Portafolio de Inversión
1. Resumen Ejecutivo
Objetivo del portafolio: Construir un portafolio diversificado que
maximice los rendimientos ajustados al riesgo, buscando crecimiento
moderado del capital en un horizonte de 5 años.
Perfil del inversionista: Moderado, con tolerancia media al riesgo y
con experiencia básica en inversiones.
Horizonte de inversión: Mediano plazo (5 años).
2. Análisis del Perfil del Inversionista
Nivel de riesgo aceptado: Moderado.
Situación financiera actual: Ingresos estables, sin deudas
significativas, con capacidad de ahorrar e invertir mensualmente.
Objetivos financieros:
o Aumentar el capital para el pago de la inicial de una vivienda.
o Generar rendimientos que superen la inflación.
o Mantener una parte del capital en instrumentos líquidos para
emergencias.
3. Distribución de Activos (Asset Allocation)
Porcenta
Activo Comentario
je
Renta variable 45% ETFs diversificados + acciones
Bonos del gobierno y
Renta fija 30%
corporativos
Inversiones Criptomonedas y fondos
15%
alternativas inmobiliarios
Liquidez (cash) 10% Fondo de emergencia
4. Selección de Instrumentos Financieros
Fondos mutuos / ETFs:
o Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
o iShares MSCI Emerging Markets (EEM)
o Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Acciones específicas:
o Apple Inc. (AAPL)
o Johnson & Johnson (JNJ)
o Tesla Inc. (TSLA)
Bonos:
o Bonos del Tesoro a 5 años ([Link]./país local)
o Bonos corporativos grado de inversión
Otros instrumentos:
o Bitcoin (5%)
o Fondo de inversión inmobiliaria (REIT) – Vanguard Real Estate ETF
(VNQ)
5. Justificación de las Inversiones Elegidas
Análisis técnico y fundamental: Se eligieron acciones con sólidos
fundamentales, potencial de crecimiento y dividendos estables. Los ETFs
proporcionan diversificación a bajo costo.
Diversificación: Por clase de activo (renta fija, variable, alternativas),
por región ([Link]., mercados emergentes), y por sector (tecnología,
salud, bienes raíces).
6. Evaluación del Riesgo
Riesgo sistemático vs no sistemático:
o Riesgo sistemático (mercado): mitigado mediante diversificación
global.
o Riesgo no sistemático (empresa): mitigado al invertir en ETFs.
Análisis de volatilidad:
o Las criptomonedas y acciones tecnológicas presentan mayor
volatilidad, pero están limitadas al 15% del portafolio total.
Estrategias de mitigación:
o Diversificación.
o Rebalanceo semestral.
o Fondo de emergencia en instrumentos líquidos.
7. Proyecciones y Rendimientos Esperados
Escenar Rentabilidad Anual
Comentario
io Esperada
Optimist Crecimiento sostenido de
12%
a mercados
Basado en promedios
Base 7%
históricos
Pesimist
2% Recesión, pérdida en criptos
a
Indicadores esperados:
o Tasa Interna de Retorno (TIR): 7.5%
o Valor Actual Neto (VAN): positivo a 5 años con descuento al 4%
o Ratio de Sharpe: 0.8 – rendimiento ajustado al riesgo aceptable
8. Seguimiento y Rebalanceo del Portafolio
Frecuencia de monitoreo: Trimestral.
Criterios de ajuste:
o Rebalanceo si alguna clase de activo se desvía >5% de su
objetivo.
o Cambios macroeconómicos relevantes o eventos de mercado
significativos.
9. Conclusiones
El portafolio es adecuado para un inversionista moderado con objetivos
de mediano plazo.
Combina crecimiento de capital, estabilidad y diversificación.
Se recomienda mantener la estrategia y evaluar ajustes periódicamente.
10. Anexos
Gráficos:
o Distribución por clase de activo.
o Comparativa de rendimientos históricos.
Cálculos financieros: Incluye hoja de Excel con proyecciones.
Fuentes de información:
o Morningstar, Bloomberg, Vanguard, iShares.
Portafolio de Inversión – Aplicable en Colombia
1. Resumen Ejecutivo
Objetivo del portafolio: Construir un portafolio diversificado para
proteger el poder adquisitivo, generar rendimientos reales positivos, y
alcanzar objetivos financieros personales en un plazo de 5 años.
Perfil del inversionista: Moderado, con tolerancia media al riesgo.
Horizonte de inversión: Mediano plazo (5 años).
2. Análisis del Perfil del Inversionista
Nivel de riesgo aceptado: Moderado.
Situación financiera actual: Ingresos estables, capacidad de ahorro
mensual, sin sobreendeudamiento.
Objetivos financieros:
o Acumular capital para la cuota inicial de una vivienda o
emprendimiento.
o Superar la inflación (meta de rendimiento real ≥ 4% anual).
o Mantener liquidez parcial para imprevistos.
3. Distribución de Activos (Asset Allocation)
Porcenta
Activo Comentario
je
Renta variable 40% Acciones locales e internacionales
Porcenta
Activo Comentario
je
vía ETFs
Renta fija 35% TES, CDT, bonos corporativos
Inversiones
15% Criptoactivos y FIC inmobiliarios
alternativas
Cuentas de ahorro de alta
Liquidez (cash) 10%
rentabilidad
4. Selección de Instrumentos Financieros (Colombia)
Fondos de inversión colectiva (FICs) – locales:
o FICs de renta variable local e internacional (Grupo Bancolombia,
Protección, Colfondos).
o FICs inmobiliarios como el de Davivienda Corredores o Fiduciaria
Bogotá.
Acciones locales (Bolsa de Valores de Colombia – BVC):
o Grupo de Energía de Bogotá (GEB)
o Ecopetrol
o Grupo Aval
Bonos y renta fija:
o TES UVR a 5 años (protegen contra inflación)
o CDT a tasa fija en bancos con alta calificación
o Bonos corporativos listados en la BVC
ETFs internacionales (a través de cuentas internacionales o FICs
en Colombia):
o iShares MSCI ACWI (acciones globales)
o Vanguard Total Bond Market ETF
Criptoactivos:
o Bitcoin (máx. 5%) mediante plataformas reguladas como Binance
o Bitso, con precaución.
5. Justificación de las Inversiones Elegidas
Fundamentación:
o La renta fija local (TES y CDT) ofrece seguridad y protección ante
inflación.
o La renta variable colombiana está infravalorada y ofrece potencial
de recuperación.
o Los ETFs internacionales permiten diversificación geográfica.
o Los FICs inmobiliarios generan ingresos estables por
arrendamiento.
Diversificación: Combinación de instrumentos en COP y USD, sectores
variados (energía, tecnología, consumo), y activos
tradicionales/alternativos.
6. Evaluación del Riesgo
Riesgo sistemático: Controlado mediante exposición global (ETFs
internacionales).
Riesgo no sistemático: Minimizado al usar FICs diversificados y
seleccionar emisores sólidos.
Volatilidad: Las criptomonedas y algunas acciones presentan riesgo
alto, pero representan una pequeña parte del portafolio.
Mitigación: Inversiones en UVR, diversificación, rebalanceo semestral.
7. Proyecciones y Rendimientos Esperados (COP)
Escenar Rentabilidad Anual
Comentario
io Esperada
Optimist Revalorización de activos + baja
11%
a inflación
Base 7% Estabilidad macroeconómica
Pesimist
3% Alta inflación o recesión global
a
TIR esperada: ~7.2% anual
Rendimiento real objetivo: ≥ 3% por encima del IPC
Sharpe estimado: 0.7 – Riesgo moderado, retorno razonable
8. Seguimiento y Rebalanceo del Portafolio
Monitoreo: Trimestral
Rebalanceo: Semestral o ante desviaciones >5% del objetivo
Herramientas: Consultas con asesor financiero, uso de apps como
tyba, Trii o plataformas bancarias.
9. Conclusiones
Este portafolio ofrece una estrategia prudente y diversificada adaptada a
Colombia.
Protege frente a inflación y permite acceso a crecimiento global.
Se recomienda revisar aspectos fiscales (régimen tributario) y mantener
buena disciplina financiera.
10. Anexos
Gráficos sugeridos:
o Pastel de distribución de activos.
o Simulación de rendimientos acumulados.
Cálculos financieros: Estimaciones con inflación proyectada al 5%
anual.
Fuentes:
o Superfinanciera, BVC, Bancolombia Inversiones, Davivienda
Corredores, Bloomberg.
¿Te gustaría que prepare una hoja de cálculo con la simulación de rendimientos
o una gráfica visual del portafolio?
