Instituto teconologico privado
Inape
Informe
Tema: "Análisis Integral del Banco de la Nación del Perú: Historia,
Funciones y Regulación Financiera"
Elaborado por: marleny sencia
Docente: ramiro villavicencio
Fecha: 28/05/2025
Informe sobre el Banco de la Nación del Perú
1. Objetivo
El Banco de la Nación del Perú es una entidad financiera estatal creada con el
propósito de proporcionar servicios bancarios al sector público nacional, facilitando la
recaudación de tributos, la gestión de fondos públicos y la inclusión financiera de la
población, especialmente en zonas alejadas donde la banca privada tiene presencia
limitada.
2. Historia, Productos y Servicios, y su Papel en el Sistema
Financiero Peruano
Historia
Antecedentes Históricos: En 1905, durante el gobierno de José Pardo, se creó
la Caja de Depósitos y Consignaciones mediante la Ley N.º 53. Esta institución
amplió sus actividades en 1927, cuando se le encargó la administración del
Estanco del Tabaco y Opio, así como la recaudación de diversas rentas del país.
Nacionalización y Creación Formal: En 1963, mediante el Decreto Supremo
N.º 47, la Caja de Depósitos y Consignaciones fue nacionalizada, recuperando
para el Estado funciones clave como la recaudación de rentas fiscales y la
custodia de depósitos administrativos y judiciales. Posteriormente, el 27 de
enero de 1966, el Congreso aprobó la Ley N.º 16000, creando oficialmente el
Banco de la Nación, con el objetivo de centralizar las operaciones financieras
del sector público .
Productos y Servicios
El Banco de la Nación ofrece una amplia gama de productos y servicios, entre los que
se destacan:
Cuentas Bancarias: Cuentas de ahorros y corrientes para entidades del sector
público y proveedores del Estado.
Créditos: Préstamos personales, hipotecarios y de consumo, incluyendo
descuentos por planilla.
Pagos y Recaudaciones: Servicios de pago de tributos, pensiones,
remuneraciones y otros.
Servicios Electrónicos: Banca por internet y aplicaciones móviles para facilitar
las transacciones.
Inclusión Financiera: Implementación de la "Cuenta DNI", una cuenta básica
de ahorro vinculada al Documento Nacional de Identidad, promoviendo la
inclusión financiera en zonas rurales y alejadas .
Papel en el Sistema Financiero Peruano
El Banco de la Nación desempeña un rol crucial en el sistema financiero del país al:
Centralizar las Finanzas Públicas: Gestiona los fondos del Gobierno Central y
de entidades del sector público.
Facilitar la Inclusión Financiera: Proporciona acceso a servicios bancarios en
áreas donde la banca privada no tiene presencia.
Actuar como Agente Financiero del Estado: Administra operaciones
financieras en nombre del Estado, incluyendo la emisión de deuda y la gestión
de recursos .
3. Análisis de Entes Reguladores
El Banco de la Nación está sujeto a la supervisión y regulación de diversas entidades,
entre las que se incluyen:
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS): Regula y supervisa las
actividades financieras del banco, asegurando su solvencia y cumplimiento de
normas prudenciales.
Ministerio de Economía y Finanzas (MEF): Establece políticas financieras y
fiscales que guían las operaciones del banco.
Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria
(SUNAT): Colabora en la recaudación de tributos y en la gestión de fondos
públicos.
Contraloría General de la República: Realiza auditorías y fiscaliza el uso de
los recursos públicos gestionados por el banco.
4. Investigación de Normativas y Regulaciones Específicas
El marco normativo que regula al Banco de la Nación incluye:
Ley N.º 16000 (1966): Ley de creación del Banco de la Nación.
Decreto Legislativo N.º 199 (1981): Ley Orgánica que amplía las funciones del
banco.
Decreto Supremo N.º 07-94-EF (1994): Estatuto que regula la estructura y
operaciones del banco .
Decreto Legislativo N.º 1526 (2022): Establece medidas para el fortalecimiento
del banco, incluyendo la modernización de su rol como pagador del Estado y su
capacidad para ofrecer servicios financieros adecuados a las necesidades de la
población .
Política Antisoborno y Certificación ISO 3[Link] El banco ha
implementado políticas para prevenir y gestionar actos de corrupción,
obteniendo la certificación internacional en gestión antisoborno
