USE YOUR MONEY MANAGEMENT

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Introduction :

Cet E-Book est une synthèse de mon expérience en Bourse basé sur l’Art de gérer
son argent aussi appelé « money management ». En effet, la gestion de son portefeuille
de trading permet non seulement d’être rentable au long terme mais aussi de faire des
profits remarquables si vous l’utilisez comme il se doit. Dans ce livre nous allons
retracer les différents moyens de perfectionner constamment son « money
management » afin d’être le plus compétitif sur les marchés financiers. De plus, nous
allons expliquer précisément et explicitement l’intérêt d’une bonne gestion de son
capital dans votre Psychologie qui je le rappelle fait quasiment 80% de vos résultats. Il
est important de racoler le « money management » à la psychologie car ils sont
indirectement liés. Tout cela sera évidemment détaillé dans les paragraphes qui vont
suivre. Dans un dernier temps, je pense qu’il sera nécessaire de vous guider dans une
mise en situation d’entrée en position sur le marché afin de voir comment gérer ses lots,
son bénéfice ou voir même si cela arrive sa perte. Il est important de savoir appréhender
son profit pour qu’il soit maximal et sa perte pour qu’elle soit minimale. La stratégie de
ce « money management » aura pour principe de se baser sur le principe des intérêts
composés pour faire exploser vos résultats de manière à accumuler un maximum de
bénéfice sur 1 semaine. Cette courte introduction a annoncé la couleur, comme vous
l’aurez compris nous allons sortir du sol les secrets d’un bon « money management »
pour faire vibrer les Bourses mondiales.
Chapitre 1 Le « money management » c’est quoi ?

Avant même d’utiliser un « money management » il faut en connaître son utilité

et ce que c’est. Le « money management » indique en premier lieu un terme anglais qui
se traduit par la « gestion de l’argent ». Il est utilisé dans le monde de la finance pour
notamment désigner la gestion des risques liés à l’investissement. Comme cité
précédemment, le « money management » est un Art. Il vous faudra un certains temps
avant d’en élaborer un correct. Il n’y a pas de « money management » sans plan de
trading. Malheureusement, de nombreux traders utilisent leur plan de trading sans
« money management ». Ainsi, ils n’ont aucune gestions de leurs pertes mais aussi de
leurs gains ce qui les amènent à prendre des risques démesurés constamment pour
faire des profits.

L’intérêt d’un « money management » vous l’aurez compris, permet de gérer non
seulement ses pertes mais aussi de gérer ses gains pour ne pas les perdre aussi vite que
vous les aurez gagné. De plus, le « money management » est intéressant dans le faite où
il permet aussi de canaliser vos émotions car vous savez d’avance combien vous risquez
de perdre et combien vous pouvez potentiellement gagner. Donc vous l’aurez compris,
votre gestion de portefeuille permettra d’anticiper votre gain, définir votre perte e t
d’évaluer le niveau d’investissement requis pour prendre position. Ainsi, en ayant
pleinement conscience de la situation vous aurez le sentiment d’avoir le contrôle des
marchés ( même si nous savons pertinemment que c’est faux ) et votre psychologie sera
d’autant plus renforcé.

Le money management limite vos risques d’être trop gourmand sur les marchés.
Admettons une perte de votre part sur une position, vous avez fait une grosse perte et
vous ne l’acceptez pas. Votre premier réflexe c’est de vous mettre devant votre
ordinateur, lancez un marché et de l’analyser parfois même sans envie aucune. C’est là
que la gestion de votre magot va rentrer en compte, avant de rentrer en position vous
devrez être minutieux dans votre transaction pour non pas vous « refaire » mais
chercher un profit existant et possible. De plus, si votre set up s’est avéré correct le gain
ne sera que appréciable surtout si le lot spéculer est justement choisi.

Il est important de souligner que le « money management » dépend de chacun. Il

n’y a pas de money management plus efficace que d’autres car il dépend de plusieurs
facteurs. Le premier facteur est la marge disponible que vous possédez au moment de
trader. Si vous n’avez aucune notion de la marge disponible que vous possédez faites ce
calcule : niveau de marge = fond disponible / marge x 100 ( % ). Si au moment de
rentrer en position vous n’avez aucun trade en cours, votre niveau de marge sera donc
égal à 0. Plus votre % de marge est bas moins vous n’avez de fond disponible pour
spéculer. Il faudra alors adapter votre lot en fonction de votre stop loss. En effet, si vous
risquez de perdre plus que votre capital disponible vous partez tout droit au casse –
pipe. Le deuxième facteur dépendra de votre type de trade : scalping, intraday ou swing.
En effet, votre lot devra être moins conséquent si vous faite un trade en swing qu’en
scalping pour deux raisons. La première serait parce que un trade en swing apporte
généralement plus de point et donc plus de gains qu’un trade en scalping. Ainsi, il n’est
pas nécessaire de jouer un gros lot. De plus, un swing vus oblige à monopoliser un
certains temps un certains % de votre capital pendant assez longtemps. Il est donc plus
stratégique d’en monopoliser le moins possible afin de pouvoir trader sur d’autres
marchés financiers sans risquer de cramer son compte. Le troisième facteur résulte de
votre Psychologie. Si il vous est difficile de voir une trop grosse perte de votre capital il
est donc conseiller de risquer au maximum 2% de votre capital. Par exemple si vous
possédez un capital de 1000€ vous ne devez pas risquez plus de 20€. Il est aussi
conseillé si vous êtes plus à l’aise de ne pas risquer plus de 5% de votre capital. Bien sûr,
ceci n’est qu’un conseil. Certains trader joue de 7 à 10% sur des set up ( principalement
en scalping ) pour faire de gros gains mais ces derniers ont souvent une expérience sur
les marchés financiers très solide et un faible effet de levier. C’est pour cela que vous
devez adapter votre « money management » en fonction de votre plan de trading, votre
stratégie ainsi que votre type de trade.

Maintenant que je vous ai convaincu à mettre un « money management » efficace

en place, nous allons voir de quoi il est composé.

Chapitre 2 De quoi est composé un « money management »

Comme vu précédemment, un « money management » dépend fortement de votre

plan de trading. Donc avant même de songer à un « money management » je vous invite
à mettre en place un plan de trading et de revenir ensuite à cette formation. De plus,
votre « money management » dépendra de la configuration de votre compte et
notamment de votre effet de levier.

Le « money management est la partie la plus technique du trading. En effet, il est

principalement composé de plusieurs calcule qu’on peut certes résoudre grâce à des
sites internet mais avant cela il faut connaître les principes de bases de ces calcules pour
comprendre ce que vous faites. En bourse il est primordial de comprendre tout ce que
vous faites sinon vous ne ferez pas long feu sur les marchés financiers. Que ça soit la
taille de votre lot, le nombre d’action que vous achetez ou vendez, pourquoi vous
achetez ou vendez, le placement de votre stop loss et votre take profit, la raison pour
laquelle vous avez mis à breakeven, vous devez TOUT comprendre. Le « money
management » fait partit de votre trading, vous devez comprendre de quoi il est
composé.

Tous d’abord, votre « money management » est composé d’une estimation du

gain et de la perte de votre ordre ( position ) avec un ratio rendement - risque. Nous
verrons par la suite comment calculer tout ça. Puis deuxièmement, il inclut le calcule de
la marge nécessaire pour votre position. Troisièmement, il est composé de la valeur d’un
pip ( point ). Enfin quatrièmement, votre « money management » est composé de la
quantité que vous allez investir par rapport à votre capital qui ne doit pas excédez 2%
de votre capital si vous êtes débutant rappelons le.

Nous savons de quoi est composé un « money management », mais comment

mettre le mettre en place ?

Chapitre 3 Les intérêts composés

Les intérêts composés sont un principe économique très célèbre qui a pour but
de faire exploser vos résultats. Je m’explique, admettons que vous ayez un actif vous
rapportant 10% par mois. Votre investissement de base de 1000€. Votre profit mensuel
sera donc 10% de 1000€ soit 100€. Néanmoins, si vous ne touchez pas votre bénéfice et
que vous accumulez sans cesse 100€ par mois vos 10% ne représenteront plus la même
somme. En effet, pour 1000€ investit vous aurez certes le premier mois 100€ de
bénéfice ( 10% de 1000€ ) mais le second mois vous aurez 10% de 1100€ car votre
capital aura augmenté ainsi vous ne gagnerez non pas 100€ le deuxième mois mais
110€. Et vous allez me dire qu’on est pas à 10€ prêt et vous aurez raison. Rapportez cela
à l‘année maintenant cela vous fait un capital de 3138€ soit 2138€ de bénéfice. La
question se pose ainsi ; vous préférez 1200€ ou 2138€ de bénéfice annuel ? La réponse
ne dépendra que de vous je ne suis pas ici pour juger votre éducation financière ou votre
amour pour le papier mais plutôt pour vous guider sur les bons choix dans la gestion de
votre portefeuille.

Après cette courte présentation de ce qu’est les intérêts composés ont va voir son
introduction dans le « money management ». Nombreux établissent leur « money
management » sur le capital de départ. Ainsi, si le capital de départ est de 1000€ est que
vous chercher 10% de rentabilité par mois vous ne ferez que 100€ mensuel. Néanmoins,
avec les intérêts composés si vous cherchez à faire que 10% de votre capital vous ne
chercherez qu’à faire 100€ par mois, or avec les intérêts composés vos objectifs
mensuels seront toujours différents niveau profit et non au niveau du pourcentage de
votre capital. Il est important de souligner ce point car nombreux sont ceux qui vise des
objectifs de % non adaptés à leur niveau d’expérience les obligeant donc à prendre des
risques démesurés pour atteindre leurs objectifs. Ce qui est intéressants de la stratégies
des intérêts composés c’est que vos objectifs de profits seront toujours d ifférents vous
donnant une sensation de ne pas stagner et de ne pas être enfermée dans une routine.
De plus, vous allez réadapter vos objectifs de gains en fonction de votre nouveau capital.
Admettons que vous ayez perdu 100€ le mois dernier sur votre capital de 1000€ plutôt
que d’essayer de refaire 100€ le mois d’après qui correspondant à vos 10% de
rentabilité mensuelle, cherchez plutôt à faire 10% de 900€ soit 90€. Certes les bénéfices
sont moindres mais les risques que vous prendrez sur le marché le seront d’autant plus.
Ainsi, vos chances de prospérer sur les marchés financiers au long thermes sont quant à
elles augmentées. C’est tout là le principe des intérêts composés, gagnez davantage
quand on a plus et diminuer ses profits quand on a moins. Le trading est un marathon et
non une course, si vous partez en sprint dès le début vous serez moins efficace tout au
long de la course et vos chances d’atteindre la ligne d’arrivée sont faibles.

Les intérêts vous permettront donc à bien faire évoluer votre capital notamment
si vous cherchez à ne pas ressentir ce sentiment de stagnation de vos objectifs sans
vraiment chercher à prendre des risques démesurés sur les marchés financiers. Il vous
est donc fortement bénéfique de l’utiliser même si cela n’est absolument pas obligatoire.
Le « money management » est certes un Art commun à tous mais son interprétation est
personnelle à chacun selon votre expérience déjà acquise sur les marchés financiers.

Chapitre 4 La mise en place de votre « money management »

Le « money management » doit obligatoirement être en rapport avec votre plan

de trading. Il y a certes une répétition de cette règle mais cela est indispensable sinon
votre « money management » ne sert strictement à rien. La mise en place de votre
« money management » sera très mathématique mais rassurez vous ces calculs sont
effectuables à travers un tableur ou un site.

Tous d’abord, nous allons calculer le ratio rendement – risque. Imaginons que
votre ratio rendement – risque soit égal à 1, cela correspondrait à un risque de perte
égal à rendement potentiel. Ainsi, plus votre ratio est élevé, plus le risque associé à la
position sera minime par rapport au rendement potentiel. Pour le calculer c’est très
simple, vous divisez votre gain potentiel de votre take profit par la perte potentiel de
votre stop loss. Par exemple, on se place en achat sur l’EUR/USD au cours de 1,3500 et
on place l’ordre du stop loss à 1,3450 pour un take profit à 1,3650. Le risque de perte est
de 50 pips et le rendement potentiel est de 150 pips. Le ratio rendement/risque est
donc de 150/50 = 3. Un tel ratio de rendement/risque de 3 :1 donne systématiquement
plus de chance d’être rentable au long terme. En effet, il faudra 1 trade gagnant pour
rembourser 3 trades perdants, d’où l’intérêt de spéculer sur des ratios ainsi. Attention
néanmoins de ne pas donner dans le vice du petit Stop Loss et du gros Take Profit pour
avoir un gros rendement risque incohérent avec la réalité de marchés. Chaque position
doit être analysé intelligemment et il faut savoir s’abstenir si le ratio ne correspond pas
à nos attentes. Je me répète mais cette répétition est nécessaire pour votre bien, en
Bourse l’objectif est un marathon et non un sprint, si vous vous précipitez vos chances
de devenir gagnant dans ce business sont inférieures à 10%. Nombreux sont ceux qui se
sont vues ruinés après 1 mois seulement dans ce business. Minutieux dans vos
transactions, dans vos choix et dans vos analyses. Lorsque vous aurez atteint cette
discipline je vous garantis que vous serez imbattable.
 Maintenant, voyons le calcule de la marge nécessaire pour rentrer en position.
Cela dépend notamment de votre stop loss. Pour cela vous allez calculer en fonction de
votre lot, la perte potentielle que vous pouvez faire. Cette perte représentera un % de
votre capital et vous indiquera la marge nécessaire à garder pour ne pas cramer votre
compte. Vous pouvez effectuez ce calcule à travers un tableur ou un site internet. Ce
calcule est indispensable car vous vous empêchez l’endettement. Vous savez, nombreux
spéculent déjà qu’ils ne peuvent pas se permettre de perdre ( choses à ne pas faire ) et
si en plus de ça vous perdez plus que vous avez investit alors vous serez définitivement
dégoûté et endetté dans ce business. La vie est trop courte pour la vivre sous la pression
d’un manque d’argent, ne vous faites pas avoir. Maintenant, comment gé rer sa marge
pour ne pas être endetté ? Il est conseillé déjà de ne pas avoir plus de 4 positions
ouvertes. Spéculer sur tout ce qui bouge vous mettra une pression inhumaine et vous
obligera à faire des choix regrettable comme fermer certaines positions pour en garder
d’autres ouvertes mais ne pas faire les bons choix de positions. Donc, premièrement
limiter le nombre de spéculation notamment pour limiter la casse en cas de mauvaises
analyses et surtout la pression. La pression en Bourse est insupportable à gérer. Ensuite,
il est important de gardez une marge disponible ( soit l’argent disponible sur votre
compte de trading de plus de 90% par rapport à votre capital ). Ainsi si vous avez un
capital de 1000€ assurez vous de garder au moins 900€ de disponible minimum !

Avec le respect de ces 2 conseils il vous impossible de cramer votre compte.

Pour connaître votre marge nécessaire mais aussi votre rendement en argent, il
faut connaître la valeur d’un pip. Pour calculer la valeur d'un pip, il faut diviser un pip
( généralement 0,0001 pour le Forex notamment ) par la valeur actuelle de la paire de
devises. Il faut ensuite multiplier ce chiffre par la taille du lot, soit le nombre d'unités sur
lequel vous investissez selon votre capital. Pour les indices, un lot de 1 est égal pour un 1
point gagné à 1€. Inversement à la perte, 1 point perdu pour un lot de 1 est égal à 1€
perdu. C’est très important de savoir combien on gagne surtout pour vos objectifs
hebdomadaires et mensuels. Il est intéressant de limiter ses transactions. Le but est
d’investir le moins possible en gagnant le plus possible. Les marchés financiers sont dur
à appréhender, nous ne sommes jamais sur a 100% de notre set up. Ainsi, si vous pouvez
ne pas spéculer sur le marché un jour car vous avez atteint votre objectif vous gagnez
non seulement du temps ( pour vous former par exemple ) mais aussi de l’argent car
vous n’en risquez pas. Ne soyez pas trop gourmand et tenez vous en à vos objectifs.
 Enfin quatrièmement, il faut vous assurez que votre investissement ne dépasse
pas la perte de plus de 2% de votre capital si vous êtes débutant. Pour cela vous devez
divisez la somme d’argent potentiellement perdu par votre capital actuelle puis
multipliez le tout par 100. Ce qui donnerait pour un investissement de 5€ sur un capital
de 120€ :
5/120 = 0,04 ( j’ai arrondi ) puis 0,04 x 100 = 4. Vous allez donc risquez 4% de votre
capital.
Ce trade ne doit donc pas être pris en position ! Diminuez la taille de votre par 2 et
placez vous alors en position. Si vous ne respectez pas cette règle vous diminuez vos
chances de prospérez sur les marchés. Là n’est pas notre objectif, alors soyez disciplinez
et conscient des risques que vous prenez.

Chapitre 5 Trader avec son « money management »

Le mettre en place c’est bien, l’appliquer c’est mieux. Vous voilà devant votre
séance de trading, vous devez impérativement avoir votre « money management » dans
votre téléphone/ordinateur ou sur une feuille pour le garder sous les yeux avant
l’ouverture d’un ordre. Respecter le quoi qu’il advienne quitte à ne pas rentrer en
position si le signal ne correspond à ce dernier. La gestion de votre capital est la chose la
plus importante car sans capital vous ne tradez pas, c’est aussi simple que cela. De plus ,
comme cité précédemment, le « money management » aura un impact sur votre gestion
de vos sentiments. Si vous savez où vous allez vous n’avez aucune raison de paniquer. En
ayant connaissance de vos pertes, vous avez potentiellement plus de chance d’en
assumer les conséquences quoi qu’il arrive. Le « money management » a donc un aspect
économique – la gestion de votre argent – mais aussi psychologique – la gestion de vos
sentiments – pour faire face aux experts des marchés financiers.

Le « money management » vous servira aussi d’auto discipline. En effet, il vous

servira à respecter des règles strictes et rigoureuses. Lorsque vous êtes sur les marchés
financiers, vous tradez contre des experts et croyez moi vous épargnez sont leurs
dernières pensées. Etre mangé ou manger, c’est comme ça que marche que fonctionne la
Bourse et nous on à l’optique de tout manger. Pour ça vous devez être minutieux non
pas dans vos analyses amis dans vos placements. Manger le plus possible en se faisant
manger le moins possible. Cela est entièrement faisable si vous êtes discipliné et stricte.
Alors ne mettez pas un « money management » pour ne pas l’utiliser car vous ne devez
pas cracher dans la soupe que vous concoctez.

Chapitre 6 Conclusion

Nous savons ce qu’est le « money management » et comment le mettre en place

de manière intelligente. Il ne reste plus qu’à l’utiliser lors de vos ouvertures de postions
et de toujours le respecter. Si vous ne respectez pas votre « money management » non
seulement vous crachez sur votre propre travail mais vous risquez très rapidement de
ne plus faire partie du monde de la Bourse. Vous avez la chance de pouvoir vous formez
gratuitement, prenez les devants de cette opportunité et commencez à faire de l’argent
intelligemment et stratégiquement. Il n’y a aucune raison de paniquer lors de votre prise
en position, le « money management » ne fait pas tout, si par moment il est enfreins
vous ne risquez pas d’être ruiné ( si la position est raisonnable ) mais vous comprendrez
très vite l’intérêt d’en avoir un. Pensez à la gestion de votre argent aussi souvent que
possible et le marché vous le rendra. Force à vous, vous avez un courage inestimable de
faire partit de ce business. Je continuerai à vous formez coûte que coûte, cette formatio n
vous est offerte car vous êtes la meilleure communauté que personne n’aura jamais. Sir
ce, relisez ce livre régulièrement pour être sur de bien assimiler le principe du « money
management ».

Disclaimer

Ce passage est le plus important de la formation. Je pense qu’il est nécessaire de

rappelez constamment les risques du trading surtout en cette période de crise. Il est
donc important d’investir une somme qui peut potentiellement être irrécupérable. Vous
devez avant d’ouvrir votre position ou de faire votre dépôt de considérer cet argent déjà
perdu et de vous demandez si cela dérange réellement. Néanmoins, ne partez avec un
handicap en considérant forcément cet argent de perdu. Si votre stratégie, votre plan de
trading et votre « money management » sont solide et toujours respecté, il y a peu de
chance de ne pas récupérer un sous de votre investissement. Il faut simplement
respecter l’idée de pouvoir à tout moment perdre de l’argent.

On se retrouve sur mes réseaux ! ; )