LA/FT

Marco 2
Marco 1

Unidad de información y Análisis SFC

Financiero UIAF

Despacho de
Consejero
superintendente
asesor financiero

Dirección General
Dirección de
Dirección Secretaría
Asesora de planeación innovación y
jurídica general
Delegaturas desarrollo

Oficina de Subdirecciones
Control Interno Dirección de
e Inspección Tecnologías de la
Subdirecciones
información
Oficina de control disciplinario
Oficina de
Asuntos Subdirecciones
Internacionales
Apelaciones Subdirecciones
Analítica
De desarrolo digital
Oficina De doctrinas
Asesora de Ofinca de control interno
Planeación De investigación y análisis
De operaciones
De defensa jurídica

Financiera
Oficina
Asesora De regulación
Jurídica Administrativa

Metodologías de supervisión y RRHH

gibierno corporativo

Adjunto para intermediarios Adjunta para mercado de Para el consumidor Para funciones
Adjjunta para riesgos
financieros y seguris capitales financiero jurisdiccionales

Delegados Delegados
CONTROLES Delegados Direcciones

Para Conglomerados Para riesgos de crédito y

Subdirección de Análisis de Subdirección de Análisis Subdirección Administrativa y Subdirección de Tecnologías Órganos de Asesoría y financieros
Para Pensiones
contraparte De conductas uno
Subdirección de Analítica
Operaciones Estratégico Financiera de la Información Coordinación
De conductas dos
Direcciones Direcciones Direcciones

De control del
Conglomerados ejercicio ilegal de
financiaeros uno De ahorrro De riesgos y la actividad
individual y prima crédito y financiera
Comité de Coordinación del 1. Creación de unidades especializadas Conglomerados media uno contraparte uno
Sistema de Control Interno La Fiscalía suele contar con unidades especializadas en la investigación de delitos financieros, como el lavado de activos y la financiación financiaeros dos

del terrorismo. Estas unidades están formadas por fiscales y personal capacitado para investigar y recopilar pruebas sobre actividades Conglomerados De ahorrro De riesgos y
financiaeros tres individual y prima crédito y
sospechosas. media dos contraparte dos
2. Investigaciones basadas en inteligencia financiera Legal
Conglomerados
La Fiscalía trabaja en estrecha colaboración con las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF), que reciben reportes de operaciones financiaeros Para riesgos de mercado
Para Fiduciarias
Comisión de Personal sospechosas (ROS) de instituciones financieras y no financieras. A través de la UIF, se analizan estos reportes para detectar patrones y liquidez
Para intermedios
que puedan ser indicativos de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. financieros

3. Intercambio de información Direcciones

Direcciones
La Fiscalía coopera con organismos nacionales e internacionales para el intercambio de información sobre delitos financieros. Este Direcciones
intercambio permite un acceso más rápido a datos relevantes sobre transacciones sospechosas que cruzan fronteras o implican actores De riesgos de
De fidudiarias
internacionales. mercado y
liquidez uno
4. Coordinación interinstitucional Intermediarios
financiaeros uno Legal de
Se fomenta la coordinación con otras entidades del Estado, como la Superintendencia de Bancos, la Policía, la Unidad de Análisis fiduciarias De riesgos de
Financiero (UAF), entre otros, para garantizar un enfoque integral en la lucha contra el LA/FT. Esta coordinación facilita la detección Intermediarios mercado y
financiaeros dos Para intermedios de liquidez dos
temprana y el seguimiento de operaciones sospechosas. valores
5. Medidas precautorias y decomisos Legal
Para riesgos operacional
Intermediarios
La Fiscalía puede solicitar al poder judicial medidas cautelares sobre activos presuntamente relacionados con el lavado de dinero o el financiaeros
y ciberseguridad
CONTROLES financiamiento del terrorismo, como la congelación de cuentas, el embargo de bienes, e incluso la confiscación de propiedades obtenidas Direcciones

ilícitamente. Para seguros

Direcciones
6. Capacitación continua De intermediarios
El personal de la Fiscalía recibe capacitación continua en nuevas tendencias y técnicas de lavado de dinero y financiamiento del de valores
Direcciones
terrorismo, para mejorar su capacidad de detección e investigación. De riesgos
De proveedores operacional y
7. Uso de tecnología y análisis de big data de infraestructura ciberseguridad uno
Se emplean herramientas tecnológicas avanzadas para analizar grandes volúmenes de datos financieros y detectar irregularidades que
puedan ser indicativas de lavado de activos. Estas herramientas permiten identificar rápidamente flujos financieros atípicos o De seguros uno Legal de
1. Políticas Conocidas como " Conozca a su Cliente" (KYC) De riesgos operacional
intermediarios de
comportamientos inusuales. y ciberseguridad dos
- Implementar procedimientos de debida diligencia para identificar y verificar la identidad de los clientes. De seguros dos
valores
8. Control de criptomonedas y tecnologías emergentes
- Mantener registros actualizados de la información personal y financiera de los clientes.
La Fiscalía también vigila el uso de criptomonedas y otros métodos alternativos de transacción, ya que estos han sido utilizados en Para riesgos de LA/FT
- Clasificar el perfil de riesgo de los clientes en función de su actividad económica y comportamiento financiero. Legal de seguros
Para Emisores
algunos casos para el blanqueo de capitales y financiamiento ilícito. Se implementan medidas para rastrear estas operaciones y tomar
2. Monitoreo y Reporte de Operaciones Sospechosas
acción si es necesario.
- Establecer sistemas internos para monitorear las transacciones y detectar operaciones inusuales o sospechosas.
9. Colaboración con el sector privado
- Las empresas, especialmente las del sector financiero, deben enviar a la UIAF reportes de operaciones sospechosas (ROS) Direcciones Direcciones
La Fiscalía fomenta la colaboración con instituciones financieras, empresas y otros actores del sector privado, incentivando la
cuando se detecten actividades que no se alineen con el perfil del cliente o que presenten riesgos de LA/FT.
autorregulación y el cumplimiento de normas contra el lavado de activos. Este enfoque permite una detección más eficiente desde el
3. Debida Diligencia Reforzada Acceso al De riesgos de LA/FT
inicio de la cadena de transacciones. mercado de uno
- Aplicar controles más estrictos para aquellos clientes o transacciones que presenten un mayor riesgo de involucrarse en valores
10. Acciones judiciales
actividades ilícitas (como políticos, personas expuestas públicamente, o transacciones transnacionales).
En casos de sospecha o evidencia de actividades de LA/FT, la Fiscalía toma acciones judiciales para llevar a juicio a los responsables y, De riesgos de LA/FT
4. Conservación de Registros De emisores dos
en caso de condena, aplicar las sanciones correspondientes, como la privación de libertad y la confiscación de activos.
- Las entidades obligadas deben mantener registros detallados de las transacciones y la información de los clientes por un periodo
de al menos cinco años, lo que facilita investigaciones posteriores en caso de identificar una operación sospechosa.
5. Entrenamiento y Capacitación Legal riesgos de LA/FT

- Las organizaciones deben capacitar a su personal en la identificación de riesgos asociados con el LA/FT, sensibilizando sobre la
importancia del cumplimiento de las normativas.
6. Sistemas de Gestión de Riesgos (SARLAFT)
- La implementación de un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT)
es obligatoria para las entidades vigiladas, como parte de los controles para gestionar los riesgos relacionados con LA/FT.
7. Colaboración y Cooperación Internacional
- La UIAF también coopera con organismos internacionales para compartir información y coordinar acciones que combatan el
LA/FT a nivel global.
CONTROLES

- Debida diligencia del cliente (KYC - Know Your Customer):

- Exige a las entidades financieras que verifiquen la identidad de los clientes y el origen de los fondos, realizando un análisis exhaustivo
de sus operaciones para detectar posibles indicios de LA/FT.
- Segmentación y perfilamiento de riesgos:
- Las entidades deben segmentar a sus clientes según su nivel de riesgo y realizar un perfil de cada uno para determinar el grado de
exposición al LA/FT. Esto implica una revisión continua de las actividades de los clientes, productos y canales de distribución.
- Monitoreo y reportes de operaciones sospechosas:
- Las entidades financieras deben implementar mecanismos de monitoreo de transacciones para identificar movimientos inusuales o
sospechosos. Cualquier operación que no se ajuste a los patrones normales del cliente debe ser reportada a la Unidad de Información y
Análisis Financiero (UIAF).
- Capacitación al personal:
- La Superfinanciera exige que las entidades implementen programas continuos de capacitación para sus empleados en materia de
prevención de LA/FT, con el fin de que puedan identificar operaciones sospechosas y actuar de acuerdo con los protocolos establecidos.
- Auditoría interna y evaluación independiente:
- Las entidades deben contar con auditorías internas especializadas en la verificación de la eficacia del SARLAFT y someterse a
evaluaciones independientes periódicas para asegurar el cumplimiento de las regulaciones.
- Políticas y procedimientos de cumplimiento:
- Las entidades están obligadas a desarrollar políticas claras para la gestión del riesgo de LA/FT, que incluyan la definición de roles y
responsabilidades, manuales de procedimientos, y controles específicos para la prevención de este riesgo.
- Colaboración con autoridades:
- La Superfinanciera promueve la cooperación entre las entidades financieras y las autoridades nacionales e internacionales para facilitar
la identificación y el seguimiento de posibles casos de LA/FT.
- Sanciones y penalidades:
- En caso de incumplimiento de las normativas relacionadas con la prevención del LA/FT, la Superfinanciera puede imponer sanciones
administrativas, incluyendo multas y restricciones a las operaciones de la entidad.