Matricula: 02957889
Nombre del curso: Tópicos selectos Nombre del profesor:
de finanzas Nora Nidia Contreras Sifuentes
Módulo: Sociedades de inversión Actividad: 2
Fecha: 03 de Marzo de 2025
[Link] los elementos clave que debe contener un prospecto,
según la Ley de Sociedades de Inversión (puedes consultar dicha ley
en línea o en tus materiales de estudio).
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• Elabora una lista de verificación donde marques si el prospecto de
Finamex cumple con cada uno de los elementos requeridos por la
ley.
3 Selecciona tres fondos de la lista y busca sus prospectos de información
en las páginas web de las respectivas instituciones financieras.
[Link] un breve informe (máximo una página) donde presentes
tus hallazgos sobre el cumplimiento del prospecto de Finamex con
la ley y un análisis comparativo de los tres fondos de inversión
seleccionados, incluyendo los factores que consideres que
influyeron en su rendimiento
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Finamex es una firma orgullosamente mexicana, líder como proveedora de
servicios de acceso al mercado Mexicano de Valores. Es una de las firmas
proveedoras de servicios para acceder a los mercados de valores más
importantes de México.
Dentro de su prospecto, Finamex otorga información detallada y concisa acerca
de los fondos de inversión, tomando en cuenta metas, tácticas , incidencias y
precios. Tomando en cuenta los requerimientos de la ley de fondos de inversión,
que obliga a ser transparente con los inversores.
La implementación un sistema solido en cuanto a administración de riesgos,
que toma en cuenta identificación y cuantificación además de reporte diario de
la exposición al riesgo y describe la estructura de gobernanza del fondo,
incluyendo el papel del consejo de administración y el comité de riesgos.
Por último, cumple con las regulaciones establecidas por la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores (CNBV) y otras autoridades reguladoras.
Además de acuerdo al análisis donde realizamos la comparación de los tres
fondos de inversión seleccionados: BBVARF, GOLD1+ y ACTIREN se puede
analizar que existe una gran variedad de vías y distintos caminos para el
inversionista, donde se tienen en cuenta los diferentes factores de riesgo,
clasificados en tipos y cantidades de series, así como rendimientos además
comisiones de varias cantidades.
El fondo de inversión ACTIREN fue el fondo con los mas bajos rendimientos
analizadas y esto ocurre debido a que en casi todos sus riesgos son bajos a
pesar de tener una táctica de inversión muy activa lo que significa en
rendimientos bajos ya que no aumentan su riesgo como por ejemplo BBVARF
quién al aumentar su riesgo de crédito alto, sus tasas de rendimiento aumentan,
estando por encima de GOLD1+ y de ACTIREN.
En conclusión, los rendimientos de un fondo de inversión están determinados
por una combinación de factores clave que influyen en su desempeño, los cuales
varían dependiendo de la estrategia y los activos en los que invierte.
Los fondos de inversión representan una de las principales herramientas
financieras utilizadas para la generación de rendimientos. Para obtener un
rendimiento óptimo se requiere de una eficiente y sana administración por parte
del gestor, así como una adecuada medición del riesgo, el cual se encuentra
implícito en cada inversión.
La clave está en encontrar un equilibrio entre seguridad y potencial de
crecimiento, adaptado a los objetivos y el horizonte temporal del inversionista.
