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E.-Presupuesto de Caja O Efectivo: Enero Febrero Marzo Abril Mayo Ingresos O Cobros

El documento presenta un presupuesto de caja para los meses de enero a junio, detallando ingresos y egresos, así como el saldo acumulado. Se incluyen cálculos de amortización de préstamos y cuotas fijas, con tasas efectivas anuales convertidas a mensuales. Además, se muestra un cronograma de pagos para un nuevo préstamo propuesto de S/160,000.00.

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E.-Presupuesto de Caja O Efectivo: Enero Febrero Marzo Abril Mayo Ingresos O Cobros

El documento presenta un presupuesto de caja para los meses de enero a junio, detallando ingresos y egresos, así como el saldo acumulado. Se incluyen cálculos de amortización de préstamos y cuotas fijas, con tasas efectivas anuales convertidas a mensuales. Además, se muestra un cronograma de pagos para un nuevo préstamo propuesto de S/160,000.00.

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E.

- PRESUPUESTO DE CAJA O EFECTIVO


ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO
INGRESOS O COBROS
COBRANZAS 209,001.60 213,181.63 269,695.66 291,318.42 304,285.48
FINANCIAMIENTO 36,000.00
TOTAL INGRESOS 209,001.60 249,181.63 269,695.66 291,318.42 304,285.48
EGRESOS O PAGOS
PAGOS DE LAS COMPRAS A PROVEED. 120,430.80 122,839.42 188,510.90 192,281.12 205,287.89
PAGO DE SUELDOS 17,472.00 17,472.00 17,472.00 17,472.00 17,472.00
PAGOS DE LA ONP 1,430.00 1,430.00 1,430.00 1,430.00
PAGOS DE LA AFP 1,098.00 1,098.00 1,098.00 1,098.00
PAGOS DE ESSALUD 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
DEPOSITO DE LAS CTS 7,776.00
PAGOS DE LA GRATIFICACION
PAGO DE BIENES Y SERVICIOS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
PAGO DEL IGV 13,608.00 13,880.16 11,629.59 14,956.67
AMORTIZACION DE PRESTAMO 29,335.29 29,774.04 30,219.35
INTERES DE PRESTAMO 1,794.75 1,356.00 910.70
PAGO A CUENTA IMP A LA RENTA 2,214.00 2,258.28 2,303.45 2,521.43

TOTAL EGRESOS O PAGOS 137,902.80 160,461.42 257,579.39 259,144.20 283,472.03


SUPERAVIT Y DEFICIT 71,098.80 88,720.22 12,116.27 32,174.21 20,813.45
SALDO ANTERIOR 0.00 71,098.80 159,819.02 171,935.29 204,109.51
SALDO ACUMULADO 71,098.80 159,819.02 171,935.29 204,109.51 224,922.96
JUNIO

321,926.12

321,926.12

213,792.17
17,472.00
1,430.00
1,098.00
1,800.00

0.00
15,704.50
30,671.32
458.73
2,647.50

285,074.21
36,851.91
224,922.96
261,774.87
Préstamo P S/120,000.00
Periodo n 4 meses
TEA i 19.5% TASA EFECTIVA ANUA

1.- Convertir la TEA a TEM

TEM= (1 + Tea)^(1/12) - 1

TEM = 0.014956 1.49563 %

2.- Hallar la Cuota Fija (FUNCIÓN PAGO)

R= =PAGO(TASA;TIEMPO;PRESTAMO)
Cuota Fija

R= S/.31,130.05 5 S/155,650.23

3.- Elaborar el cronograma


0.014956
SALDO DE LA AMORTIZACION INTERES CUOTA
PERIODO DEDUDA
0 120,000.00
1 90,664.71 29,335.29 1,794.75 31,130.05
2 60,890.67 29,774.04 1,356.00 31,130.05
3 30,671.32 30,219.35 910.70 31,130.05
4 0.00 30,671.32 458.73 31,130.05
120,000.00 4,520.18 124,520.18

Mes 1
Interés Tasa * Monto
Amortización Cuota - Interés
Saldo Deduda - Amortiz.

CASO PARA RESOLVER

P S/160,000.00
n 12 meses
i 22%

1.- Convertir la TEA a TEM

TEM= (1 + Tea)^(1/12) - 1

TEM = 0.016709 1.67090 %

2.- Hallar la Cuota Fija (FUNCIÓN PAGO)

R= =PAGO(TASA;TIEMPO;PRESTAMO)

R= S/.14,825.41

3.- Elaborar el cronograma


0.016709
SALDO DE LA AMORTIZACION INTERES CUOTA
PERIODO DEDUDA
0 160,000.00
1 147,848.02 12,151.98 2,673.43 14,825.41
2 135,493.00 12,355.02 2,470.39 14,825.41
3 122,931.54 12,561.46 2,263.95 14,825.41
4 110,160.19 12,771.35 2,054.06 14,825.41
5 97,175.44 12,984.75 1,840.66 14,825.41
6 83,973.73 13,201.71 1,623.70 14,825.41
7 70,551.44 13,422.30 1,403.11 14,825.41
8 56,904.87 13,646.57 1,178.84 14,825.41
9 43,030.28 13,874.59 950.82 14,825.41
10 28,923.86 14,106.42 718.99 14,825.41
11 14,581.74 14,342.12 483.29 14,825.41
12 -0.03 14,581.76 243.65 14,825.41
160,000.03 17,904.89 177,904.92
=(5) al cubo
125

S/35,650.23

CUOTA = AMORTIZACIÓN + INTERES


FEB
MAR
ABR
MAY

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