IPID N°4077 & N°8436 – 11/2022

Assurance Emprunteur
Document d’information d’un produit d’assurance
Compagnies : AXA France Vie, S.A. au capital de 487 725 073,50 € immatriculée sous le numéro 310 499 959 RCS
Nanterre et AXA France IARD, S.A. au capital de 214 799 030 € immatriculée sous le numéro 722 057 460 RCS Nanterre -
Sièges sociaux : 313 Terrasses de l’Arche – 92727 Nanterre Cedex - Entreprises régies par le Code des assurances et sous
le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, 4 Place de Budapest - CS 92459. 75436 PARIS CEDEX 09
Produit : Contrats n°4077 et n° 8436
Ce document d’information présente un résumé des principales garanties et exclusions du contrat. Il ne prend pas en compte vos besoins
et demandes spécifiques. Vous trouverez l’information complète sur ce produit dans la documentation pré contractuelle et contractuelle.
De quel type d’assurance s’agit-il ?
Les contrats n°4077 et n°8436 sont des contrats à adhésion facultative souscrit par Advanzia Bank S.A. au profit de ses clients ayant souscrit un Crédit
renouvelable Mastercard Gold Advanzia et souhaitant se prémunir contre les conséquences financières en cas de Décès, de Perte Totale et Irréversible
d’Autonomie (PTIA), d’Incapacité Temporaire Totale de Travail (ITT) , de Maladie Redoutée (MR) et de Perte d’Emploi par suite de licenciement (PE). A la date
de souscription l’Assuré doit être âgé de moins de 65 ans, sauf pour la garantie Décès où il doit être âgé de moins de 75 ans.

Qu’est-ce qui est assuré ? Qu’est-ce qui n’est pas assuré ?

Les garanties sont accessibles sous réserve d’acceptation du  Invalidité Permanente Totale
dossier par l’assureur.
 Incapacité Temporaire Partielle de Travail
LES GARANTIES SYSTEMATIQUEMENT PREVUES :  Invalidité Permanente Partielle
✓ La garantie Décès :
L’assureur règle le solde du Crédit renouvelable restant
dû à la date de l’arrêté de compte précédant le jour du
décès dans la limite de 10.000 €. Y-a-t-il des exclusions à la couverture ?
PRINCIPALES EXCLUSIONS :
✓ La garantie Perte Totale et Irréversible d’Autonomie
(PTIA) : Pour les garanties Décès, Perte Totale et Irréversible d’Autonomie, Incapacité
Temporaire Totale de Travail et Maladies Redoutées :
L’assureur règle solde du Crédit renouvelable restant dû à
Pour la garantie Décès :
la date de l’arrêté de compte précédant le jour de la
reconnaissance de PTIA, dans la limite de 10.000 €. ! Les sinistres survenus à l’occasion d’émeutes, de mouvements
populaires, de guerres civiles ou étrangères, d’insurrections ; de
complots, de grèves, de rixes, de sabotages, crimes, de délits,
✓ La garantie Incapacité Temporaire Totale de Travail d’attentats ou d’actes de terrorisme ;
(ITT): Pour la garantie Décès :
L’assureur règle 100 % des mensualités minimum fixées
par l’arrêté de compte précédent la date de survenance de
! Le suicide survenant moins d’un an après la date d’effet de l’assurance
Pour la garantie Incapacité Temporaire Totale de Travail
l’arrêt de travail et venant à échéance, après expiration du
délai de Franchise et pour les durées maximales suivantes ! L’arrêt de travail correspondant au congé légal de maternité
- Douze (12) mensualités pour l’arrêt de travail en question ! L’activité professionnelle exercée dans le cadre d’un mi-temps
- Si, au jour de l’arrêt de travail, l’assuré n’est pas éligible à thérapeutique
la garantie perte d’emploi, la durée maximale est de vingt- Pour la garantie Perte d’emploi :
quatre (24) mensualités pour l’arrêt de travail en question
! L’admission à un régime de préretraite

LES GARANTIES OPTIONNELLES : ! La démission de son emploi

La garantie Maladies Redoutées (MR) ! Le chômage non indemnisé ou indemnisé partiellement par le Pôle
L’assureur règle solde du Crédit renouvelable restant dû à Emploi
la date de l’arrêté de compte précédant le jour de la ! La fin du contrat à durée déterminée y compris les fins de chantier,
reconnaissance de la Maladie Redoutée, dans la limite de d’intérim et fin d’emploi saisonnier
10.000 €.
PRINCIPALES RESTRICTIONS :

La garantie Perte d’Emploi par suite de licenciement ! Délai de franchise :

(PE) : ITT : 30 jours - PE : 30 jours
L’Assureur règle 100 % des mensualités minimum fixées ! Délai de carence :
par l’arrêté de compte précédant la date de survenance de MR : 90 jours - PE : 180 jours
l’arrêt de travail et venant à échéance après l’expiration du ! Période de survie :
délai de Franchise et pour la durée maximale de douze (12) MR : 30 jours
mensualités.

Les garanties précédées d’une sont systématiquement

prévues au contrat.
 IPID N°4077 & N°8436 – 11/2022

Où suis-je couvert ?
✓ Les garanties sont couvertes dans le monde entier sous réserve des pièces justificatives pour l’indemnisation.
✓ Toutefois, la garantie incapacité temporaire totale de travail doit être constatée médicalement sur le sol français, y compris dans les
DROM-COM.

Quelles sont mes obligations ?

Le non-respect des obligations peut notamment entraîner la nullité du contrat, la non-garantie, la suspension de garantie.
A la souscription du contrat
- Avoir la qualité d’emprunteur au titre d’une Carte Crédit Renouvelable ADVANZIA GOLD MASTERCARD
- Etre résident fiscal en France métropolitaine, Martinique, Guadeloupe, Guyane française, la Réunion, St-Barthélémy ou St-Martin.
- Fournir tous les documents justificatifs demandés par l’assureur
- Signer le bulletin d’adhésion
En cours de contrat
- Payer les cotisations
En cas de sinistre
- Adresser une déclaration accompagnée des pièces demandées par l’assureur, nécessaires pour l’ouverture des droits et leur
maintient Communiquer toute pièce demandée par l’assureur permettant de constituer le dossier
- Déclarer tout arrêt total de travail par maladie ou accident au plus tard 90 jours à l’issue du délai de franchise.

Quand et comment effectuer les paiements ?

L’assiette des cotisations d’assurance est le solde du Crédit renouvelable à la date de l’arrêté mensuel du Crédit renouvelable Mastercard Gold
Advanzia.
Les cotisations d’assurance sont prélevées directement par le Souscripteur sur le compte du Crédit renouvelable Mastercard Gold Advanzia de
l’Assuré.

Quand commence la couverture et quand prend-elle fin ?

- L’adhésion prend effet à partir de la date d’établissement du relevé de la Mastercard Gold Advanzia du mois qui suit la date de 1ère
utilisation du Crédit renouvelable sous réserve notamment de remplir les conditions d’adhésion et du paiement de la cotisation. Les
garanties Décès, PTIA et ITT prennent effet à la date d’effet de l’adhésion définie ci-dessus. Les garanties Maladies Redoutées et Perte
d’Emploi prennent effet après expiration d’un délai de carence qui suit la date de prise d’effet de l’adhésion définie ci-dessus. Ce délai de
carence ne s’applique qu’une seule fois et n’intervient donc plus en cas de remise en vigueur des garanties MR ou PE après une période
d’interruption.
- L’adhésion et les garanties cessent de plein droit :
• A la date à laquelle le Crédit renouvelable est définitivement soldé et clôturé ;
• En cas d’exigibilité anticipée par le Bénéficiaire de la totalité du Crédit renouvelable;
• A la date de notification à l’emprunteur de la déchéance du terme du Crédit renouvelable;
• En cas de règlement du solde du Crédit renouvelable par l’Assureur au titre des garanties Décès et PTIA ;
• Les garanties cessent lorsque l’Assuré atteint les limites d’âge propres à chaque garantie (85 ans pour le Décès, 65 ans pour la PTIA,
pour l’ITT, pour la MR et pour la PE) ; l’adhésion cesse à partir de la date d’établissement du relevé Mastercard Gold Advanzia du
mois qui suit le 85ème anniversaire de l’assuré ;
• En cas de non-paiement des cotisations, sous réserve du respect de la procédure de mise en demeure prévue à l’article L.141-3 du
Code des assurances ;
• En cas de mise en place d'un plan conventionnel ou de mesures recommandées dans le cadre d’une procédure de traitement du
surendettement des particuliers ne prévoyant pas le maintien du paiement de la cotisation ;
• En cas de perte de la qualité de résident telle que définie à l’article « Conditions d’adhésion ;
• En cas de retrait total de l’agrément de l’Assureur (articles L.326-12 et R.326-1 du Code des assurances)
• En cas de résiliation par l’assuré

Comment puis-je résilier le contrat ?

- L’assuré peut résilier le contrat à tout moment par courrier ou par courrier électronique qui devra parvenir au Souscripteur au moins dix
(10) jours avant la date d’établissement de votre relevé Mastercard Gold Advanzia.
ADVANZIA BANK S.A.
Service Clients
TSA 34231, 77438 MARNE LA VALLEE CEDEX 2
tél : 0805 050 610