V.
CARACTERISTIQUES DE L’INVESTISSEMENT
Postes Montants DH %
Frais d’établissement 4,000.00 3.05%
Matériel de transport 10,000.00 7.63%
Aménagements / Constructions 30,000.00 22.90%
installation technique 20,000.00 15.27%
Matériel mobilier de bureau 40,000.00 31%
Matériel informatique 9,000.00 6.87%
0.00%
Total investissements
physiques 113,000.00 86.26%
Besoin en fonds de roulement* 18,000.00 13.74%
Total 131,000.00 100%
*BFDR de 6 mois
108000
PLAN DE FINANCEMENT
Postes Montants DH %
Autofinancement 0%
Avance remborsable
0%
Prime 10,000.00 100%
TOTAL 10,000 100%
I. LE BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT DE DEPART
matières/services Montants (Dhs)
Les matières -
Coût total matières
Les disponibilités nécessaires -
Loyer
Eau, Eléctr, Téléph
Déplacement
Salaires
TOTAL -
Fond de roulement pour 6 mois -
Poste Nombre Salaire mensuel /Employé
-
total -
I. CHIFFRE D’AFFAIRES
Produits ou services prix unitaire quantité CA mensuel CA annuel
vendue /mois
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
TOTAL mensuel - - -
TOTAL annuel -
Années Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
Taux évolution - 5% 10% 15% 20%
Montants 0 0 0 0 0
I. ACHATS
Prix d'achat ou
Produits / services Quantités unités cout de revient Montant en DH
TOTAL mensuel
Total annuel (dhs)
Années Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
Taux évolution - 5% 10% 15% 20%
Montants 0 0 0 0 0
- Autres Charges D’exploitation
PostesPostes Montants en DH Observations
Locations et charges locatives
Entretien et réparations
Primes d'assurances
Rémunérations d'intermédiaires et honoraires
Transport, Déplacement, missions, réceptions.
Publicité, publications et relations publiques
Frais postaux et frais de télécoms.
Services bancaires
Total annuel 0
36 Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
Taux évolution - - - - -
Montants 0 0 0 0 0
Calcul de la valeur locative
Abattements Valeur locative
Rubrique Montants en DH Taux Montant Valeur nette Taux Montant
Loyer annuel - 0 0 - 0
Aménagements 20% 0 0 5% 0
Mat. Equipements 30% 0 0 10% 0
Mat. Mobilier de bureau 30% 0 0 10% 0
Total 0
Impôts et taxes ok
Postes Assiette Taux Montant Observation
Taxe urbaine 13.50% 0 -
Taxe d'édilité 0 10% 0
Patente 0 20% 0 Exo. 5ans
Droits d'enreg. et de timbre 0.50%
Total 0
Evolution
Années Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
Montants 0 0 0 0 0
- Charges de personnel ok
Poste Nombre Salaire mensuel brut Salaire annuel brut
0
0
0
Total 0 0
Charges patronales Taux 20% 0
Total 0
- Evolution
Années Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
Montants 0 0 0 0 0
- Tableau des dotations aux amortissements ok
Dotation aux
Postes Coût Taux Durée (ans) amortissements
Frais d’établissement 0 20% 5 0
Aménagements / Constructions 10% 5 0
MAT DE TRANSPORT 20% 5 0
Matériel d’exploitation 10% 10 0
Matériel mobilier de bureau 10% 10 0
Matériel informatique 10% 10 0
Total 0
- Evolution
Années Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
Montants 0 0 0 0 0
Compte de produits et de charges en Dh TTC 2022 2023 2024 2025
Produit d'exploitation
Ventes de biens et de services produits 0 0 0 0
Total chiffre d'affaires 0 0 0 0
Charges d'exploitation
Achats de matières et de fournitures 0 0 0 0
Impôt et taxe 0 0 0 0
Charges du personnel 0 0 0 0
Autres charges d'exploitation 0 0 0 0
Dotation d'exploitation 0 0 0 0
Total charges d'exploitation 0 0 0 0
Résultat d'exploitation 0 0 0 0
Produits financiers
Charges financières
Résultat financier - - - -
Résultat courant - - - -
Produits non courants
Charges non courantes
Résultat non courant
Résultat avant impôt - - - -
Impôt sur le résultat - - - -
Résultat net - - - -
Cash-flow - - - -
Remboursements capital
Cash flow net - - - -
2026
0
0
0
0
0
0
0
0
0
-
-
-
-
-
-
-
AMORTISSEMENT DE L'EMPRUNT
Crédit Banque Intervenant MAROC NEO INCUBATION
CAPITAL 90,000.00 90,000
TAUX d'INTERET 0.00%
PERIODE 8
Mois de délai de différé 2
Versement annuel 11,250
mensuel 938
TABLEAU DES AMORTISSEMENTS-DECOMPOSITION DES ANNUITES
CAPITAL DEBUT
PERIODE INTERET AMORT. ANNUITES
PERIODE
1 90,000 - 11,250 11,250
2 78,750 - 11,250 11,250
3 67,500 - 11,250 11,250
4 56,250 - 11,250 11,250
5 45,000 - 11,250 11,250
6 33,750 - 11,250 11,250
7 22,500 - 11,250 11,250
8 11,250 - 11,250 11,250
