Lista de Chequeo: CRÉDITO COMERCIAL (Persona Natural)
Agencia: Gerente:
Cliente:
ITEMS N° Documentación Requerida Si No Observaciones
Fotocopia de la Cédula de Identidad legible y vigente del solicitante y del cónyugue (si aplica).
1 Si el estado civil es diferente al que presenta la Cédula de Identidad, deberá presentar el documento de identidad actualizado con ampliación 120% y
legible.
Si el solicitante es autorizado, presentar fotocopia del poder que lo autorice a firmar en documentos crediticios.
JURÍDICOS
2
Para los créditos que no involucren inmuebles, el poder debe estar notoriado, en caso contrario, debe ser protocolizado.
3 Si el solicitante es extranjero, presentar constancia de residencia en el país, por un lapso mayor a cinco (5) años.
4 Fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.), vigente y con la dirección fiscal actualizada.
Firma Personal
5 Fotocopia del documento constitutivo y sus últimas modificaciones legales, registrados.
ECONÓMICO
Referencias Bancarias en original, donde refleje la posición activa y pasiva (créditos, cuentas y tarjeta de crédito), de las entidades donde
7 maneje productos financieros (si aplica).
La fecha de emisión debe ser menor a sesenta (60) días.
Copia de los Estados de Cuenta de la posición activa y pasiva (créditos, cuentas y tarjeta de crédito) de los últimos tres (3) meses, con
8 identificación del titular.
En caso de ser impresos por Internet deberán presentar sello de verificación y firma del funcionario autorizado del Banco respectivo.
Dos (2) Referencias Comerciales con dirección, número de teléfono fijo y nombre de la persona que la emite.
9
Estas deben estar relacionadas a la actividad que realiza y con fecha de emisión menor a sesenta (60) días.
10 Dos (2) Referencias Personales con número de teléfono fijo y fotocopia de cédula de identidad de quién la emite.
Presupuesto del (los) bien (nes) a adquirir (Ajustado al Plan de Inversión) con Nº de R.I.F, números de teléfonos locales y sello húmedo de
11 la empresa que lo emite.
La fecha de emisión debe ser menor a treinta (30) días.
12 Fotocopia de recibo de pago de servicio público que posea (luz, agua, teléfono, gas), donde se evidencie el domicilio actual.
Relación de clientes, proveedores y competidores donde especifique: Nombre, Ubicación Geográfica, Plazo y Forma de Cobro y Pago.
13
(Nacionales y Extranjeros).
14 Información de mercado y perspectivas de nuevos negocios.
FINANCIERO
Balance Personal en su respectivo papel de seguridad emitido por un Contador Público Colegiado y firmado por el Solicitante, con no
menos de seis (6) meses de vigencia.
15
Para montos de crédito superiores a 4.800 UT, presentar Informe de revisión limitada firmados por un Contador Público Colegiado (Con sus
respectivos soportes).
Si es profesional de libre ejercicio o dueño de Empresa, deberá consignar constancia de ingresos emitida por un Contador Público
16 Colegiado y firmado por el Solicitante, con no menos de seis (6) meses de vigencia.
Anexar los respectivos soportes.
Constancia de trabajo con membrete de la empresa, en original, que indique: nombre, apellido, cargo, antigüedad e ingreso total mensual
17 del trabajador, así como: dirección, teléfono y número de Registro de Información Fiscal (R.I.F) y sello húmedo de la Empresa.
Con no menos de seis (6) meses de vigencia.
18 Recibos de pago de nómina correspondientes a los últimos tres (3) meses (No limitativo).
19 Flujo de Caja proyectado por la vigencia del crédito solicitado, con sus respectivas premisas, firmado por el cliente.
Propuesta de actividad económica (Indicando ingresos, costos, gastos, mercado a atender, proveedores, proyección de la cancelación del
20
financiamiento, Nº de empleados, etc). (En caso de reactivación de actividades económicas).
Fotocopia de la última declaración de Impuesto Sobre la Renta o Constancia de No Constribuyente, la cual deberá reflejar claramente su
21 domicilio fiscal y el ingreso bruto generado por el deudor en el período correspondiente.
Anverso y reverso, legible.
Firma Personal
Balance de Comprobación (elaborado en formato de Balance General y Estado de Resultados), en su respectivo papel de seguridad
22 emitido por un Contador Público Colegiado y firmado por el representante legal de la Empresa, con no menos de tres (3) meses de
vigencia.
Balance General y Estado de Resultados de los tres (3) últimos ejercicios, en su respectivo papel de seguridad emitido por un Contador
23 Público Colegiado, en Valores Históricos (Dictaminado cuando el monto solicitado exceda las 4.800 U.T) con sus respectivas Notas
Explicativas sobre las partidas del Balance y firmados por el representante legal de la empresa.
Fotocopia de las declaraciones de Impuesto Sobre la Renta de los tres (3) últimos ejercicios fiscales.
24
Anverso y reverso, legibles.
25 Fotocopia de las declaraciones del Impuesto al Valor Agregado (IVA) de los meses del año en curso.
Revisado por: Firma del Funcionario:
Fecha de Recepción : Fecha de Devolución:
NOTA: EL FIADOR O AVALISTA DEBE PRESENTAR LA MISMA DOCUMENTACION DEL SOLICITANTE
BBU.0001.06 (07-2010) G-20009148-7
Lista de Chequeo Apertura de Cuenta Fecha
Agencia: 016 ZODI FALCON Cliente:
N° Documentación Requerida Si No Observaciones
Todo expediente debe contener además de los recaudos consignados por el cliente, los siguientes formatos (exigidos en la norma):
Formulario Ficha de Identificación del cliente.
1
2 Formulario de Verificación Inicial y Periódica.
3 Registro de Firmas.
4 Solicitud de Productos y Servicios.
Persona Natural
NIVEL 1
Original y fotocopia de la Cédula de Identidad laminada Legible del solicitante vigente o vencida. En caso de ser extranjeros residentes en
1 el país, la Cédula de Identidad debe presentar la condición de residente. En caso de ser extranjeros no residentes debe consignar
pasaporte del titular.
2 formulario de no poseer cuenta en otro Banco
NIVEL 2
Original y fotocopia de la Cédula de Identidad laminada Legible del solicitante vigente o vencida. En caso de ser extranjeros residentes en
1 el país, la Cédula de Identidad debe presentar la condición de residente. En caso de ser extranjeros no residentes debe consignar
pasaporte del titular.
2 Original y fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) del cliente.
Certificación de Ingresos, (Atestiguamiento) con antigüedad no mayor a noventa (90) días.
3 Cuando se trate de personas de libre actividad
económica.
Original y fotocopia de la Constancia de Trabajo emitida en hoja con membrete, números de teléfono locales, Registro de Información
Fiscal (R.I.F.) y sello húmedo de la empresa donde labora, con vigencia no mayor a sesenta (60) días continuos.
4
Solo aplica para el caso de ser trabajador dependiente.
Una (1) Referencia Bancaria o Comercial, en original, con membrete y/o Referencia Personal anexando fotocopia de la Cédula de
5 Identidad, con fecha de emisión menor a 30 días.
Excepto para personas que abren cuentas por primera vez.
En caso de ser estudiante debe anexar constancia de estudios con antigüedad no mayor a un (1) mes o fotocopia del carné vigente, así
6 como una (1) referencia personal en original con dirección, número de teléfono local y nombre de la persona que la emite, con fecha de
emisión menor a 30 días, anexando fotocopia de la Cédula de Identidad.
Original y fotocopia del recibo de servicio público (CANTV, electricidad, gas o agua) o constancia de residencia emitida por la autoridad
7
civil correspondiente, junta de condominio o consejo comunal, con fecha de emisión menos a noventa (90) días.
8 Cualquier otro documento relacionado con el cliente y sus actividades (en el caso que aplique).
Cuenta Junior FANB
(Requisitos cuando los Padre o el Representante Legal ya poseen cuenta en la Institución, de lo contrario deberán consignar los requisitos de Persona Natural)
Original y fotocopia de la Cédula de Identidad.
1
Para menores que no posean documento de identidad, deberá presentar Partida de Nacimiento.
Una (1) Referencias Personales de los padres en original con dirección, número de teléfono fijo y nombre de la persona que la emite.
2
Debe anexar fotocopia de la cédula de identidad. La fecha de emisión debe ser menor a treinta (30) días.
Referencias Bancarias de los padres en original, de las entidades donde maneje productos financieros (si aplica).
3
La fecha de emisión debe ser menor a treinta (30) días.
5 Autorización firmada por los representantes legales del menor o un juez que certifique la apertura de la misma.
6 Al (los) representante(s) legal(es) se le solicitará (n) los mismos recaudos de persona natural.
Firma Personal
Original y fotocopia de la Cédula de Identidad para venezolanos o extranjeros en el país.
1
Para extranjeros la Cédula de Identidad debe presentar la condición de residentes.
2 Original y fotocopia del Pasaporte para extranjeros no residentes en el país.
3 Original y fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) del cliente.
4 Original y fotocopia del registro Mercantil, donde conste la inscripción de la firma personal.
5 Al (los) representante(s) legal(es) de la firma se le solicitará (n) los mismos recaudos de persona natural.
2/3
Sucesiones
Fotocopia del formulario para la autoliquidación de impuesto sobre sucesiones, debidamente sellada y recibida por el Departamento de
1 Sucesiones del Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (Seniat), si el cliente tiene en su(s) cuenta(s) (sea en
una o sumada la cantidad entre las distintas cuentas que posea) más de 75 Unidades Tributarias.
Fotocopia del Certificado de Solvencia de Sucesiones, emitida por el Departamento de Sucesiones del Servicio Nacional Integrado de
2 Administración Aduanera y Tributaria (Seniat) si el cliente tiene en su(s) cuenta(s) (sea en una o sumada la cantidad entre las distintas
cuentas que posea) más de 75 Unidades Tributarias.
Fotocopia del título de únicos y universales herederos emitidos por el Tribunal correspondiente, sólo si existen Heredero(s) Menor(es) de
3 Edad, sentencia emanada del tribunal competente (LOPNA), si el cliente tiene en su(s) cuenta(s) (sea en una o sumada la cantidad entre
las distintas cuentas que posea) más de 75 Unidades Tributarias.
4 Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF) Sucesoral.
5 Fotocopia del Acta de Defunción.
6 Fotocopia de la Cédula de Identidad o Pasaporte del fallecido.
7 Fotocopia de la Cédula de Identidad o Pasaporte y Partida de Nacimiento del (los) Hijos Heredero(s).
8 Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF) de los herederos.
Fotocopia Cédula de Identidad o Pasaporte del Cónyuge Legible y Vigente
9
Si el estado civil es diferente al que presenta la Cédula de Identidad, deberá presentar el documento de identidad actualizado y legible.
Fotocopia del Acta de Matrimonio.
10
Si mantenía una relación estable de hecho, bajo la forma de concubinato deberá presentar constancia de concubinato.
En caso de presentar un apoderado, para realizar todos los trámites inherentes a la administración a la Herencia, anexar copia del
11 …
Instrumento debidamente autenticado y de la Cédula de Identidad.
12 Autorización judicial para el cobro de dinero, en caso de existir menores de edad.
En caso que sean varios Herederos y solo uno ellos, sea el responsable de los trámites, presentar Instrumento Poder debidamente
13
autenticado.
Elaborado por: Nombre, Apellido, C.I Autorizado por: Nombre, Apellido, C.I
Firma y sello Firma y sello
VPOB-FO-031-2/06-19
3/3
