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TRABAJ1

El documento describe la información financiera y comercial requerida por entidades prestadoras de servicios financieros para ofrecer productos a clientes, incluyendo requisitos específicos para personas naturales y jurídicas. Se detallan las características que debe tener la información recopilada, como ser confidencial, organizada y relevante. Además, se enumeran los canales utilizados para obtener y verificar dicha información, como consultas directas, centrales de riesgo y bases de datos.

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El documento describe la información financiera y comercial requerida por entidades prestadoras de servicios financieros para ofrecer productos a clientes, incluyendo requisitos específicos para personas naturales y jurídicas. Se detallan las características que debe tener la información recopilada, como ser confidencial, organizada y relevante. Además, se enumeran los canales utilizados para obtener y verificar dicha información, como consultas directas, centrales de riesgo y bases de datos.

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Directamente con el cliente

 Centrales de riesgos
 Proveedores o empresas con relaciones comerciales
1. Elabore un mapa conceptual donde registre la información financiera y comercial que

una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de

un producto; el mapa conceptual debe contener las características de dicha información y la

vigencia de la misma.

2. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar la

información suministrada, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las

condiciones en que se debe conservar toda la información del cliente.

Los requisitos mínimos para que una persona natural o jurídica pueda adquirir productos o

servicios financieros son:

Personas naturales:

 Nombre

 Documento de identidad

 Profesión u ocupación

 Dirección de residencia

 Teléfono de contacto.

Para personas jurídicas:

 Razón social

 Nit
 Objeto social

 Teléfono

 Domicilio

 Documentos y datos de representante legal.

Toda información que es suministrada por el cliente es confidencial, esta es utilizada solo

por los encargados del área encargada. La información recolectada es investigada por parte

de la entidad financiera y debe cumplir con unas características como fuente principal para

la toma de decisiones y estas son:

 Confidencial.

 Centralizada.

 Organizada.

 Rápida.

 Relevante.

 Especifica.

 Confiable.

 Pertinente.

 Oportuna.

 Integral.

Los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar la información

suministrada, indicando los requisitos que debe cumplir son:

 Directamente con el cliente.

 Consulta a las Centrales de Riesgo.


 Empresas o proveedores con relaciones comerciales.

 Clientes

 Internet.

 Bases de datos.

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