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Ejercicio E

El documento presenta la información semanal de un banco ficticio en Perú, incluyendo captaciones y depósitos de clientes. Se calcula la base para el encaje, resultando en un promedio diario de 1669 millones de soles, un encaje exigible de 91.80 millones y fondos disponibles de 1577.20 millones. La tasa de encaje legal aplicada es del 5.5%.

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Ejercicio E

El documento presenta la información semanal de un banco ficticio en Perú, incluyendo captaciones y depósitos de clientes. Se calcula la base para el encaje, resultando en un promedio diario de 1669 millones de soles, un encaje exigible de 91.80 millones y fondos disponibles de 1577.20 millones. La tasa de encaje legal aplicada es del 5.5%.

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e) Se presenta la información semanal de un banco ficticio que opera

en el Perú. Los valores reflejan las captaciones y los depósitos


realizados por los clientes, así como las obligaciones con socios y
fondos interbancarios. Se aplicará la tasa de encaje legal del 5.5 %
para determinar el monto de reservas obligatorias.

Datos de Captaciones Semanales (en millones de soles):

Miércol Doming
Concepto Lunes Martes Jueves Viernes Sábado
es o
Depósitos
en Ctas 345 620 620 620 720 230 230
Corrientes
Depósitos
en Ctas de 150 500 500 500 500 110 110
Ahorro
Depósitos
900 850 850 850 700 834 834
a Plazo
Fondos
Interbancar - - - - 50 30 30
ios

TOTAL
1395 1970 1970 1970 1970 1204 1204

Se pide: Determinar la base para el encaje: promedio diario, encaje


exigible, fondos disponibles.

Suma de totales diarios: 1395+1970+1970+1970+1970+1204+1204


= 11683

Cálculo del promedio diario (base): 11683/7 = 1669

Encaje exigible: 1669 * 5.5% = 91.80 millones

Fondos disponibles (para operaciones): 1669 – 91.80 =


1577.20 millones

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