Identification de l'Entreprise

Programme
Programme
PRONACE
PRONACE
Nom du(des) promoteur(s):

Nom de l'entreprise :

Adresse :

Ville :

Téléphone :

Fax :

Premier mois d'activité :

 TABLEAU DE L'INVESTISSEMENT
A- PROGRAMME D'INVESTISSEMENT:
Besoin En
Financement (dh) % Amortissement Observations

2,336 Frais antérieurs ETS

620 Frais constitution

 Frais d'établissement (1)
5,627 Frais de garantie

Total F.Etablissement 8,583 7% 3 ans

 Acquisition (2) 0 0% 20 ans
 Droit au bail (3) 0 0% 20 ans
 Aménagement (9) 21,200 16% 10 ans
 Matériel d'exploitation (4) 63,050 49% 10 ans
 Outillage (5) 20,660 16% 5 ans
 Matériel roulant (6) 0 0% 5 ans
 Matériel mobilier de Bureau (7) 0 0% 5 ans
 Matériel informatique (8) 0 0% 4 ans
 Divers (10) 5,500 4%
 B\FDR (11) 11,007 8%
Total P.I 130,000 100%

B- PLAN DE FINANCEMENT:
 Apport personnel 13,000 0

 Prêt de Soutien Etat 13,000 0 Eguale à 10%P.I à Hauteur de 15000,00dh

 Total Apport personnel 26,000 20%
 Crédit Banque Intervenant 104,000 80%
Total P.I 130,000 100%
 Tableau de l'investissement

Investi, Investi,
(1) Frais d'établissement Observations (4) Matériel d'exploitation Observations
Demandé Demandé
Frais antérieurs ETS 63,050
Frais déplacement 500
Intérêts intercalaires 1,836
Frait de Formation Total 63,050
(5) Outillage
Sous Total 1 2,336 20,660

Frais constitution Total 20,660

Certificat négatif 170
Regi, de commerce 450 (6) Matériel roulant
Statuts
Total 0
Sous Total 2 620 (7) Matériel mobilier de bureau

Frais de garantie
Nantissement matériel + F,C 1,068
Caisse Génerale de Garantie 1,375 Total 0
Assurance vie 2,184
Assurance vol et incendie 1,000 (8) Matériel Informatique

Total 0
Total 5,627 (9) Aménagement
21,200
(2) Acquisition
* Local Total 21,200
(10) Divers et imprévus
5,500
Total 0 Total 5,500
(3) Droit au bail (11) B\FBR
B.F.R de départ 11,007
B.F.R en cour d'activité
Total 0 Total 11,007
 Capacité de Production de l'Entreprise 1année

Produits Jan-11 Feb-11 Mar-11 Apr-11 May-11 Jun-11 Jul-11 Aug-11 Sep-11 Oct-11 Nov-11 Dec-11 Total

salades 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 1200
Pizza 900 900 900 900 900 900 900 900 900 900 900 900 10800
boissons 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 7200
Panini 470 470 470 470 470 470 470 470 470 470 470 470 5640
Big mac 450 450 450 450 450 450 450 450 450 450 450 452 5402
Sandwich 450 450 450 450 450 450 450 450 450 450 450 450 5400
Poulet rôti 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 3600
Humberger 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 3600

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total 3570 3570 3570 3570 3570 3570 3570 3570 3570 3570 3570 3572 42842
 Capacité de Production de l'Entreprise 2année

Produits Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Total

salades 104 104 104 104 104 104 104 104 104 104 104 104 1248
Pizza 936 936 936 936 936 936 936 936 936 936 936 936 11232
boissons 624 624 624 624 624 624 624 624 624 624 624 624 7488
Panini 489 489 489 489 489 489 489 489 489 489 489 489 5868
Big mac 468 468 468 468 468 468 468 468 468 468 468 470 5618
Sandwich 468 468 468 468 468 468 468 468 468 468 468 468 5616
Poulet rôti 312 312 312 312 312 312 312 312 312 312 312 312 3744
Humberger 312 312 312 312 312 312 312 312 312 312 312 312 3744

Total 3713 3713 3713 3713 3713 3713 3713 3713 3713 3713 3713 3715 44558
 Prévisions des ventes 1° Année

Produits Jan-11 Feb-11 Mar-11 Apr-11 May-11 Jun-11 Jul-11 Aug-11 Sep-11 Oct-11 Nov-11 Dec-11 TOTAL

salades 2220 2220 2220 2220 2220 2220 2220 2220 2220 2220 2220 2220 26640
Pizza 2100 2100 2100 2100 2100 2100 2100 2100 2100 2100 2100 2100 25200
boissons 6300 6300 6300 6300 6300 6300 6300 6300 6300 6300 6300 6300 75600
Panini 9400 9400 9400 9400 9400 9400 9400 9400 9400 9400 9400 9400 112800
Big mac 13500 13500 13500 13500 13500 13500 13500 13500 13500 13500 13500 13560 162060
Sandwich 5625 5625 5625 5625 5625 5625 5625 5625 5625 5625 5625 5625 67500
Poulet rôti 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 72000
Humberger 5250 5250 5250 5250 5250 5250 5250 5250 5250 5250 5250 5250 63000

Total 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,455 604800
 Prévisions des ventes 2ème Année

Produits Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 TOTAL

salades 2309 2309 2309 2309 2309 2309 2309 2309 2309 2309 2309 2309 27708
Pizza 2184 2184 2184 2184 2184 2184 2184 2184 2184 2184 2184 2184 26208
boissons 6552 6552 6552 6552 6552 6552 6552 6552 6552 6552 6552 6552 78624
Panini 9776 9776 9776 9776 9776 9776 9776 9776 9776 9776 9776 9776 117312
Big mac 14040 14040 14040 14040 14040 14040 14040 14040 14040 14040 14040 14100 168540
Sandwich 5850 5850 5850 5850 5850 5850 5850 5850 5850 5850 5850 5850 70200
Poulet rôti 6240 6240 6240 6240 6240 6240 6240 6240 6240 6240 6240 6240 74880
Humberger 5460 5460 5460 5460 5460 5460 5460 5460 5460 5460 5460 5460 65520

Total 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,471 628992
 Coûts de fabrication et ou réalisations

1ère année
Jan-11 Feb-11 Mar-11 Apr-11 May-11 Jun-11 Jul-11 Aug-11 Sep-11 Oct-11 Nov-11 Dec-11 TOTAL

Salades 3125 3125 3125 3125 3125 3125 3125 3125 3125 3125 3125 3125 37500

Pizza 6750 6750 6750 6750 6750 6750 6750 6750 6750 6750 6750 6750 81000

Boissons 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 18000

Panini 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 28800

Big mac 2250 2250 2250 2250 2250 2250 2250 2250 2250 2250 2250 2250 27000

Sandwich 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 20400

Poulet rôti 1800 1800 1800 1800 1800 1800 1800 1800 1800 1800 1800 1800 21600

Humberger 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 14400

TOTAL 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 248,700
 Coûts de fabrication et ou réalisations

2è année
Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 TOTAL

Salades 3250 3250 3250 3250 3250 3250 3250 3250 3250 3250 3250 3250 39000

Pizza 7020 7020 7020 7020 7020 7020 7020 7020 7020 7020 7020 7020 84240

Boissons 1560 1560 1560 1560 1560 1560 1560 1560 1560 1560 1560 1560 18720

Panini 2496 2496 2496 2496 2496 2496 2496 2496 2496 2496 2496 2496 29952

Big mac 2340 2340 2340 2340 2340 2340 2340 2340 2340 2340 2340 2340 28080

Sandwich 1768 1768 1768 1768 1768 1768 1768 1768 1768 1768 1768 1768 21216

Poulet rôti 1872 1872 1872 1872 1872 1872 1872 1872 1872 1872 1872 1872 22464

Humberger 1248 1248 1248 1248 1248 1248 1248 1248 1248 1248 1248 1248 14976

TOTAL 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 258,648
 Mouvements de la trésorerie ( 1ère année)

Jan-11 Feb-11 Mar-11 Apr-11 May-11 Jun-11 Jul-11 Aug-11 Sep-11 Oct-11 Nov-11 Dec-11 TOTAL
Rentrées des recettes EN Dhs
Ventes comptant 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,455 604,800
 Prêt de Soutien Etat 13,000
 Total Apport personnel 26,000
 Crédit Banque Intervenant 104000
Total P.I 143,000.00
Total des rentrés 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,395 50,455 604,800
Dépenses
Achats
Matières premiéres 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 20,725 248,700
Salaires 2700 2700 2700 2700 2700 2700 2700 2700 2700 2700 2700 2700 32,400
Commissions 0
Charges sociales 532 532 532 532 532 532 532 532 532 532 532 532 6,383
Impôt \Taxes 0
Loyer 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 24,000
Assurances 0
Électricité et eau 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 4,800
Entretien 0
PTT 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 1,200
Comptable 0
0
Frais de déplacement 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2,400
0
Publicité et promotion 2,000 2,000
Fournitures de bureau 0
0
Frais bancaire 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 360
0
Divers 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 4,800
0
0
Total des dépenses 29,087 27,087 27,087 27,087 27,087 27,087 27,087 27,087 27,087 27,087 27,087 27,087 327,043
Excédent ou déficit de caisse
FDR 21,308 23,308 23,308 23,308 23,308 23,308 23,308 23,308 23,308 23,308 23,308 23,368 277,757
 Mouvements de la trésorerie ( 2ème année)

Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 TOTAL
Rentrées des recettes EN DH
Ventes comptant 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,471 628,992

Total des rentrés 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,411 52,471 628,992
Dépenses
Achats
Matières premiéres 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 21,554 258,648
Salaires 2700 2700 2700 2700 2700 2700 2700 2700 2700 2700 2700 2700 32,400
0
Charges sociales 532 532 532 532 532 532 532 532 532 532 532 532 6,383
Impôt \Taxes 0
Loyer 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 24,000
Assurances 0
Électricité et eau 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 4,800
Entretien 0
PTT 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 1,200
Comptable 0
0
Frais de déplacement 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2,400
0
Publicité et promotion 0
Fournitures de bureau 0
0
Frais bancaire 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 360
0
Divers 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 6,000
0
0
Total des dépenses 28,016 28,016 28,016 28,016 28,016 28,016 28,016 28,016 28,016 28,016 28,016 28,016 336,191
Excédent ou déficit de caisse
FDR 24,395 24,395 24,395 24,395 24,395 24,395 24,395 24,395 24,395 24,395 24,395 24,455 292,801
 Compte d'exploitation prévisionnelle

Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5

Chiffres d'affaires (A) 604,800 628992 660442 693464 728137

Achats (B) 248700 258648 271580 285159 299417

Marge brute (A-B)= C 356100 370344 388861 408304 428719

Charges d'exploitation (D)

* Frais de personnel et charges sociales 38783 38783 40722 42758 44896

* Impôts et Taxes 0 0 0 0 0

*Transports & déplacements 2400 2400 2520 2646 2778

*Frais divers de gestion 2000 0 0 0 0

*Interets et emprunt 7280 7280 19298 23631 23631

*Divers 4800 6000 6300 6615 6946

Total 55263 54463 68839 75650 78251

Marge d'exploitation(Marge brute-Charges exploitation)(C-D)=E 300837 315881 320022 332654 350469

Amortissement 15418 15418 15418 12557 15418

Résultat d'exploitation(Marge d'exploitation - Amortissement) 285419 300463 304604 320097 335051

Impôts (ou IGR)Pour P.Phy.ET I.S.Pour Sté(35%)

Résultat Net (Résultat d'exploitation - IS) ou IGR 285419 300463 304604 320097 335051

Cash-Flows(Résultat Net + Amortissement 300837 315881 320022 332654 350469

Ratio de rentabilité (CF/A) 0.50 0.50 0.48 0.48 0.48

 AMORTISSEMENT DE L'EMPRUNT

 Crédit Banque Intervenant 0

CAPITAL 104000 104,000

TAUX d'INTERET 7.00%
PERIODE 7
Mois de délai de différé 24

Versement annuel 19298

mensuel 1608

TABLEAU DES AMORTISSEMENTS-DECOMPOSITION DES ANNUITES

CAPITAL DEBUT
PERIODE INTERET AMORT. ANNUITES
PERIODE

3 104000 7280 12018 19298

4 91982 6439 12859 19298
5 79124 5539 13759 19298
6 65365 4576 14722 19298
7 50643 3545 15753 19298
8 34890 2442 16855 19298
9 18035 1262 18035 19298
10 0 0 0 0
11 0 0 0 0
12 0 0 0 0
  Prêt de Soutien Etat
AMORTISSEMENT DE L'EMPRUNT

 Prêt de Soutien Etat

CAPITAL 13,000

PERIODE 3
Mois de délai de différé 36

Versement annuel 4,333 13000

mensuel 361

TABLEAU DES AMORTISSEMENTS-DECOMPOSITION DES ANNUITES

CAPITAL DEBUT INTERET AMORT. ANNUITES

PERIODE
PERIODE

3
4 13000 0 4333 4333
5 8667 0 4333 4333
6 4333 0 4333 4333
7 0 0 0 0
8 0 0 0 0
9 0 0 0 0
10 0 0 0 0
11 0 0 0 0
 TABLEAU DES ANNUITES

ANNUITES BANQUE
PERIODE Prêt Soutien Etat Total des Annuités
INTERVENANT

1° Année -
2° Année -
3° Année 19,297.53 19,297.53
4° Année 19,297.53 4,333.33 23,630.86
5° Année 19,297.53 4,333.33 23,630.87
6° Année 19,297.53 4,333.33 23,630.87
7° Année 19,297.53 19,297.53
8° Année 19,297.53 19,297.53
9° Année 19,297.53 19,297.53
10° Année - -

Total 115,785.21 13,000.00 128,785.21