Tutorial Reportes
Enero de 2025
Tutorial
Reportes
El siguiente tutorial explica cómo leer el resumen del reporte que
llega por mail y el detalle en los cierres periódicos del Merchant Web.
Introducción Reporte detallado Merchan Web
Este manual está diseñado para ayudarte a comprender
de manera sencilla el Resumen del Reporte y el reporte
completo dentro de la plataforma de Cashea que
llamamos: Merchant Web.
Resumen enviado por email
Nuestro objetivo es brindarte una visión clara de tu
negocio, permitiéndote interpretar correctamente la
información y tomar mejores decisiones financieras.
Aquí aprenderás
Qué información encontrarás en el resumen del reporte
Cómo interpretar cada sección del reporte completo
Dónde visualizar los datos clave en la plataforma
Cómo identificar ajustes, conciliaciones y
compensaciones.
Si tienes dudas sobre algún dato o necesitas más detalles,
este manual te servirá como guía para resolverlas.
¡Comencemos!
Resumen del reporte
Resumen del
Reporte por mail
El resumen del reporte que recibes por correo es una versión simplificada de tu
estado financiero con Cashea. Su objetivo es brindarte, de manera rápida y clara,
un panorama general de tus movimientos y el saldo final de cada período.
Este resumen se divide en tres partes principales;
1. Ventas de este período: Refleja las órdenes creadas a través de Cashea durante
este período. Aquí también se detallan los cobros por nuestros servicios.
2. Conciliación Bancaria: Conciliamos el dinero que ingresó a tu cuenta bancaria
para adjudicarlo correctamente a cada concepto. Esto nos permite asegurarnos de
que el saldo final refleje con precisión el monto que efectivamente recibiste en este
período por las cuotas que debías cobrar.
3. Compensación final: Presenta el balance final entre tu negocio y Cashea, entre
deuda por factoring, los servicios tecnológicos y el reconocimiento final de ajustes
para obtener un cierre financiero preciso.
Para ver con más detalle el reporte tienes que ingresar en la plataforma Merchant con tu usuario Admin.
Resumen del reporte
1. Ventas de
este período
En esta sección verás todas las ventas generadas a través
de Cashea durante este período. Además, se detalla el
cobro correspondiente a los servicios tecnológicos,
calculado con los procentajes establecidos por contrato de
las diferentes líneas de venta.
Es importante recordar que este monto refleja las ventas
creadas en el mes, pero las cuotas asociadas pueden
pagarse en este o en futuros períodos, dependiendo del
esquema de pago de cada cliente.
¿Para qué te sirve esta información
Te permite conocer el total de ventas generadas con
Cashea en el mes
Te ayuda a entender cómo se calcula el cobro por servicios
tecnológicos, ya que este se basa en el porcentaje
acordado sobre el monto financiado.
Resumen del reporte
Detalle de
conceptos
Ventas Totales: Monto total de todas las órdenes creadas en este período
a través de Cashe
Monto pagado en caja: Pago inicial que tus clientes ya te abonaron al 1
momento de la compra sobre estas ventas 2
3
Monto financiado: Valor total de las cuotas a financiar que se crearon en
este período. Recibirás este monto según los esquema de pag
Servicios Prestados: Costos del servicio de Cashea, se calcula con los
procentajes establecidos por contrato de las diferentes líneas de venta.
Puedes ver el detalle en el Merchant Web
Resumen del reporte
2. Conciliación
Bancaria
I
En esta sección te mostramos cómo conciliamos el dinero que ingresó a tu
cuenta bancaria, asignándolo al concepto correcto. Así te aseguramos
que el saldo final refleje con precisión cuánto realmente recibiste por las
cuotas que debías cobrar este mes.
II
¿Qué vas a encontrar en esta sección?
I. Resumen de tu cuenta bancaria: Un primer vistazo al saldo recibido,
mostrando los ajustes aplicados y los montos que no logramos conciliar (si
existen).
II. Cuotas por cobrar: El total de cuotas que debías recibir este mes, menos
lo que ya efectivamente cobraste.
III. Ajustes y Compensaciones: Tablas que muestran ajustes aplicados por
errores de compradores o acciones de Cashea que impactan el saldo final.
IV. Total a reconocer: El resultado total, considerando todos los puntos III
anteriores.
¿Para qué te sirve esta información
Te permite revisar que lo recibido en tu cuenta bancaria coincide con tus
ventas y los pagos de tus clientes
Te ayuda a entender por qué se hicieron ciertos ajustes y cómo impactan
en tu saldo final
Te da claridad sobre posibles errores o montos pendientes de conciliar,
para que puedas tomar acción si es necesario.
IV
Resumen del reporte
Una aclaración
antes de continuar
con conciliación
bancaria
El proceso de esta sección
Como el proceso de cobro es dinámico, cada reporte tiene que llegar a ser una foto de lo
que debías cobrar y lo que efectivamente recibiste. Así garantizamos que estás recibiendo
lo que te corresponde por las cuotas de este período.
Sin embargo, en tu cuenta bancaria pueden aparecer montos que no corresponden a esas
cuotas, como pagos adelantados de otros meses o errores de clientes que depositan en la
cuenta equivocada. Por eso, lo primero que hacemos es una limpieza para quedarnos solo
con la información que corresponde a este mes.
Más adelante, en la tabla de ajustes, sumamos o restamos otros conceptos (como
devoluciones o cupones) para compensar entre lo que Cashea te debe y lo que tú debes a
Cashea. Así llegamos al saldo final que te corresponde.
Resumen del reporte
Conciliación
Bancaria Parte I y II
Vamos a ver parte por parte lo que representan los
conceptos de esta sección:
I. Resumen Banco: Esta tabla presenta el monto real
recibido en el banco por cuotas este período,
excluyendo conceptos no aplicables. Luego, en III.
Ajustes, esos valores se compensan e integran en el
Total a Reconocer.
II. Cuotas por cobrar: El total de cuotas que debías
recibir este mes, menos lo que ya efectivamente
cobraste de esas cuotas en otros períodos por
adelanto de compradores.
SUBTOTAL
Conciliación Banco Neto y Cuentas por Cobrar
Es la diferencia entre lo que recibiste en el banco por
cuotas de este mes y lo que deberías haber
cobrado. Lo llamamos subtotal porque aún faltan
aplicar ajustes, que veremos en las siguientes
tablas, antes de definir el total final a reconocer.
Resumen del reporte
Detalle de
conceptos
Recibido en Banco: Monto que efectivamente ingresó a tu cuenta bancaria durante este período. No
incluye comisiones bancarias, egresos, ni transacciones superiores a 60,000 Bs
Banco adelantado: Pagos de cuotas que los clientes realizaron por adelantado pero que no pertencen a
1
este período. Aparecerán reflejadas en próximos reportes
2
Cuota 0: Pago inicial que ya recibiste de los clientes en el momento de la compra 3
4
Devoluciones de usuario: Monto que Cashea reembolsó a los compradores por pagos incorrectos en tu 5
cuenta (pueden incluir pagos duplicados o montos incorrectos) durante este período y que deben ser 6
descontados
Depósitos de otros aliados: Errores de pago de compradores que realizaron un depósito en tu cuenta
que correspondía a otro aliado
7
8
Banco Neto: Total de ingresos en tu banco relacionados por pago de cuotas correspondiente a este mes
9
Cuentas por Cobrar: Es el monto de cuotas que deberías haber recibido en este mes
Pago de cuotas del períoro, en meses anteriores: Total de cuotas pagadas por adelantado por los
clientes en períodos anteriores que correspondían a este período. Como ya recibiste este monto, lo
restamos de lo que tienes que recibir este mes por cuentas por cobrar.
10
Cuentas por Cobrar Neto: Es el valor de lo que deberías cobrar en cuotas durante este período
Subtotal: Diferencia entre lo que recibiste y lo que debías cobrar, antes de aplicar ajustes finales.
Puedes ver el detalle en el Merchant Web
Conciliación
Resumen del reporte
Bancaria Parte III y IV
Vamos a ver parte por parte lo que representan los conceptos de esta
sección:
III. Ajustes y Compensaciones:
En las siguientes tablas, tomamos los valores filtrados en la sección I.
Resumen del Banco, los compensamos con otros ajustes que afectan el
total a reconocer y los sumamos en el subtotal.
IV. Total a reconocer: El resultado total, con la sumatario de todos los
subtotales anteriores
Subtotal Conciliación Banco Neto - Cuentas por cobra
Subtotal incidencia
Subtotal Errores Bancarios
Resumen del reporte
Detalle de
conceptos
Devolución de usuarios: Monto que Cashea reembolsó a los compradores por pagos
incorrectos (pueden incluir pagos duplicados o montos incorrectos)
Reconocimiento de servicios tecnológicos por órdenes canceladas: Si cancelaste órdenes,
Cashea te devuelve el dinero correspondiente al porcentaje de los servicios tecnológicos
asociados
Cupones: Descuentos promocionales otorgados por Cashea a los compradores y que deben 1
ser reconocidos en tu cuenta 2
3
Subtotal de Incidencias: Si es negativo, es el monto que te debe reconocer Cashea. Si es 4
positivo es un monto que debes a Cashea y que se va a descontar
Depósitos de otros Aliados: Monto depositado en tu cuenta por error de compradores que en
realidad pertenece a otro aliado 5
6
Depósitos en banco de otros aliados: Monto correspondiente a tus cuotas, pero que ingresó a 7
la cuenta de otro aliado por error de los compradores
Subtotal Errores Bancarios: Si es negativo, es el monto que te debe reconocer Cashea. Si es
positivo es un monto que debes a Cashea y que se va a descontar
8
Total a reconocer: Es el resultado de todos los ajustes, reconocimientos y compensaciones
realizadas en tu cuenta. Si es positivo es un monto que debes a Cashea y si es negativo es un
monto que se te debe. Esto es lo que vamos a tomar en la sección de compensación final.
Puedes ver el detalle en el Merchant Web
Resumen del reporte
3. Compensación
final
La compensación final es el monto definitivo que te corresponde recibir o
pagar a Cashea al cierre del período. Es la foto completa y final de cómo
quedó tu saldo.
Es el resultado final de todo el proceso de revisión y ajustes entre tu negocio y
Cashea.
¿Para qué te sirve esta información
Te da claridad sobre el saldo final del período, con total transparencia
Te permite entender cómo se llega a ese monto, considerando ventas, pagos,
ajustes y compensaciones
Es la cifra clave para cerrar el mes y saber exactamente dónde estás parado
con Cashea.
Resumen del reporte
Detalle de
conceptos
¿Qué es el factoring?
El factoring es cuando Cashea te reconoce las cuotas que tus clientes no abonaron en
este período.
En vez de que tú asumas ese riesgo o esperes a que paguen, Cashea te reconoce ese
monto y luego se encarga de cobrarle al cliente.
De esta forma, recibes tu dinero de forma más rápida y segura, sin preocuparte por los
1
atrasos de pago
2
Cuotas Vencidas: Monto de las cuotas que no fueron pagadas este mes 3
Conciliación Banco Neto - Cuentas por Cobrar: Diferencia surgida en la conciliación.
Ver tablas anteriores 4
5
Diferencia por Factoring: Este monto representa lo que Cashea tiene que pagarte por
6
cuotas por cobrar que no recibiste en este período
Total de Servicios Tecnológicos: Dato que puedes ver en la sección 1. Ventas, basado 7
en las cuotas que financiaste este mes.
Diferencias por Factoring: Resultado de la diferencia por factoring, en la tabla anterior.
Total a Reconocer: Resultado del total a reconocer como total de la sección 2.
Conciliación Bancaria.
Total a pagar a Cashea: El total que debes pagar a Cashea por este período.
Merchant Web
El resumen del reporte te da una vista general de tu
negocio, pero si necesitas ver el detalle completo,
puedes hacerlo directamente en la plataforma de
Cashea: Merchant.
Ingreso al Reporte en Merchant Web
Para consultar el reporte completo en la plataforma, ten en cuenta lo siguiente
Solo los usuarios con rol Admin pueden ingresar al reporte
El acceso debe hacerse desde una computadora (la plataforma no está optimizada
para visualizar el reporte desde un celular)
Asegúrate de contar con conexión estable a internet para que los datos se carguen
correctamente.
Si tienes problemas para acceder o dudas sobre tu rol, puedes contactar al equipo de
soporte de Cashea.
Reporte en el Merchant
¿Cómo ver el reporte en el
Merchant Web? 1 Ingresa a la sección de Reportes haciendo click en el Menú superior
Ingresa a Merchant Web
Ve al menú de Reportes y selecciona la pestaña Cierre
Periódico
2 Selecciona Cierre Periódico
Dentro de esta pestaña, verás varias secciones en el menú
interno. Cada una corresponde a las tablas que aparecen
en el Resumen del Reporte que recibiste por correo 3 Selecciona en el menú interno qué información quieres ver en detalle
Haz clic en cada sección para ver el detalle completo de
esa parte del reporte
No olvides seleccionar correctamente la fecha del período
que deseas consultar. Sin esto, la información no se
mostrará.
Cambiando la fecha también vas a ver la información de
períodos ateriores, puedes hacerlo cuantas veces necesites.
4 En cada sección tienes que seleccionar la fecha del período que quieres ver y hacer click en Buscar
Reporte en el Merchant
¿Cómo
descargar la
1 Selecciona la fecha del período que quieres descargar y haz click en Buscar
información
en CVS?
En cada sección puedes seleccionar la fecha del período
que deseas consultar. Si la tabla aparece vacía,
probablemente es porque no hay una fecha seleccionada.
Una vez que visualices el reporte que necesitas, encontrarás
en la parte inferior de la tabla un ícono de descarga. Al 2 Haz click en el botón de descarga en la parte inferior de la tabla
hacer clic, podrás descargar el detalle completo de esa
sección en formato Excel, listo para trabajar.
Ahora veamos
cada sección del
Reporte por Ciclo
Reporte en el Merchant
Sección Ventas
Reporte enviado por email
La sección de Ventas se divide en dos tablas:
1. Resumen de Ventas
Parecido a lo que ves en el resumen pero con más características.
2. Detalle de Ventas
El detalle de cada una de las ventas que se realizaron este período.
Operaciones (tiempo real) Recursos
Cierre periódico Recursos
1. Resumen de Ventas
El total de ventas al cierre del mes incluye todas las ventas del Consulta el detalle de los reportes por período cerrado. Selecciona el tipo de información, filtra por fecha y desc
período a través de los distintos canales y sucursales.
Ventas Cuentas por cobrar Banco
En este caso de ejemplo, las ventas totales que tuvo el aliado al
cierre del mes ascienden a $121.137,12, el monto pagado en caja
$66.546,63, lo que da como resultado un monto financiado de
$54.590,49, que representa un 45%.
Reporte en el Merchant
Detalle
de ventas
En el Merchant, en el cuadro Detalle de las ventas,
figuran todas las ventas del período con su
información:
Nro. de orden
Nro. de factura
Sucursal de la compra
Total de la venta
Fecha de compra
Monto pagado en caja
Estado de la orden
Sección Cuentas
por cobrar
Esta sección te muestra todas las cuotas que corresponden
cobrar durante el período seleccionado. Es una foto de
cuánto debías recibir este mes por las ventas financiadas a
través de Cashea.
Al visibilizar un período, verás que hay cuotas por cobrar que
vienen de ventas realizadas en meses anteriores (mes de
origen), pero que te toca cobrarlas en el período
seleccionado según el plan de financiamiento.
También verás cuotas que se generaron y se cobran dentro
del mismo mes.
Esto te permite entender que no todas las ventas se cobran
al instante, sino que se reparten según el plazo de
financiación de cada cliente.
Detalle de Cuentas
Reporte enviado por email
por cobrar
En esta sección puedes ver el detalle del estado de las
cuentas por cobrar del período seleccionado, es decir, las
cuotas que te corresponden por las ventas hechas con
Cashea.
Podrás entender
En qué mes se generó cada venta
El período seleccionado donde debías recibir un pago
El monto de cada cuota financiada.
En cuántas cuotas se financió cada venta
Cuánto ya te abonaron y cuánto queda pendiente.
2 3 4 5
1
Esta información te ayuda a tener un control claro de tus
cobros y el flujo de ingresos mes a mes.
Reporte en el Merchant
Sección Banco
Reporte enviado por email
La sección de Banco está dividida en dos tablas
Resumen Desglosado: Es similar a lo que ves en el resumen
enviado por mail, con un vistazo general de los movimientos
Detalle del Banco: Muestra toda la información de tus cuentas
bancarias, tanto en bolívares como en dólares.
Recursos
Operaciones (tiempo real) Cierre periódico Recursos
En esta sección verás el monto total que ingresó a tu cuenta.
Consulta el detalle de los reportes por período cerrado. Selecciona el tipo de información, filtra por fecha y descárgalo en CSV si lo necesitas.
Además de las cuotas por cobrar de este período, también se
incluyen otros conceptos que logramos identificar y conciliar
Ventas Cuentas por cobrar Banco Factoring
correctamente.
Esto te permite tener una visión completa de todo lo que
afectó el saldo de tu cuenta durante el período.
Reporte en el Merchant
Definición de
conceptos
Recibido en banco a la fecha: Monto que efectivamente ingresó a
tu cuenta bancaria durante este período. No incluye comisiones
bancarias, egresos, ni transacciones superiores a 60,000 Bs
Operaciones (tiempo real) Recursos
Cierre periódico Recursos
Pagos Adelantados: Pagos de cuotas que los clientes realizaron
por adelantado pero que no pertencen a este período. Aparecerán
Consulta el detalle de los reportes por período cerrado. Selecciona el tipo de información, filtra por fecha y descárgalo en CSV si lo necesitas.
reflejadas en próximos reportes
Ventas Cuentas por cobrar Banco Factoring
Devoluciones de usuarios: Monto que Cashea reembolsó a los
compradores por pagos incorrectos en tu cuenta (pueden incluir
pagos duplicados o montos incorrectos) durante este período y
que deben ser descontados
Depósitos de otros aliados: Errores de pago de compradores que
realizaron un depósito en tu cuenta cuando en realidad
correspondía a otro aliado
Cuotas reconocidas: Total de ingresos en tu banco relacionados
por pago de cuotas correspondiente a este mes.
Reporte en el Merchant
Detalle
del Banco
Este cuadro muestra información detallada de las cuentas bancarias en
bolívares y dólares. Desde las tranacciones conciliadas al tipo de pago.
Abrir Glosario: Haciendo click en “Abrir glosario”, se puede ver qué 1 Abre el glosario para entender cada término
significa cada uno de los status.
2 Selecciona el tipo de cuenta que quieres visibilizar
Tipo de cuenta: Selecciona el tipo de cuenta que quieres visibilizar.
3 4
Status:
Conciliado: Monto identificado correctamente como pago válido de tus
cuotas.
No Conciliado: Monto que no pudimos asociar a una operación de
Cashea. Puede ser un error o un depósito ajeno a Cashea.
Conciliado con error: Monto identificado, pero relacionado a un pago
equivocado, como un depósito que era para otro aliado.
Importante: Para evitar confusiones y asegurar una conciliación
correcta, te pedimos que esta cuenta bancaria se use exclusivamente
para operaciones relacionadas con Cashea
Tipo de pago: Te indica si la cuota pagada corresponde a este período o
si fue un pago adelantado.
Reporte en el Merchant
Sección
Factoring
En esta sección verás cuánto dinero Cashea se hace responsable
por cuotas que tus clientes no abonaron en este período.
Cashea cubre esas cuotas pendientes para que tú recibas tu Operaciones (tiempo real) Cierre periódico Recursos
Recursos
dinero a tiempo, y luego nosotros nos encargamos de cobrarle al Consulta el detalle de los reportes por período cerrado. Selecciona el tipo de información, filtra por fecha y descárgalo en CSV si lo necesitas.
cliente.
Ventas Cuentas por cobrar Banco Factoring Incide
Dentro de la tabla de Factoring podrás entender:
El período seleccionado donde debías recibir estas cuotas.
En qué mes se generó la venta de estas cuotas
El monto total por cobrar.
Reporte en el Merchant
Secciones de Incidencias,
Errores bancarios y Ajustes
En el reporte enviado por mail figura la sección de ajustes, incidencias y errores
bancarios. La misma información puede encontrarse en detalle en la sección de
Reportes del Merchant Web, donde podrás visibilizar qué operaciones los generaron.
Sección incidencias vas a encontrar Cierre periódico Recursos Recursos
Devoluciones realizadas por Cashea: Cuando un usuario paga de más o duplica un
pago, Cashea le devuelve el dinero. Como el aliado recibió esos fondos, debe eríodo cerrado. Selecciona el tipo de información, filtra por fecha y descárgalo en CSV si lo necesitas.
reembolsarlos a Cashea
Factoring Incidencias Errores bancarios Ajustes
Cupones: Son incentivos que ofrecemos para motivar a los usuarios a realizar sus
pagos de manera más rápida y utilizar más nuestra aplicación para sus compras.
Sección Errores bancarios vas a encontrar
Depósitos de otros Aliados: Monto depositado en tu cuenta por error de
compradores que en realidad pertenece a otro aliado
Depósitos en banco de otros aliados: Monto correspondiente a tus cuotas, pero que
ingresó a la cuenta de otro aliado por error de los compradores.
Sección Ajustes vas a encontrar
Reconocimiento de servicios tecnológicos por órdenes canceladas: Si cancelaste
órdenes, Cashea te devuelve el dinero correspondiente al porcentaje de los servicios
tecnológicos asociados.
¿Aún tienes dudas? Contáctanos al +584242189233
