CONDITIONS

ET TARIFS
Produits et services
pour les particuliers
1er JUILLET 2020
Vous trouverez ci-après le détail des conditions et tarifs de nos produits et services.
Ces tarifs sont exprimés en euros et indiqués TTC lorsqu’ils sont soumis à la TVA. Un « Afin d’assurer l’information de la clientèle et du public sur les prix des produits
conseiller Hello bank! se tient à votre entière disposition pour tout renseignement et services liés à la gestion d’un compte de dépôt ou d’un compte de paiement, les
complémentaire ou pour toute opération qui ne figurerait pas dans ce document. établissements mettent à disposition sous forme électronique sur leur site internet et en
La brochure est disponible sur notre site Internet hellobank.fr libre-service dans les locaux de réception du public, sur support papier ou un support
durable le document d’information tarifaire prévu par l’article 1er, III de l’arrêté du 5
 UVERTURE,
O DÉCOUVERTS septembre 2018.
FONCTIONNEMENT ET P.4 ET CRÉDITS P.25 Ce document harmonisé présente la liste des services les plus représentatifs rattachés
SUIVI DE VOTRE COMPTE • Facilités de caisse à un compte de paiement telle que définie à l’article D312-1-1-A du COMOFI et l’offre
• Ouverture, transformation, • Crédits à la consommation groupée de service la plus commercialisée ou les offres groupées de services en cours
clôture • Crédits immobiliers de commercialisation sous réserve que l’établissement propose des offres groupées de
• Relevés de compte • Produits et services n’étant services liées à un compte de paiement. »
• Tenue de compte plus commercialisés Hello bank! étant l’offre digitale de BNP Paribas et n’ayant pas de locaux de réception du
• Services en agence public, le document d’information tarifaire est disponible uniquement sur le site internet
• Produits et services n’étant www.hellobank.fr (ou au format papier pour tout client en faisant la demande auprès d’un
plus commercialisés / Relevés ÉPARGNE
ET PLACEMENTS conseiller Hello Team).
de compte P.28
FINANCIERS Le guide tarifaire est destiné à vous informer sur les tarifs applicables aux produits et
• Épargne bancaire services d’Hello bank!.
P.8 • Placements financiers
BANQUE À DISTANCE
• Autres services La tarification peut être différente selon les catégories de compte :
• Dates de valeur
• Produits et services n’étant - CAT. 1 : 
les clients ayant ouvert leur compte de dépôt individuel à compter du
VOS MOYENS ET plus commercialisés 20/01/2020 ou ayant signé la Convention de compte de dépôt individuel à
OPÉRATIONS DE PAIEMENT P.9 partir du 20/01/2020;
• Cartes - CAT. 2 : les clients ayant ouvert leur compte de dépôt joint à compter du 20/01/2020;
• Virements ASSURANCES
- CAT. 3 : les clients ayant ouvert leur compte de dépôt individuel et/ou leur compte de
• Prélèvements SEPA / TIP SEPA ET PRÉVOYANCE P.35 dépôt joint jusqu’au 19/01/2020.
• Chèques • Assurances
• Paiement mobile • Prévoyance
• Dates de valeur • Assurances liées à Si la catégorie n’est pas spécifiée, alors les tarifs sont identiques pour toutes les
• Produits et services n’étant des produits bancaires catégories.
plus commercialisés • Produits et services n’étant Les rubriques « produits non commercialisés » concernent les produits et services qui
plus commercialisés  ne peuvent plus être souscrits à ce jour mais qui continuent d’être disponibles au tarif
indiqué pour les clients en disposant déjà.
OFFRES GROUPÉES
DE SERVICES P.20
• Offre Hello One P.38 L’indication « sur hellobank.fr » signifie que les produits et services sont accessibles
SUCCESSION
• Offre Hello Prime sur votre espace sécurisé. L’abonnement à des services de banque à distance (Internet,
• Services complémentaires aux téléphone fixe, SMS, etc.) est gratuit et illimité, hors coût de communication ou de
offres Hello One et Hello Prime fourniture d’accès à Internet.
• Forfait de compte AUTRES SERVICES P.38
• Services bancaires de base

IRRÉGULARITÉS GLOSSAIRE P.39

ET INCIDENTS P.23
• Commission d’intervention
• Opérations particulières
• Incidents de paiement RÉSOUDRE UN LITIGE P.43
2 3
 OUVERTURE, FONCTIONNEMENT ET SUIVI DE VOTRE COMPTE

Ouverture, Relevés de compte

CAT. 1 CAT. 2 CAT. 3
transformation, clôture Tous les relevés de compte sont dématérialisés et accessibles en ligne sur
votre espace sécurisé Hello bank!.
Ouverture de compte (1) GRATUIT GRATUIT non disponible
Relevé standard
- Mensuel GRATUIT
Transfert de compte dans une
GRATUIT GRATUIT GRATUIT - Autre périodicité: décadaire, quotidien (par relevé) 1,80€
agence BNP Paribas
Relevé récapitulatif annuel de frais GRATUIT
Clôture de compte GRATUIT GRATUIT GRATUIT Relevé Situation, cotisation par trimestre

L’évolution du tarif s’applique à la prochaine date anniversaire du contrat.

Service d’aide à la mobilité
bancaire Hello Start Plus - Formule 1 : reprend les comptes épargne (hors titres), classés
(dans le cadre de la loi du 6 août 2015). selon le degré de liquidité (disponible ou à terme) et les crédits 10,00€
Ce service permet un changement détenus.
automatisé de la domiciliation vers - Formule Reflets : composée de 5 relevés. (Patrimoine en 6
votre nouveau compte de l’ensemble
GRATUIT GRATUIT GRATUIT
familles reprenant avoirs et dettes, Comptes d’instruments financiers
des prélèvements et virements 13,00€
reprenant Plan d’épargne en actions (PEA) et Compte d’Instruments
récurrents enregistrés sur un compte Financiers (CIF), Revenus encaissés, Droits de garde et Coupons).
ouvert dans une autre banque au
cours des 13 derniers mois.

Service de changement de Tenue de compte

domiciliation bancaire Hello Start!
Vous choisissez les émetteurs GRATUIT GRATUIT GRATUIT Tenue de compte GRATUIT
à informer de vos nouvelles
Frais de recherche et/ou modification d’adresse manquante
coordonnées bancaires. 18€
ou erronée
Lettre de clôture juridique 39€ 39€ 39€ Via un conseiller sur hellobank.fr
Hello bank!

Délivrance de relevés d’identités bancaires (RIB) 5€ GRATUIT

(1) Sans condition de revenus.

4 5
Services en agence (dans le réseau d’agence de BNP Paribas SA Fourniture d’attestation (à l’unité)
en France métropolitaine) - Attestation simple 20,50€
- Attestation complexe (avec recherches
approfondies sur plusieurs années ou 41€
sur plusieurs comptes)
CAT. 1 CAT. 2 CAT. 3
Opérations de change manuel :
achat /délivrance de billets cours acheteur/vendeur
Versement d’espèces (par opération) + 5€

Au guichet non disponible non disponible GRATUIT Produits et services n’étant plus commercialisés/
Dans un automate de dépôt GRATUIT GRATUIT GRATUIT Relevés de compte
Relevé Panorama : patrimoine et revenus
Retrait d’espèces en agence sans émission de chèque (par opération) (par trimestre)
17,50 €
Les relevés de compte Panorama et Panorama ISF
sont adressés sous format papier
Retrait en cas de dépannage,
effectué sans carte bancaire - Autre périodicité (par relevé) 4,50 €
au guichet d’une agence de non disponible non disponible 4,80€
BNP Paribas SA en France - Regroupement patrimonial supplémentaire
8,70 €
(par regroupement)
métropolitaine
Demande de mise à disposition de
fonds au guichet d’une agence du non disponible non disponible 20,50€
réseau BNP Paribas (par opération)
Remise de chèque GRATUIT GRATUIT GRATUIT

Frais de recherche de documents (à l’unité)

- Duplicata de relevé de compte 12,90€
- Document de moins d’un an 12,90€
- Document de plus d’un an 27,00€
- Photocopie supplémentaire 1 €

6 7
 BANQUE À DISTANCE VOS MOYENS ET OPÉRATIONS DE PAIEMENT

Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : Cartes
ensemble de services rendus par la banque disposant ou non d’agence ou de lieu
d’accueil de la clientèle et utilisant les nouvelles technologies (internet, téléphone…) Cotisation carte
pour réaliser à distance – tout ou partie – des opérations sur le compte bancaire.
Vous pourrez accéder à l’ensemble de ces services grâce à votre numéro client et votre CAT. 1 CAT. 2 CAT. 3
code secret.
Vous pouvez ainsi, à distance, vous informer, suivre et gérer vos comptes et effectuer
facilement vos opérations de banque au quotidien. Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique)

- Carte Hello One

(1 seule carte par compte) (1)
Uniquement dans le cadre de l’offre
GRATUIT non disponible non disponible
Internet(1)
GRATUIT groupée de services Hello One
Abonnement à hellobank.fr
- Carte Visa Electron (1)
pour chaque cotitulaire :
Internet mobile(1) uniquement en
GRATUIT • Première carte non disponible GRATUIT renouvellement
Abonnement à l’application “Hello bank!”
GRATUIT
uniquement en
Téléphone(1) • Seconde carte non disponible 19€/an renouvellement
19€/an
Conseillers Hello bank!
GRATUIT Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit immédiat)
Du lundi au vendredi de 8 h à 22 h 00 (hors coût de communication)(2)
ou fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit différé)
et le samedi de 8 h 00 à 18 h 00, hors jours fériés
au 01 43 63 15 15 - Carte Hello Prime
(1 seule carte par compte)(2) :

Téléphone mobile(1) • Dans le cadre de l’offre groupée 2,79€/mois

non disponible non disponible
de service Hello Prime soit 33,48€/an
Abonnement à des produits offrant des alertes sur GRATUIT
la situation du compte par SMS • En dehors de l’offre groupée
de service Hello Prime
100€/an non disponible 100€/an

- Carte Visa Classic (3)

pour chaque Uniquement en

• Première carte non disponible cotitulaire : renouvellement :
Pour toute réclamation ou contestation concernant la bonne exécution d’un contrat, le
GRATUIT GRATUIT
client peut contacter un conseiller (appel non surtaxé(2)), ou par messagerie sécurisée
sur hellobank.fr pour chaque Uniquement en
• Seconde carte non disponible cotitulaire : renouvellement :
22,25€/an 22,25€/an
(1) Souscriptionpossible sans conditions de revenus.
(2) Souscription possible sous condition d’un revenu net mensuel de 1 000 € pour le titulaire de la carte.
(1) Abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, (3) Souscription possible sans conditions de revenus pour une carte à débit immédiat et sous condition d’un
hors coût de communication ou de fourniture d’accès à internet.
(2) Coût d’un appel local depuis un poste fixe en France métropolitaine. revenu net mensuel de 1 000 € pour le titulaire de la carte à débit différé (sauf étudiant).

8 9
 - Carte Visa Premier(1)
Retrait d’espèces(1)
pour chaque Uniquement en
• Première carte non disponible cotitulaire : renouvellement : • Retrait d’espèces au distributeur automatique de billets (cas d’un
GRATUIT GRATUIT retrait à un distributeur automatique de la banque) du réseau BNP GRATUIT
pour chaque Uniquement en Paribas
• Seconde carte non disponible cotitulaire : renouvellement :
67€/an 67€/an • Retrait d’espèces (cas de retrait en euro dans la zone euro à un distributeur
automatique d’un autre établissement avec une carte de paiement international)
Uniquement en
- Carte Cirrus rattachée renouvellement :
non disponible non disponible
à la carte Premier GRATUIT Avec la carte Avec la carte Avec toute
Hello Prime Hello One autre carte
- Carte Visa Infinite(2)
BNP Paribas Global
Network(2)
GRATUIT GRATUIT GRATUIT
pour chaque Uniquement en
• Première carte non disponible cotitulaire : renouvellement :
240€/an 240€/an Global Alliance(3) GRATUIT 1€/opération GRATUIT
pour chaque Uniquement en
• Seconde carte non disponible cotitulaire : renouvellement :
Hors réseau Global
170€/an 170€/an Network et Global GRATUIT 1€/opération GRATUIT
- Carte Cirrus rattachée
Uniquement en Alliance
non disponible non disponible renouvellement :
à la carte Infinite GRATUIT
Pour les frais par retrait d’espèces à un DAB d’une autre banque dans
la France d’Outre-Mer, la même tarification que dans la zone euro s’applique.

• Retrait d’espèces (cas de retrait hors zone euro à un distributeur automatique d’un
autre établissement avec une carte de paiement internationale) :

Avec la carte Avec la carte Avec toute

Hello Prime Hello One autre carte

BNP Paribas Global

Network(2)
GRATUIT GRATUIT GRATUIT

1,5%
Global Alliance(3) GRATUIT du montant GRATUIT
du retrait

Hors réseau Global 1,5% 2%

Network et Global GRATUIT du montant du montant
Alliance du retrait du retrait

(1) Les
tarifs présentés sont ceux appliqués par la banque. Les établissements tiers peuvent parfois appliquer
des frais de change ou commissions
(2) BNP Paribas Global Network : réseau mondial des distributeurs automatiques de billets du Groupe BNP
Paribas dans le monde : disponible sur le site hellobank.fr.
(3) Global Alliance : accord entre plusieurs banques mondiales sur leur réseau de distributeurs automatiques
(1)  ouscription possible sous condition d’un revenu net mensuel de 1 800 € pour le titulaire de la carte.
S
(2) Souscription possible après étude détaillée de la situation du titulaire de la carte. de billets à l’étranger.

10 11
 Retrait d’espèces en agence sans émission de chèque Autres prestations (par opération)
(retrait d’espèces en agence bancaire sur présentation de votre carte bancaire : cash advance)

Avec la carte Avec la carte Avec la carte Avec toute

Frais d’opposition (de blocage) de la carte par la banque GRATUIT
Hello Prime Hello One Visa Infinite autre carte

Dans la zone Via un Conseiller

sur hellobank.fr
Hello bank!
euro et la France
d’Outre-mer
GRATUIT 5€ 3€ 5€
(par opération) Modification plafonds retrait carte (1) 5€ GRATUIT
Hors zone
2,90 % 2% 2,90 %
euro et France Modification plafonds paiement carte (1) 5€ GRATUIT
GRATUIT du montant du montant du montant
d’Outre-mer (par
du retrait +5€ du retrait +3€ du retrait +5€
opération)
Réédition du code secret 5€ non disponible

Réédition du code secret et du mot de passe de

GRATUIT non disponible
la Carte Visa Infinite
Paiement par carte (la carte est émise par la banque)(1)

Avec la carte Avec la carte Avec toute

Réfection de carte avant échéance(2)
Hello Prime Hello One autre carte
- Détenteur d’un contrat de la gamme BNP Paribas Sécurité GRATUIT
Dans la zone euro et la -Cartes Visa Infinite, Visa Premier
France d’Outre-mer GRATUIT GRATUIT GRATUIT GRATUIT
(et Cirrus rattachée à ces cartes), carte Hello Prime
(par opération)
- Cartes Visa Electron, Visa Classic, carte Hello One 15€
Hors zone euro et 2%
France d’Outre-mer GRATUIT GRATUIT du montant
Mise à disposition de la carte réémise dans une agence
8€
(par opération) du paiement du réseau BNP Paribas(3)

Envoi de carte à domicile (hors frais de recommandés) GRATUIT

Frais de recherche de documents, demande

Les paiements effectués en devises, par carte ou mobile, sont convertis en euros par le 12,90€
de facturette ou de justificatif de retrait
Centre International Visa à Londres le jour de la réception du débit, aux conditions de
change du réseau Visa.
(1) Modification temporaire des plafonds de retrait et de paiement dans la limite de ceux prévus
(1) Les tarifs présentés sont ceux appliqués par la banque. Les établissements tiers peuvent parfois
pour votre carte bancaire et sous réserve d’acceptation par la Banque. Service réservé aux clients
appliquer des frais de change ou commissions.
particuliers majeurs.
(2)Réémission de la carte à la demande du client quelle qu’en soit la cause (carte abîmée, détruite,
défectueuse…)
(3)
Service uniquement valable en France métropolitaine et lors d’une demande de réfection.
Dans les autres cas, la carte est envoyée au domicile du client.

12 13
 Virements Réception d’un virement SEPA (virement standard ou instantané)
Opération libellée en euros, en provenance de la zone SEPA
Les commissions d’émission reprises ci-dessous, sont basées sur la conformité des Réception d’un virement SEPA
GRATUIT
coordonnées du bénéficiaire, notamment de l’IBAN (International Bank Account (virement standard ou instantané)
Number), ou du BBAN (Basic Bank Account Number) et du BIC (Bank International Code).
La zone SEPA est composée des 28 pays de l’Union européenne, des 4 pays Émission d’un virement non SEPA
de l’AELE (Islande, Liechtenstein, Norvège, Suisse), de Monaco, de Saint-Marin, Le compte est débité du montant d’un virement, permanent ou occasionnel,
libellé en devises ou en euros hors zone SEPA (espace unique de paiements en
de la Principauté d’Andorre et de la cité du Vatican / le Saint-Siège.
euros) (par opération - frais partagés avec le bénéficiaire)
Virement de compte à compte
Via un conseiller
via un conseiller sur hellobank.fr
via hellobank.fr(1) Hello bank!
Hello bank!
Frais d’émission par virement 9,50 €
Virement entre deux comptes BNP Paribas - Commissions d’émission 0,06 %
ou Hello bank! détenus par un même GRATUIT GRATUIT (en % du montant) mini 9,50€
titulaire - Frais additionnels de saisie 0,04 %
(en % du montant) mini 9,50€
Émission d’un virement SEPA (par opération) - + Commission de change sur les devises (1) 1 ‰
Opération libellée en euros, à destination de la zone SEPA (en ‰ du montant) mini 15 € 15 €
maxi 65 €
Virement (cas d’un virement SEPA occasionnel)
Vers filiale BNP Paribas (liste sur hellobank.fr*) 8 € 3 €
- Frais par virement standard 5,00 € GRATUIT Commissions additionnelles sur l’émission d’un virement non SEPA (par opération)
- Frais par virement instantané vers un compte Sans frais pour le bénéficiaire (prise en charge des 
hors BNP Paribas frais facturés à réception des fonds par la banque du 20,50 € 20,50 €
bénéficiaire)
• Client détenteur d’une offre Hello Prime non disponible GRATUIT
Émission d’un chèque à l’international 27 € –
• Pour les autres clients non disponible 1 € Frais par virement occasionnel incomplet 12,90 € –
-F
 rais par virement occasionnel incomplet Option urgent 6,50 € –
(le compte est débité des frais perçus par Frais de correspondants : il convient éventuellement d’ajouter aux tarifs indiqués les
la banque lors de l’émission d’un virement 7,70 € non disponible frais facturés par les correspondants de BNP Paribas. Ces frais sont retenus sur le
pour lequel les coordonnées bancaires du montant initial du paiement.
bénéficiaire sont absentes ou incorrectes) Une commission additionnelle sera imputée directement sur le montant de tout virement
en dollars (USD) à destination de pays autres que les États-Unis, si le montant du virement
Émission d’un virement SEPA (cas d’un virement SEPA permanent) est supérieur à 100 USD (frais de la banque correspondante aux États-Unis).
(en France et à Monaco)
Réception d’un virement non SEPA (par opération)
- Frais de mise en place d’un virement permanent 5 € GRATUIT
Frais réception d’un virement non SEPA 19 €
- Frais par virement permanent 1,50 € GRATUIT + Commission de change sur les devises (1),
Commission additionnelle sur l’émission de virements SEPA (par opération)
- jusqu’à 75 000 € 0,50 ‰
mini 15€
- Option urgent 6,50 € non disponible - au-delà de 75 000 € 0,25 ‰
mini 15€

(1) Ces frais s’appliquent également sur l’émission ou la réception d’un virement d’un compte en devises.

14 15
 Prélèvements SEPA/Titre interbancaire de paiement (TIP) SEPA Émission d’un chèque en euros payable à l’étranger (par opération)
- Chèque ≤ à 150 € (en % du montant) 10 %
Prélèvement (frais de mise en place d’un mandat
GRATUIT - Chèque > à 150 € (en ‰ du montant) 1 ‰ mini 27 €
de prélèvement SEPA)
Paiement de titre interbancaire de paiement (TIP) GRATUIT Remise de chèque payable à l’étranger
(hors frais du correspondant, par opération)
Prélèvement (frais par paiement d’un prélèvement SEPA) GRATUIT
- Chèque ≤ à 150 € (en % du montant) 10 %
Autorisation et opposition sur prélèvement GRATUIT - Chèque > à 150 € (en ‰ du montant) 1 ‰ mini 17,50 €
Via un conseiller Hello bank! sur hellobank.fr
• Chèque sans change maxi 58 €
Modification d’un prélèvement 5 € GRATUIT • Chèque avec change maxi 107 €
+ Commission de change sur les devises
Chèques Jusqu’à 75 000 € 0,50 ‰ mini 17,50 €
Au-delà de 75 000 € 0,25 ‰ mini 17,50 €
Paiement d’un chèque GRATUIT
Frais de port (par opération) 16,95 €
Frais d’envoi de chéquier à domicile en lettre suivie
GRATUIT
(incluant les frais postaux)
Frais de mise à disposition du chéquier dans une agence
8 €
du réseau BNP Paribas(1)
Paiement mobile
Émission d’un chèque de banque GRATUIT
Émission d’un chèque de banque dans une agence Paylib est une solution de paiement gratuite et sécurisée qui vous permet(1) :
du réseau BNP Paribas(à l’unité) - de réaliser des paiements à distance lors d’un achat par Internet chez un
- CAT. 1 non disponible e-commerçant éligible (liste sur Paylib.fr) sans saisir les données de votre carte
non disponible bancaire (fonctionnalité « Paylib en ligne ») ;
- CAT. 2
15 € - d’effectuer des paiements sans contact avec votre smartphone chez les
- CAT. 3 commerçants équipés d’un Terminal de Paiement Electronique compatible avec
Frais de destruction de chéquier commandé par le client la technologie NFC(2) et proposant cette modalité de paiement (fonctionnalité
6€
et non retiré dans un délai de 2 mois “Paylib sans contact”) ;
Via un - et de réaliser des paiements via l’application Hello bank! au profit de tiers
sur
conseiller détenant un compte bancaire en France et à Monaco, en saisissant uniquement le
hellobank.fr
Hello bank!
numéro de téléphone mobile(3) de ce dernier (fonctionnalité “Paylib entre amis”).
Commande de chéquier 5 € GRATUIT
Frais d’opposition chèque(s) par l’émetteur (par opération) 16 € GRATUIT
Frais d’opposition chéquier(s) par l’émetteur (par opération) 16 € GRATUIT
Demande de photocopie de chèque émis (à l’unité) (1) Paylib est accessible à l’ensemble des clients majeurs, agissant pour des besoins non professionnels, détenteurs

d’un compte de dépôt ainsi qu’une carte bancaire BNP Paribas compatible. La souscription de Paylib peut être
- De moins d’un an 12,90 € effectuée depuis l’application Hello bank!, rubrique Paiements. Les conditions et modalités d’exécution des
- De plus d’un an 27,00 € fonctionnalités de Paylib sont détaillées dans les conditions générales d’utilisation du service Paylib.

- Photocopie supplémentaire 1 € (2) Offre disponible sur Smartphone NFC (Near Field Communication), doté d’une version d’Android supérieure à 4.4.

(3)Service de Virement SEPA occasionnel ou instantané (opération libellée en euros, à destination ou en

provenance de la zone SEPA) par SMS entre particuliers. Les virements peuvent être adressés à tous les titulaires
(1)Service d’un numéro de téléphone mobile français ou étranger et détenteurs d’au moins un compte bancaire en France
valable uniquement en France métropolitaine.
Métropolitaine ou Monaco.

16 17
Dates de valeur Produits et services n’étant plus commercialisés /
Vos moyens et opérations de paiement
Versement ou retrait d’espèces  Jour de l’opération
Si vous détenez l’une de ces cartes, votre carte sera bien renouvelée à l’échéance
Carte bancaire et, au besoin, pourra faire l’objet de réfection (avec ou sans opposition).

Retrait Date de règlement de l’opération Cartes de retrait (cotisation annuelle)

- Carte Visa Plus 26 €
Paiement avec carte à débit immédiat Date de règlement de l’opération
- Carte Livret Jeune, Livret A, Weezbee GRATUIT
Paiement avec carte à débit différé Date de règlement du différé - Carte Cirrus (réseau Mastercard) Gratuite avec les
26  €
cartes Visa Infinite et Visa Premier
Émission d’un virement SEPA Date d’exécution de l’opération
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit différé)
Émission d’un virement non SEPA  artes American Express (cotisation annuelle)
c
En euros ou en devises Date d’exécution de l’opération
Une carte de même niveau est offerte pour le conjoint
Réception d’un virement non SEPA
En euros ou en devises Date de règlement de l’opération - Carte Platinum 590 €
Réception d’un virement SEPA Date de règlement de l’opération - Carte Gold 185 €
- Carte Green  95 €
Paiement d’un prélèvement SEPA / TIP  SEPA Date d’exécution de l’opération
Autres cartes et services (cotisation annuelle)
Paiement d’un chèque en France Date d’exécution de l’opération
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international
Paiement d’un chèque à l’étranger Date d’exécution de l’opération - 1 jour calendrier à débit immédiat) ou fourniture d’une carte de débit (carte de
paiement international à débit différé) :
Remise de chèque en euros sur la France Jour de comptabilisation + 1 jour ouvré (1) carte BNP Net (pour chaque cotitulaire)
Remise de chèque en euros sur l’étranger Jour de l’opération + 1 jour calendrier • Première carte 52 €

Remise de chèque en devises sur l’étranger Jour de l’opération + 2 jours ouvrés • Seconde carte 52 €
Formule BNP Net : protection et assurance des achats électroniques
intégrées aux cartes Visa Electron, Visa Classic et Visa Premier 26 €
(Gratuit avec la carte Visa Infinite)

Carte Provisio MasterCard 30 €

Option Tercéo (paiement en 3 fois) avec Cartes Visa Infinite, Premier

et Classic. Choix en magasin : option à activer lors du paiement. Seuil : GRATUIT
déclenchement au-delà du seuil choisi (également avec carte BNP Net)
À noter : les facilités de paiement Tercéo sont des crédits d’une durée inférieure ou égale à
90 jours. Le TAEG annuel est de 0,80 % en date du 01/11/2018.

(1)Le jour de comptabilisation peut être égal au jour de votre dépôt avant 15h si vous réalisez l’opération dans un

automate ou le lendemain ouvré dans les autres cas.

Jour ouvré : selon les critères de la Banque de France, du lundi au vendredi même si l’agence BNP Paribas est
ouverte le samedi.

18 19
 OFFRES GROUPÉES DE SERVICES Offre Hello Prime
L’offre Hello Prime nécessite la signature de la Convention de compte de dépôt
individuel disponible à compter du 20/01/2020.
Offre Hello One
L’offre Hello One nécessite la signature de la Convention de compte de dépôt CAT. 1
individuel disponible à compter du 20/01/2020.
Incluant :
CAT. 1 - Fourniture d’une carte de débit (carte de
paiement international à débit immédiat)
ou fourniture d’une carte de débit (carte 2,79 €
Incluant : de paiement international à débit différé) :
Carte Hello Prime
- Compte de dépôt individuel GRATUIT
- Facilité de caisse (montant défini
2,21 €
- Fourniture d’une carte de débit (carte de contractuellement)(1)
paiement à autorisation systématique) : GRATUIT
Carte Hello One - Virement SEPA (cas d’un virement SEPA
occasionnel) instantané : nombre illimité GRATUIT
Soit :
Cotisation à une offre groupée de services : Soit :
Cotisation à une offre groupée de services :
- mensuelle GRATUIT
- mensuelle par formule : 5€
- annuelle GRATUIT
- annuelle : 60 €
(1)Facilité de caisse dans l’offre Hello Prime :
La facilité de caisse vous permet d’être débiteur pour une durée maximale de
15 jours par mois, dans la limite du montant et aux conditions d’intérêts stipulés
dans votre contrat. En cas de dépassement de montant ou de durée, le taux
d’intérêt appliqué est majoré (2) conformément à l’article Facilité de Caisse
ci-après.
(2) Dans la limite des taux d’usure en vigueur, publiés chaque trimestre par la

Banque de France, et disponibles sur le site Internet www.banque-france.fr (coût

de connexion selon votre opérateur) pour la catégorie “crédits de trésorerie”.

À titre d’information, le taux nominal annuel fixe des intérêts débiteurs en vigueur
au 01/10/2019 pour une facilité de caisse de 300 euros est de 9,90 %. En cas
de dépassement de la facilité de caisse, le taux nominal annuel fixe des intérêts
débiteurs est majoré de 2,50 points dans la limite du taux de l’usure calculé et
publié par la Banque de France. Exemple : si cette facilité de caisse est utilisée
dans sa totalité pendant 15 jours au taux de 9,90%, le TAEG ressort à 11,20 %.
Pour un dépassement de cette facilité de caisse de 30 euros pendant 10 jours au
taux de 12,40 % incorporant la majoration ci-dessus, le TAEG ressort à 11,31 %.

20 21
Services complémentaires aux offres Hello One IRRÉGULARITÉS ET INCIDENTS
et Hello Prime
Premier changement d’offre (de Hello One à Hello Prime, ou de
Hello Prime à Hello One)
GRATUIT Commission d’intervention
Pour tout changement d’offre supplémentaire, frais unitaires par Somme perçue par l’établissement pour l’intervention en raison d’une opération
5,90 €
changement d’offre entraînant une irrégularité de fonctionnement du compte nécessitant un traitement
particulier (présentation d’un ordre de paiement irrégulier, coordonnées bancaires
inexactes, absence ou insuffisance de provision…).
Forfait de compte (offre à destination de la clientèle en Les opérations entraînant une irrégularité de fonctionnement du compte sont
situation de fragilité financière) comptabilisées du 26 du mois précédent au 25 du mois facturé.
Les personnes en situation de fragilité financière (personnes physiques n’agissant Commission d’intervention GRATUIT
pas pour leurs besoins professionnels) peuvent bénéficier d’une convention de
compte de dépôt spécifique. Cette convention n’est pas disponible chez Hello bank!,
mais peut être souscrite auprès d’une agence du réseau BNP Paribas en France Opérations particulières
Métropolitaine. Les conditions tarifaires de cette offre sont disponibles en agence
- Frais par avis à tiers détenteur
BNP Paribas ou sur le site mabanque.bnpparibas. 130 €
- Frais par opposition à tiers détenteur
- Frais par saisie-attribution par saisie
La situation de fragilité financière est appréciée sur la base de critères définis par la - Frais par saisie conservatoire
réglementation (articles L.312-1-3 et R.312-4-3 du Code monétaire et financier) à
-F
 rais par saisie administrative à tiers détenteur :
partir d’événements dont BNP Paribas a connaissance. Pour en savoir plus consulter
10 % du montant dû au Trésor Public dans la limite d’un plafond de 100 €
le site Hello bank! rubrique Notre offre / Comptes et cartes / Fragilité financière.
Frais par opposition administrative
10 %
(commission proportionnelle appliquée au montant dû
maxi 160 €
Services bancaires de base au Trésor, si ≥ 50 €)
Frais de lettre d’information pour compte débiteur
Lorsque la Banque de France désignera BNP Paribas comme teneur de compte, dans 20 €
non autorisé
le cadre d’une procédure de droit au compte, le compte sera ouvert dans une agence
du réseau BNP Paribas en France Métropolitaine. Les conditions tarifaires de ces Frais de lettre pour préavis de clôture juridique 20 €
services sont disponibles en agence BNP Paribas ou sur le site mabanque.bnpparibas. Frais suite à notification signalée par la Banque de France
33,50 €
d’une interdiction d’émettre des chèques

Incidents de paiement

Sur chèque (par opération)

Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision 14 €

22 23
 Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision
- Chèque ≤ 50 € 30 € DÉCOUVERTS & CRÉDITS
- Chèque > 50 € 50 €
Le forfait comprend : les frais d’impayés, la lettre d’injonction, la lettre d’information préalable
pour chèque non provisionné, le blocage de la provision, l’établissement du certificat de Facilités de caisse
non-paiement, la commission d’intervention et les frais d’envoi en recommandé.
Le solde de votre compte doit être créditeur. Néanmoins, les conseillers
Chèque remis revenu impayé pour motif autre que sans provision Hello bank! restent à votre disposition pour étudier, avec vous, une souplesse
17,50 €
(plus frais de protêt éventuels) de trésorerie personnalisée. Le coût total de votre facilité de caisse ou découvert
Demande de certificat de non-paiement 20 € dépend de son montant et de la durée pendant laquelle votre compte sera
Sur carte (par opération) débiteur. Ce coût intègre également les frais de dossier, le cas échéant.
Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision
25 € La facilité de caisse automatique est indiquée dans votre convention de
de retrait de carte bancaire
compte et vous autorise un débit de 250 € pour une durée maximale de 15 jours
Sur prélèvement SEPA (par opération) par période de 30 jours consécutifs aux conditions stipulées ci-dessous :
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision
Montant < 20 € GRATUIT Cat. 1 Cat. 2 Cat. 3
Montant ≥ 20 € 20 €
Taux nominal annuel des intérêts
Sur virement permanent (forfait par opération) non disponible 8 % 8 %
débiteurs au 01/10/2019
Frais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provision
Majoration appliquée au taux
Montant < 20 € GRATUIT
nominal annuel des intérêts
Montant ≥ 20 € 20 € débiteurs de votre contrat (dans la
Lettre d’information préalable à la non-exécution d’un virement permanent GRATUIT limite du taux de l’usure calculé et non disponible +10,40 % +10,40 %
publié par la Banque de France) en
Clientèle identifiée comme fragile financièrement  cas de dépassement ou découvert
Plafonnement global d’un ensemble de frais d’incidents de paiement et non autorisé.
d’irrégularités de fonctionnement du compte, applicable aux clients identifiés
comme fragiles financièrement*, pour les frais suivants : Minimum forfaitaire d’agios
non disponible 4,50 € 4,50 €
- les commissions d’intervention ; par trimestre
- les frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision ; Frais de dossier annuels non disponible GRATUIT GRATUIT
- les frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé ;
- le forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision ;
- les frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision ; Facilité de caisse personnalisée vous permet d’être débiteur pour une
25 € durée maximale de 15 jours par période de 30 jours consécutifs, dans la limite
- les frais de non-exécution de virement permanent ;
par mois d’un montant personnalisé et aux conditions d’intérêts stipulés dans votre contrat.
- les frais suite à notification signalée par la BDF d’une interdiction
Vous bénéficiez par ailleurs d’une exonération d’agios dans la limite d’un seuil
d’émettre des chèques ;
qui dépend du montant de votre facilité de caisse personnalisée (montant
- les frais pour déclaration à la BDF d’une décision de retrait de carte
d’exonération indiqué dans les conditions de votre contrat).
bancaire ;
- les frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque.
selon les conditions
Taux nominal annuel des intérêts débiteurs
* Applicable depuis le 1er janvier 2019. cf. Bon usage professionnel publié par la Fédération Bancaire du contrat(1)
Française (FBF) le 11/12/18.
(1) Dans la limite des taux d’usure en vigueur, publiés chaque trimestre par la Banque de France, et

disponibles sur le site Internet www.banque-france.fr (coût de connexion selon votre opérateur) pour la
catégorie “crédits de trésorerie”.

24 25
 Majoration appliquée au taux nominal annuel des intérêts Crédits immobiliers
débiteurs de votre contrat (dans la limite du taux de
+2,50%
l’usure calculé et publié par la Banque de France), en cas Hello bank! vous propose une large gamme de prêts immobiliers. Initiez votre demande
de dépassement ou de découvert non autorisé de prêt immobilier sur hellobank.fr et faites-vous rappeler par un spécialiste crédit im-
mobilier qui réalisera avec vous une étude personnalisée de votre projet.
Frais de dossier annuels (hors offre groupée Hello Prime) 28 €
BNP Paribas Atout emprunteur
Exemples :
Facilité de caisse automatique : Par an sur le capital emprunté (Prêts amortissables) de 0,03 % à 1,11 %
Exemple : Si vous relevez de la CAT. 2, et utilisez votre facilité de caisse automatique
pendant 15 jours, au taux de 8 % stipulé ci-dessus, le TAEG ressort à 8,31 %. Si vous Frais de dossiers sur les prêts en euros
dépassez votre autorisation de 10 % pendant 10 jours, au taux de 18,40 % incorporant la
majoration ci-dessus, le TAEG ressort à 9,05 %. Frais de dossier pour le rachat de soulte et
350 €
Facilité de caisse personnalisée : le financement de SCPI
Exemple : Si vous relevez de la CAT. 1, et utilisez votre facilité de caisse personnalisée de Frais de dossier standard pour les autres financements 250 €
300 € pendant 15 jours, au taux de 9,90 % stipulé ci-dessus, le TAEG ressort à 11,26 %. Exonération pour les Prêts d’épargne logement et le Prêt à Taux Zéro+
Si vous dépassez votre autorisation de 10 % pendant 10 jours, au taux de 12,40 %
incorporant la majoration ci-dessus, le TAEG ressort à 11,37%. Réaménagements de prêt (proportionnel au capital restant dû) 2 %
mini 630 €
Crédits à la consommation Prêts immobiliers
maxi 2 100 €
Prêts à l’Accession Sociale maxi 500 €
Assurance emprunteur facultative sur les prêts personnels
Autres prestations
Par an, sur le capital emprunté de 0,384 % à 1,584 % Modification ou suspension contractuelle des mensualités GRATUIT
Souscription en ligne d’un prêt personnel Modification de la date de prélèvement
0,25 %
(voir les prêts proposés sur hellobank.fr) (proportionnel au capital restant dû)
Frais de dossier GRATUIT Réédition d’un tableau d’amortissement 33 €
Radiation d’hypothèque 56 €
Autres services (par opération) Demande de décompte
41 € (pour les prêts mis en place avant le 1er juillet 2016) 30 €
Modification du quantième de remboursement
ou 0,25 % du capital Demande de décompte
(selon type de prêt)
restant dû (pour les prêts mis en place à partir du 1er juillet 2016) GRATUIT
Réédition du plan de remboursement GRATUIT Convention de rechargement 50 €
Information annuelle des cautions
47 €
Réaménagement de dossier 36,50 € (par an, par caution et par prêt)

Lettre de situation 16,10 €

Produits et services n’étant plus commercialisés /
Lettre de confirmation de solde GRATUIT Découverts et Crédits

Information annuelle des cautions Provisio (crédit d’un an renouvelable) frais de dossier GRATUIT
47 €
(par an, par caution et par prêt > 200 000 €)

26 27
 ÉPARGNE ET PLACEMENTS FINANCIERS Placements financiers

Pour répondre à chacun de vos projets, telle la constitution ou l’optimisation OPC BNP Paribas (gérés par BNP Paribas Asset Management) :
de votre patrimoine, la préparation de votre retraite, Hello bank! vous propose
un ensemble de solutions personnalisées. SICAV et FCP hors Banque Privée France et offre retraite

Pour un PEA ou un PEA-PME, et conformément aux plafonds légaux en vigueur

Épargne bancaire au 1er juillet 2020, les droits d’entrées sont plafonnés à 0,5 % du montant de
l’opération lorsque celle-ci est effectuée par voie dématérialisée, et 1,2 % du
En complément de votre épargne disponible, des placements à terme, à l’exemple montant de l’opération lorsque celle-ci est effectuée par tout autre moyen.
des dépôts à terme ou à long terme à l’exemple des parts de Société Civile de
Placement immobilier (SCPI), peuvent être étudiés avec un conseiller Hello bank!,
pour répondre au mieux à vos besoins.
Droits Frais de gestion Frais de gestion
Comptes épargne et livrets, disponibles sur
d’entrée maxi directs maxi TTC indirects maxi TTC
taux nominal annuel en vigueur depuis le 01/11/2019 hellobank.fr
Livret Hello+ 0,50 % à 2,40 %
- jusqu’à 9 999,99 € 0,10 % brut OPC-Actions 0,30 % à 2 % 0 % à 1,50 %
(dégressif)
- de 10 000 € à 49 999,99 € 0,10 % brut
- de 50 000 € à 99 999,99 € 0,15 % brut OPC-Obligations et 0,25 % à 2 %
- à partir de 100 000 € 0,96 % à 1,20 % 0 %
0,20 % brut autres titres de créances (dégressif)

Livret A 0,50 % net (1) OPC-Monétaires 0 % 0,50 % 0 %

Livret de Développement Durable et Solidaire 0,50 % net (1)

0,50 % à 2 %
Autres OPC 1,20 % à 1,60 % 0 % à 1,60 %
Livret d’Épargne Populaire 1,00 % net (1) (dégressif)
Livret Jeune 1,25 % net (1)
Hello bank! vous informe qu’une partie des frais de fonctionnement et de
Épargne logement, taux nominal annuel brut gestion peut lui être versée au titre de son activité de conseil et de placement.

Compte d’Épargne Logement (taux en vigueur depuis le 01/02/2020) 0,25 % Commission complémentaire sur souscription d’OPC
Plan d’Épargne Logement (taux en vigueur depuis le 01/08/2016) 1% confrère, par ordre 25 €

Transfert vers une autre banque 65 €

Assurance   vie  -  Hello!
Les taux d’épargne bancaire sont susceptibles d’évolution au cours de l’année. - 0% de frais(1) d’entrée sur versement
Ils sont disponibles sur hellobank.fr.
- 0% de frais(1) d’arbitrage
Venez découvrir l’offre assurance vie sur hellobank.fr(2) espace Épargne Assurance.

(1) Taux nominal annuel net d’impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux. (1) Des frais complémentaires peuvent être prélevés en cas de versement sur des supports en unités de

compte prévoyant des frais de transaction ou des frais acquis à l’OPC/l’OPCI. Voir les modalités pratiques
sur le site hellobank.fr.

28 29
 Offres Bourse
Les offres « Start » et « Active » pour les clients actifs en Bourse.
Hello bank! vous donne la possibilité de choisir pour chacun de vos comptes, La facturation de votre ordre de Bourse dépend notamment de la place sur laquelle
un tarif adapté à votre activité en Bourse : Start, Active. les titres sont négociés, du montant de votre ordre et de son mode de transmission.
Le montant maximum d’un ordre passé sur Internet est de 50 000 € (sous réserve
Dans le cadre d’un PEA ou d’un PEA-PME, et conformément aux plafonds légaux de provision disponible).
en vigueur au 1er juillet 2020, les offres Bourse ont :
hellobank.fr (1)
– des frais de courtage plafonnés à 0,5 % du montant de l’opération lorsque
celle-ci est effectuée par voie dématérialisée, et 1,2 % du montant de OFFRE START OFFRE ACTIVE
l’opération lorsque celle-ci est effectuée par tout autre moyen. Ce plafond Si vous effectuez plus de Si vous effectuez plus de
s’applique aux opérations relatives aux titres admis aux négociations sur une 4 ordres par an et des ordres 8 ordres par an et pour des
plateforme de négociation d’un État membre de l’Union européenne ou d’un d’un montant ≤ 3 000 € ordres d’un montant > 3 000 €
État partie à l’accord sur l’Espace économique européen ; Frais de courtage 1,75 € / ordre jusqu’à 500 €
13 € / ordre
3,50 € / ordre jusqu’à 1 200 €
Euronext Paris, 8 € / ordre jusqu’à 3 000 €
jusqu’à 8 000 €
– des droits de garde et de tenue de compte plafonnés à 0,4 % de la valeur des Amsterdam et Bruxelles 0,48 % au-delà
0,20 % au-delà
titres détenus et de 5 € par ligne de portefeuille, ou 25 € pour une ligne non
Autres places :
admise aux négociations sur une plateforme de négociation ; commission additionnelle
NYSE et NASDAQ + 15,00 €
– des frais de transferts plafonnés à 15 € par ligne, ou 50 € pour une ligne non Francfort, Milan, Londres, + 25,00 €
admise aux négociations sur une plateforme de négociation. L’ensemble de Zurich et Madrid
ces frais est plafonné à 150 €. Autres marchés + 0,55 % avec un minimum de 100 €
Sur titres vifs : Sur titres vifs:
Une commission proportionnelle :
0,288 % par an jusqu’à 150 000 €
(gratuits au-delà) proratisé au nombre
de mois sans ordre exécuté
+
Droits de garde
Frais fixes par ligne de portefeuille : GRATUIT
gratuit pour les lignes au porteur, 7,32 €
(Gratuits pour les valeurs par ligne de dépôt à l’étranger, 31,50 €
du Groupe BNP Paribas par ligne pour les valeurs au nominatif
et les actions de sociétés pur ; minimum de facturation de 28,80 €
privatisées acquises durant avec un maximum de 500 €
l’offre de titres et ouvrant Sur OPC :
droit à attribution gratuite). Commission proportionnelle par an :
< 50 K€ : ����������������������������������������������������������������������������0,28 %
   50 K€ - 100 K€ : ����������������������������������������������������������� 0,23 %
100 K€ - 150 K€ : ����������������������������������������������������������� 0,17 %
> 150
  K€ : ���������������������������������������������������������������������������0,09 %
Frais fixes par ligne de portefeuille :
Au porteur :�����������������������������������������������������������������������4,80 €
min par compte :���������������������������������������������������������� 29,90 €
8 € / mois sauf si 1 ordre sur titre
Abonnement mensuel GRATUIT vif exécuté le mois précédent
Frais de gestion annuels GRATUIT GRATUIT
Les taxes locales étrangères sont calculées lors de la transmission de l’ordre
et à rajouter aux frais et commissions repris ci-dessus.

(1) Sur Internet ou avec les applications tablette et mobile Hello bank!

Les ordres doivent être saisis par le titulaire du compte sous son identifiant personnel.

30 31
Tarification spécifique Produits et services n’étant plus commercialisés /
Commission additionnelle pour les ordres transmis Épargne et placements financiers
par téléphone
(plateforme Net Bourse) + 11,90 € / ordre Comptes épargne et livrets,
taux nominal annuel en vigueur depuis le 01/11/2019
Frais pour souscription et cession sur valeurs non cotées 0,10 % min 150 €
Livret Hello! 0,05 % brut
Transferts
Cascade
Transfert de titres français ou étrangers vers un autre Service d’épargne automatique, cotisation par an GRATUIT
25 €
établissement en France (par ligne)
Vision Retraite (cotisation par an) 20 €
Transfert de titres français vers un autre établissement
25 € Compte Weezbee, taux nominal annuel en vigueur au 01/12/2017 
hors de France (par ligne) - 0 à 11 ans, jusqu’à 1 600 € 0,75 % brut
Transfert de titres étrangers vers un autre établissement - 12 à 17 ans, jusqu’à 500 € 0,75 % brut
50 €
hors de France (par ligne) Au-delà des plafonds ci-dessus 0,50 % brut

L’offre Bourse “Essentiel” pour les clients peu actifs en Bourse

Autres services Via un conseiller sur
Hello bank! hellobank.fr
Changement d’offre de Bourse Valeurs cotées en Bourse / Frais de courtage
Gratuit pour le premier changement annuel 120 € Euronext Paris - Amsterdam - Bruxelles
Frais fixes 4,15 € GRATUIT
Mise de valeur au nominatif + Commission proportionnelle
Frais fixes par ligne de titres  50 € - Jusqu’à 8 000 € 1,36 % -
- De plus de 8 000 € à 50 000 € 1,10 % -
Dématérialisation de titres étrangers - De plus de 50 000 € à 150 000 € 0,90 % -
Frais fixes par ligne de titres 150 € - De plus de 150 000 € à 300 000 € 0,68 % -
- Plus de 300 000 € 0,45 % -
Récupération de la retenue à la source ou de prélèvement ou + Commission proportionnelle dégressive
de titres étrangers en fonction du nombre d’ordres exécutés
Frais fixes par ligne de titres 25 € sur un trimestre civil et saisi par le titulaire
du compte sous son identifiant personnel
Service Plus-Values - De 1 à 5 ordres - 0,55 %
Comprend un relevé mensuel et une attestation annuelle des cessions - De 6 à 15 ordres - 0,495 %
et plus-values, une aide à la déclaration d’impôts n° 2074 - Plus de 15 ordres - 0,44 %
Minimum par ordre (frais fixes + commission) 12,45 € 7,30 €
- Adhérent Panorama GRATUIT
- Non-adhérent Panorama, par an 75 € Autres marchés étrangers
Frais fixes 17 € 16 €
Convention de conseil en investissement GRATUIT
+ Commission proportionnelle
- Europe 1,50 % 0,48 %
- Autre place internationale 1,70 % 0,48 %
Dates de valeur Minimum par ordre (frais fixes + commission) 40,90 € -
Les frais de courtage facturés par les courtiers étrangers ainsi que les taxes locales
Ordre de bourse Jour d’exécution de l’ordre + 2 jours ouvrés étrangères sont calculés lors de la transmission de l’ordre et à rajouter aux frais et
Ordre sur OPC Jour d’exécution de l’ordre commissions repris ci-dessus.
(1)  ur Internet ou avec les applications tablette et mobile Hello bank!
S
Les ordres doivent être saisis par le titulaire du compte sous son identifiant personnel.
Hors coût fournisseur d’accès à Internet

32 33
 Droits de garde pour l’offre Bourse «Essentiel»
Les droits de garde sont prélevés en février au titre de l’année en cours et sont ASSURANCES ET PRÉVOYANCE
calculés sur la valeur du portefeuille comptabilisée au 31 décembre de l’année
précédente. Ils sont acquis à BNP Paribas pour toute année commencée.
• Frais fixes, définis à partir du nombre de lignes présentes dans votre portefeuille à cette Assurances
date (seules les lignes non exonérées, non débitrices et non enregistrées au nominatif
pur sont retenues pour le calcul de la commission proportionnelle et des frais fixes. Assurance auto Nous consulter
• Commission proportionnelle, déterminée à partir de la moyenne arithmétique Assurance Habitation Nous consulter
des commissions établies à chaque fin de trimestre civil de l’année précédente
(en excluant de la moyenne les trimestres avec une commission nulle résultant  ssurance appareils nomades de la famille,
A
Mobileo 12,90 € par mois
de l’absence de titres), y compris si au 31 décembre de l’année précédente le
portefeuille est vide ou n’est compose que de lignes exonérées.
Ces droits sont gratuits pour toutes les valeurs émises par le groupe BNP Paribas Prévoyance
(dont SICAV, FCP, obligations) ainsi que pour les actions de sociétés privatisées
acquises durant l’offre de titres et ouvrant droit à attribution gratuite. Réalisez un Diagnostic Prévoyance personnalisé avec un Conseiller Hello bank!,
Commission proportionnelle, autres valeurs : c’est gratuit et sans engagement.
Jusqu’à 50 000 € 0,28 % Protection Accidents de la vie (cotisation par mois)
De plus de 50 000 € à 100 000 € 0,23 %
Offre Solo 9,90 €
De plus de 100 000 € à 150 000 € 0,17 %
Offre Couple 14,85 €
Plus de 150 000 € 0,09 %
+ Droit fixe par ligne de portefeuille : Option famille (supplément par enfant, gratuit à partir du 3e) 1 €

Au porteur 4,80 €
Nominatives 12 €
Assurances liées à des produits bancaires
Nominatives pures sur un PEA ou PEA PME-ETI 31,50 €
En dépôt à l’étranger 14,10 € Cotisation à une offre d’assurance perte ou vol de moyens de paiement
Minimum de facturation par compte 29,90 € Assurance des instruments de paiements et des effets personnels :

Frais de gestion annuels BNP Paribas Sécurité 26,50 € par an

Compte d’instruments financiers (CIF)  15 € BNP Paribas Sécurité Plus 36,50 € par an
Gratuit si au moins un ordre d’achat en Bourse ou une souscription d’OPC exécuté
dans l’année civile. Assistance Crystal Studies
Plan Épargne en Actions (PEA) ou Plan Épargne en Actions PME-ETI (PEA PME) 15 € Tarifs variables en fonction de la zone,
Nous consulter
de la durée du séjour et de l’option choisie
Transfert de titres hors BNP Paribas (CIF et PEA ou PEA PME-ETI)
Frais fixes par ligne de titres en dépôt en France 12 € BNP Paribas, en tant que courtier, propose les contrats d’assurances de plusieurs
Frais fixes par ligne de titres en dépôt à l’étranger 41 € entreprises d’assurance et notamment de : Cardif Assurance Vie, AXA France Vie,
Generali Patrimoine, Cardif Lux vie, La Mondiale Partenaire, Axa Life Europe
Minimum de perception sur un PEA ou PEA PME 61 € Limited, Avanssur, Natio Assurance, Cardif-Assurances Risque Divers, l’ÉQUITÉ
Assurance vie multiplacement 2 assurances, Allianz IARD, AXA Assistance France, AXA Assistance France assurance,
Fragonard Assurances, Mondial Assistance France, Filassistance International,
Les frais d’entrée et sur versement sont dégressifs Europ Assistance France et Europ Assistance, AXA France, AXA Assistance France
maxi 4,75 %
en fonction du montant du contrat JURIDICA SA, Chubb Insurance Company of Europ SE, SPB.

34 35
Produits et services n’étant plus commercialisés / Assurevenus (cotisation par an) 18,29 €
assurances et prévoyance Assurpel (cotisation par an) 18,29 €
BNP Paribas Protection Accidents de la vie (souscription avant le 06/11/2017) Assurpep (cotisation par an) 18,29 €
Offre solo 9,90 € par mois
Protection Épargne (cotisation par contrat et par mois)
Offre Couple 17,80 € par mois
Protection PEL, CEL, Livret de Développement Durable
3 €
Option famille (supplément par enfant, gratuit à partir du 3e) 1 € par mois et Solidaire, Compte Épargne, LEP ou Livret A
Assurance appareils nomades du foyer, Mobileo Protection Placements (Multiplacements 2)
9,90 € par mois 5 €
(souscription avant le 06/02/2020) Plan Épargne Actions ou Compte d’Instruments Financiers
BNP Paribas Protection Accidents 2 Protection Habitat (anciennes formules)
Offre solo 8,50 € par mois Frais d’installation 145 €
Offre Couple 16 € par mois
Abonnement mensuel (à partir de) :
Option famille (supplément pour les enfants) 1 € par mois
- Formule Essentielle 32,60 €
Assurance appareils nomades du foyer, Mobileo 2 7 € par mois Protection Habitat Télésurveillance
- Formule Confort 38,60 €
BNP Prévoyance et BNP Prévoyance Plus Frais d’installation 145 €
Nous consulter - Formule Confort + 44,60 €
(tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre âge)
Téléassistance Aveilla 35,12 € par mois Abonnement mensuel (à partir de) : 32,70 €
Protection juridique BNP Paribas (cotisation par an,
Nous consulter Assurance scolaire
selon les options choisies)
BNP Paribas Sécurité option Famille 40 € par an avec responsabilité civile 28,80 €
BNP Paribas Sécurité Plus option Famille 54 € par an sans responsabilité civile 13,80 €
BNP Protection Accidents (cotisation par mois, De 8,50 € à Protection compte 2,80 € par mois
selon formule choisie et nombre d’assurés) 49,50 €
Relais Obsèques (cotisation par mois, selon formule BNP Paribas Protection Familiale
Nous consulter
et option choisies et votre âge) Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre âge Nous consulter
Option Prévoyance Nous consulter
BNP Paribas Obsèques
Assurbudget (cotisation par an)
Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre âge Nous consulter
Option 1 24,39 €
BNP Paribas Protection Vie Active (cotisation par mois)
Option 2 48,78 €
Option 3 73,18 € Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre âge De 9,50 € à 37 €

Assurfutur (cotisation par semestre) BNP Paribas Protection Santé

Option 1 15,24 € Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre âge Nous consulter
Option 2 19,82 €
Assurance de compte
Option 3 24,39 €
Assurcompte 12 € par an
Assurcompte Plus 30,70 € par an

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Protection investissement locatif (assurance loyers impayés) GLOSSAIRE
Cotisation annuelle proportionnelle au montant des loyers,
2,70 %
charges et taxes annuels.
Liste nationale des Services retraits qui sont débités au jour le jour sur
les plus représentatifs rattachés le compte.
à un compte de paiement. Fourniture d’une carte de débit (carte de
SUCCESSION Abonnement à des services de banque à paiement à autorisation systématique) :
distance (Internet, téléphone fixe, SMS, L’établissement fournit une carte de
etc.) : paiement liée au compte du client. Le
Ensemble de services rendus par la montant de chaque opération effectuée
Les frais de traitement sont calculés en fonction du montant des avoirs à date du
banque disposant ou non d’agence ou de à l’aide de cette carte est débité
décès, à hauteur de 100 % des comptes individuels et 50 % des comptes joints : directement et intégralement sur le
lieu d’accueil de la clientèle et utilisant
Succession nationale les nouvelles technologies (Internet, compte du client, après vérification
téléphone...) pour réaliser à distance – automatique et systématique du solde (ou
Montant des avoirs jusqu’à 200 € GRATUIT tout ou partie – des opérations sur le provision) disponible sur son compte.
De 201 € à 3 000 € 90 € compte bancaire. Retrait d’espèces (cas de retrait en
Abonnement à des produits offrant des euro dans la zone euro à un distributeur
90 € + 1 %
Au-delà de 3 000 € alertes sur la situation du compte par automatique d’un autre établissement
maxi 750 €
SMS : avec une carte de paiement
Succession internationale Le compte est débité des frais perçus internationale) :
250 € + 0,50 % au titre de l’abonnement au service des Le client retire des espèces à partir de
Frais de traitement d’un dossier alertes ainsi que le cas échéant des frais son compte, en euros avec une carte
maxi 3 500 € de paiement internationale depuis le
perçus lors de chaque envoi de SMS.
Autres frais distributeur automatique d’un autre
Tenue de compte : établissement.
Frais de gestion au-delà d’un an (cotisation par an) 60 € L’établissement tient le compte du client.
Cotisation à une offre d’assurance perte
Frais d’expertise selon frais engagés Fourniture d’une carte de débit (carte ou vol de moyens de paiement :
de paiement internationale à débit Le compte est débité des frais perçus par
immédiat) : l’établissement au titre de la cotisation à
L’établissement fournit une carte de l’offre d’assurance.
paiement liée au compte du client. Le
montant de chaque opération effectuée Virement (cas d’un virement SEPA
à l’aide de cette carte est débité occasionnel) :
AUTRES SERVICES L’établissement qui tient le compte vire,
directement et intégralement sur le
compte du client, au jour le jour. sur instruction du client, une somme
d’argent du compte du client vers un autre
Produits et services n’étant plus commercialisés / compte, à titre occasionnel.
autres services Fourniture d’une carte de débit (carte de Prélèvement (frais par paiement d’un
paiement internationale à débit différé) : prélèvement SEPA) :
Les Servissimes (services à la personne, cotisation par an) 81,60 € L’établissement fournit une carte de Le client autorise un tiers (le bénéficiaire)
paiement liée au compte du client. Le à donner instruction à l’établissement
montant de chaque opération effectuée qui tient le compte de ce client de
à l’aide de cette carte est débité virer une somme d’argent du compte
directement et intégralement sur le du client vers celui du bénéficiaire. Cet
compte du client, à une date convenue. établissement vire ensuite le montant
Elle permet également d’effectuer des considéré au bénéficiaire à la date ou

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aux dates convenues entre le client et virement SEPA permanent libellé en euros par la banque au titre de la cotisation Frais d’opposition chèque(s)
le bénéficiaire. Le montant concerné au profit d’un bénéficiaire dont le compte d’une offre groupée de services. par l’émetteur :
peut varier. Le compte est débité des est situé en France ou dans n’importe Le compte est débité des frais
Cotisation carte :
frais perçus par l’établissement pour le quel pays de la zone SEPA. perçus par la banque pour opposition
Le compte est débité du montant
paiement d’un prélèvement SEPA présenté sur un ou plusieurs chéquiers.
Émission d’un chèque de banque : de la cotisation de la carte.
par le bénéficiaire.
Le compte est débité du montant d’un
Droits de garde : Frais de lettre d’information préalable
Prélèvement (frais de mise en place d’un chèque émis à la demande du client Le compte est débité des frais perçus pour chèque sans provision :
mandat de prélèvement SEPA): par la banque. par la banque pour la conservation Le compte est débité des frais perçus
Le client autorise un tiers (le bénéficiaire) d’un portefeuille de valeurs mobilières. par la banque quand elle informe le client,
Paiement d’un chèque :
à donner instruction à l’établissement par lettre, qu’il a émis un chèque sans
Le compte est débité du montant Frais d’utilisation des services de banque
qui tient le compte de ce client de provision.
d’un chèque émis et que le bénéficiaire à distance (Internet, téléphone fixe,
virer une somme d’argent du compte
a présenté au paiement. téléphone mobile, SMS, etc.) : Frais de lettre d’information pour compte
du client vers celui du bénéficiaire. Cet
Le compte est débité des frais perçus débiteur non autorisé :
établissement vire ensuite le montant Paiement de titre interbancaire
par la banque à chaque utilisation des Le compte est débité des frais perçus
considéré au bénéficiaire à la date ou de paiement (TIP) :
services de banque à distance. par la banque lorsqu’elle informe
aux dates convenues entre le client et le Le compte est débité du montant d’un
le client, par lettre, que le solde du
bénéficiaire. Le montant concerné peut titre interbancaire de paiement (TIP) Frais de location de coffre-fort : compte est débiteur (négatif) sans
varier. Le compte est débité des frais présenté au paiement par le créancier. Le compte est débité des frais de location autorisation ou a dépassé le montant
perçus par l’établissement pour la mise en d’un coffre-fort.
Paiement par carte (la carte est émise ou la durée du découvert autorisé.
place d’un mandat de prélèvement SEPA.
par la banque) : Frais de mise en place d’un virement
Forfait de frais par chèque rejeté pour
Le compte est débité, de façon permanent :
Autres services bancaires défaut de provision :
immédiate ou différée, du montant Le compte est débité des frais perçus
Le compte est débité des frais forfaitaires
d’un paiement par carte. par la banque pour la mise en place
Opérations au crédit du compte perçus par la banque pour un rejet
d’un virement permanent.
Remboursement périodique de prêt : de chèque pour défaut ou insuffisance
Versement d’espèces :
Le compte est débité, à l’échéance Frais d’émission d’un chèque de banque : de provision.
Le compte est crédité du montant
convenue dans le contrat de prêt, Le compte est débité des frais perçus
d’un versement d’espèces. par la banque pour l’émission d’un chèque Frais de rejet de prélèvement pour défaut
du montant du capital, des intérêts
de banque. de provision :
Réception d’un virement : et des frais d’assurance éventuels.
Le compte est débité des frais perçus
Le compte est crédité du montant Frais d’envoi de chéquier :
Retrait d’espèces en agence sans par la banque quand le solde disponible
d’un virement. Le compte est débité des frais d’envoi
émission de chèque : du compte est insuffisant pour régler
Remise de chèque(s) : Le compte est débité du montant d’un d’un ou plusieurs chéquiers. le montant du prélèvement présenté
Le compte est crédité du dépôt pour retrait d’espèces, effectué sans émission Frais d’opposition (blocage) de la carte au paiement par le créancier et que
encaissement d’un ou de plusieurs de chèque, dont le décaissement est par la banque : l’opération est rejetée.
chèque(s). réalisé au guichet de l’agence. Le compte est débité des frais perçus Frais par avis à tiers détenteur :
Retrait d’espèces au distributeur par la banque lorsque celle-ci bloque Le compte est débité des frais bancaires
Opérations au débit du compte une carte et s’oppose à toute transaction
automatique de billets (cas d’un retrait à liés à une procédure de l’administration
Émission d’un virement non SEPA : un distributeur automatique de la banque) : en cas d’utilisation abusive de cette carte fiscale pour l’obtention d’une somme
Le compte est débité du montant d’un Le compte est débité du montant par le titulaire. qui lui est due.
virement, permanent ou occasionnel, d’un retrait d’espèces effectué au moyen Frais d’opposition chèque(s) par
libellé en devises ou en euros hors zone Frais par opposition à tiers détenteur :
d’une carte de retrait ou de paiement l’émetteur :
SEPA (espace unique de paiements en Le compte est débité des frais bancaires
à un distributeur automatique de billets. Le compte est débité des frais perçus
euros). liés à une procédure des collectivités
par la banque pour opposition sur un
territoriales, établissements publics locaux
Émission d’un virement SEPA (cas d’un Frais bancaires et cotisations ou plusieurs chèques.
et d’autres catégories d’organismes pour
virement SEPA permanent) : Cotisation à une offre groupée de services : l’obtention de sommes qui leur sont dues.
Le compte est débité du montant d’un Le compte est débité des frais perçus

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Frais par saisie-attribution : permanent n’a pas pu être exécuté en
Le compte est débité des frais bancaires raison d’un solde disponible insuffisant. RÉSOUDRE UN LITIGE
liés à une procédure judiciaire engagée
Frais de recherche de documents :
par un créancier pour obtenir une somme
Le compte est débité des frais perçus par
qui lui est due.
la banque pour la recherche et l’édition,
Frais par opposition administrative : à la demande du client, de documents En premier recours
concernant le compte.
Le compte est débité des frais bancaires  a Hello Team. Vous pouvez contacter directement un conseiller Hello bank!
L
liés à une procédure du Trésor public Intérêts débiteurs : pour lui faire part d’une réclamation par téléphone (appel non surtaxé) ou par le
pour le recouvrement de sommes dues Le compte est débité des intérêts formulaire de contact en ligne intégré à votre espace personnel sur le site Internet
à l’État notamment au titre d’amendes à raison d’un solde débiteur du compte www.hellobank.fr (1).
ou de condamnations pécuniaires de pendant un ou plusieurs jours.
caractère pénal.  e Service de Relation Clientèle. Si vous n’avez pas reçu de réponse satisfaisante
L
Frais suite à notification signalée par à votre réclamation, vous pouvez aussi contacter le Service Réclamations Clients
Frais par virement occasionnel incomplet : la Banque de France d’une interdiction par voie postale :
Le compte est débité des frais perçus par d’émettre des chèques :
la banque lors de l’émission d’un virement Le compte est débité des frais perçus
Service Réclamations Clients Hello bank!
pour lequel les coordonnées bancaires du par la banque pour mettre en œuvre TSA 80 011
bénéficiaire sont absentes ou incorrectes. l’interdiction pour le client d’émettre des 75318 PARIS Cedex 09
chèques signalée par la Banque de France. Dans les 10 jours ouvrables à compter de la réception de votre réclamation
Frais par virement permanent :
Le compte est débité des frais perçus Frais pour déclaration à la Banque de par Hello bank!, vous recevez la confirmation de sa prise en charge. Si des
par la banque pour l’émission d’un France d’une décision de retrait de carte recherches sont nécessaires, une réponse définitive vous est communiquée dans
virement permanent. bancaire : un délai de 2 mois maximum. Dans le cas particulier d’une réclamation portant
Le compte est débité des frais perçus sur un service de paiement (2), Hello bank! vous communique une réponse dans
Frais de non-exécution de virement les 15 jours ouvrables suivant la réception de votre réclamation, sauf situations
par la banque qui déclare à la Banque
permanent pour défaut de provision :
de France une décision de retrait de carte exceptionnelles où la réponse est apportée au plus tard dans les 35 jours.
Le compte est débité des frais perçus
bancaire dont son client fait l’objet.
par la banque quand l’ordre de virement

En dernier recours amiable

Le Médiateur est le dernier recours amiable avant d’entreprendre une démarche
judiciaire. Vous pouvez saisir gratuitement et par écrit l’un des Médiateurs
ci-dessous, selon son domaine de compétence, à condition :
- soit d’être en désaccord avec la réponse apportée au préalable par le conseiller
Hello bank! et par le Service Réclamations Clients (3) ;
- soit en l’absence de réponse dans un délai de 2 mois, ou de 35 jours ouvrables
pour une réclamation portant sur un service de paiement (2).
 e Médiateur auprès de BNP Paribas doit être saisi en français (sous peine
L
d’irrecevabilité) et exclusivement pour les litiges de nature contractuelle portant
sur les services ou produits bancaires, financiers, ainsi que tout autre produit
distribué par la banque, dont les litiges portant sur la commercialisation des
produits d’assurance (4) :
- soit par voie postale :
Pour toutes définitions complémentaires, vous pouvez vous référer aux glossaires Médiateur auprès de BNP Paribas
des principaux termes utilisés dans le secteur financier sur le site du Comité Clientèle des Particuliers
Consultatif du Secteur Financier (https://www.ccsfin.fr/).
TSA 62000
92308 Levallois-Perret Cedex

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 - soit par voie électronique : https://mediateur.bnpparibas.net. Vous pouvez
retrouver la charte de la médiation sur le site : https://mediateur.bnpparibas.net (1).
Elle peut être obtenue sur simple demande écrite à l’adresse ci-dessus.

 a saisine du Médiateur auprès de BNP Paribas vaut autorisation expresse

L
de levée du secret bancaire à l’égard de BNP Paribas.

 e Médiateur de l’Autorité des marchés financiers (AMF), exclusivement (5)

L
pour les litiges relatifs à la commercialisation de produits financiers, la gestion
de portefeuille, la transmission et exécution des ordres de Bourse, la tenue
de compte de titres ordinaires ou PEA, les organismes de placement collectif
et les fonds d’investissement alternatifs, l’épargne salariale et les transactions
sur instruments financiers du FOREX : Une question ?
- soit par voie postale : La Hello Team vous répond !
Le Médiateur - Autorité des Marchés Financiers
17 place de la Bourse
75082 Paris Cedex 02
- soit par voie électronique : www.amf-france.org/Le-mediateur-de-l-AMF (1). Contactez un conseiller par chat
Par la saisine du Médiateur de l’AMF, vous autorisez BNP Paribas à lui communiquer ou via la messagerie sécurisée
toutes les informations nécessaires à l’instruction de la médiation. hellobank.fr*
 e Médiateur de l’Assurance, exclusivement pour les litiges relatifs aux produits
L
d’assurance ne relevant pas de la commercialisation :
- soit par voie postale : Échangez par e-mail
Le Médiateur de l’Assurance
TSA 50110
75441 Paris Cedex 09
- soit par voie électronique : www.mediation-assurance.org (1). Appelez-nous au 01 43 63 15 15
(coût d’un appel local depuis un poste fixe en France
 our la clientèle des Particuliers exclusivement, tout litige résultant
P métropolitaine)
d’un contrat de vente ou de services en ligne peut aussi être formulé par voie
électronique sur la plateforme de Règlement en Ligne des Litiges (RLL) sur * Hors coût fournisseur d’accès / opérateur.
le site Internet : https://webgate.ec.europa.eu/odr/ (1).

(1)  Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, Tarifs en vigueur au 1er Février 2020,
hors coût de communication ou de fourniture d’accès à Internet et hors alertes par SMS. modifiables à tout moment sous réserve du respect
(2) Opération de virement, de prélèvement ou effectuée par carte bancaire.
des dispositions contractuelles et de la réglementation
(3) En cas de rejet ou de refus de faire droit en totalité ou partiellement à la réclamation.
en vigueur. Ils sont exprimés TTC.
(4) Sont exclus les litiges qui relèvent de la politique générale de la Banque (par exemple : la politique
tarifaire, le refus de crédit, la conception des produits…), ceux concernant la performance des
produits liée aux évolutions des marchés, et ceux portant sur les mesures édictées dans le cadre d’une
procédure de surendettement par le juge et/ou la commission de surendettement.
(5) Si une convention de coopération est signée entre le Médiateur de l’AMF et le Médiateur auprès de
BNP Paribas, les litiges relevant exclusivement du domaine du Médiateur de l’AMF - pourront alors être
traités, soit par le Médiateur auprès de BNP Paribas, soit par le Médiateur de l’AMF, en fonction du choix
du Client. Ce choix étant définitif pour le litige étudié. BNP Paribas, SA au capital de 2 499 597 122 € – Siège social : 16 boulevard des Italiens,
75009 Paris - Immatriculée sous le n° 662 042 449 RCS Paris. Orias n° 07 022 735.
www.orias.fr - Hello bank! : 01 43 63 15 15 (coût d’un appel local depuis un poste fixe en France
métropolitaine). hellobank.fr – Réf. : DP25834 – 10/2019.
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