LAVADO DE DINERO EN EL

SIGLO XXI
SEMINARIO DE INFORMACION FINANCIERA

ANALISIS DE OBRA LITERARIA

13 DE NOVIEMBRE DE 2021
PROFESOR. LUDGAR MELING PAREDES
ALUMNO. ERIK GUILLERMO ORTIZ REYES
INDICE
INTRODUCCION …………………………………………………………………………… 2

SINTESIS………………………………………………………………………………………. 3,4

BIBLIOGRAFIAS ……………………………………………………………………………. 5

OBJETIVOS……………………………………………………………………………………. 6

MAPA CONCEPTUAL ……………………………………………………………………. 7

OPINION PERSONAL……………………………………………………………………… 8

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LAVADO DE DINERO EN EL SIGLO XXI

INTRODUCCCION
En la actualidad la comunidad internacional cree que el lavado de dinero es un problema que, aunque
aparentemente no genera muertes o violencia, si logra que la estabilidad económica de los países se vea
afectada al ser un problema de afectación económica por el intento de introducción de dinero de procedencia
ilícita, este proceso que cada vez se actualiza para que su manera de operar sea menos evidente y mas precisa
ha conseguido que los grupos delictivos que se dedican a este ramo se hayan actualizado y hayan rebasado
fronteras que ahora lo hagan de manera transnacional con el fin de llegar a sus objetivos, es por ello que la
ONU ha puesto vital atención a esto para intentar erradicar el lavado apoyando a todos los países a generar
mas candados en sus sistemas financieros para conseguir que cada vez sea más difícil poder introducir dinero,
y así tener un control sobre quienes intentan hacer este tipo de practica para congelar todas sus transacciones
y que sean penalizados por tener trato o estar incorporados a estos grupos delictivos que tanto daño
ocasionan a cada uno de los países , cada país tiene un perspectiva sobre de dicho problema pero la magnitud
del problema es para todos , y todos tienen el firme objetivo de terminar con este.

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SINTESIS

I. El delito de lavado de activos: necesario análisis desde una dimensión plural

El lavado de dinero, en general, es el proceso de esconder o disfrazar la existencia, procedencia, movimiento,
destino o uso ilegal de bienes o fondos producto de actividades ilegales para hacerlos aparentar como
legítimos. Bajo esa denominación, se clasifica una serie de conductas encaminadas a la incorporación al flujo
económico legal dinero, ganancias y beneficios (en general) procedentes de actividades delictivas, para hacer
posible su disfrute jurídicamente incuestionado.

Lavar dinero es una actividad que por sí sola no genera violencia, ni muertes o enfermedades, pero el solo
hecho del inmenso poder corruptor que genera en los sectores públicos y privados altera de modo significativo
el funcionamiento normal de la sociedad. Esto justifica la necesidad de incrementar los esfuerzos nacionales
e internacionales para fortalecer la prevención y persecución de esta figura delictiva compleja que se
manifiesta en diferentes formas y se integra por un proceso de legitimación de bienes de origen ilegal,
fundamentalmente, generados fuera del control de las instituciones estatales, en general, y del sistema
financiero e instituciones tributarias, en particular.

El blanqueo de capitales tiene además un conjunto de fases que, aunque presenten distintos modus operandi,
de alguna manera pasan por ellas, y son: a) Fase de colocación; Es la entrada en el sistema financiero,
normalmente en pequeñas sumas que impidan levantar sospechas sobre su ilicitud, sobre todo en los últimos
años en que los sistemas bancarios exigen una justificación cuando se excede de una cuantía que
generalmente es la de 10 mil pesos; también se utilizan terceros o testaferros para encubrir la identidad del
o los autores principales. b) Fase de diversificación o estratificación; Es la realización de operaciones más o
menos complicadas tendentes a borrar el rastro inicial. c) Fase de integración; Esta consiste en el retorno de
los activos al patrimonio del sujeto que blanquea con apariencia de normalidad y legalidad, para esto los
métodos son diversos, precedidos de las operaciones de estratificación que permiten la entrada del dinero
como resultado de compras de inmuebles, inversiones, dividendos de actividades económicas lícitas, entre
otras, creando la justificación o explicación que legítima los fondos. El delito de blanqueo de dinero es, en
gran medida, fruto de una legislación supranacional que ha armonizado las distintas legislaciones y ha
procurado una normativa conjunta entre los distintos países, dado el gran interés de la comunidad
internacional de buscar fórmulas que contrarresten la criminalidad organizada y la figura del lavado de dinero.

El lavado de dinero y la organización criminal

En las últimas décadas, las organizaciones delictivas han aprovechado la globalización económica, la mejora
de las vías de comunicación y transporte, y las nuevas tecnologías de la información para desarrollar sus
actividades criminales a escala internacional con un éxito notable.

La estrategia habitual de las organizaciones delictivas se basa en ubicar las funciones de gestión y producción
en zonas de menor riesgo, donde posee un relativo control del entorno institucional; en cambio la búsqueda
de mercados se centra en las zonas donde la demanda es más estable y, en consecuencia, está garantizada
gracias al poder adquisitivo de sus habitantes. La internacionalización de las actividades criminales hace que
aparezcan nuevas alianzas de los grupos organizados, que unen sus capacidades en lugar de combatir por un
determinado territorio siguiendo un modelo muy similar al de la asociación de las empresas que operan
dentro de la economía legal.

Razones dogmáticas o de política -criminal

Existe consenso en la doctrina de que las conductas que hoy se tipifican como lavado de dinero se
encuadraban en los delitos de encubrimiento y receptación; sin embargo, a comienzos de la década de los
noventa, la comunidad internacional adquiere conciencia clara de los problemas que lleva aparejados el

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blanqueo de capitales, y comprende que no se trata solo de una figura más, sino de conductas que afectan
tanto el sistema económico financiero interno de los Estados como a toda la comunidad.

La obtención de un poder económico utilizando las cuantiosas ganancias derivadas de las actividades delictivas
constituye un obstáculo para la libertad, igualdad, acceso y participación en el mercado, que es necesario
combatir conforme al criterio mayoritario que se aprecia desde la comunidad internacional, la mayoría de los
Estados y también desde la doctrina; sin embargo, se debe prestar atención a las voces que alertan sobre la
necesidad de centrar la reacción punitiva con la utilización del derecho penal en aquellos comportamientos
que por su relevancia estarían en capacidad de generar algún menoscabo económico; se trata de reconducir
éste delito a la criminalidad organizada.

Por otra parte, la integridad y credibilidad de las instituciones financieras y mercados de capitales dependen
en buena medida de la percepción generalizada de que funcionan dentro del marco de estándares legales,
profesionales y éticos adecuados. La sospecha o evidencia de actitudes de complicidad, involuntaria o no, con
estas actividades puede producir un daño importante en la credibilidad de las instituciones y, en último
término, del propio sistema financiero.

II. El lavado de dinero y la fe pública notarial

La actividad del lavado de dinero en sí misma no constituye un delito, sino que requiere de un hecho delictivo
anterior para ser clasificado como tal; se ha establecido que es una manifestación del crimen organizado y
también que menoscaba la administración de justicia y el orden socioeconómico. En este capítulo se trata de
clasificar a esta actividad para su mejor estudio, así como mostrar el papel crucial que juega el notario público
en su combate y a la falta de coordinación con el gobierno federal para combatir este delito.

La delincuencia organizada y el lavado de dinero

Respecto a la delincuencia organizada, se debe de señalar que el lavado de dinero es una manifestación
elemental de lo que conocemos por delincuencia organizada, pues sus acciones se realizan entre miembros
tendentes a la creación de mercados de bienes y servicios de manera subrepticia para intervenir y, a su vez,
generar más ganancias, que en realidad son producto de actividades ilícitas. A través del lavado de dinero, los
integrantes de la delincuencia organizada tienen acceso a las actividades de los mercados tanto nacionales
como internacionales, independientemente de la rama de la economía de que se dediquen; de esta manera
encontramos a la delincuencia organizada formando parte de empresarios supuestamente respetables, ya sea
en la rama financiera, agrícola o industrial, e inclusive en el área de prestación de servicios, como es el ramo
hotelero.

La fe pública y el delito de lavado de dinero

El notario público es un profesionista del derecho que dentro de sus funciones se encuentra facultado por el
Estado para autenticar los actos jurídicos que se presenten ante él. En la actualidad ya ha quedado claro que
el notario público no es un funcionario o servidor público, tema ampliamente discutido, y para el presente
estudio, es importante reiterarlo, pues de otra manera se le ubicaría como tal dentro del delito de lavado de
dinero.

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BIBLIOGRAFIAS
Gonzalo Armienta Hernández, coordinador

Es licenciado y doctor en Derecho por la UNAM; cursó la especialidad en Derecho Constitucional y en Derecho
Fiscal en la Universidad de Salamanca (España), en Impuestos en el TAM y en Auditoría Fiscal en la Fundación
para el Desarrollo Internacional (Alemania). Es integrante del Sistema Nacional de Investigadores del
CONACYT nivel II, coordinador de la Unidad de Estudios de Posgrado y profesor e investigador de tiempo
completo de la Universidad Autónoma de Sinaloa.

Lázaro Gambino Espinoza, coordinador

Licenciado y doctor en Derecho por la Universidad Autónoma de Sinaloa, donde se desempeña como profesor
investigado de tiempo completo. Actualmente es director de la Facultad de Derecho Culiacán de esta
institución.

Arnel Medina Cuenca, coordinador

Es profesor titular de Derecho Penal de la Facultad de Derecho de la Universidad de La Habana (Cuba), de la

cual además es vicedecano, y es vicepresidente de la Sociedad Cubana de Ciencias Penales.

Mayda Goite Pierre, coordinadora

Es doctora en Ciencia Jurídica, maestra en Derecho Público por la Universidad de Valencia (España) y
especialista en Derecho Penal por la Universidad de La Habana (Cuba). Es profesora titular de Derecho Penal,
presidenta de la sociedad Cubana de Ciencias Penales y actualmente es decana de la Facultad de Derecho de
la Universidad de La Habana.

Lizbeth García Montoya, coordinadora

Doctora en Criminología por la Universidad Castilla-La Mancha (España) y profesora e investigadora de tiempo
completo de la Universidad Autónoma de Sinaloa, adscrita a la Unidad de Estudios de Posgrado de la Facultad
de Derecho Culiacán, donde además se desempeña como coordinadora del Área de Criminología. Es
integrante del Sistema Nacional de Investigadores del CONACYT.

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OBJETIVO GENERAL
Aborda de manera muy amplia un fenómeno que cada día va adquiriendo mayor fuerza y que desde luego se
relaciona con el crimen organizado. Como se puede apreciar en la lectura de este libro, el lavado de dinero no
solo se debe analizar como un fenómeno económico, sino también como un importante medio para la
realización de delitos de alto impacto como el narcotráfico y la trata de personas, entre otros. Con el objeto
de otorgar al lector una visión clara del verdadero significado del blanqueo de capitales, tanto en su «modus
operandi» como de su trascendencia a nivel internacional.

El contenido de los 12 capítulos que conforman la presente obra se enfoca en el delito del lavado de dinero,
al cual se identifica también como lavado o blanqueo de activos, de capitales, obtención de recursos de
procedencia ilícita, entre otras denominaciones.

OBJETIVO CAPITULO I
El objetivo del primer capítulo nos lleva a tener una idea clara y fresca sobre la problemática que representa
el lavado de dinero a nivel mundial, sobre la manera en que actúan las organizaciones criminales al igual que
tener una perspectiva mas clara sobre lo que realmente significa el lavado de dinero y el gran riesgo que
corre nuestro sistema financiero con este problema. Todo esto de un enfoque mas plural.

OBJETIVO CAPITULO II
La actividad del lavado de dinero en sí misma no constituye un delito, sino que requiere de un hecho delictivo
anterior para ser clasificado como tal; se ha establecido que es una manifestación del crimen organizado y
también que menoscaba la administración de justicia y el orden socioeconómico. En este capítulo se trata de
clasificar a esta actividad para su mejor estudio, así como mostrar el papel crucial que juega el notario público
en su combate y a la falta de coordinación con el gobierno federal para combatir este delito.

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MAPA CONCEPTUAL

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OPINION PERSONAL
CABE MENCIONAR QUE EN MI OPINION LA LECTURA DE DICHA OBRA LITERARIA NOS AYUDA A TENER UNA
IDEA CLARA DE QUE REALMENTE REPRESENTA EL DELITO DE LAVADO DE DINERO, TODAS LAS AFECTACIONES
QUE ESTE LLEGA A TENER EN NUESTRO SISTEMA FINANCIERO, LAS REPERCUSIONES Y DE QUE MANERA
TRABAJAN LOS GRUPOS DELICTIVOS COMO HACEN PARA EVADIR A LAS AUTORIDADES PARA QUE PUEDAN
HACER UNA REVISION EXAUSTIVA DE LOS RECURSOS QUE OBTIENEN DE SU PROCEDER Y DE QUE MANERA SE
INVOLUCRA LA CIUDADANIA SIN SABER QUE REALMENTE ESTAN HACIEDO ALGUN DELITO QUE ESTA TAN
CORROMPIDO DICHO SISTEMA QUE CREEMOS COMO CIUDADANOS QUE ES NORMAL, MAS SIN EN CAMBIO
LO QUE ESTAMOS HACIENDO ES UN DELITO POR QUE AUNQUE CREAMOS QUE ES SOLO DINERO EL ECHO DE
LA PROCEDENCIA DEL DINERO ES LO QUE NOS LLEVA COMETER EL DELITO QUE A LO LARGO DEL CAMINO NOS
AFECTARA DIRECTAMENTE EN LA ECONOMIA PERSONAL Y EN LA ECONOMIA DEL PAIS. Y TAMBIEN NOS
AYUDA A COMPRENDER DE QUE MANERA SE INVOLUCRAN LOS NOTARIOS PUBLICOS CON DICHOS DELITOS.