GESTIÓN DE RIESGO

La gestión de riesgo es la base de la SUPERVIVENCIA Y CONSISTENCIA DE UN TRADER

La gestión de riesgo se basa en un conjunto de reglas y estrategias para proteger tu capital y asegurarte de
que, aunque pierdas varias operaciones, tu cuenta siga viva para aprovechar las próximas oportunidades.
Por eso, un trader disciplinado no se enfoca primero en cuánto puede ganar, sino en cuánto está dispuesto
a perder sin poner en peligro su cuenta.
Protección del capital: sin dinero no puedes seguir operando.
Supervivencia en rachas negativas: evita que una mala racha te saque del mercado.
Estabilidad emocional: reduces la ansiedad al tener pérdidas controladas.
Consistencia: un trader rentable no es el que nunca pierde, sino el que gestiona cuánto pierde y cuánto
gana.
Puntos más relevantes sobre gestión de riesgo

Definir el riesgo por operación

 EJEMPLO: NUNCA ARRIESGAR MÁS DEL 1%–2% DEL CAPITAL EN UNA SOLA OPERACIÓN.
Uso correcto del stop loss
 COLOCARLO SIEMPRE, CALCULADO SEGÚN TU ANÁLISIS Y NO AL AZAR.
Relación Riesgo/Beneficio (R:R)
 BUSCAR QUE LO QUE PUEDES GANAR SEA MAYOR QUE LO QUE ARRIESGAS (EJ. 1:2 O 1:3).
Gestión del tamaño de lote
 CALCULAR EL LOTAJE EN BASE AL RIESGO DEFINIDO, NO ABRIR OPERACIONES “A OJO”.
Diversificación / no Sobre apalancar
 EVITAR PONER GRAN PARTE DE LA CUENTA EN UN SOLO TRADE O ABRIR DEMASIADAS
POSICIONES AL MISMO TIEMPO.
Control emocional y disciplina
 SEGUIR TU PLAN INCLUSO EN MALAS RACHAS Y EVITAR LA SOBREOPERACIÓN
Consignación del riesgo
 REDUCIR EL RIESGO EN RACHAS NEGATIVAS Y MANTENERLO O AUMENTARLO MUY POCO
CUANDO TIENES CONSISTENCIA.

Definir el riesgo por operación

EL RIESGO POR OPERACIÓN ES TU ESCUDO. SIN ÉL, PUEDES DESAPARECER EN POCAS OPERACIONES
MALAS.
El riesgo por operación es la cantidad máxima de dinero que estás dispuesto a perder en una sola
operación sin comprometer tu cuenta
Porque no importa lo bueno que seas, vas a perder operaciones, y si arriesgas de más, tu cuenta no va a
sobrevivir
Ejemplo claro:
 Tienes $1,000.
 Arriesgas 10% por trade ($100).
Con solo 5 malas entradas te fundiste la mitad de la cuenta.
Ahora, si arriesgas 1% ($10), necesitas 50 pérdidas seguidas para quemar la mitad
No es cuestión de ego, es cuestión de supervivencia. El trader que no respeta el riesgo termina fuera del
mercado más rápido de lo que cree. Así que grábate esto: primero protege el capital, después piensa en
ganar.

Uso correcto del stop loss

El Stop Loss es una herramienta que limita las pérdidas en una operación. Su correcto uso es fundamental
para proteger el capital y mantener la disciplina.
Has leído mil teorías, pero lo que separa a LOS TRADERS QUE SOBREVIVEN DE LOS QUE SE FUNDEN ES
UNA PALABRA: DISCIPLINA. Cada vez que mueves un stop loss por miedo, cada vez que subes el riesgo
“solo un poquito más”, estás cavando tu propia tumba financiera
El mercado no tiene sentimientos: tú sí. Y tu trabajo es proteger tu cuenta como si fuera tu salario.
Ejemplo claro:
 Entras en EUR/USD en 1.1000.
 Decides que vas a arriesgar 20 pips.
 Tu stop loss va en 1.0980.
Si el mercado baja hasta ahí, perdiste lo que ya aceptaste: fin de la historia.
Ahora, ¿qué hace el trader indisciplinado?
 No pone stop “porque seguro sube”.
 O peor: mueve el stop más abajo cuando va perdiendo, para “darle aire”.
Resultado: pierde mucho más de lo planeado y se queda sin cuenta.

Relación Riesgo/Beneficio (R:R)

BUCA SIEMPRE OPERACIONES CON R:R 1:2. ESTO AUMENTA LAS PROBABILIDADES DE SER RENTABLE A
LARGO PLAZO.
Riesgo/beneficio no es un juego. No puedes entrar en una operación sin saber cuánto estás dispuesto a
perder y cuánto quieres ganar. Si no respetas tu R:R, estás dejando tu dinero al azar y no hay estrategia que
te salve. CADA TRADE QUE HAGAS SIN PENSAR EN ESTO ES COMO SALTAR DE UN AVIÓN SIN PARACAÍDAS
Y ESPERAR ATERRIZAR SANO.
Arriesgar más de lo que tu plan permite es suicidio financiero. Aprende a valorar tu capital, sé disciplinado
y persigue siempre operaciones donde tu recompensa valga el riesgo. Hazlo mal una vez, y tu cuenta lo
pagará caro. Hazlo bien siempre, y tu cuenta crecerá sin que tengas que depender de la suerte.
 Ejemplo claro:
 Arriesgas $10.
 Tu take profit debe ser $20 o más.
Eso es 1:2.
Ahora fíjate en la diferencia:
 Si arriesgas 1:1 (arriesgas $10 para ganar $10), con solo un poco de mala suerte terminas en rojo.
 Si arriesgas 1:2, aunque pierdas 6 operaciones y ganes solo 4, igual sales en positivo.
Datos:
 Capital: $1,000
 Riesgo por operación: $10 (1% de la cuenta)
 R:R = 1:2 objetivo de ganancia: $20 por operación
Escenario: Pierdes 6 operaciones y ganas 4.
Cálculo:
1. Pérdidas: 6 × $10 = $60
2. Ganancias: 4 × $20 = $80
3. Resultado neto: $80 – $60 = $20 de ganancia
GRÁBATE ESTO: OPERACIÓN SIN BUENA RELACIÓN RIESGO/BENEFICIO OPERACIÓN PROHIBIDA.
NO IMPORTA LO BONITO QUE SE VEA EL GRÁFICO, SI LA RELACIÓN NO DA, NO ENTRAS. PUNTO

Gestión del tamaño de lote

La gestión del tamaño de lotes consiste en determinar cuánto dinero arriesgarás en cada operación para
proteger tu cuenta y maximizar tus ganancias a largo plazo.
El tamaño de tu lote nunca se decide al azar ni por intuición. SI NO CALCULAS CORRECTAMENTE, NO ESTÁS
GESTIONANDO RIESGO, ESTÁS APOSTANDO TU CUENTA.
En pocas no hay prisa no ganas nada siendo impaciente ya que eso de hacerte rico en un día. Puede llevar a
unas malas decisiones porque una mala calculada es un puñetazo a tu cuenta. Si arriesgas más de lo que
debes, no estás operando, ¡estás jugando! Aprende a medir tu lote
El lotaje depende de tres cosas:
1. Capital total
2. Riesgo por operación (ese 1%-2% que ya hablamos)
3. Distancia del stop loss en pips
Como calcular el riego de la cuenta, sacar el lotaje, y verificar la perdida y ganancia:
Ejemplo claro:
 Cuenta: $1,000
 Riesgo máximo por operación: 1%: = $10
 Stop Loss: 10 pips
 Lote: 0,10
 Valor por cada movimiento de pip: $1
Explicación:
 Riesgo en $ ÷ (Pips de stop loss x Valor de pip según la cuenta si es
ESTÁNDAR: 10, MINI:1, MICRO:0.01) en este caso estandar
 Estándar: $10 ÷ (10x10) = 0.10 lote
Mini: $10 ÷ (10 × 1) = 1 lote
Micro: $10 ÷ (10 × 0.01 = 100 lote
 El último número marcado en verde es la clave para sacar nuestro lote ya que corresponde al valor
del pip, ósea las unidades
 Un detalle si calculo mi lote en calculadora del teléfono después de la división siempre colocar el
paréntesis y al final también
 Para confirmar las perdidas y ganancias es: lote x Pips de stop loss x Valor de pip ojo aquí ya no
hace falta colocar la división ni los paréntesis ejemplo:
0,10x10x10= $10

Ejemplo cuando quiera ampliar el stop loss porque talves el stop los de 10 pips era muy pequeño
para cubrir una zona de liquidez que nos no cubrió por ese puede ser la razón de la ampliación pero
aun así queremos seguir perdiendo los $10

Ejemplo:
 Cuenta: $1,000
 Riesgo máximo por operación: 1%: = $10
 Stop Loss: De 10 pips a 20 pips
 Estándar: $10 ÷ (20x10)
 Lote: 0,05
 Valor por cada movimiento de pip: $0,50 ctvs
 Confirmación de cuánto va a valer cada pip paraque nos de $10 Riesgo ÷ Stop Loss
$10÷20: 0,50ctvs
 Ejemplo si calculamos mal el lote
 Cuenta: $1,000
 Riesgo máximo por operación: 1%: = $10
 Stop Loss: 10 pips
 Lote: 0,10
Si nosotros le subimos
De 0.10 a 0.20 lotes
0.20x10x10: $20 ya no son los $10 por eso hay que tener mucho cuidado aquí se aumentó las perdidas
ya que se escogió mal el lote

Si nosotros le bajamos
De 0.10 a 0.01 lotes
0.01x10x10: $1 ya no son los $10 aquí se disminuyó el riesgo, pero así mismo se disminuyó las
ganancias de $20 a $2 ya que nuestro R:R es 1:2 pero con un mal lote pasan estas cosas

Si entras con 0.20 o 1 lote “porque se ve bien”, estás arriesgando demasiado y podrías fundirte la
cuenta en un par de operaciones
Ejemplo:
 Cuenta: $1,000
 Riesgo máximo por operación: 1%: = $10
 Stop Loss: 10 pips
 Lote mal calculado: 0,20
Aquí la perdida ya no es $10 sino $20 y que pasa si he metido 3 operaciones con el mismo lote eso
significa menos oportunidades para operar y quema de cuenta rápidamente
Ejemplo:
0.20x10x10= $20
$20x3
$60
De los $1,000 a 940 la cuenta quedo un menos 6% tan solo con esas 3 operaciones significa que si sigo
usando ese lote con unas 47 operaciones mas quemo la cuenta

En cambio, si hubiera usado el lote correcto 0,10 tenemos mas oportunidades de operar y menos riesgo
de quemar la cuenta rápidamente y aquí si estamos arriesgando el 1% de la cuenta
Ejemplo:
0,10x10x10= $10
$10x3
$30
De los $1,000 a 970 la cuenta quedo un menos 3% tan solo con esas 3 operaciones significa que tengo
mas oportunidades de operar ya que con ese lote y me faltaría 97 operaciones para quemar la cuenta
Como calcular cuánto porcentaje le he hecho a la cuenta sea ganancia o perdidas
Ejemplo ganancia:
 Cuenta: $1,000
 Operaciones ganadoras: Operaciones tomadas 6
Semana TP:
 $20+30+15+20+18+60: $163 / Aquí las operaciones ganadoras tomadas las sumo para saber cuánto
he ganado y eso lo sumo a la cuenta inicial
 $163+$1,000: $1,163 / Aquí ya sumado el precio inicial con el actual y así teniendo el resultado final
lo divido con el precio inicial que fue en este caso $1,000
 $1,163÷$1,000: 1.163 / Aquí ya dividido el precio actual con el precio inicial
 1,163-1: 0.163 / Aquí siempre lo resto por 1
 16,3x100: 10.3% / Aquí siempre lo multiplico por 100 y como resultado final lo sume un +16.3% a la
cuenta
Ejemplo perdido:
 Cuenta: $1,000
 Operaciones perdedoras: Operaciones tomadas 4
Semana SL:
 $30+60+20+15: $125 / Aquí las operaciones perdedoras tomadas las sumo para saber cuánto he
perdido y eso lo resto a la cuenta inicial
 $1,000-$125: $875 / Aquí ya restado el precio inicial con el actual y así teniendo el precio final lo
divido con el precio inicial que fue en este caso $1,000
 $875÷$1,000: 0.875 / Aquí ya dividido el precio actual con el precio inicial
 0.875-1: 0.125 / Aquí siempre lo resto por 1
 0.125x100: 12.5% / Aquí siempre lo multiplico por 100 y como resultado final lo reste un -12.5% a la
cuenta