GESTIÓN COMERCIAL EN AGENCIAS

BANCARIAS

Bancos Estatales con Propósito Especial

Video institucional del BCRP-2017
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 Banco Central de Reserva del Perú
(BCRP)

Casa Nacional de Moneda

Antecedentes
La historia sobre la creación de la CNM se remonta a la presencia española en tierras
americanas, cuando se optó, por el uso del llamado "peso ensayado y "el tejón", ambos
de oro, elaborados rudimentariamente. Si bien ellos sirvieron para realizar grandes
transacciones, no resultaron eficientes para negocios y operaciones pequeñas.
Cronología

• Desde su creación, la Casa 1821 • Se expide el primer

Nacional de Moneda era una Reglamento de la Casa
institución de la Corona • Al declararse la Independencia Nacional de Moneda,
Española. del Perú, el Virrey La Serna estableciéndose que su alta
huyó de Lima llevándose la Dirección corresponde al
maquinaria de la Casa Nacional Ministerio de Hacienda.
de Moneda. San Martín la
incorpora al Gobierno
1565/1821 nombrando como primer
Director General a don José de
1830
Boque.
• Al crearse el Banco de 1942/09/22 • Por Decreto Supremo, se
Reserva, parte de las encarga al Banco Central
monedas emitidas por éste • Por Decreto Supremo, el de Reserva la
son producidas en la Casa Banco Central de Reserva Administración de la Casa
Nacional de Moneda. queda autorizado para Nacional de Moneda.
invertir en la adquisición
de maquinaria para la Casa
Nacional de Moneda.

1922 1943/06/05
 1977/10/04
• Por Decreto Supremo, la Casa Nacional de
Moneda pasa a funcionar bajo
• Por Decreto Ley 21945, la Casa Nacional de
supervisión del Banco Central de Reserva.
Moneda pasa a constituir dependencia del
La entrega de sus bienes al BCRP lo realiza Banco Central de Reserva del Perú, al que
el Ministerio de Hacienda. se transfiere los correspondientes Activo,
Pasivo y Capital. Actualmente es una
Subgerencia de la Gerencia de
Administración de Circulante.
1943/12/31
Casa Nacional de Moneda
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Banco Central de Reserva del Perú (BCRP)

 Misión :
• Preservar la estabilidad monetaria.
 Visión:
• Somos reconocidos como un Banco Central autónomo, moderno, modelo de
institucionalidad en el país, de primer nivel internacional, con elevada
credibilidad y que ha logrado recuperar la confianza de la población en la
moneda nacional.
 Funciones:
• Regular la moneda y el crédito del sistema financiero,
• Administrar las reservas internacionales a su cargo,
• Emitir billetes y monedas,
• Informar periódicamente al país sobre las finanzas nacionales.
• Administrar la rentabilidad de los fondos.
Metas del Banco Central de Reserva del Perú

• Alcanzar una tasa de inflación de 2% anual.

• Lograr que la economía se desenvuelva sin presiones inflacionarias o
deflacionarias.
• Lograr la estabilidad de la moneda
• Lograr la desdolarización de las transacciones y del ahorro. Una tasa de
inflación más baja contribuye a dicho fin.
Los Encajes

• Son los fondos en caja que deben tener siempre las

Entidades Financieras.
• Son las reservas de activos líquidos que los
intermediarios financieros deben mantener para
fines de regulación monetaria por disposición del
BCRP.
• Son fondos constituidos por un porcentaje líquido de
las obligaciones que tienen las entidades
financieras.
Nueva Sede del Banco de la Nación
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Banco de la Nación

1914
• El Congreso de la República • El Banco de la Nación
aprobó la Ley 16000 por la encuentra sus antecedentes
cual creaba el Banco de la • Surge verdaderamente la inmediatos, durante el
Nación firmada por el preocupación de crear un Banco gobierno de don José Pardo,
Presidente Fernando que centralice las actividades en el que se crea la Caja de
Belaúnde Terry. operativas, económicas y Depósitos y Consignaciones,
financieras. mediante la Ley N.º 53 del
11.02.05.

27 /01/1966
1905
• Amplió sus actividades este • El Decreto Supremo N.º 47, estatiza
año, cuando se le encargó a la Caja de Depósitos y
través de la Ley 5746 la • Finalmente, en diciembre Consignaciones, declarándola de
administración del Estanco del del mismo año se le necesidad y utilidad pública.
Tabaco y Opio, así como la encarga la recaudación de Mediante este dispositivo se
recaudación de las rentas del la totalidad de las rentas recupera para el Estado las funciones
país, derechos e impuestos del de toda la República. de recaudación de las rentas fiscales
alcohol, defensa nacional y y la custodia de los depósitos
otros. administrativos y judiciales.
1927
09/08/1963
 1994
• En el segundo gobierno de
Fernando Belaúnde Terry, se
• Durante el gobierno de Alberto Fujimori Fujimori, con
promulgó la Ley Orgánica
el Decreto Supremo N.º 07- 94-EF Estatuto del Banco,
Decreto Legislativo N.º 199 y se se modificaron las funciones, las mismas que serán
ampliaron las funciones del ejercidas sin exclusividad respecto de las Empresas y
Banco. Entidades del Sistema Financiero.

12/06/1981
Banco de la Nación

 Misión
• “El Banco de la Nación brinda servicios a las entidades estatales,
promueve la bancarización y la inclusión financiera en beneficio de la
ciudadanía complementando al sector privado, y fomenta el crecimiento
descentralizado del país, a través de una gestión eficiente y
autosostenible”.
 Visión
• “Ser reconocido como socio estratégico del Estado Peruano para la
prestación de servicios financieros innovadores y de calidad, dentro de un
marco de gestión basado en prácticas de Buen Gobierno Corporativo y
gestión del talento humano”.
 Valores institucionales:
• Vocación de servicio al ciudadano
• Compromiso e identificación
• Promoción de la cultura financiera
• Conducta ética y profesional
• Responsabilidad social e inclusión financiera.
• FUNCIONES

• Brindar servicios bancarios para el Sistema Nacional de Tesorería, de

acuerdo con las instrucciones que dicta la Dirección Nacional del Tesoro
Público. En concordancia con lo establecido en el primer párrafo del presente
artículo, dichos servicios serán ofrecidos en competencia con las demás
empresas y entidades del sistema financiero.
• Efectuar por delegación las operaciones propias de las subcuentas bancarias
del Tesoro Público.
• Recibir los recursos y fondos que administran los organismos del Gobierno
Central, los Gobiernos Regionales y Locales, así como las demás Entidades
del Sector Público Nacional.
• Actuar como agente financiero del Estado, en concordancia con lo
establecido por el segundo párrafo del artículo 4.º de su Estatuto.
• Actuar por cuenta de otros Bancos o Financieras, en la canalización de
recursos internos o externos a entidades receptoras de crédito.
• Recibir en consignación y custodia todos los depósitos administrativos y judiciales.
• Brindar servicios bancarios en calidad de corresponsal de entidades del sistema
financiero, en las localidades donde las entidades del sistema financiero se lo
soliciten.
• Recibir depósitos de ahorros, así como en custodia, de personas naturales y/o
jurídicas en los centros poblados del territorio de la República donde la banca privada
no tenga oficinas, incluyendo la emisión de giros y/o telegiros bancarios y efectuar
transferencias de fondos por encargo y/o a favor de dichas personas.
• Otorgar créditos y otras facilidades financieras a los organismos del Gobierno Nacional,
Gobiernos Regionales y Locales y demás Entidades del Sector Público Nacional, a excepción
del otorgamiento de préstamos a las Empresas del Estado de Derecho Privado; así como
emitir, adquirir, conservar y vender bonos y otros títulos, conforme a ley.

• Efectuar con entidades del Sector Público, así como con instituciones bancarias y financieras
del país o del exterior, las operaciones y servicios bancarios necesarios para cumplir con las
funciones indicadas en este Estatuto, así como aquellas destinadas a la rentabilización y
cobertura de riesgos de los recursos que administra.
• Otorgar una línea de crédito única a los trabajadores y pensionistas del
Sector Público que, por motivo de sus ingresos, posean cuentas de ahorro
en el Banco de la Nación. Dicha línea de crédito podrá ser asignada por el
beneficiario para su uso mediante préstamos y/o como línea de una tarjeta
de crédito. Estas operaciones se harán de acuerdo a un programa anual
aprobado por el Ministerio de Economía y Finanzas que podrá ser revisado
anualmente.
Servicios

• Telegiros
• Créditos Hipotecarios
• Seguros
• Préstamos
• Pagos
• Cuentas Bancarias
• Transferencias
• Cheques
• Programa Microfinanzas
En la Seguridad del Sistema Financiero no se compite, se coopera – ASBANC 2018
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ASBANC
La Asociación

• La Asociación de Bancos del Perú, fundada en 1967, es una Institución

gremial que agrupa a los Bancos e Instituciones Financieras privadas de
nuestro país y cuyo principal objetivo es promover el fortalecimiento del
Sistema Financiero privado, proporcionando a sus asociados servicios de
información.
Nuestra Historia

• El 26 de enero de 1967, un grupo de representantes de 15 Bancos comerciales

suscribieron la Minuta de constitución de la Asociación de Bancos del Perú -
ASBANC - y el 22 de junio del mismo año el Acta de Instalación.
• ASBANC fue creada con el objetivo de representar a los Bancos afiliados y ejercer su
presencia en las decisiones que afecten al sector, así como colaborar con las autoridades
supervisoras, reguladoras y representativas del país en el análisis de problemas relativos
al sector financiero, con miras a lograr soluciones que, en el marco de los principios de la
libre empresa y del mantenimiento de la estabilidad monetaria, propendan al desarrollo de
un Sistema Financiero eficiente y moderno.
• Dando respuesta a los continuos requerimientos de sus asociados, ASBANC ha
orientado sus esfuerzos a fortalecer su actividad de representación, en un entorno
globalizado que apunta a un mayor dinamismo e interacción de los diferentes agentes
económicos.

• A la fecha, ASBANC ejerce la representación de 16 bancos asociados y 7 Entidades

Financieras como socios adherentes (6 financieras, y 1 administradora de fondos
mutuos), canalizando las propuestas elaboradas por sus Comités Técnicos hacia los
organismos nacionales e internacionales que compete.
El Programa Integral de Seguridad Bancaria es una organización de trabajo
permanente que coordina con la Policía Nacional del Perú un conjunto de previsiones
y medidas de seguridad a fin de reducir o eliminar los riesgos contra la seguridad de
los clientes, usuarios, patrimonio e instalaciones de las Entidades del Sistema
Financiero que lo conforman.
Misión

• Ejercer de articulador entre la Instituciones Financieras del país, identificando,

desarrollando y administrando aspectos de interés común a las mismas, para su
promoción y desarrollo.
Visión

• Representar a las Instituciones privadas del sector financiero, velando por el desarrollo
sostenible del Sistema Financiero y del país.
Servicios

TECNOLÓGICOS
• BANCARED

Es una red privada de comunicaciones que permite interconectar

a su empresa a través de un solo enlace con las Entidades
Financieras, proveedores de servicios o grandes Empresas que
tienen un vínculo comercial, operativo o de servicio con la Banca.
Beneficios:
• Un solo enlace de interconexión con las Entidades Financieras.

• Plataforma que permite intercambio de información de manera segura y confiable.

• Ahorro de costos con un solo enlace.

• Servicio de alta disponibilidad de la información.

• Soporte técnico especializado 7x24 los 365 días del año.

FACILITADOR TRANSACCIONAL DE RECAUDACIÓN (FTR)

Es un servicio desarrollado por ASBANC en conjunto con los

Bancos.

Permite intercambio de información de recaudación en línea con los

principales Bancos privados del país y todos sus canales

asociados, permitiendo el uso efectivo de los recursos financieros.

RIESGOS Y SEGURIDAD

• MONITOREO DE ALARMAS CON RESPUESTA

POLICIAL

Servicio especializado para el Sistema Financiero, orientado

a la gestión de las alarmas generadas por los sistemas de
seguridad electrónica de las entidades miembros de
ASBANC; así como la atención de pedidos de auxilio, e
interconexión con la PNP.
Beneficios:
• Atención 24x7, los 365 días del año.
• Cobertura a nivel nacional.
• Respuesta oportuna y efectiva en coordinación con la Policía Nacional del Perú, en virtud de un
Convenio de Cooperación.
• Visitas de control y supervisión a las oficinas del Sistema Financiero.
• Acceso a contratación de Servicio Policial Extraordinario, a una tarifa especial.
• Información relevante sobre eventos delictivos, eventos socio políticos.
• Reporte estadístico mensual.
• Mesas de discusión e intercambio de mejores prácticas.
• SEGURIDAD ELECTRÓNICA

Servicio especializado en el diseño, instalación, mantenimiento

preventivo y correctivo de los sistemas de seguridad electrónica de las
Entidades del Sistema Financiero. Con más de 25 años brindando
soporte a las Instituciones Financieras del país.
Beneficios:
• Cobertura nacional.

• Técnicos residentes en Piura, Trujillo, Chiclayo, Cusco y Arequipa.

• Soporte técnico remoto.

• Estándares técnicos de alta calidad.

• Personal en planilla, no tercerizado.

• Personal certificado en sistemas de seguridad electrónica.

• Estándares técnicos de alta calidad.

ANALYTICAL FRAUD SERVICES (AFS)

Servicio especializado en el análisis del comportamiento de las diversas

modalidades de fraude, basado en un sistema colaborativo de
intercambio de información para fortalecer las estrategias del negocio de
nuestros clientes.
Beneficios:
• Reducción del riesgo de fraude y pérdidas.

• Enlace con los stakeholders (instituciones en el país y en el extranjero).

• Análisis del comportamiento de las modalidades de fraude.

• Detección de puntos de compromiso y eventos de riesgo.

• Consolidación de la información de fraude del sistema financiero peruano.

• Intercambio de información y mejores prácticas en mesas de discusión.

CIBERSEGURIDAD

Servicio especializado en detectar, investigar y

mitigar los diferentes esquemas de fraude
informático (malware) ocurridos en el Sistema
Financiero.
Beneficios:

• Alerta temprana sobre esquemas activos de fraude informático.

• Análisis de códigos maliciosos y esquema de phishing.

• Desactivación de esquemas de fraude.

• Monitoreo de actividad web de portales de identidades.

FACTURACIÓN ELECTRÓNICA

• SERVEFACT

Servicio orientado a atender la emisión, firmado digital,

transformación y validación de los comprobantes de
pago; en cumplimiento a la normativa legal sobre
facturación electrónica RS 239/2018 de la SUNAT.
Asbanc ofrece este servicio en alianza estratégica con
Escontech del Perú.
Beneficios:
• Permite detectar en línea si los comprobantes emitidos cumplen con las normas requeridas por la
SUNAT, a través de una interconexión web service.

• Alta capacidad de procesamiento. Hasta 200,000 transacciones por segundo.

• Ingeniería Oracle Exadata que permite gestionar gran volumen de datos.

• Nube propia local y dedicada.

• BASE DE DATOS PEPS

Servicio de validación de base de datos, con soporte de atención

de incidentes respecto a la información recibida. Se envía la
información quincenalmente.
Beneficios:
• Clientes, usuarios, proveedores, empleados y accionistas.

• Permite mayor control de riesgos de los asociados de las actividades de lavado de activos y
financiación del terrorismo (LA/FT).

• Permite identificar vínculos que se encuentren relacionados o incursos con actividades o hechos
ilícitos.
• EVENTOS ASBANC

Brindamos información actualizada e importante sobre temas de

interés para nuestros asociados a través de Congresos y
Talleres.
Beneficios:

• Oportunidad para conocer herramientas, técnicas y casos de interés.

• Intercambiar opiniones con especialistas en la materia.

• Identificar las tendencias globales y desafíos actuales

• Coffee Break y almuerzo.

• Acceso a las presentaciones del Congreso.

• Certificado de participación
GRACIAS POR SU
ATENCIÓN