFA) 65 000 000 130 000 000 260 000 000 520 000 000 1 040 000 000
Nouvelles subventions
Fonds de crédit (FCFA) 10 000 000 10 000 000 10 000 000 10 000 000 0
Emprunt (FCFA) 0 1 368 000 12 049 877 33 159 315 71 806 960
Encours de crédit (sur ressources 13 680 000 120 498 768 331 593 148 718 069 601 1 433 010 890
moyennes)
Encours de placements (FCFA) 1 520 000 13 388 752 36 843 683 79 785 511 159 223 432
Liquidité (sur ressources moyennes) (note 1 520 000 13 388 752 36 843 683 79 785 511 159 223 432
1)
En mettant en route les investissements en actifs et en activités, la coopérative
escompte des résultats satisfaisants sur les plans stratégique et chiffré moyennant les
hypothèses financières récapitulées dans le tableau ci-après.

C. Compte d'exploitation prévisionnelle (en FCFA)

Rubriques Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5

Revenus
Revenus des dépôts
(Encours de dépôts x
Taux de croissance) 65 000 000 130 000 000 260 000 000 520 000 000 1 040 000 000
Revenus des placements
(Encours de placements) 1 520 000 13 388 752 36 843 683 79 785 511 159 223 432
Total Revenus 66 520 000 143 388 752 296 843 683 599 785 511 1 199 223 432

Coûts et Charges
Coût des fonds de crédit 10 000 000 10 000 000 10 000 000 10 000 000 0
Coût des emprunts 0 1 368 000 12 049 877 33 159 315 71 806 960
Total Coûts et Charges 10 000 000 11 368 000 22 049 877 43 159 315 71 806 960

Bénéfice Avant Impôts 56 520 000 132 020 752 274 793 806 556 626 196 1 127 416 472

D. Immobilisation amortissables

Descriptif de Coût Total Année 1 Année 2 Année 3

l'immobilisation (FCFA) (FCFA) (FCFA) (FCFA) Année 4 (FCFA)
Constitution du dossier
de demande d'agrément 1 500 000 375 000 375 000 375 000 375 000
Aménagement du siège 4 000 000 2 000 000 2 000 000 9 000 000 9 000 000

P a g e 9 | 14
et des agences
Logiciel et mise en place
du SIG 1 000 000 250 000 250 000 250 000 250 000
Groupe électrogène 900 000 225 000 225 000 225 000 225 000
Moyens de déplacement 2 000 000 500 000 500 000 500 000 500 000
Câblage réseau
informatique 600 000 600 000 600 000 600 000 -
Appareils téléphoniques 150 000 150 000 60 000 60 000 -
PC et accessoires 1 500 000 1 500 000 3 600 000 3 600 000 3 600 000
Lap tops 600 000 600 000 - - -
Onduleurs pour salles des
serveurs 2 700 000 900 000 900 000 900 000 900 000
Climatiseurs pour
serveurs 1 800 000 600 000 600 000 600 000 600 000
Imprimantes 600 000 600 000 - - -
Site web 700 000 700 000 - - -
Coffres forts 1 500 000 1 500 000 - - -
Calculatrices avec rouleau 960 000 960 000 120 000 120 000 -
Calculatrices financières 300 000 300 000 - - -
Tables de bureau 2 400 000 1 680 000 360 000 360 000 -
Chaises de bureau 2 100 000 1 260 000 420 000 420 000 -
Bancs pour clients 300 000 300 000 - - -
Étagères de rangement 720 000 720 000 240 000 240 000 -
Fauteuils de bureau pour
la Direction 900 000 540 000 180 000 180 000 -
Rideaux 480 000 480 000 120 000 120 000 -

Total amortissement :

Année Total Amortissement (FCFA)

1 28 670 000
2 2 000 000
3 17 280 000
4 15 040 000
Total 62 990 000

IX. GESTION DES RESSOURCES HUMAINES

A. Besoins en personnel
 Administratif et financier:

Un gestionnaire administratif et financier responsable de la gestion quotidienne des

opérations financières, de la comptabilité et des aspects administratifs.

Des employés administratifs pour le traitement des documents, la gestion des

dossiers et le suivi des transactions.

 Service à la clientèle:

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Des agents de service à la clientèle pour accueillir les membres, répondre à leurs
questions, traiter leurs demandes de crédit et de dépôt, et assurer un service de
qualité.

 Conseil et accompagnement:

Des conseillers financiers pour aider les membres à planifier leurs investissements, à
comprendre les produits financiers proposés et à prendre des décisions financières
éclairées.

B. Politiques de recrutement, de formation et de rétention des employés

 Recrutement:

Établir des critères de recrutement clairs basés sur les compétences, l'expérience et
les valeurs de l'organisation.

Diffuser les offres d'emploi via des canaux appropriés tels que les sites d'emploi, les
réseaux sociaux et les partenariats locaux.

 Formation:

Offrir une formation initiale aux nouveaux employés pour les familiariser avec les
politiques, les procédures et les systèmes de l'organisation.

Proposer des formations continues pour développer les compétences

professionnelles et techniques des employés.

 Rétention:

Mettre en place des politiques de rémunération et d'avantages sociaux compétitives

pour attirer et retenir les talents.

Offrir des opportunités de développement professionnel, de progression de carrière

et de mobilité interne pour motiver et fidéliser les employés.

Plan de développement professionnel pour les membres de l'équipe

 Évaluation des besoins:

Identifier les besoins de développement professionnel de chaque employé à travers

des évaluations régulières de performance et des discussions individuelles.

 Formation et apprentissage:

Proposer des formations adaptées aux besoins identifiés, qu'elles soient internes ou
externes.

Encourager la participation à des programmes de certification et à des ateliers de

développement personnel et professionnel.

 Évolution de carrière:

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Établir des plans de développement de carrière personnalisés pour chaque membre
de l'équipe en fonction de leurs aspirations et compétences.

Offrir des opportunités de progression interne, de prises de responsabilités accrues et

de changements de poste lorsque cela est pertinent.

En mettant en place ces politiques et ce plan de développement professionnel,

COOPEC Afrik Investissement Cameroun pourra attirer, former et retenir efficacement
ses employés, contribuant ainsi à la réussite globale de l'organisation.

X. METHODES D'EVALUATION DE LA PERFORMANCE DE LA COOPERATIVE

II. Indicateurs clés de performance (KPI):

 Chiffre d'affaires : mesurer les revenus générés par les activités de la

coopérative.
 Taux de croissance des membres : évaluer l'augmentation du nombre de
membres et de clients.
 Rentabilité : calculer le bénéfice net et la marge bénéficiaire pour évaluer la
santé financière.
 Satisfaction client : recueillir les commentaires des membres sur la qualité
des services.

III. Enquêtes de satisfaction des membres:

 Réaliser des enquêtes régulières auprès des membres pour évaluer leur
satisfaction par rapport aux services offerts, à l'accueil, à la rapidité des
transactions, etc.
 Utiliser des indicateurs tels que le Net Promoter Score (NPS) pour mesurer la
propension des membres à recommander la coopérative.
 Mécanismes de suivi pour ajuster les stratégies en fonction des résultats
obtenus

IV. Tableaux de bord de performance:

 Mettre en place des tableaux de bord qui synthétisent les KPIs clés pour
permettre un suivi régulier et une comparaison avec les objectifs fixés.
 Réunions de revue de performance: Organiser des réunions régulières avec les
membres de la direction pour analyser les résultats des KPIs, discuter des
tendances et des écarts, et identifier les actions correctives nécessaires.

V. Analyse des tendances et benchmarking:

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  Analyser les tendances sur une période donnée pour repérer les changements
significatifs et ajuster les stratégies en conséquence.
 Effectuer un benchmarking avec d'autres coopératives similaires pour
identifier les bonnes pratiques et les opportunités d'amélioration.

VI. Adaptation des stratégies:

 En fonction des résultats des évaluations et des retours des membres, ajuster
les stratégies opérationnelles, marketing et financières pour améliorer la
performance globale de la coopérative.

 Mettre en place un processus itératif où les ajustements sont suivis et évalués

pour assurer une amélioration continue.

En utilisant ces méthodes d'évaluation et de suivi, COOPEC Afrik Investissement

Cameroun pourra mesurer efficacement sa performance, identifier les domaines à
améliorer et prendre des décisions stratégiques éclairées pour atteindre ses objectifs
organisationnels.

Conclusion

En résumé, le business plan de COOPEC Afrik Investissement Cameroun met en

lumière plusieurs points clés :

Mission et Vision : Engagés à fournir des services financiers inclusifs et innovants

pour soutenir le développement économique et social au Cameroun.

Structure Organisationnelle : Une équipe expérimentée et dédiée, soutenue par des

politiques solides en matière de RH, de recrutement, de formation et de
développement professionnel.

Produits et Services : Une gamme complète de produits financiers adaptés aux

besoins des membres, avec un accent particulier sur les crédits, l'épargne et les
services bancaires.

Marché et Concurrence : Une analyse approfondie du marché financier au

Cameroun, des segments cibles et des stratégies pour se démarquer dans un
environnement concurrentiel.

Plan financier : Des projections financières solides, y compris des prévisions de

revenus, de dépenses, de rentabilité et de flux de trésorerie pour assurer la viabilité et
la croissance de la coopérative.

COOPEC Afrik Investissement Cameroun s'engage fermement à réaliser les objectifs

fixés dans ce business plan, en mettant l'accent sur l'innovation, la qualité des
services et la satisfaction des membres.
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Nous vous invitons chaleureusement à contacter notre coopérative pour plus
d'informations sur nos produits et services, ou pour envisager de devenir membre et
de participer à notre mission de développement économique et social au Cameroun.

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