Fénix-

Tesorería
Dominio Financiero

08 Abril 2021
Conciliación Automática
• Cargos en cuenta sin previsión

Se identifica el tercero que ha emitido el cargo domiciliado para su aplicación

directa al BP correspondiente y su conciliación con la factura

• Abonos sin previsión (transferencias):

Los abonos en cuenta por transferencias de clientes deben contar con información
suficiente gestión. ( Ref. De Pago )

• Rechazos, impagados, no cobrados:

Cualquier apunte de los previamente cargados o abonados que sea susceptible de

ser revertido por la entidad por errores en la cadena del pago/cobro se reflejará
SWIFT //
en la contabilidad con recepción y devoluciones de Direct Debit o NACKs del
MT940 // BAI2
proceso de pagos.

Abonos con previsión (domiciliaciones bancarias):

Previsión de abono se contabiliza en la ordenación al banco por el total y se

Automático concilia con el abono recibido asimismo por el total

la previsión de abono se contabiliza por el total y se concilia con los abonos

totalizados del extracto, correspondientes a abonos exitosos, detrayendo los
cargos provocados por las devoluciones.
Identificación
de las SI
Movimientos Las conciliaciones podrán ser 1 a 1 o 1 a n
Campos claves?
NO En el caso de que estas partidas se queden abiertas, deberá de ir por el carril de
"conciliación manual"
Manual
(BSM )
Conciliación Manual –BSM ( Monitor de Extractos )
• Banco propio + ID cuenta • Importes inicial y final del extracto
• Código Bancario + Cuenta Bancaria • Importe final de la cuenta de mayor asociada a la cuenta bancaria
• Cuenta contable en la contabilidad financiera perteneciente al banco • Importe diferencial entre saldo final del extracto y saldo final de cuenta contable
• Número y fecha de extracto • Status de proceso: ¿Existe alguna partida pendiente de conciliar?
• Status de diferencia: ¿Existe diferencia entre el saldo final de extracto y el saldo final de
conciliación más allá de la tolerancia permitida?
Conciliación Automática

• Se realiza una interpretación contable del extracto con las reglas

creadas asignadas a las combinaciones de campos clave
relevantes

 Fecha valor
 Asignación
 Texto
 Importe

• Si no existe una regla asignada a una determinada combinación

presente en un registro, se realizará una interpretación
“genérica”.
Conciliación Automática
POSICION DE TESORERIA// PREVISION DE LIQUIDEZ

Símbolos de Origen

Horizonte de
Instrumentos DATA
Tiempo

Cuentas Bancarias
Posición de Conciliación
Tesorería Bancaria 1-2 Dias
Registros Contable

Previsión de
Clientes
Business Partner
1- 24
Niveles de Tesoreria
Módulos Trasversales
Liquidez
Instrumentos
Semanas
Planificados

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 POSICION DE TESORERIA// PREVISION DE LIQUIDEZ

Posición de Previsión de
Grupos de Tesorería Tesorería Liquidez
Se definirán los grupo de tesorería para los Bussines Parnetr. Un
grupo de tesorería representa determinadas características,
comportamiento o riesgos de dicho grupo . De esta forma se
Resumen actualizado de
podrán clasificar los pagos recibidos y efectuados desde el punto de cuentas bancarias por fecha
vista de la posibilidad de la entrada y salida de fondos valor.
Integración de todos los datos en
el sistema (partidas abiertas,
Previsión diaria de liquidez. pedidos, órdenes de compra).

Entrada de datos sin Proyección de Cobros//Pagos en

redundancia. un plazo.

Optimizar la inversión de efectivo y

Consulta de documentación el endeudamiento.
para todas las transacciones de
planificación.
Salvaguarda de la liquidez.

Base para la concentración de

efectivo.

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POSICION DE TESORERIA// PREVISION DE LIQUIDEZ

Todos los niveles a incluir se entran en Lineas E y todas las cuentas o Grupos de
Tesorería en Líneas G, siendo posible el enmascaramiento con “+” . Si no se
indica ningún concepto de compresión, el nivel, la cuenta o el grupo de
tesorería se visualizaran por separado.

Si no la visualización se efectuara bajo el concepto de compresión y podrá

clasificarse entonces en niveles o grupos en función de una selección de
Líneas.

Los saldos se muestran en el nivel apropiado en la posición de caja.

113102 - Banco 1 (transferencias bancarias salientes, nacionales)  Nivel B2

113109 - Banco 1 (cobros de clientes)  Nivel B9

El término de agrupación determinada como el sistema resume los datos.

Niveles de Bloqueo Desde aquí, puede pasar a los niveles y, desde allí, a las cuentas relevantes, o
viceversa. Aparece información diversa, dependiendo de la configuración.

El saldo bancario total se desglosa por:

 Grupos (= cuentas) a los que se han realizado contabilizaciones. Estos son

siempre enumerados con su nombre de cuenta de gestión de efectivo
(Personalización). Si usted seleccione el parámetro Cuenta en lugar de nombre
de cuenta, las cuentas(números de cuenta) se muestran en lugar de la cuenta
de gestión de efectivo nombres.

 Niveles (= fuentes) de una transacción bancaria o cuenta

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Estado Fujo de Efectivo (EFE)
Avisos
S4/HANA – BCM-Multi Bank Connectivity
Estas conexiones pueden ser de diferentes naturalezas, a
través de SAP Multi-Bank Connectivity podremos
establecer la conexión:

•Host to Host
•SWIFT Alliance Lite 2
•EBICS
•Combinación entre Host to Host, SWIFT Alliance Lite 2 y
EBICS

Una vez conectados, la plataforma nos permitirá realizar

conversiones de formatos, interpretará distintos mensajes
entrantes, que actualizarán en tiempo real el estado de
nuestros pagos. Además, simplificará en el marco de
seguridad, la encriptación y la firma digital de la información
intercambiada.
Conectividad S4/HANA - BCM

El objetivo de este apartado es dar una visión detallada de la implantación de los procesos que se llevarán a cabo desde
el módulo de Bank Communication Management (BCM).

A través de este módulo se posibilitará la integración de las ejecuciones de pagos con el envío de los ficheros de pago
generados a las entidades bancarias, pasando previamente por un workflow de aprobación de pagos.

BCM ofrece la posibilidad de agrupar distintas ejecuciones de pago en función de reglas predefinidas. Estas reglas de
agrupación se configuran en función de múltiples combinaciones de los parámetros contenidos en las ejecuciones de pago
(sociedad, entidad, cuentas bancarias, proveedores, vías de pago, país…) creando lotes de pagos, los cuales, tras pasar
por los workflows de aprobación establecidos, generan ficheros de pagos que serán enviados a las entidades bancarias.
Conectividad S4/HANA - BCM
• Uno de los requisitos para la implantación de BCM en el sistema es la utilización de la herramienta de Payment Medium
Workbench (PMW) que SAP proporciona para la construcción de los formatos de ficheros de pago que se enviarán a las
entidades.

• Por defecto, vienen creados distintos formatos de ficheros estándar para varios países (SEPA CT, SEPA DD, BACS, ACH,
etc.). No obstante, con esta utilidad se puede crear cualquier nuevo formato de fichero o modificarse los existentes
para adaptarlos a las necesidades manifestadas por las entidades y acepten el formato enviado.

• La construcción/modificación de los formatos de ficheros se desarrolla mediante el customizing de Data Medium

Exchange Engine (DMEE).

• Por tanto, los métodos de pago (vías de pago) que se pretendan ejecutar por medios electrónicos y tratarse en BCM,
deberán estar correctamente configurados a nivel de país y sociedad en los programas de pago y tener asignado un
formato PMW.