SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA
RESOLUCIÓN NÚMERO 1327 DE 2013
( Julio 16 )
Por medio de la cual se autoriza la apertura de una oficina de representación del
Banco de Crédito del Perú –BCP- con domicilio en Lima (Perú) y de sus agencias
internacionales constituidas en Panamá (República de Panamá) y Miami (Estados
Unidos de América).
EL SUPERINTENDENTE FINANCIERO
En uso de sus atribuciones legales y, en especial, de las que le confieren el
numeral 1º del artículo 94 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero y el
numeral 12 del artículo [Link].2 del Decreto 2555 de 2010, y
CONSIDERANDO:
PRIMERO.- Que de conformidad con el numeral 1° del artículo 94 del Estatuto
Orgánico del Sistema Financiero (EOSF), corresponde a la Superintendencia
Financiera de Colombia (SFC) “autorizar el establecimiento en el país de oficinas de
representación de organismos financieros y reaseguros del exterior, así como ejercer
sobre ellas la inspección, vigilancia y control con las mismas facultades con que cuenta
para supervisar a las entidades del sector financiero y asegurador”.
SEGUNDO.- Que mediante comunicación radicada en la SFC con el número
2013015443-000 del 22 de febrero de 2013, el Banco de Crédito del Perú –BCP
Perú- con domicilio en Lima (Perú) y sus agencias internacionales constituidas en
Panamá (República de Panamá) –BCP Panamá- y Miami (Estados Unidos de
América) –BCP Miami-, por intermedio de apoderado especial, presentaron
una solicitud de autorización para constituir una oficina de representación en
Colombia.
TERCERO.- Que el BCP tiene autorización de funcionamiento otorgada por la
Superintendencia de Bancos, Seguros y AFP del Perú, “(…) DE CONFORMIDAD
CON LO DISPUESTO POR LA LEY GENERAL DEL SISTEMA FINANCIERO Y DEL
SISTEMA DE SEGUROS Y ORGÁNICA DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y
SEGUROS, APROBADA POR LA LEY N°26702, Y SUS MODIFICACIONES, Y VIENE
OPERANDO CON EMPRESA BANCARIA DE OPERACIONES MULTIPLES”.
Además, el BCP tiene licencia internacional otorgada por la Superintendencia de
Bancos de Panamá al BCP, la cual lo “(…) autoriza para dirigir desde una oficina
establecida en Panamá, transacciones que se perfeccionen, consuman o surtan en el
exterior, y a realizar aquellas otras actividades que la Superintendencia de Bancos
autorice”.
SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA
RESOLUCIÓN No. 1327 de 2013 Pág. 2
Por medio de la cual se autoriza la apertura de una oficina de representación
A su turno, el BCP tiene licencia para operar una agencia internacional de banca
en el estado de Florida concedida por la División de Instituciones Financieras de la
Florida –OFR- (Florida Office of Financial Regulation).
CUARTO.- Que el Banco de Crédito del Perú –BCP- y sus agencias
internacionales constituidas en Panamá y Miami, adjuntaron la documentación
e información requerida por el artículo [Link].4 del Decreto 2555 de
2010 para solicitar la apertura de una oficina de representación, y
cumplieron además, las solicitudes de información y documentación
complementaria formuladas por esta Superintendencia, la última de las
cuales se respondió el 21 de junio de 2013.
QUINTO.- Que conforme a lo establecido en el numeral 1º, artículo [Link].2
del Decreto 2555 de 2010, “Las instituciones financieras del exterior, que
pretendan promover o publicitar servicios financieros en el mercado
colombiano o a sus residentes, deberán establecer una oficina de
representación en Colombia, con arreglo a lo dispuesto en esta Parte del
presente decreto”.
SEXTO.- Que la citada entidad financiera del exterior junto con sus agencias no
están exceptuadas de la obligación de tener oficina de representación en
Colombia para promocionar y publicitar sus productos y servicios bancarios y del
mercado de valores en el país, según el artículo [Link].3 del Decreto 2555 de
2010.
SÉPTIMO.- Que la actividad en Colombia de las oficinas de representación de
organismos financieros del exterior se limita exclusivamente a promover o
publicitar los productos y servicios que constituyen el objeto social de la entidad
financiera del exterior, según las reglas establecidas en los artículos [Link].7 y
[Link].8 del Decreto 2555 de 2010.
OCTAVO.- Que los productos y servicios que serán objeto de promoción y
publicidad por parte del BCP y sus agencias en Panamá y Miami, en Colombia a
través de la oficina de representación, son los siguientes:
“(…)
a) Recibir depósitos a la vista;
b) Recibir depósitos a plazo y de ahorros, así como en custodia;
c) Otorgar sobregiros o avances en cuentas corrientes;
d) Otorgar créditos directos, con o sin garantía;
e) Descontar y conceder adelantos sobre letras de cambio, pagarés y otros
documentos comprobatorios de deuda;
f) Conceder préstamos hipotecarios y prendarios y, en relación con ellos, emitir
títulos valores, instrumentos hipotecarios y prendarios;
g) Otorgar avales, fianzas y otras garantías, inclusive en favor de otras empresas
del sistema financiero;
h) Emitir, avisar, confirmar y negociar cartas de crédito, a la vista o a plazo, de
acuerdo con los usos internacionales y, en general, canalizar operaciones de
comercio exterior;
SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA
RESOLUCIÓN No. 1327 de 2013 Pág. 3
Por medio de la cual se autoriza la apertura de una oficina de representación
i) Actuar en sindicación con otras empresas del sistema financiero y de seguros
autorizadas a operar en el Perú o sus respectivas subsidiarias, para otorgar créditos
y garantías, bajo las responsabilidades que se contemplen en el convenio
respectivo;
j) Adquirir y negociar certificados de depósito emitidos por empresas del sistema
financiero y de seguros autorizadas a operar en el Perú, o por sus subsidiarias,
instrumentos hipotecarios, warrants y letras de cambio provenientes de
transacciones comerciales;
k) Realizar operaciones de factoring;
l) Realizar operaciones de crédito así como efectuar depósitos;
m) Aceptar letras de cambio a plazo, originadas en transacciones comerciales;
n) Efectuar operaciones con commodities y con productos financieros derivados,
tales como forwards, futuros, swaps, opciones, derivados crediticios u otros
instrumentos o contratos de derivados;
o) Comprar, conservar y vender bonos y otros títulos emitidos por organismos
multilaterales de crédito de los que Perú sea miembro;
p) Operar en moneda extranjera;
q) Emitir certificados bancarios en moneda extranjera y efectuar cambios
internacionales;
r) Servir de agente financiero para la colocación y la inversión en Perú de recursos
externos;
s) Celebrar contratos de compra o de venta de cartera;
t) Realizar operaciones de financiamiento estructurado y participar en procesos de
titularización, sujetándose a lo dispuesto en la Ley del Mercado de Valores de Perú;
(…)
y) Efectuar cobros, pagos y transferencias de fondos, así como emitir giros contra
sus propias oficinas y/o bancos corresponsales;
w) Emitir cheques de gerencia;
x) Emitir órdenes de pago;
y) Emitir cheques de viajero;
z) Recibir valores, documentos y objetos en custodia, así como dar en alquiler cajas
de seguridad;
aa) Expedir y administrar tarjetas de crédito y de débito;
bb) Realizar operaciones de arrendamiento financiero;
cc) Promover operaciones de comercio exterior así como prestar asesoría integral
en esa materia;
dd) Prestar servicios de asesoría financiera sin que ello implique manejo de dinero
de sus clientes o de portafolios de inversiones por cuenta de éstos;
ee) (…)
ff) Otorgar créditos pignoraticios con alhajas u otros objetos de oro y plata;
gg) Actuar como originadores en procesos de titularización mediante la transferencia
de bienes muebles, inmuebles, créditos y/o dinero, pudiendo constituir sociedades
de propósito especial; y
hh) Todas las demás operaciones y servicios, siempre que cumplan con los
requisitos establecidos por la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones del Perú mediante normas de
carácter general, con opinión previa del Banco Central de Reserva del Perú.
“Los Productos podrán ser prestados por BCP Perú, BCP Panamá o BCP Miami, de
acuerdo con las autorizaciones con que cuente cada uno en su jurisdicción. Vale la
pena poner de presente que los Productos referidos en los literales f, m, q, r, y, z,
bb, dd, ee, ff, gg anteriores no podrán ser prestados por BCP Miami. De igual
manera, los Productos referidos en los literales f, r, y, z, aa, cc, ee, ff, gg anteriores
no podrán ser prestados por BCP Panamá. En cualquier caso, se les especificará en
SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA
RESOLUCIÓN No. 1327 de 2013 Pág. 4
Por medio de la cual se autoriza la apertura de una oficina de representación
detalle a los clientes y potenciales clientes residentes en Colombia quién ofrece el
Producto y la legislación bajo la cual se regirá cualquier acuerdo”.
PARÁGRAFO: Conviene resaltar que de conformidad con lo señalado por el
apoderado especial en la documentación radicada en esta Entidad con el N°
2013015443-015, a través de la Oficina de Representación del BCP y sus
agencias en Panamá y Miami, no se ofrecerán servicios fiduciarios ni de
intermediación de valores.
NOVENO.- Que de acuerdo con el numeral 1° el artículo 94 del EOSF,
concordante con lo dispuesto en el numeral 12 del artículo [Link].2 y el artículo
[Link].12 del Decreto 2555 de 2010, corresponde al Superintendente Financiero
autorizar el establecimiento en el país de oficinas de representación de
instituciones del sector financiero, del mercado de valores y reasegurador del
exterior.
En mérito de lo anterior, este Despacho,
RESUELVE:
ARTÍCULO PRIMERO.- AUTORIZAR el establecimiento de una Oficina de
Representación al Banco de Crédito del Perú con domicilio en Lima (Perú) y a sus
agencias internacionales constituidas en Panamá (República de Panamá) y Miami
(Estados Unidos de América), para realizar actos de promoción o publicidad de los
productos y servicios financieros relacionados en el considerando octavo de esta
Resolución.
ARTÍCULO SEGUNDO.- ADVERTIR al Banco de Crédito del Perú y a sus
agencias internacionales constituidas en Panamá y Miami, que el Representante
de su oficina de representación en Colombia, deberá obtener autorización previa
de la SFC para su posesión en el cargo, según lo exige el artículo [Link].11 del
Decreto 2555 de 2010.
ARTÍCULO TERCERO.- ADVERTIR a la Oficina de Representación del Banco de
Crédito del Perú y a sus agencias internacionales constituidas en Panamá y
Miami, que de conformidad con lo previsto en el artículo [Link].9 del Decreto
2555 de 2010, en desarrollo de las actividades autorizadas, deberán dar a los
clientes una asesoría profesional, en relación con los productos y servicios que
promociona.
PARÁGRAFO PRIMERO: Para tal efecto, se deberá manifestar expresamente a
sus clientes y usuarios que los productos y servicios que promueven son
prestados por la institución del exterior respectiva e ilustrarlos detalladamente
acerca de las condiciones jurídicas, financieras, contables, comerciales y
administrativas en que ésta desarrolla sus operaciones; el alcance de sus
responsabilidades como oficina de representación; la responsabilidad que la
SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA
RESOLUCIÓN No. 1327 de 2013 Pág. 5
Por medio de la cual se autoriza la apertura de una oficina de representación
institución del exterior asume frente a los servicios prestados y demás aspectos
relacionados en la citada disposición.
PARÁGRAFO SEGUNDO: Advertir que la Oficina de Representación deberá
implementar los mecanismos necesarios para tener el registro y control de las
operaciones que promociona en representación de las agencias de Panamá y
Miami, en forma independiente y diferenciada de las que se originan directamente
del BCP Perú.
ARTÍCULO CUARTO.- ORDENAR que por Secretaría General de la SFC se
notifique al apoderado del Banco de Crédito del Perú –BCP- y de sus agencias
internacionales constituidas en Panamá y Miami, la presente Resolución,
entregándole copia de la misma y advirtiéndole que contra ella procede el recurso
de reposición interpuesto ante el Superintendente Financiero, dentro de los diez
(10) días hábiles siguientes a la fecha de su notificación.
ARTÍCULO QUINTO.- ORDENAR la publicación de esta Resolución en el Boletín
del Ministerio de Hacienda y Crédito Público, Capítulo Superintendencia
Financiera.
ARTÍCULO SEXTO.- REMITIR copia de esta providencia al Grupo de Registro de
esta Superintendencia, para los efectos pertinentes.
NOTIFÍQUESE, PUBLÍQUESE Y CÚMPLASE
Dada en Bogotá, D. C. a los 16 días del mes de julio de 2013
EL SUPERINTENDENTE FINANCIERO,
GERARDO HERNÁNDEZ CORREA
114000
