¿Las señales de alerta son?
Los elementos indicativos del comportamiento particular de los intervinientes en situaciones
atípicas e injustificadas que pueden encubrir las actividades de lavado de activos o de
financiamiento de delitos
Comportamientos únicos, que tienen una razón de ser, que cuentan con un documento de
respaldo, una actividad puntual que sustente la motivación de la misma.
Detección de manera única que sugiere al Oficial de Cumplimiento realizar de manera
inminente la elaboración de un ROS
Actividades rutinarias que son fácilmente identificables justamente por la particularidad de ser
repetitiva.
El giro de cheques por montos elevados, a favor de personas que no registran ningún vinculo
comercial, ni poseen un perfil económico que sustente el cobro de estos fondos corresponde a
una?
Descripción del caso de Tipología "Uso inadecuado de productos financieros en cuentas de
personas expuestas políticamente".
Descripción del caso de Tipología "Uso de exportaciones de oro para canalizar dinero ilícito".
Medidas de Prevención de Tipología "Uso inadecuado de productos financieros en cuentas de
personas expuestas políticamente".
Medidas de prevención de Tipología de Productos Agrícolas Ingresados al País de forma
irregular
¿Qué es tipología?
Es la Clasificación y descripción de varias técnicas utilizadas por las organizaciones criminales
para dar apariencia de legalidad a los fondos de procedencia lícita o ilícita y transferirlos de un
lugar a otro o entre personas para financiar sus actividades criminales.
Es la recopilación de acontecimientos esporádicos realizados por únicamente por
organizaciones criminales, debidamente reconocidas por las instituciones judiciales.
Son los indicativos de los comportamientos generales en las instituciones del sistema
financiero nacional
Es la acción metodológica del cometimiento de posibles delitos
A que tipología corresponde la siguiente señal de alerta "Diferentes compañías que aperturan
cuentas bancarias y registran a una misma persona como firma autorizada"
Uso de documentos adulterados para la adquisición de vehículos de alto valor.
Lavado de activos a través de exportaciones sobrevaloradas.
Uso inadecuado de productor financieros en cuentas de personas expuestas políticamente.
Uso de documentos adulterados para la adquisición de vehículos de alto valor.
Desvío de recursos públicos por prestación de servicios y adquisición de suministros y
materiales.
Escoja TRES señales de alerta que se observa en la Tipología de "Uso de exportaciones de oro
para canalizar dinero ilícito"
Se registran transferencias recibidas en sus cuentas bancarias por el pago de operaciones de
comercio exterior, superiores al monto registrado de exportaciones efectuadas, o viceversa.
Clientes que se dedican a la compra y venta de vehículos, que realizan retiros en efectivo de
forma precipitada del saldo total que mantienen en sus cuentas bancarias.
Se registran transferencias desde cuentas bancarias con personas investigadas o sentenciadas
por el delito de lavado de activos o por el financiamiento de delitos.
Se observa transferencias de personas relacionadas a exportadores, su vinculo familiar y
societario, que realizan grandes retiros de sumas elevadas de dinero en efectivo desde sus
cuentas.
Clientes que adquieren vehículos a crédito y prepagan los mismos antes de su fecha de
finalización.
