Domina la Gestión de Riesgos:

Modelos que Transformarán

tu Organización
Por Rodrigo Campos
Desliza para descubrir los marcos más efectivos y
cómo implementarlos §
¿Qué es la Gestión de
Riesgos?
Es un proceso fundamental que identifica, analiza,
evalúa y trata las incertidumbres que podrían afectar
los objetivos organizacionales, tanto negativa como
positivamente.
Importancia de los Marcos de
Referencia
Enfoque estructurado
Proporcionan metodología sistemática para
gestionar riesgos

Adaptabilidad
Pueden ajustarse a necesidades específicas de
cada organización

Mejores prácticas
Incorporan estándares reconocidos
internacionalmente
ISO 31000: Visión General
Estándar internacional que proporciona principios,
marco de referencia y proceso para la gestión integral
de riesgos en cualquier organización.
Principios Clave de ISO 31000
Creación y protección de valor
Contribuye al logro demostrable de objetivos

Integración
Parte integral de todas las actividades
organizacionales

Mejora continua
Aprendizaje y experiencia perfeccionan el
proceso
Marco de Referencia ISO 31000
Liderazgo y compromiso
Apoyo de la alta dirección

Integración
Incorporación en todas las áreas

Diseño
Estructura adaptada a la organización

Mejora
Evaluación y adaptación continua
Proceso de Gestión según ISO
31000

Comunicación y consulta
Diálogo con partes interesadas

Identificación del riesgo

Detección de posibles eventos

Análisis y evaluación
Comprensión de probabilidad e impacto

Tratamiento del riesgo

Implementación de respuestas
Ventajas de ISO 31000
Universalidad
Aplicable a cualquier tipo de organización y riesgo

Flexibilidad
Adaptable a diferentes contextos y necesidades

Reconocimiento
Estándar internacional ampliamente aceptado
COSO ERM: Introducción
Marco desarrollado por el Committee of Sponsoring
Organizations of the Treadway Commission, enfocado
en la integración de la gestión de riesgos con
estrategia y desempeño.
Enfoque de COSO ERM
Ayuda a las organizaciones a comprender y gestionar
los riesgos para alcanzar sus objetivos estratégicos y
de negocio, con énfasis en la creación de valor.
Componentes Clave de COSO
ERM

Información y Comunicación
Reportes efectivos

Revisión y Ajuste
Evaluación continua

Desempeño
Gestión de riesgos
identificados

Estrategia y Objetivos
Alineación organizacional

Gobernanza y
Cultura
Base fundamental
Gobernanza y Cultura en COSO
ERM
Supervisión de riesgos
Responsabilidad del consejo directivo

Estructuras operativas
Organización para gestión efectiva

Valores y conductas
Cultura organizacional alineada
Estrategia y Objetivos en COSO
ERM
Análisis de contexto
Consideración del entorno empresarial

Apetito de riesgo
Definición del nivel aceptable de riesgo

Evaluación de alternativas
Análisis de estrategias potenciales
Desempeño en COSO ERM
Identificación de riesgos
Detección de eventos potenciales

Evaluación de severidad
Análisis de probabilidad e impacto

Priorización
Ordenamiento según criticidad

Implementación de respuestas
Acciones para mitigar riesgos
Ventajas de COSO ERM
Integración estratégica
Conecta riesgos con objetivos de negocio

Cumplimiento normativo
Ideal para requisitos como SOX

Visión holística
Considera todos los niveles organizacionales
PMBOK: Gestión de Riesgos en
Proyectos
Aunque no es un modelo empresarial general, el
Project Management Body of Knowledge incluye un
área específica sobre gestión de riesgos en proyectos.
Enfoque de PMBOK
Se centra en los riesgos específicos que pueden
afectar los objetivos de un proyecto: alcance, tiempo,
costo y calidad.
Procesos de Gestión de
Riesgos PMBOK
Planificación
Definir cómo realizar las actividades de gestión
de riesgos

Identificación
Determinar qué riesgos pueden afectar al
proyecto

Análisis cualitativo y cuantitativo

Evaluar probabilidad e impacto de cada
riesgo

Planificación e implementación de
respuestas
Desarrollar opciones para reducir
amenazas y aprovechar oportunidades
Monitoreo de Riesgos en
PMBOK
Seguimiento continuo
Vigilancia de riesgos identificados

Auditoría de respuestas
Evaluación de efectividad de acciones

Informes periódicos
Comunicación del estado de riesgos
Ventajas de PMBOK para
Gestión de Riesgos
Especificidad
Enfoque práctico para entornos de proyectos

Metodología probada
Respaldada por el Project Management Institute

Herramientas concretas
Técnicas específicas para cada fase
NIST Risk Management
Framework
Desarrollado por el National Institute of Standards and
Technology de EE.UU., enfocado principalmente en la
gestión de riesgos de seguridad de la información.
Enfoque del NIST RMF
Proporciona un proceso estructurado y flexible para
gestionar los riesgos de seguridad y privacidad en
sistemas de información organizacionales.
Pasos Clave del NIST RMF

Preparar
Actividades esenciales para gestión efectiva

Categorizar
Clasificación de sistemas e información

Seleccionar
Elección de controles de seguridad

4 Implementar
Aplicación de controles seleccionados

Evaluar
Verificación de efectividad

6 Autorizar
Aprobación formal para operar
Monitoreo en NIST RMF
Vigilancia continua
Seguimiento permanente de controles

Evaluaciones periódicas
Verificación regular de efectividad

Actualización de controles
Adaptación a nuevas amenazas
Ventajas del NIST RMF
Estándar reconocido
Adoptado por agencias federales de EE.UU.

Enfoque en ciberseguridad
Especializado en protección de información

Proceso detallado
Guía paso a paso para implementación
Modelos Sectoriales: Basilea
Conjunto de acuerdos de supervisión bancaria que
establecen estándares internacionales para la gestión
de riesgos en instituciones financieras.
Evolución de Basilea

1 Basilea I
Enfoque en riesgo crediticio y
requerimientos de capital

2 Basilea II
Incorporación de riesgo operacional y
supervisión

3 Basilea III
Fortalecimiento post-crisis financiera
2008

4 Basilea IV
Refinamiento de modelos y
estandarización
Pilares de Basilea
Requerimientos de capital
Reservas mínimas para cubrir riesgos

Proceso de supervisión
Revisión regulatoria de prácticas

Disciplina de mercado
Transparencia y divulgación de información
Solvencia II para
Aseguradoras
Marco regulatorio para el sector de seguros en la Unión
Europea, que establece requisitos de capital basados
en riesgos y estándares de gestión.
Pilares de Solvencia II
Requisitos cuantitativos
Capital y reservas técnicas

Gobierno y supervisión
Procesos de gestión y control

Transparencia
Divulgación de información
Metodología Bow-Tie
Técnica de análisis visual que muestra las relaciones
entre causas, eventos de riesgo, consecuencias y
controles en un diagrama tipo "corbata de moño".
Estructura del Diagrama Bow-
Tie
Causas
Factores que pueden provocar el evento

Evento de riesgo
Situación central no deseada

Consecuencias
Impactos potenciales del evento

Los controles preventivos se ubican entre causas y

evento, mientras que los controles mitigantes se sitúan
entre evento y consecuencias.
Ventajas del Método Bow-Tie
Visualización clara
Representación gráfica intuitiva

Enfoque en controles
Identifica barreras preventivas y mitigantes

Comunicación efectiva
Facilita explicación a partes interesadas
FMEA: Análisis de Modos y
Efectos de Falla
Metodología sistemática para identificar y prevenir
problemas en productos y procesos antes de que
ocurran, muy utilizada en manufactura e ingeniería.
Proceso FMEA
Identificación de funciones
Definir el propósito del sistema o componente

Análisis de fallos potenciales

Determinar posibles modos de falla

Evaluación de efectos
Analizar consecuencias de cada fallo

Cálculo de RPN
Número de Prioridad de Riesgo basado
en severidad, ocurrencia y detección
Cálculo del RPN en FMEA
El Número de Prioridad de Riesgo (RPN) se calcula
multiplicando tres factores evaluados en escala de 1-
10:

Severidad (S)
Gravedad del impacto del fallo

Ocurrencia (O)
Probabilidad de que ocurra el fallo

Detección (D)
Capacidad para detectar el fallo antes de
impacto

RPN = S × O × D
HAZOP: Estudio de Peligros y
Operabilidad
Técnica estructurada para identificar peligros y
problemas operativos en instalaciones de procesos,
ampliamente utilizada en industrias químicas y
petroleras.
Metodología HAZOP
División en nodos
Segmentar el proceso en secciones manejables

Aplicación de palabras guía

Usar términos como "No", "Más", "Menos" para
identificar desviaciones

Análisis de causas y consecuencias

Evaluar cada desviación potencial

Recomendación de acciones
Proponer medidas para abordar
riesgos identificados
Palabras Guía en HAZOP
NO / NINGUNO
Ausencia completa de la intención de diseño

MÁS / MENOS
Aumento o disminución cuantitativa

PARTE DE / ADEMÁS DE
Cambio cualitativo en la composición
Modelos Cuantitativos: Value
at Risk (VaR)
Método estadístico que cuantifica el nivel de riesgo
financiero dentro de una empresa o portafolio durante
un período específico.
Cálculo del VaR
Nivel de confianza
Típicamente 95% o 99%

Horizonte temporal
Período de análisis (1 día, 10 días, etc.)

Métodos de cálculo
Histórico, paramétrico o simulación

Ejemplo: "Con 95% de confianza, la pérdida máxima en

1 día no excederá $1 millón"
Simulación de Monte Carlo
Técnica matemática que utiliza muestreo aleatorio
repetido para obtener resultados numéricos y evaluar
el impacto de la incertidumbre en la modelación de
riesgos.
Proceso de Simulación Monte
Carlo
Definición del modelo
Establecer variables y relaciones matemáticas

Especificación de distribuciones
Asignar distribuciones de probabilidad a
variables inciertas

Generación de escenarios
Crear miles de iteraciones con valores
aleatorios

Análisis estadístico
Evaluar resultados para obtener
distribución de probabilidades
Análisis de Sensibilidad
Técnica que determina cómo diferentes valores de una
variable independiente afectan a una variable
dependiente bajo un conjunto de supuestos.
Tipos de Análisis de
Sensibilidad
Univariable
Modifica una variable a la vez

Multivariable
Cambia múltiples variables simultáneamente

Escenarios
Evalúa combinaciones predefinidas (mejor caso,
peor caso)

Los resultados suelen presentarse en gráficos tipo

tornado o diagramas de araña.
Elementos Comunes en
Modelos de Riesgo
Aunque varían en detalle y énfasis, la mayoría de los
marcos comparten un proceso central similar al
descrito en ISO 31000.
Establecer el Contexto
Definición de objetivos
Clarificar metas organizacionales

Determinación de alcance
Delimitar ámbito de análisis

Criterios de riesgo
Establecer parámetros de evaluación
Identificación de Riesgos
Proceso para encontrar, reconocer y describir los
riesgos que podrían afectar el logro de los objetivos
organizacionales.

Técnicas
Lluvia de ideas, entrevistas, análisis histórico,
listas de verificación

Enfoque
Tanto amenazas como oportunidades

Documentación
Registro detallado de riesgos identificados
Análisis de Riesgos
Proceso para comprender la naturaleza del riesgo y
determinar el nivel de riesgo, considerando
probabilidad e impacto.

Matriz de Riesgos Análisis Cuantitativo

Visualización de Evaluación numérica del
probabilidad vs. impacto riesgo

Análisis Cualitativo
Evaluación basada en
escalas descriptivas
Evaluación de Riesgos
Proceso de comparar los resultados del análisis de
riesgos con los criterios establecidos para determinar
si el riesgo es aceptable o requiere tratamiento.
Tratamiento de Riesgos
Evitar
Eliminar la actividad o condición que genera el
riesgo

Reducir
Implementar controles para disminuir
probabilidad o impacto

Transferir/Compartir
Distribuir el riesgo con terceros (seguros,
outsourcing)

Aceptar
Asumir el riesgo sin acciones adicionales
Monitoreo y Revisión

Seguimiento continuo
Vigilancia de indicadores clave

Revisiones periódicas
Evaluaciones programadas

Ajustes
Modificación de controles según necesidad

Aprendizaje
Incorporación de lecciones aprendidas
Comunicación y Consulta
Partes interesadas
Identificación y participación de stakeholders
clave

Transparencia
Información clara sobre procesos y resultados

Retroalimentación
Incorporación de perspectivas diversas
Selección del Modelo
Adecuado
La elección del marco de referencia dependerá de
diversos factores organizacionales y contextuales.

Tamaño organizacional
Complejidad acorde a la dimensión

Industria
Requisitos específicos del sector

Cultura organizacional
Compatibilidad con valores y prácticas

Requisitos regulatorios
Cumplimiento normativo aplicable
Adaptación de Modelos
Las organizaciones suelen adaptar y combinar
elementos de diferentes marcos para crear un enfoque
personalizado que funcione mejor para sus
necesidades específicas.
Integración con Sistemas de
Gestión
ISO 9001
Gestión de calidad

ISO 14001
Gestión ambiental

ISO 45001
Seguridad y salud ocupacional

ISO 27001
Seguridad de la información

La gestión de riesgos debe integrarse con otros

sistemas para maximizar eficiencia y coherencia.
Tecnología para Gestión de
Riesgos
Software especializado
Plataformas GRC (Gobernanza, Riesgo y
Cumplimiento)

Analítica avanzada
Big data y machine learning para predicción

Dashboards
Visualización en tiempo real de indicadores
clave
Tendencias Futuras en Gestión
de Riesgos
Inteligencia artificial
Detección temprana y análisis predictivo

ESG
Integración de factores ambientales, sociales y de
gobernanza

Resiliencia
Enfoque en adaptabilidad más que en prevención
Beneficios de una Gestión
Efectiva
Protección de valor
Salvaguarda de activos y reputación

Mejores decisiones
Base informada para opciones estratégicas

Desempeño optimizado
Reducción de pérdidas y aprovechamiento de
oportunidades

Cumplimiento
Adherencia a requisitos legales y regulatorios
¡Implementa tu Modelo de
Gestión de Riesgos!
La gestión efectiva de riesgos no es un lujo, sino una
necesidad para cualquier organización moderna.
Comienza evaluando tu contexto y seleccionando el
marco que mejor se adapte a tus necesidades.

¿Qué modelo implementarás en tu organización?

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