Niveau : Licence 3 Module : Gestion du Patrimoine
Durée : 30 minutes Enseignant : KOBENAN B.
Modeste
Interrogation N° 4 : Gestion du Patrimoine
Nom et Prénoms Note
Répondre par vrai (V) ou faux (F) aux affirmations suivantes dans la grille en dessous
(Une affirmation trouvée vaut 0,67 point) (Une mauvaise réponse = - 0,5 points)
1. Le bilan patrimonial permet d'analyser l'ensemble des obligations qui constituent le
patrimoine.
2. Le bilan patrimonial permet ainsi de connaître de manière plus approfondie la situation des
dettes.
3. Le bilan patrimonial a aussi d'autre objectif, à savoir analyser la situation de l’individu.
4. Avant de rencontrer un conseiller pour établir un diagnostic de la situation patrimoniale, il est
indispensable de se munir une estimation des biens immobiliers.
5. La situation patrimoniale prendra également compte la composition du village ou le régime
professionnel de l’individu.
6. L'analyse du patrimoine est généralement présentée sous la forme d'un tableau unique.
7. L'analyse du patrimoine est généralement présentée par les dettes, les obligations et les
éléments hors bilan de la situation familiale.
8. Les actifs du patrimoine comprennent les biens d'usage, les biens professionnels, l'immobilier
de rapport et les placements financiers.
9. Le passif du patrimoine quant à lui comprend les emprunts professionnels et les emprunts
privés.
10. Les éléments hors bilan du patrimoine comprennent les actifs et les passifs.
11. Les biens immobiliers sont évalués selon leur valeur boursière.
12. Les valeurs mobilières sont évaluées au premier cours de Bourse ou l’écart type des trente
derniers cours.
13. Pour les mobiliers, l’individu a la possibilité d’établir sa propre estimation sans avoir à rentrer
dans les détails.
14. Le patrimoine augmentera grâce à son revenu, mais aussi lors d'un héritage car il est
également transmissible.
15. Le patrimoine net représente la véritable richesse de la personne à un moment donné.
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