INVERSIONES

CON
AGENCIA
 INVERSIONE
S

Es la acción de colocar capital o dinero Esto puede hacerse a través de la

en una actividad económica, proyecto compra de objetos físicos que se
u operación con el objetivo de obtener revalorizan, materias primas,
un rendimiento económico a largo bienes raíces, o inversiones
plazo. relacionadas con la compra de
Básicamente se trata de no consumir acciones…
en el corto plazo los ahorros o De esta manera hacemos rendir
patrimonios que tenemos, sino nuestro dinero y logramos
ponerlos a trabajar para que nos libertad financiera sin hipotecar
produzcan más beneficios a lo largo nuestro tiempo.
del tiempo.
Tipos de
inversión Invertir es esencial para el crecimiento del
capital, la generación de ingresos y la
consecución de objetivos financieros,
estabilidad y seguridad. Al invertir de manera
responsable y consciente, es posible mejorar tu
bienestar y trabajar hacia una vida más
próspera.

Los diferentes tipos de inversiones permitirá

tomar decisiones informadas, tomar el control
de tus finanzas y trabajar hacia la independencia
financiera.
 TIPOS DE INVERSIONES
QUE DEBEMOS
CONOCER
 DEPÓSITOS A PLAZO  FONDOS COTIZADOS  ACCIONES: Son títulos que
FIJO: Son productos EN BOLSA: Son similares representan la propiedad
bancarios que ofrecen una tasa a los fondos mutuos, pero parcial de una empresa. Al
de interés fija a cambio de invertir en acciones, los
se negocian en bolsas de
mantener el dinero depositado inversores pueden ganar dinero
durante un período de tiempo valores como si fueran a través de los dividendos y la
determinado acciones. apreciación del precio de las
acciones a lo largo del tiempo.

 FONDOS MUTUOS: Son  BONOS: Son instrumentos de

vehículos de inversión que reúnen deuda emitidos por entidades
el dinero de varios inversores y lo como gobiernos, empresas y
invierten en una cartera organizaciones para financiar
diversificada de acciones, bonos u proyectos o actividades.
otros instrumentos financieros.
Los fondos mutuos permiten a los
inversores acceder a una amplia
variedad de activos con una sola
inversión.
  ORO Y OTROS METALES  Derivados: Son instrumentos
 CRIPTOMONEDAS: Son
PRECIOSOS: Invertir en financieros cuyo valor se
monedas digitales que utilizan
oro, plata y otros metales deriva de otro activo
tecnología de criptografía y
preciosos puede ser una forma subyacente, como acciones,
blockchain para garantizar
de diversificar y protegerse bonos, materias primas o
transacciones seguras y
contra la inflación. índices.
descentralizadas.

OTROS TIPOS
DE INVERSIONES
FINANCIERAS
 FONDOS DE INVERSIÓN  INVERSIONES
INMOBILIARIA: Son empresas que invierten ALTERNATIVAS: Incluyen
en propiedades inmobiliarias y, a menudo, se una amplia gama de activos
negocian en bolsas de valores. generan ingresos no tradicionales, como arte,
a través del alquiler de propiedades y ofrecen vino, capital privado y capital
una forma de invertir en bienes raíces sin tener de riesgo.
que comprar propiedades directamente.
 INVERSIONES A CORTO Y MEDIANO
PLAZO
Las inversiones pueden clasificarse
 Inversiones a corto plazo: Se extienden hasta por un año. en:
 Inversiones a mediano plazo: Se realizan entre uno y cinco Las inversiones a medio
años. plazo son aquellas cuyo
horizonte temporal no
Al decidir invertir tu Por lo tanto, el principal superará los 5 años. Este
dinero, lo primero que beneficio de las tipo de inversión busca no
tienes que hacer es inversiones a corto plazo tanto la liquidez, sino una
plantear una meta de es el poco tiempo en que mayor exposición a
inversión, a través de puedes recibir las activos de mayor riesgo
la cual se establecerá ganancias de tu que tengan más potencial
el tiempo que deseas inversión. Al optar por de revalorización (aunque
invertir tu capital, ya este tipo de inversión, se generalmente huyen de
sea a corto plazo, deben considerar dos activos extremadamente
mediano plazo o a factores importantes: la volátiles).
largo plazo. seguridad y la liquidez.
 IMPORTANCIA FINANCIERA DE LAS
INVERSIONES
La inversión en las empresas considera los excedentes de flujo de efectivo para
usarlos en un bien, en un servicio o en ambos, Por ello, cuenta con un plan de
actividades relacionadas con la generación de riqueza y con la obtención de los
siguientes beneficios:

• Hacer crecer el patrimonio y • Ayudar a mantener el

generar un flujo adicional de ritmo y a superar la
ingresos. inflación, cuando se
obtienen ganancias por
• Propiciar una decisión encima de lo esperado.
inteligente para colocar el
capital en una actividad que
pueda ser productiva a futuro, Tener un buen control de las finanzas favorece la gestión de
cuando es bien llevada y los recursos de la empresa. De esta manera, se conocen con
planeada. más detalle todos los ingresos y los gastos, con lo que se tiene
• Comprar cualquier bien o un mayor control de ellos. Asimismo, cuando se valora cada
Inversión se pueden gestionar las finanzas de forma eficaz,
activo financiero, como
ayudando a alcanzar los objetivos.
acciones, fondos de inversión
y bonos.
 RIESGO FINANCIERO
DE LAS INVERSIONES

El riesgo financiero es la Un riesgo financiero

posibilidad de que una involucra resultados
inversión elegida no brinde la inesperados, pérdidas e
rentabilidad esperada. Esto inestabilidad de los
puede dar lugar a un beneficio mercados financieros.
menor del esperado o a la Cualquier activo incluye un
pérdida del total o de una riesgo, pero de acuerdo con
parte de la inversión inicial, su magnitud, será el monto
pero también puede significar, de las ganancias.
en algunos casos, que la
pérdida supere la inversión
inicial.
 CONTROL INTERNO
APLICADO A LAS
INVERSIONES ¿CUÁLES SON LAS MEDIDAS DE
El control interno permite que una entidad
ejecute sus operaciones de forma eficiente, CONTROL INTERNO APLICABLES
proteja sus recursos y presente información A LAS INVERSIONES?
financiera oportuna y confiable. Para
llevarlo a cabo, se debe contar con una ESTAS SON LAS CARACTERÍSTICAS QUE DEBE TENER
visión integral de la compañía que vaya
más allá de las áreas de contabilidad y • Plan de organización.
finanzas • Segregación de funciones.
• Control de acceso a los activos.
• Sistema de autorización y procedimiento.
• Métodos para procesar los datos.
 AGENCIA
Una agencia es una
S Su objetivo es ampliar
su mercado para el logro
entidad, física o moral, de mayores ventas y por
que ejerce sus actividades lo tanto incrementar sus
con independencia utilidades, de igual
económica y manera la expansión de
administrativa de la casa mercado da el origen a
matriz. Su función: las sucursales
consiste en distribuir los Una agencia es una dependientes de la
productos de un tercero, al empresa que se matriz, en su
cual se conoce como casa dedica a prestar contabilidad,
matriz. servicios y que, por administración y control
lo general, gestiona directo, pero con el
asuntos que no le mismo.
son propios.
 En la teoría de la agencia  La teoría de la agencia
trabajan dos partes y cada una permite trabaja de forma
de ellas persigue un beneficio eficientes porque es
en común, de forma que si una flexible en términos de
lo consigue, la otra la organización
probablemente también. empresarial.

CARACTERÍSTICAS
DE LAS AGENCIAS

 En toda teoría de la agencia  Para que la teoría de la agencia

prevalecen unas condiciones funcione es importante que
económicas que se establecen ambas partes sepan hacer frente
previamente al desarrollo de la por igual a los conflictos que
actividad. Por ello, la teoría de la puedan surgir, ya que es algo
agencia solamente funcionará común e imprescindible para el
correctamente mediante acuerdos desarrollo económico de la
empresariales. agencia.
PRINCIPALES PROBLEMAS
CONTABLES EN LAS
AGENCIAS
En ocasiones, parece que los
problemas contables de una empresa
son totalmente inevitables. Pero la
realidad es que solo se necesita
apoyarse en ciertas herramientas
digitales y consejos para prevenirlos
y disminuirlos con el tiempo.
 Pero, exactamente, ¿Cuáles son los problemas
4) No guardar los justificantes de
en el área contable de una empresa que ingresos y gastos: Otro de los
debemos cuidar? problemas en el área contable de una
empresa es que no conserves los
justificantes de ingresos y gastos.
La poca visibilidad y trazabilidad de
1) Transcribir mal los datos: Los las finanzas impedirá que puedas
problemas contables de una empresa rendir cuentas al SAT -y obtener
3) No tener un software de
surgen cuando existen errores en la deducciones- de aquellos ingresos o
contabilidad: Definitivamente,
transcripción de los datos contables, que, gastos que estén directamente
llevar la contabilidad de una empresa
aunque puedan parecer mínimos, podrían relacionados con tu actividad
a mano hoy en día puede percibirse
generar grandes descuadres en la empresarial.
como una pérdida de tiempo.
contabilidad, evitando que se refleje la Igualmente, podría generar cierta
Especialmente cuando puedes contar
realidad financiera de la compañía. desorganización, lo que en el área
con sistemas operativos tan útiles y
Por ello, siempre deben ser precisos y contable es sinónimo de pérdidas
eficientes, como el ERP de Bind, que
correctos, sin embargo, en muchos casos
no solo puede facilitar todos tus
esto no es la realidad. 5) No tener copias de seguridad:
procesos, sino que también te puede
ayudar a evitar posibles pérdidas de Al no hacer una copia de
2) Mala comunicación en el área documentos relevantes, como las seguridad, podrías perder
contable: Por otro lado, una escasa y facturas o notas de venta. documentos que resulten
poco clara comunicación con el área fundamentales para tu empresa,
contable también puede amenazar las así como aquellos que sean
finanzas de toda empresa. Puesto que no obligatorios almacenar, como las
habrá coordinación entre los procesos y facturas.
gestiones de la misma, lo que generará
malentendidos.
 PRINCIPALES PROBLEMAS
ADMINISTRATIVOS DE LAS
AGENCIAS
Falta de claridad en el futuro: Muchas
empresas no proyectan sus ingresos y
Facturación lenta y con errores: Sucede
No saben cuánto están ganando: Es muy egresos o “viven al día” y sin claridad de
que muchas empresas no tienen un sistema
común vender proyectos muy caros y al final cómo van a cerrar el mes, el trimestre o el
de facturación que se adapta a sus
darnos cuenta que no ganamos realmente lo año. Recientemente, con la pandemia y la
necesidades o facturan directo en el SAT.
que esperábamos o a veces, incluso, perder crisis que desencadenó, nos dimos cuenta lo
Esto se traduce en una facturación lenta y
dinero. Esto es por falta de organización en importante que es estar preparados para el
abierta a errores, esto que puede ocasionar
varios aspectos administrativos. futuro. Proyectar tu flujo de efectivo es
inconformidades con clientes y dentro de tu
fundamental para mantener sana las finanzas
equipo.
de tu empresa.

No usan un sistema administrativo: Utilizar una tabla de Excel

Cobranza deficiente: Este problema lo
para llevar tu administración es práctico y fácil de entender, pero
vemos en dos escenarios: el primero es
realmente no funciona. El utilizar hojas de cálculo hace lenta tu
cuando no tenemos claro cuándo ni cuánto
administración, es difícil tener la información a la mano o
hay que cobrarle a tu cliente, el segundo
siempre tenerla 100% actualizada. Esto se traduce en problemas
es cuando nuestro cliente no tiene claro
de facturación, cobranza, pago a proveedores, etc.
cuándo ni cuánto pagarte. Ambos casos
Consejo: utiliza un sistema administrativo que concentre toda la
provocan problemas tanto para ti como
información administrativa en un solo lugar. Aquí te platico
para tu cliente.
cuales son las ventajas de concentrar tu información en un solo
sistema.
 TOMA DE DECISIONES
GERENCIALES DE LAS
AGENCIAS
La toma de decisiones gerenciales es el proceso estratégico,
dinámico, complejo y no lineal por el cual los gerentes
responden a las oportunidades y amenazas reales y
potenciales que se les presentan en el mercado, analizando
alternativas y adoptando acciones de respuesta frente a
ellas.

POLÍTICAS DE
VENTAS EN LAS
AGENCIAS
Las políticas de ventas consisten en un conjunto de
procedimientos que tienen como objetivo orientar la rutina
de trabajo del equipo comercial y hacer más eficientes los
procesos.
 Generalmente utilizado internamente por los empleados de una empresa, el
documento suele incluir reglas y principios que guían las acciones esperadas o
deseadas del equipo de ventas en diferentes contextos.

• Hacer cursos de capacitación.

• Brindar apoyos a la comunidad.
Pueden existir múltiples formas de • No brindar apoyo a la corrupción.
hacer normas o mejor aún lo que son las
políticas en una agencia, que • Brindar precios accesibles al público.
contribuyen al buen funcionamiento y • Formar líderes de trabajos para que
permiten lograr el objeto final, ellas guíen a los demás.
pueden ser:
• Brindar un entorno amigable, solidario y
positivo para los empleados.
• Valorar la ley.

Estas políticas fortalecen y se basan en su fiel

cumplimiento para la regulación de las principales
acciones dentro de la agencia.