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17 vistas2 páginasAsesor Financiero Bancario
Este documento describe las responsabilidades y requisitos para un consejero financiero-bancario. El rol consiste en la elaboración de expedientes de crédito y la asesoría a los clientes sobre productos de crédito. Se requieren estudios superiores en economía o un máster en el área, así como experiencia en el sector bancario.
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FICHA DE PUESTO - CONSEJERO FINANCIERO-BANCARIO 1/2
FICHA DE PUESTO
Constituye anexo al CIM n.º ……………… del fecha ………………….
Registrado en el ITM del Mun./Jud. …………………..
CONSULTOR FINANCIERO BANCARIO (código COR: 241103)
RELACIONES HIERÁRQUICAS: se subordina al jefe de oficina de CRÉDITOS
RELACIONES DE COLABORACIÓN: con el equipo de marketing/ventas de la empresa
EL OBJETIVO DEL PUESTO: se encarga de la elaboración de los expedientes de crédito y de la asesoría a los clientes en
vínculo con los productos de crédito en la cartera del empleador.
ATRIBUCIONES PRINCIPALES Y TAREAS ESPECÍFICAS:
Elabora diariamente ofertas de crédito adaptadas según la oferta del banco y las exigencias
clientes;
recibe y registra las solicitudes de créditos.
verifica la solvencia de los clientes.
lanzar las operaciones de elaboración de los expedientes de crédito;
lanza en el circuito jurídico los documentos legales y contables recibidos de los clientes;
contacte al departamento legal del banco según las situaciones con las que se enfrenta
contacte evaluadores autorizados
mantén el contacto con los notarios acreditados del banco
obtén el cumplimiento de todas las condiciones del banco y del cliente para el bien de crédito.
LAS RESPONSABILIDADES DEL PUESTO:
es responsable del rendimiento individual;
es responsable del rendimiento financiero de su segmento de mercado, de los servicios
oferta completa a clienților (la calidad del servicio, la actitud hacia los clientes, etc.)
utiliza y interpreta los resultados de los sistemas internos de control
resolver los problemas que surgen en el marco de la atención al cliente
asegura la organización y ejecución correcta de las operaciones diarias.
es responsable de crear y mantener un buen ambiente operativo con los demás compañeros.
AUTORIDAD DEL POSTO:
contribuye directa o indirectamente a atraer nuevos clientes y a mantener a los ya existentes;
contribuye al aumento del rendimiento económico de su cartera de clientes mediante
presentaciones diversificadas de los productos de los que se ocupa
contribuir a la actividad general de venta a través de sugerencias ofrecidas a los departamentos de
ventas/promoção
utiliza los equipos/suministros/materiales, (la máquina - si es el caso) y la computadora
(portabil) puse a disposición de la empresa;
FICHA DE PUESTO – CONSULTORES FINANCIEROS-BANCARIOS 2/2
ESPECIFICACIONES DEL PUESTO:
Nivel de estudios: superiores (de preferencia económicos) o con máster en temas
económico/bancario
Experiencia requerida: mínimo 1 año de actividad bancaria y/o de actividades que, por su naturaleza,
pertenecen al ámbito financiero-bancario.
REQUISITOS PARA EJERCICIO:
orientación hacia los clientes, habilidades en ventas, habilidades de comunicación y negociación.
orientar hacia la obtención de resultados.
habilidades gerenciales.
la capacidad de tomar decisiones y de trabajar en condiciones de estrés.
persona organizada.
flexibilidad/adaptabilidad.
iniciativa.
habilidades de comunicación
resistencia al estrés
disponibilidad para trabajar en un entorno que requiere un alto esfuerzo psicológico.
CARACTERÍSTICAS DE PERSONALIDAD, APTITUDES Y HABILIDADES NECESARIAS:
espíritu de equipo y la capacidad de resolver problemas;
buena capacidad de comunicación y relación con los clientes;
habilidades para verificar la solvencia de los clientes;
capacidad de análisis e integración de datos
la capacidad de cumplir objetivos y respetar plazos;
dinamismo, responsabilidad, corrección, precisión y atención en el cumplimiento de las tareas;
buena capacidad de planificación y organización;
la habilidad de tomar decisiones rápidas;
Director de recursos Director
Director General Titular de publicación
humano Departamento
Datos Datos Datos Datos
Firma Firma Firma Firma
1
Este documento constituye un anexo al contrato de trabajo y se celebra en 2 ejemplares originales: uno para el empleado y
uno para su expediente personal.
