Scribd
Cargar
23 vistas15 páginas

Secundaria Modulo 8

El lavado de activos implica operaciones para ocultar el origen ilícito de bienes provenientes de actividades ilegales, utilizando métodos como transferencias fraccionadas y empresas de fachada. Este fenómeno perjudica al país al alimentar la inseguridad, afectar la estabilidad financiera y financiar la delincuencia. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en Perú es responsable de detectar y analizar información relacionada con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Cargado por

franco
Derechos de autor
© © All Rights Reserved
Nos tomamos en serio los derechos de los contenidos. Si sospechas que se trata de tu contenido, reclámalo aquí.
Formatos disponibles
Descarga como PDF, TXT o lee en línea desde Scribd
23 vistas15 páginas

Secundaria Modulo 8

El lavado de activos implica operaciones para ocultar el origen ilícito de bienes provenientes de actividades ilegales, utilizando métodos como transferencias fraccionadas y empresas de fachada. Este fenómeno perjudica al país al alimentar la inseguridad, afectar la estabilidad financiera y financiar la delincuencia. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en Perú es responsable de detectar y analizar información relacionada con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Cargado por

franco
Derechos de autor
© © All Rights Reserved
Nos tomamos en serio los derechos de los contenidos. Si sospechas que se trata de tu contenido, reclámalo aquí.
Formatos disponibles
Descarga como PDF, TXT o lee en línea desde Scribd

8.

PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS


El Lavado de Activos
Es el conjunto de operaciones realizadas con el propósito de ocultar o disfrazar
el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades ilícitas.
Formas de Lavado de Activos

• Transferencias fraccionadas de fondos de origen ilícito


(TID).
• Utilización de personas para realizar operaciones
financieras por encargo, “pitufeo”.
• Utilización de empresas de fachada (empresas que no
operan).
• Uso de identidades falsas, documentos o testaferros.
Operaciones Inusuales – Operaciones Sospechosas

Operaciones Inusuales
• Son aquellas que salen de los parámetros de normalidad en el que se
desenvuelve el cliente, o no tienen un fundamento evidente.

• Por ejemplo: Si Rosa gana S/ 1000 mensuales, una operación inusual


sería que reciba un depósito de S/. 40000.

Operaciones Sospechosas
• Son aquellas que habiendo sido detectadas como inusuales, se
presume proceden de alguna actividad ilícita.

• Por ejemplo: Si el depósito de S/. 40000, Rosa no puede explicar su


procedencia.
¿El lavado de activos perjudica al país?

Sí, lo perjudica porque:


• Alimenta la inseguridad en el país.
• Perjudica la estabilidad de las
instituciones financieras.
• Hace que los inocentes se
involucren en hechos ilícitos.
• Genera el riesgo de pérdida de
reputación del país.
• Ayuda a financiar a la delincuencia.
La Unidad de Inteligencia
Financiera (UIF)

La UIF-PERÚ es la encargada
de recibir, analizar y transmitir
información relacionada a la
detección del lavado de
activos y/o del financiamiento
del terrorismo.
Aplica lo aprendido
Caso: Jugando en el casino
“José” ingresa al Casino con US$ 9,000.00 de
procedencia ilícita.
Cambia los US$ 9,000.00 por “fichas” de juego
y empieza a jugar .
Al retirarse cambia sus fichas, por un valor de
US$ 8,000.00 en el cajero, pero solicita que el
casino le entregue un cheque y no efectivo por
sus fichas.
Luego de retirarse del Casino, “José” se acerca
a un banco y deposita el cheque en su cuenta.
El empleado del banco le pregunta a “José” de
la procedencia de su dinero y este responde:
“Lo gané jugando en el Casino”.
José ha logrado lavar US$ 8,000.00.
¡Mira todo lo que puedes hacer en aula!

Cajeros
tarjetas
historietas
alcancías
exposición
etc…
¿Cómo puedo contactarme con la SBS?

Página web
[Link]

Línea gratuita: 0800 -10840

O visítanos en nuestras Oficinas.

Lista completa de puntos de atención en Contáctanos:


[Link]
¿En qué te podemos apoyar?
Contáctanos en:

finanzasenelcole@[Link]
Accede a más materiales en:

[Link]/educacion-financiera/
Gracias

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es la propietaria del presente documento. El contenido puede ser
utilizado mencionando la fuente de autor y el Programa Finanzas en el Cole, del cual se extraen los contenidos
expuestos.

También podría gustarte