2007
JJ Mois Anne
Prsentation
Crdits Documentaires : RUU600
La nouvelle version des RUU relatives aux Crdits
Documentaires
Michle FLAMEN
Pourquoi une rvision des RUU ?
Amliorer lefficacit du crdit documentaire
Rduire le nombre de documents irrguliers (encore 70%malgr les PBIS)
Sadapter aux technologies du transport
Eviter les drives constates et crer une uniformit dans la pratique
Inciter les banques et les donneurs dordre tre plus explicites dans les termes du crdit
Faciliter les ralisations et leurs rglements
2007
RUU 600
Prsentation de la nouvelle version des RUU relatives aux
crdits documentaires
Des RUU 500 aux RUU 600
Calendrier
La rvision aprs 3 ans de prparation
Caractristiques de la nouvelle version : RUU 600
Les nouvelles RUU 600
2007
Cadre des RUU 600
Structure et Obligations des Crdits
Normes pour lexamen des documents
Les documents de Transport
Document dassurance et couverture
Les crdits transfrables
Autres dispositions importantes
RUU 600
Des RUU 500 aux RUU 600
Calendrier
24 et 25 Octobre 2006: Runion de la Commission Bancaire de la CCI Paris
Adoption des nouvelles rgles l unanimit
Dcembre 2006 : Publication de la version anglaise ( version officielle )
Fin 1 trimestre 2007: Publication des commentaires officiels du drafting group sur les
nouvelles rgles.
1er juillet 2007:
- Mise en vigueur des RUU 600 .
- Publication des commentaires officiels de la CCI pour viter les problmes d interprtation
- Publication de la mise jour des PBIS
2007
RUU 600
La rvision aprs 3 ans de prparation
Rvision Technique refltant lvolution des usages et des pratiques dans le monde.
Prise en compte des opinions et dcisions de la CCI, des cas soumis au DOCDEX et des
dcisions des tribunaux depuis la dernire rvision de 1993.
Suppression darticles redondants ou obsoltes.
Introduction de nouveaux concepts et mise en conformit avec dautres rgles ISP98 et
pratiques ISBP .
Regroupement de plusieurs articles ou contenu darticles en un seul .
Suppression de larticle 8 relatif au crdit rvocable .
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RUU 600
Les articles des RUU 500 non repris dans les RUU 600
Art.5
Instructions dmettre/ modifier les crdits
Art.6
Rvocable (partie)
Art.8
Rvocation
Art.12
Instructions incompltes ou imprcises
Art.38
Autres documents
Et contenu des articles 2, 6, 9,10, 20, 21, 22, 30, 31, 33, 35, 36, 46 et 47 ( fusion ou autre formulation )
Les articles des RUU 600 qui ne figuraient pas dans les RUU 500
2007
Art.2
Dfinitions
Art.3
Interprtations
Art.9
Notification des Crdits et Amendements
Art.12
Dsignation
Art.15
Prsentation conforme
Art.17
Documents originaux et copies
RUU 600
Caractristiques de la nouvelle version : RUU 600
Une version allge: 39 articles au lieu de 49.
Des rgles prcises et pdagogiques avec un souci de cohrence .
Un langage simple, clair et comprhensible - Prsentation plus claire .
Des articles bien identifis (amendement, documents conformes).
RUU 600 et guide explicatif rdig par le Drafting Group .
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RUU 600
Les nouvelles RUU 600
Cadre des RUU 600 - Articles 1 5
Les RUU sont des rgles qui sappliquent aux crdits et aux stand by LCs.
Le crdit devra faire rfrence aux RUU pour y tre soumis
Les RUU sappliquent sauf expressment modifi ou exclu par le crdit .
Reconnaissance de la spcificit des lettres de crdit stand by (art. 5,14 (e) et 18 (c) ) avec
la notion de prestation .
Un article regroupe toutes les dfinitions des termes utiliss dans les rgles - Glossaire
simple et concis .
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Introduction des concepts d honorer qui regroupe 3 modes de ralisation et de ngocier .
Dfinition de la ngociation renforce .
Dfinition du prsentateur , dune prsentation conforme
Dfinition de la Banque dsigne
RUU 600
Cadre des RUU 600 - Articles 1 5 suite
Un article regroupe toutes les interprtations
Forme de la signature , lgalisation , certification
On or about stend un vnement
from et after excluent la date mentionne dans le calcul dune chance.
Prompt , immdiatement , ds que possible - Elargissement pour couvrir tout usage .
Renforcement du rle de la Banque mettrice pour dcourager toute tentative de lacheteur
dinclure, comme faisant partie intgrante du crdit, des copies de contrats, des proformas
Remplacement de toutes les parties intresses par les banques dans larticle 5 pour
bien faire ressortir que seules les banques ont considrer les documents.
Banks deal with documents and not with goods
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Suite
Ralisation et lieu de prsentation
Un crdit doit indiquer avec qui il est ralisable et comment.
Un crdit peut tre librement ralisable
Un crdit doit indiquer un lieu de prsentation sauf pour les crdits ralisables auprs de toutes
banques .
Un crdit doit indiquer une date de validit pour les prsentations
Deux prcisions par rapport aux RUU 500
Un crdit ralisable auprs dune banque dsigne est aussi ralisable auprs de la banque
mettrice.
Un lieu de prsentation autre que celui de la banque mettrice est en plus de celui de la banque
mettrice.
Les crdits ralisables par traites tires sur lacheteur sont interdits.
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Clarification des rles de la banque mettrice et de la banque confirmante
Nouvelle structure des articles du fait de lintroduction du terme honorer
La banque mettrice honore uniquement .
La banque confirmante honore ou ngocie .
Il est clairement prcis que le remboursement dun crdit ralisable par acceptation ou paiement
diffr est d uniquement lchance que la banque dsigne ait escompt ou pas .
Par ailleurs insertion dune nouvelle clause autorisant la banque designe escompter une traite
accepte dans le cadre d un crdit ralisable par acceptation ou le pr-paiement dans le cadre
dun crdit ralisable par paiement diffr .
Si une banque dsigne accepte de payer avant lchance, elle le fait sous sa responsabilit
linverse de ce qui ressort de la ngociation o lescompte fait partie intgrante du mandat
donn par la banque mettrice.
Il est maintenant prcis quune banque qui refuse de confirmer peut notifier le crdit sans
confirmation.
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Structure et Obligations des Crdits Articles 6 13.
Rle de la banque notificatrice Responsabilit tendue aux amendements
Elle doit s assurer de lauthenticit de lavis reu
Lavis de notification dune LC ou dun amendement doit reflter exactement ce qui a t reu
Rle de la seconde banque notificatrice
Mmes contraintes
Acceptation ou refus des amendements
Un article dedi aux amendements
La prsomption dacceptation fonde sur la prsentation conforme un amendement demeure
Toute notification dacceptation ou de refus dun amendement devrait tre communique la banque qui la
adresse.
L acceptation partielle d un amendement n est pas autorise et sera considre comme une notification de rejet
de l amendement - Clarification
Les banques ne tiendront pas compte des clauses rendant une modification en vigueur si celle-ci na pas t
rejete dans un certain delai
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Standard pour lexamen des documents Documents irrguliers, leve des
rserves et notification des irregularits Articles 14 18.
Normes pour lexamen des documents
Comment dterminer la conformit des documents ?
Ncessit de limiter la vrification aux termes du crdit
Examen des documents appear on their face = apparence de conformit
Suppression de soin raisonnable .
Pas de rfrence explicite la Brochure PBIS mais uniquement que les documents doivent tre examins
selon les pratiques bancaires internationales standard.
Dlai raisonnable est remplac par un dlai maximum de 5 jours.
Le dlai de 21 jours sapplique uniquement aux documents de transport originaux dcrits dans les RUU.
Possibilit de retourner au prsentateur un document non requis.
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Standard pour lexamen des documents Documents irrguliers, leve des rserves et
notification des irregularits Articles 14 18. Suite
Concordance des documents vers un formalisme par quivalence
Maintien de la notion de compatibilit des documents entre eux mais les informations dans un document examines en vertu d
un crdit et des pratiques bancaires internationales nont pas besoin dtre identiques condition quelles ne soient pas en
contradiction avec les donnes dudit document , celles de tout autre document ou du crdit lui mme .
Introduction des concepts, not in conflict et read in the context pour rduire le mauvais usage de la rgle de non
concordance des documents entre eux.
Modification de l art 21 des RUU 500 : Un document autre qu un document de transport , un document d assurance ou une
facture doit apparatre, remplir sa fonction
Lmission dun document de transport par une partie autre que le transporteur, propritaire, capitaine ou
affrteur est acceptable condition quil soit sign par une de ces personnes.
Le chargeur ou l expditeur des marchandises mentionn sur tout document n a pas besoin d tre le
bnficiaire du crdit .
Cration dun article Documents Conformes (art.15) pour donner une comprhension claire de ce que doit
faire une banque qui a reconnu les documents conformes.
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Elle doit honorer ou ngocier et doit adresser les documents la banque confirmante ou la banque mettrice
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Standard pour lexamen des documents Documents irrguliers, leve des rserves et
notification des irregularits Articles 14 18. Suite
Documents irrguliers, leve des rserves et avis de refus (art.16).
RUU500 2 possibilits :
1. les tenir disposition du prsentateur ou
2. les retourner
Rfrence spcifique un seul et unique avis de refus qui doit tre adress au plus tard la fin du 5e jour bancaire et qui doit
contenir:
Le refus dhonorer ou de ngocier
et
Chaque irrgularit constate
et
a) Que la banque dtient les documents disposition dans lattente dautres instructions du prsentateur .
ou
b) Que la banque mettrice dtient les documents disposition jusqu rception dune leve de rserves du donneur dordre et quelle consente
laccepter ou jusqu rception dautres instructions du prsentateur avant davoir consenti accepter une leve de reserve
ou
c) Que la banque renvoie les documents
ou
d) Que la banque agit conformment aux instructions pralablement reues du prsentateur.
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Suite un avis de refus, une banque peut retourner les documents au prsentateur tout moment si elle a rempli les conditions a) et b)
.
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Suite
Larticle 17 documents originaux reflte la dcision de la CCI de juillet 99 en
incorporant la prise de position 470/871 pour une interprtation correcte de lex. art.20 des
RUU500.
Dfinition dun document original: tout document ayant lapparence de comporter, signature, marque,
cachet, timbre ou label original de lmetteur.
Quaccepte-t-on galement comme original?
Prsentation de copies originaux ou copies autoriss
Il est clairement prcis quau moins un original de chaque document doit tre prsent.
Larticle 18 Facture commerciale prcise quelle doit tre tablie dans la monnaie du
crdit.
La banque dsigne ou la banque confirmante peut accepter une facture d un montant
suprieur celui du crdit condition de ne payer que le montant autoris . L acceptation
lie toutes les parties .
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Les documents de Transport Articles 19 25
Le document de transport multimodal est renomm document de transport couvrant au moins
2 modes de transport diffrents et plac au dbut des articles car cest le document qui
correspond la ralit du transport des marchandises et le plus utilis de nos jours. (art.19).
Le connaissement maritime est renomm connaissement (art.20).
Suppression de on its face de tous les articles.
Le document de transport multimodal ne peut plus tre sign par un oprateur de transport
multimodal.
Ils doivent indiquer le nom du transporteur sauf pour le document de transport ferroviaire (la
signature ou le cachet de la compagnie ferroviaire sera accept).
Un agent qui signe pour le compte du capitaine, na pas besoin dindiquer les nom et qualit
pour le compte duquel il agit.
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Le connaissement et la date dexpdition
Si le B/L indique
Date dexpdition prendre en considration
Libell pr-imprim charg , embarqu , shipped
sur un navire dnomm
Date dmission du B/L
Reu pour tre charg
Annotation on board date
Libell pr-imprim charg embarqu shipped sur
un navire dnomm + Annotation on board date
Annotation on board date
Navire prvu
Annotation on board date + nom du navire rel
Port de chargement stipul dans la LC ne figure pas en tant
que port of loading
Annotation on board date
+ nom du navire
ou
Port de chargement prvu
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+ port de chargement stipul dans la LC (mme si la mise
bord est pr-imprime)
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Les documents de Transport Articles 19 25
Introduction du terme affrteur / charterer pour les B/L de CP au niveau de la signature
(art.22) - Reflet de la pratique .
Un agent qui signe un B/L de CP pour le compte du propritaire ou de laffrteur doit indiquer
leur nom.
Suppression de larticle 25 (a) iii indique ou nindique pas le nom du transporteur pour les B/L de
CP.
Un B/L de CP peut indiquer comme port de destination une srie de ports ou aire gographique
stipule dans la L/C.
Suppression de larticle 30 Documents de transport mis par des transitaires mais un document
de transport peut tre mis par une partie autre que le transporteur, propritaire, capitaine ou
affrteur condition que le document remplisse les conditions des articles 19 24.
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Les documents de Transport Articles 19 25 suite
Si un document de transport arien comporte une annotation spcifique de la date effective
dexpdition, non demande dans le crdit , cette date sera considre comme la date dexpdition.
Un document de transport par route peut tre:
Loriginal pour lexpditeur ou
Loriginal pour le chargeur ou
Ne porter aucune indication pour qui il a t tabli
Un document de transport par rail peut tre accept comme original mme sil comporte la mention
duplicata .
Un rcipiss de socit de courrier doit tre tamponn ou sign par la socit de courrier au lieu
dexpdition prvu par le crdit et doit indiquer la date de collecte ou de rception des marchandises
par la socit de courrier.
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Document dAssurance et Couverture Article 28
Un seul article regroupant les ex. 34,35 et 36; la CCI considrant quil nest pas ncessaire
davoir des articles spars, lassurance Tous Risques tant un type de couverture
Un document dassurance peut tre mis et sign par un proxy = mandataire
Un agent ou un proxy doit indiquer pour le compte de qui il signe (Compagnie dAssurance ou
Underwriters )
Les notes de couvertures ne sont plus acceptables quelque soit lmetteur ( et non plus
uniquement celles mises par des courtiers)
Il est clairement prcis que le document dassurance ne peut pas tre dat aprs la date
dexpdition sauf si le document indique clairement que la couverture est effective la date
dexpdition
Les risques doivent tre couverts au moins entre le lieu de prise en charge ou dexpdition et
le lieu de dchargement ou de destination finale stipuls dans la L/C
Un document dassurance peut faire rfrence toute clause dexclusion
Acceptabilit de toute clause ou annotation Tous risques
A limport, les donneurs dordre devront dfinir avec prcision les risques quils veulent voir
couverts
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Les crdits transfrables Article 38
Article toff et plus prcis
La banque transfrante peut tre la banque mettrice
Un crdit transfr un second bnficiaire ne peut pas tre transfr un autre bnficiaire
Si les factures du 1er bnficiaire ne sont pas conformes aux termes de la L/C et que celui-ci
ne les rectifie pas premire demande , la banque transfrante a la possibilit dadresser
celles du 2me la banque mettrice.
Les documents du second bnficiaire doivent tre prsents la banque transfrante.
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Autres Dispositions Importantes
Les adresses du bnficiaire/donneur dordre pourront tre diffrentes de celles du crdit pour
autant quelles se situent dans le mme pays que celui indiqu dans la LC. Toutefois, celle du
donneur dordre figurant dans le notify ou consignee du document de transport doit
tre celle du crdit (art.14)
Les banques ne tiendront pas compte des numros de fax, tlphone, email et autres. (art.14)
sauf si ces informations doivent figurer dans le notify ou le consignee du document de
transport.
Le terme clean na pas besoin de figurer sur un document de transport mme si le crdit
requiert un document de transport clean on board Rdaction plus prcise
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Suite
Tirages partiels ou expditions partielles art. 31
Le cas des expditions effectues par camion le mme jour pour la mme destination est
maintenant couvert ( PBIS 177 ) : Elles sont considres comme des expditions partielles
Une prsentation comprenant plus d un jeu de documents de transport montrant une expdition sur
plus dun moyen de transport (camion) et par le mme mode de transport (route) sera considre
comme couvrant des expditions partielles mme si les moyens de transport (camions) partent le mme
jour, pour la mme destination.
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Suite
Perte des documents - art. 35
En cas de perte de documents
Entre la banque designee et la banque mettrice ou la banque confirmante
Entre la banque confirmante et la banque mettrice
Obligation pour la banque mettrice ou confirmante dhonorer ou de ngocier ou de rembourser la
banque dsigne qui a ou pas honor ou ngoci les documents perdus
Force majeure art.36
Pas de changement malgr une tentative pour saligner sur les ISP 98 (report de la validit)
Ajout du terrorisme dans les cas de force majeure
Contestation du Respect des Instructions donnes une partie - art.37
Une banque ne devra pas conditionner la notification dun crdit ou dun amendement au paiement de ses
frais.
Cession du Produit du Crdit
Larticle sur la cession de crance a t maintenu
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Les points positifs
Les points ngatifs
Une dfinition claire de la ngociation
La concordance des documents
Lintroduction de
lescompte/prpaiement
Lautorisation descompter ou de
prpayer
Le dlai dexamen des documents
ramen 5 jours
Lassurance et lacceptabilit de toute
clause dexclusion
Les adresses des
bnficiaires/donneurs dordre
La perte des documents
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Conclusion
La Publication 600 des RUU ne bouleverse pas lesprit des dites rgles. Les
fondamentaux demeurent .
Elles apportent un grand nombre de prcisions, souvent connues mais non crites.
Elles sont presque parfaitesmais certains points restent approfondir.
Seule lutilisation de faon oprationnelle ds le 01/07/07 nous permettra
dapporter un jugement dfinitif.
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